SAP Tutorial de gestión de crédito: OVA8

SAP Gestión de crédito

La gestión de crédito es un proceso en el que la empresa vende un producto o servicio a los clientes a crédito. La empresa cobra los pagos del cliente en un momento posterior, después de la venta del producto. La cantidad de crédito fijada por una empresa para un cliente se denomina límite de crédito. El cliente puede comprar el producto de una empresa dentro del límite de crédito y, cuando se cruza el límite de crédito, el sistema bloquea el pedido.

Ejemplo – Considere que una empresa crea un límite de crédito para el cliente de 200,000. El cliente puede comprar el producto de la empresa a crédito hasta alcanzar el límite de crédito de 200,000. El Cliente da una Orden # 1 por un monto de 100000. Nuevamente el Cliente da una Orden # 2 por un monto de 1,50000. Ahora, la orden abierta total cruza el límite de crédito de un cliente. El sistema bloquea el pedido 2 debido a que se alcanzó el límite de crédito.

Aquí el cliente pidió un total de Rs. 2,50,000, mientras que el límite de crédito del cliente es de Rs. 2,00,000.Aquí el pedido 2 ha superado el límite de crédito de un cliente. Entonces el sistema bloqueará la orden 2. El límite de crédito puede ser diferente para cada cliente.

Tipos de gestión de crédito en SAP SD

1. Verificación de crédito simple: Verificación de crédito sencilla = Valor de todos los elementos abiertos + Valor de la Orden de Venta Actual. Nota: Los elementos abiertos son facturas por las cuales la empresa no ha recibido el pago.

2. Verificación de crédito automática – La verificación de crédito automática le permite evaluar una transacción en función de la calificación crediticia del cliente y garantiza un procesamiento posterior adecuado del documento de la transacción. La verificación del límite de crédito comienza automáticamente cuando guarda un documento o al seleccionar Verificar crédito. Las verificaciones de crédito automáticas son de 2 tipos:

1. Verificación de crédito estática (verificación del límite de crédito contra el valor total de la orden de venta abierta + entrega abierta no facturada + valor de facturación del documento de facturación abierto no pasado a contabilidad).
2. Verificación de crédito dinámica (verificación del límite de crédito contra orden de venta abierta aún no entregada + entrega abierta no facturada + valor de facturación del documento de facturación abierto no pasado a contabilidad + monto de factura pasado pero no pagado).

Explicación paso a paso de la Gestión de Crédito

Paso 1) Establecer verificación de crédito

1. Ingrese el código T OVA8 en el campo de comando.
2. Haga clic en el botón Nuevas entradas.

Paso 2)

1. Acceder Control de crédito.
2. Consultar crédito Consultar opción.
3. Ingrese el período de validez del límite de crédito.
4. Marque la opción Estática.
5. Consultar pedidos abiertos y entregas.

Paso 3) Haga clic en el botón Guardar.