Tester les applications du domaine de l'assurance avec des exemples de cas de test
Thomas Hamilton
⚡ Résumé intelligent
Tester les applications du secteur de l'assurance exige une connaissance approfondie des polices, des primes, des sinistres et des réglementations. Cette page explique ce que couvrent les tests du secteur de l'assurance, les processus qui nécessitent une attention particulière et comment créer des exemples de tests fiables.
Tests du domaine de l'assurance
Tests du domaine de l'assurance est un processus de test logiciel pour tester la demande d'assurance. L'objectif des tests dans le domaine de l'assurance est de vérifier si l'application d'assurance conçue répond aux attentes du client en garantissant les besoins en matière de qualité, de performances, de durabilité et de cohérence avant le déploiement réel.
Les compagnies d'assurance dépendent fortement des logiciels pour gérer leurs activités. Les systèmes logiciels les aident à gérer diverses activités d'assurance comme le développementping Formulaires de police standard, gestion du processus de facturation, gestion des données clients, prestation de services de qualité aux clients, coordination entre les succursales, etc.
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Qu’est-ce qu’un domaine dans les tests ?
Le domaine d'activité correspond au secteur pour lequel le projet de test logiciel est conçu. Ce terme est fréquemment employé lorsqu'on parle de projet ou de développement logiciel. Par exemple : le domaine de l'assurance, le domaine bancaire, le secteur du commerce de détail, le domaine de la santé, etc., comme illustré ci-dessous.
Habituellement, pendant le développementping Pour tout projet portant sur un domaine spécifique, on fait appel à un expert du domaine. Ce dernier maîtrise parfaitement son sujet et en connaît généralement tous les aspects, du produit à l'application.
Qu’est-ce que l’assurance ? Type d'assurance
L'assurance est définie comme le transfert équitable du risque de perte d'une entité à une autre en échange d'un paiement. La compagnie d'assurance qui vend la police est appelée ASSUREUR tandis que la personne ou l'entreprise qui bénéficie de la police est appelée l'ASSURÉ.
Les polices d'assurance sont généralement classées en deux catégories, et les assureurs achètent ces polices en fonction de leurs besoins et de leur budget.
Cependant, il existe d'autres types d'assurance qui entrent dans ces catégories.
- Assurance chômage
- La sécurité sociale
- L'indemnisation des travailleurs
Qu’est-ce que Premium ? Comment est calculée la prime ?
La prime est définie comme le montant à facturer pour un certain montant de couverture d’assurance ou de police souscrite par l’assuré.
La prime d'assurance est déterminée en fonction de deux facteurs
- La fréquence des réclamations
- La gravité des sinistres (coût de chaque sinistre)
Par exemple, nous verrons comment fonctionne le système d'assurance,
Supposons qu'une compagnie d'assurance fournisse une assurance à toutes les maisons d'un village.
| Assurance habitation | Montant |
|---|---|
| Nombre total de maisons dans le village | = 1000 |
| Valeur de chaque maison | = 800 $ |
| Contribution de chaque propriétaire à titre de prime | = 8 $ |
| Prime totale perçue | = $ 8000 |
Statistiquement, il a calculé qu'en cas d'incendie, un maximum de 10 maisons sont brûlées et qu'il doit indemniser.
Ainsi, en cas d'incendie, il devra payer 10 $ à 800 maisons, ce qui représente 8000 $ égal à la prime qu'il a collectée.
Le risque de 10 propriétaires de maison est réparti sur 1000 propriétaires de maison dans le village, réduisant ainsi le fardeau de chacun des propriétaires.
En l'absence d'incendie durant une année donnée, la totalité de la somme est reversée à l'assureur, tandis que si plus de dix maisons brûlent, ce dernier subira une perte. Une erreur de calcul dans un logiciel peut s'avérer coûteuse, d'où l'importance cruciale de la connaissance du domaine.
Pourquoi la connaissance du domaine de l’assurance est-elle importante ?
La connaissance du domaine est essentielle pour tester n'importe quel produit logiciel, et elle présente ses propres avantages, comme
Tests requis dans différents domaines de processus de l'assurance
Les tests peuvent atténuer le risque de perturbation de l’activité pendant et après le déploiement du logiciel. De nombreuses branches d’une compagnie d’assurance nécessitent des tests.
- Systèmes d'administration des politiques
- Systèmes de gestion des réclamations
- Systèmes de gestion de distribution
- Systèmes de gestion des investissements
- Systèmes d'administration tiers
- Gestion du risque Solutions
- Réglementation et conformité
- Systèmes actuariels (évaluation et tarification)
Types de tests appliqués aux demandes d'assurance
Identifier les processus à couvrir ne représente que la moitié du travail. Chaque processus exige également le type de test approprié, car une plateforme d'assurance combine moteurs de tarification, automatisation des flux de travail, génération de documents et données clients hautement confidentielles au sein d'un même système.
| Type de test | Concentrez-vous sur une demande d'assurance |
|---|---|
| Essais fonctionnels | Règles relatives à la génération de devis, à l'émission de polices, aux avenants, aux renouvellements et au règlement des sinistres |
| Test d'intégration | Circulation des données entre les systèmes de gestion des polices d'assurance, de facturation, de gestion des sinistres et de CRM |
| Test de performance | Comportement du portail lors des pics de renouvellement et des périodes d'inscription ouvertes |
| Test de sécurité | Protection des données de santé, financières et d'identité des assurés |
| Test de compatibilité | Portails agents et applications libre-service accessibles sur tous les navigateurs, appareils et tailles d'écran |
| Les tests de régression | Stabilité des tableaux de notation après chaque modification réglementaire ou de produit |
| User Acceptance Test | Validation par les assureurs, les experts et les agents de scénarios commerciaux réels |
La plupart des équipes automatisent d'abord les couches fonctionnelles et de régression, car les barèmes de prix et les règles produit changent plusieurs fois par an, tandis que le flux de travail sous-jacent reste stable.
Que tester en assurance ?
Le secteur des assurances est un réseau de petites unités qui traitent directement ou indirectement les sinistres. Pour le bon fonctionnement d'une compagnie d'assurance, il est nécessaire que chacune de ces unités soit rigoureusement testée avant d'être synchronisée avec les autres pour atteindre l'objectif visé. Ces tests comprennent :
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Exemple de cas de test pour les tests de demandes d'assurance
Les scénarios ci-dessous transforment ces domaines de processus en vérifications concrètes que vous pouvez copier directement dans une suite de tests.
| Sr # | Cas de test pour la demande d'assurance |
|---|---|
| 1 | Valider la règle de réclamation |
| 2 | S'assurer que la réclamation peut survenir jusqu'au paiement maximum et minimum |
| 3 | Vérifiez que les données sont transférées avec précision à tous les sous-systèmes, y compris les comptes et les rapports. |
| 4 | Vérifiez que les demandes peuvent être traitées par tous les canaux (web, mobile, téléphone, etc.). |
| 5 | Testez la couverture à 100 % et l'exactitude des calculs déterminant les taux de prime. |
| 6 | Assurez-vous que la formule de calcul des dividendes et des valeurs libérées donne une valeur correcte |
| 7 | Vérifier que les valeurs de rachat sont calculées conformément aux exigences de la politique. |
| 8 | Vérifier les informations relatives au fiduciaire et au comptableping exigences |
| 9 | Tester des scénarios complexes d’abandon et de relance des politiques |
| 10 | Tester diverses conditions pour la valeur de non-confiscation |
| 11 | Scénarios de test pour la résiliation de la politique |
| 12 | Vérifier que le compte du grand livre général se comporte de la même manière que pour le rapprochement avec le grand livre subsidiaire |
| 13 | Test de calcul du passif net pour évaluation |
| 14 | Conditions d’essai pour l’assurance longue durée |
| 15 | Vérifier la politique pour une option de non-confiscation |
| 16 | Vérifiez que les différentes conditions du produit d'assurance se comportent comme prévu |
| 17 | Vérifier la valeur premium selon le plan produit |
| 18 | Tester le système de messagerie automatique pour informer le client des nouveaux produits |
| 19 | Validez toutes les données saisies par les utilisateurs au fur et à mesure de leur progression dans le flux de travail pour déclencher des avertissements, la conformité, des notifications et d'autres événements de flux de travail. |
| 20 | Vérifiez que le modèle de document d'assurance prend en charge le format de document tel que MS-Word |
| 21 | Testez le système pour générer automatiquement une facture et l'envoyer au client par e-mail |
Défis courants liés aux tests dans le domaine des assurances
Les projets d'assurance sont bloqués pour des raisons rarement rencontrées dans d'autres secteurs. Les règles commerciales s'ajoutent à des décennies de produits existants, si bien qu'une prime peut dépendre simultanément des avenants, des majorations, de la réglementation étatique et de la date d'émission de la police.
La dépendance temporelle constitue le deuxième obstacle. Les politiques évoluent, expirent et sont réactivées sur une période de dix à vingt ans ; les testeurs doivent donc simuler le vieillissement du système au lieu d’attendre que le temps réel s’écoule. Préparer ce processus est essentiel. données de test Cela prend souvent plus de temps que la rédaction des tests eux-mêmes.
Trois autres pressions façonnent le travail quotidien :
- Changements réglementaires : Les règles HIPAA, RGPD, Solvabilité II et IRDAI évoluent constamment, obligeant à remanier les rapports et les écrans de consentement.
- Interfaces héritées : Les moteurs de stratégie des ordinateurs centraux échangent des fichiers à largeur fixe difficiles à inspecter sans un outil dédié.
- Confidentialité des données: Les véritables dossiers de sinistres ne peuvent être copiés dans un environnement de test qu'après avoir été masqués.
Intégrer les efforts budgétaires liés au masquage des données et à la simulation des dates dès la phase de planification permet d'éviter que ces problèmes ne deviennent des obstacles à la mise en production.
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