SAP クレジット管理チュートリアル: OVA8
ジェシカ・ブレイク
⚡ スマートサマリー
信用管理 SAP SD（販売管理システム）を利用することで、企業は信用限度額を設定してリスクを管理しながら、信用販売を行うことができます。未決済注文が限度額を超えると、注文はブロックされます。この資料では、信用チェックとその設定方法について説明します。
SAP 与信管理
信用管理とは、企業が顧客に商品やサービスを信用取引で販売し、販売後に後日代金を回収するプロセスです。企業が顧客に対して設定する信用額は、 与信限度額顧客は信用限度額内であれば会社から商品を購入でき、信用限度額を超えるとシステムによって注文がブロックされます。
例: — ある会社が顧客に対して200,000万ドルの信用限度額を設定したとします。顧客はその限度額に達するまで信用取引で購入できます。顧客が100,000万ドルの注文1を行い、次に150,000万ドルの注文2を行ったとします。すると、未処理の注文の合計金額が信用限度額を超えてしまうため、信用限度額に達したとして注文2はシステムによってブロックされます。
この顧客は合計2,50,000ルピーを注文しましたが、クレジット限度額は2,00,000ルピーなので、注文番号2は限度額を超え、ブロックされます。クレジット限度額は顧客ごとに異なる場合があります。
信用管理の種類 SAP SD
SAP SDでは、顧客の信用情報を確認する方法が2つあります。
1. 簡単な信用調査: 簡易的な信用調査では、未決済項目の合計金額と現在の受注金額を信用限度額と比較します。（未決済項目とは、会社がまだ支払いを受け取っていない請求書のことです。）
2. 自動信用調査： 自動信用チェックは、顧客の信用格付けに基づいて取引を評価し、文書が適切に処理されることを保証します。このチェックは、文書を保存するとき、または「信用チェック」を選択すると自動的に実行されます。自動信用チェックには次の2種類があります。
- 静的信用調査 — 未処理の販売注文、未請求の未納品、および未会計部門に渡されていない未処理の請求書の合計金額に対して、信用限度額をチェックします。
- 動的な信用調査 — 同じ値をチェックしますが、定義された信用期間内に該当する未決済注文の金額と、まだ支払われていない請求金額のみをカウントします。
静的信用調査と動的信用調査
静的および動的信用チェックはどちらも自動チェックの一種ですが、未処理の販売注文の処理方法が異なります。以下の表で両者を比較します。
| 比較基準 | 静的信用調査 | 動的な信用調査 |
|---|---|---|
| 未処理注文数をカウント | 日付に関係なく、すべての未処理注文 | 信用期間内の注文のみ |
| タイムホライズン | 使用されていない | FD32で管理される信用期間を使用します |
| 信用リスク | 1つの合体フィギュア | 静的部分と動的なオープンオーダー部分に分割される |
| 効果 | より厳格に。未決済の注文はすべてリスクに加算される。 | より柔軟に対応可能。遠い将来の注文は除外。 |
| ベスト | 厳格な信用管理 | 長期の注文を抱える企業 |
要するに、動的チェックでは時間軸が設定されるため、遠い将来の注文が今日の信用限度額を消費することはありません。一方、静的チェックでは、未決済の注文すべてを一度にカウントします。信用限度額はFD32で顧客ごとに設定されるため、同じ自動チェックを受けている2人の顧客でも異なる動作をすることがあり、企業は各アカウントのリスクプロファイルに合わせて信用管理を調整できます。
クレジット管理の設定方法 SAP (OVA8)
自動与信管理は、与信管理領域、リスクカテゴリ、および与信グループの組み合わせに対して、トランザクションOVA8で設定されます。
ステップ1）信用調査を設定します。
- コマンドフィールドにTコードOVA8を入力してください。
- 「新規登録」ボタンをクリックしてください。
ステップ2）
- 入力する 信用管理 エリア。
- 信用調査オプションを確認してください。
- クレジット限度額の有効期間を入力してください。
- 「静的」オプションを選択してください。
- 未処理の注文と未配達の配送を確認してください。
ステップ3） 保存ボタンをクリックしてください。
主要取引 Codeクレジットマネジメントのための
OVA8以降、信用管理では、限度額の設定やブロックされた文書の解除を行うために、少数のトランザクションを使用します。最も便利なトランザクションは以下のとおりです。
- OVA8 – 自動信用管理: 信用管理領域、リスク区分、および信用グループごとに信用調査を定義します。
- FD32 – 顧客クレジットマスター: 顧客の信用限度額と信用期間を設定します。
- OB45 – 与信管理領域： 信用管理領域そのものを定義します。
- OVAK – 販売伝票タイプに信用調査を割り当てる： チェック対象となる注文の種類を制御します。
- VKM1 / VKM3 – ブロックされた文書: 経理部門が審査して承認できるよう、クレジット処理が保留されている販売書類の一覧を作成してください。
これらのトランザクションを組み合わせることで、信用ルールを定義し、各顧客の限度額を設定し、チェックによってブロックされたドキュメントを管理できます。実際には、コンサルタントがセットアップ時にOB45とOVA8を一度設定し、FD32で各顧客の限度額を設定した後、財務チームは主にVKM1またはVKM3を使用して、ブロックされた注文を日々確認し、解除します。
