SAP Tutorial de gestión de crédito: OVA8
jessica blake
⚡ Resumen inteligente
Gestión de crédito en SAP SD permite a las empresas vender a crédito controlando el riesgo mediante un límite de crédito; cuando las órdenes abiertas superan dicho límite, la orden se bloquea. Este recurso explica las verificaciones de crédito y cómo configurarlas.
SAP Gestión de crédito
La gestión de crédito es un proceso en el que una empresa vende un producto o servicio a los clientes a crédito, cobrando el pago en un momento posterior, después de la venta. La cantidad de crédito que una empresa fija para un cliente se llama límite de créditoUn cliente puede comprar en la empresa dentro de su límite de crédito, y cuando se supera dicho límite, el sistema bloquea el pedido.
Ejemplo — Consideremos una empresa que otorga un límite de crédito de 200 000 a un cliente. El cliente puede comprar a crédito hasta alcanzar dicho límite. Supongamos que el cliente realiza el Pedido n.° 1 por 100 000 y luego el Pedido n.° 2 por 150 000. Ahora, el valor total de los pedidos pendientes supera el límite de crédito, por lo que el sistema bloquea el Pedido n.° 2 al haberse alcanzado dicho límite.
En este caso, el cliente realizó un pedido por un total de 250 000 rupias, mientras que el límite de crédito es de 200 000 rupias. Por lo tanto, el pedido n.° 2 excede el límite y se bloquea. El límite de crédito puede variar para cada cliente.
Tipos de gestión de crédito en SAP SD
SAP SD ofrece dos maneras de consultar el historial crediticio de un cliente:
1. Verificación de crédito simple: La verificación de crédito simple compara el valor de todas las partidas pendientes, más el valor del pedido de venta actual, con el límite de crédito. (Las partidas pendientes son facturas por las que la empresa aún no ha recibido el pago).
2. Verificación de crédito automática: La verificación de crédito automática evalúa una transacción en función de la calificación crediticia del cliente y garantiza que el documento se procese correctamente. La verificación se ejecuta automáticamente al guardar el documento o al seleccionar "Verificar crédito". Existen dos tipos de verificaciones de crédito automáticas:
- Verificación de crédito estática — Comprueba el límite de crédito con respecto al valor total de los pedidos de venta abiertos, las entregas pendientes de facturación y los documentos de facturación pendientes de envío al departamento de contabilidad.
- Verificación de crédito dinámica — comprueba los mismos valores, pero solo contabiliza los importes de las órdenes abiertas que se encuentren dentro de un horizonte de crédito definido, junto con los importes facturados que aún no se han pagado.
Verificación de crédito estática frente a dinámica
Tanto las comprobaciones de crédito estáticas como las dinámicas son tipos de comprobación automática, pero tratan los pedidos de venta abiertos de forma diferente. La siguiente tabla las compara.
| Base de comparación | Verificación de crédito estática | Verificación de crédito dinámica |
|---|---|---|
| Pedidos abiertos contabilizados | Todos los pedidos abiertos, independientemente de la fecha. | Solo pedidos dentro del horizonte crediticio |
| Horizonte de tiempo | No utilizado | Utiliza un horizonte de crédito, mantenido en FD32. |
| Riesgo crediticio | Una cifra combinada | Dividido en una parte estática y una parte dinámica de orden abierto. |
| Efecto | Más estricto; cada orden abierta aumenta la exposición. | Más flexible; se excluyen los pedidos a largo plazo. |
| Mejores para | Control estricto del crédito | Empresas con pedidos a largo plazo |
En resumen, la verificación dinámica añade un horizonte temporal para que los pedidos programados para un futuro lejano no consuman el límite de crédito actual, mientras que la verificación estática contabiliza todos los pedidos abiertos a la vez. Dado que el horizonte de crédito se establece por cliente en FD32, dos clientes con la misma verificación automática pueden comportarse de manera diferente, lo que permite a la empresa ajustar el control de crédito al perfil de riesgo de cada cuenta.
Cómo configurar la gestión de crédito en SAP (OVA8)
El control automático de crédito se configura en la transacción OVA8 para la combinación de área de control de crédito, categoría de riesgo y grupo de crédito.
Paso 1) Configurar la verificación de crédito.
- Introduzca el código de transacción OVA8 en el campo de comandos.
- Haz clic en el botón "Nuevas entradas".
Paso 2)
- Escriba el Control de crédito .
- Seleccione la opción de Verificación de Crédito.
- Ingrese el período de validez del límite de crédito.
- Seleccione la opción Estática.
- Verifique los pedidos abiertos y las entregas pendientes.
Paso 3) Haga clic en el botón Guardar.
Transacción clave Codes para la gestión de crédito
Más allá de OVA8, la gestión de crédito utiliza un pequeño conjunto de transacciones para establecer límites y desbloquear documentos. Las más útiles son:
- OVA8 – Control automático de crédito: Define las verificaciones de crédito por área de control de crédito, categoría de riesgo y grupo de crédito.
- FD32 – Maestro de crédito del cliente: Establece el límite de crédito y el plazo de crédito para un cliente.
- OB45 – Área de control de crédito: Define la propia zona de control de crédito.
- OVAK – Asignar verificación de crédito a los tipos de documentos de venta: Controla qué tipos de pedidos se comprueban.
- VKM1 / VKM3 – Documentos bloqueados: Enumere los documentos de venta bloqueados para abono, de modo que el departamento de finanzas pueda revisarlos y liberarlos.
En conjunto, estas transacciones permiten definir las reglas de crédito, establecer el límite de cada cliente y gestionar los documentos bloqueados por los cheques. En la práctica, un consultor configura OB45 y OVA8 una sola vez durante la configuración inicial, establece el límite de cada cliente en FD32 y, posteriormente, el equipo de finanzas trabaja principalmente en VKM1 o VKM3 para revisar y liberar los pedidos bloqueados diariamente.
