SAP Tutorial zum Kreditmanagement: OVA8
Jessica Blake
โก Intelligente Zusammenfassung
Kreditmanagement in SAP SD ermรถglicht es Unternehmen, auf Kredit zu verkaufen und gleichzeitig das Risiko durch ein Kreditlimit zu kontrollieren; sobald offene Auftrรคge das Limit รผberschreiten, werden sie gesperrt. Diese Ressource erklรคrt die Bonitรคtsprรผfungen und deren Einrichtung.
SAP Kreditmanagement
Kreditmanagement ist ein Prozess, bei dem ein Unternehmen ein Produkt oder eine Dienstleistung auf Kreditbasis an Kunden verkauft und die Zahlung erst nach dem Verkauf einzieht. Der Kreditbetrag, den ein Unternehmen einem Kunden gewรคhrt, wird als Kreditrahmen bezeichnet. KreditlimitEin Kunde kann innerhalb seines Kreditlimits bei dem Unternehmen einkaufen. Wird das Kreditlimit รผberschritten, wird die Bestellung vom System gesperrt.
Beispiel Ein Unternehmen gewรคhrt einem Kunden ein Kreditlimit von 200,000. Der Kunde kann bis zum Erreichen dieses Limits auf Kredit einkaufen. Angenommen, der Kunde platziert Bestellung Nr. 1 รผber 100,000 und anschlieรend Bestellung Nr. 2 รผber 150,000. Da der Gesamtwert der offenen Bestellungen nun das Kreditlimit รผberschreitet, wird Bestellung Nr. 2 vom System gesperrt.
Hier hat der Kunde Waren im Wert von insgesamt 2,50,000 Rupien bestellt, das Kreditlimit betrรคgt jedoch 2,00,000 Rupien. Bestellung Nr. 2 รผberschreitet daher das Limit und wurde gesperrt. Das Kreditlimit kann fรผr jeden Kunden unterschiedlich sein.
Arten des Kreditmanagements in SAP SD
SAP SD bietet zwei Mรถglichkeiten zur Bonitรคtsprรผfung eines Kunden an:
1. Einfache Bonitรคtsprรผfung: Die einfache Bonitรคtsprรผfung vergleicht den Wert aller offenen Posten zuzรผglich des Wertes des aktuellen Kundenauftrags mit dem Kreditlimit. (Offene Posten sind Rechnungen, fรผr die das Unternehmen noch keine Zahlung erhalten hat.)
2. Automatische Bonitรคtsprรผfung: Die automatische Bonitรคtsprรผfung bewertet eine Transaktion anhand der Kreditwรผrdigkeit des Kunden und stellt sicher, dass das Dokument ordnungsgemรคร verarbeitet wird. Die Prรผfung wird automatisch durchgefรผhrt, wenn Sie das Dokument speichern oder die Option โBonitรคt prรผfenโ auswรคhlen. Es gibt zwei Arten von automatischen Bonitรคtsprรผfungen:
- Statische Bonitรคtsprรผfung โ prรผft das Kreditlimit anhand des Gesamtwerts der offenen Verkaufsauftrรคge, der noch nicht fakturierten offenen Lieferungen und der noch nicht an die Buchhaltung weitergeleiteten offenen Abrechnungsbelege.
- Dynamische Bonitรคtsprรผfung โ prรผft die gleichen Werte, berรผcksichtigt aber nur offene Auftragswerte, die innerhalb eines definierten Kredithorizonts liegen, sowie Rechnungsbetrรคge, die noch nicht bezahlt wurden.
Statische vs. dynamische Bonitรคtsprรผfung
Sowohl statische als auch dynamische Bonitรคtsprรผfungen sind Arten von automatischen Prรผfungen, behandeln aber offene Kundenauftrรคge unterschiedlich. Die folgende Tabelle vergleicht sie.
| Grundlage des Vergleichs | Statische Bonitรคtsprรผfung | Dynamische Bonitรคtsprรผfung |
|---|---|---|
| Offene Auftrรคge gezรคhlt | Alle offenen Auftrรคge, unabhรคngig vom Datum | Nur Bestellungen innerhalb des Kredithorizonts |
| Zeithorizont | Nicht benutzt | Verwendet einen Kredithorizont, der in FD32 verwaltet wird. |
| Kreditrisiko | Eine kombinierte Figur | Aufteilung in einen statischen Teil und einen dynamischen Teil mit offener Auftragsreihenfolge |
| Ergebnisse | Strenger; jede offene Bestellung erhรถht das Risiko. | Flexibler; Auftrรคge mit weit entferntem Termin sind ausgeschlossen. |
| am besten fรผr | Strenge Kreditkontrolle | Unternehmen mit langfristigen Bestellungen |
Kurz gesagt, die dynamische Prรผfung berรผcksichtigt einen Zeithorizont, sodass weit in der Zukunft geplante Auftrรคge das Kreditlimit nicht bereits heute belasten, wรคhrend die statische Prรผfung alle offenen Auftrรคge gleichzeitig erfasst. Da der Kredithorizont in FD32 kundenspezifisch festgelegt wird, kรถnnen sich zwei Kunden mit derselben automatischen Prรผfung unterschiedlich verhalten. Dies ermรถglicht es Unternehmen, die Kreditkontrolle an das Risikoprofil jedes einzelnen Kontos anzupassen.
Wie man das Kreditmanagement einrichtet SAP (OVA8)
Die automatische Kreditkontrolle wird in der Transaktion OVA8 fรผr die Kombination aus Kreditkontrollbereich, Risikokategorie und Kreditgruppe konfiguriert.
Schritt 1) โโKreditwรผrdigkeitsprรผfung einrichten.
- Geben Sie den Transaktionscode OVA8 im Befehlsfeld ein.
- Klicken Sie auf die Schaltflรคche โNeue Eintrรคgeโ.
Schritt 2)
- Geben Sie die Kreditkontrolle Bereich.
- Aktivieren Sie die Option โBonitรคtsprรผfungโ.
- Geben Sie den Gรผltigkeitszeitraum des Kreditlimits ein.
- Aktivieren Sie die Option โStatischโ.
- Prรผfen Sie offene Bestellungen und offene Lieferungen.
Schritt 3) Klicken Sie auf die Schaltflรคche Speichern.
Schlรผsseltransaktion Codes fรผr Kreditmanagement
รber OVA8 hinaus nutzt das Kreditmanagement eine kleine Anzahl von Transaktionen, um Limits festzulegen und gesperrte Dokumente freizugeben. Die wichtigsten sind:
- OVA8 โ Automatische Kreditkontrolle: Definiert die Bonitรคtsprรผfungen pro Kreditkontrollbereich, Risikokategorie und Kreditgruppe.
- FD32 โ Kundenkreditstammdaten: Legt das Kreditlimit und die Kreditlaufzeit fรผr einen Kunden fest.
- OB45 โ Kreditkontrollbereich: Definiert den Kreditkontrollbereich selbst.
- OVAK โ Kreditprรผfung den Verkaufsbelegarten zuordnen: Steuert, welche Auftragsarten geprรผft werden.
- VKM1 / VKM3 โ Gesperrte Dokumente: Listen Sie die fรผr die Gutschrift gesperrten Verkaufsbelege auf, damit die Finanzabteilung sie prรผfen und freigeben kann.
Diese Transaktionen ermรถglichen es Ihnen, die Kreditregeln zu definieren, die Limits fรผr jeden Kunden festzulegen und die durch die Prรผfungen gesperrten Dokumente zu verwalten. In der Praxis konfiguriert ein Berater OB45 und OVA8 einmalig wรคhrend der Einrichtung, legt die Limits der einzelnen Kunden in FD32 fest, und das Finanzteam arbeitet anschlieรend hauptsรคchlich in VKM1 oder VKM3, um gesperrte Auftrรคge im Tagesgeschรคft zu prรผfen und freizugeben.
