Excel Personal Finance: Kuinka luoda budjetti Excel-mallissa

"Raha on työkalu. Oikein käytettynä se tekee jotain kaunista - väärin käytettynä se sotkee!" – Bradley Vinson

Rahan oikea käyttö vaatii kurinalaisuutta. Tässä opetusohjelmassa aiomme tarkastella, kuinka käyttää Exceliä henkilökohtaiseen rahoitukseen budjettimme ja taloutemme asianmukaiseen hallintaan. Käsittelemme seuraavia aiheita.

Miksi hallinnoida budjettia?

Todettakoon, että maailma, jossa elämme, ruokkii rahaa. Menemme kouluun saadaksemme hyvää työtä, harjoittelemme liiketoimintaa ja muuta siihen liittyvää toimintaa, jonka päätavoitteena on ansaita rahaa. Jos emme hallitse henkilökohtaista talouttamme kunnolla, kaikki ponnistelumme menevät hukkaan.

Useimmat ihmiset kuluttavat enemmän kuin tienaavat. Taloudellisesti menestyäkseen on kehitettävä tapa kuluttaa vähemmän kuin tienaa ja sijoittaa ylijäämä yrityksiin, jotka moninkertaistavat sijoitetun rahan

Henkilökohtaisen rahoitusjärjestelmän tärkeimmät osat

Tämä on perushenkilökohtainen rahoitusjärjestelmä, joten harkitsemme seuraavia komponentteja;

1. Ennustetut tulot – Tämä on raha, jonka odotat ansaitsevasi nyt ja tulevaisuudessa.
2. talousarvio – tämä on luettelo tuotteista, joita aiot ostaa, määristä ja niiden hinnoista
3. Todelliset tulot – tämä on todellinen raha, jonka ansaitset ajan kuluessa
4. Todelliset menot – Tämä on raha, jonka käytät tavaroiden ostamiseen

Arvioitujen ja todellisten tulojen erotus antaa meille suoritusindikaattorin siitä, kuinka tarkkoja arviomme ovat tai kuinka kovasti työskentelemme.

Budjetin ja todellisten menojen välinen ero antaa meille suoritusindikaattorin siitä, kuinka kurinalaisia ​​olemme talousarvion pitämisessä.

Koska säästäminen on osa henkilökohtaisen talousjärjestelmän tavoitetta, todelliset tulot vs. todelliset menot sanotaan kuukausittain antaa meille käsityksen siitä, kuinka paljon säästäisimme vuodessa.

Excelin käyttö henkilökohtaisten budjettien asettamiseen ja tulojen ja kulujen kirjaamiseen

Olemme tarkastelleet henkilökohtaisen talousjärjestelmän komponentteja ja käytämme nyt tähän mennessä opittuamme yllä olevan Personal Finance Excel -työkirjan toteuttamiseen. Luomme tähän Excel for Personal Finance -opetusohjelmaan kaksi työkirjaa, yhden tuloille ja toisen budjeteille.

Kun olet suorittanut tämän opetusohjelman, työkirjojen pitäisi näyttää seuraavalta

Tässä on ohjeet henkilökohtaisen budjetin luomiseen kunnostautua:

Avaa Excel ja luo uusi työkirja

Tulotaulukko

• Nimeä Sheet1 uudelleen tuloksi
• Syötä alla näkyvät tiedot
• Arvioidut kuukausitulot

Todelliset tulot

Tulotaulukon kaavat

Meidän on nyt tehtävä;

1. Laske kuukausitulot sekä ennustetuille että todellisille tuloille.
2. Laske ennakoidut vuositulot ja todelliset vuositulot kuukausittaisen kokonaistulon perusteella.
3. Selvitä todellisen ja projektin vuositulon välinen ero
4. Näytä vinkkejä loogisten funktioiden käyttämiseen
5. Käytä ehdollista muotoilua korostaaksesi, kuinka hyvin hallitsemme talouttamme

Opetusharjoitus 1

1. Etsi kaikkien kuukausittaisten tulolähteiden summa. Käytä SUMMA toiminto. Tee tämä sekä ennustetuille että todellisille kuukausituloille hallitaksesi henkilökohtaista taloutta Excelissä.
2. Selvitä arvioidut ja toteutuneet vuositulot kertomalla vastauksesi kysymykseen 1 12:lla.
3. Selvitä tulojen varianssi vähentämällä ennustettu vuositulo todellisesta vuositulosta.
4. Lisää kommenttirivi taulukoiden alle. Käytä IF-toimintoja näyttääksesi "Sinun on työskenneltävä erityisen lujasti saavuttaaksesi tulotavoitteesi", jos varianssi on pienempi kuin nolla (0), muuten näytetään "Hienoa työtä älykkäästi ja kovemmin".
5. Käytä ehdollista muotoilua muuttaaksesi tekstin värin punaiseksi, jos varianssi on pienempi kuin 0 tai muuta tekstin väri vihreäksi.

Jos et tiedä mitä tehdä, lue artikkelit aiheesta kaavoja ja funktioitaja Tietojen visualisointi kaavioiden avulla Excelissä.

Kulutustaulukko

Lisää uusi taulukko ja nimeä se uudelleen kuluiksi

Syötä tiedot alla olevan kuvan mukaisesti

talousarvio

Todelliset tulot

Kaavat menotaulukolle

Meidän täytyy;

1. Laske välisumma
2. Laske loppusumma osasumman perusteella
3. Laske odotetut vuotuiset säästöt. Odotettu vuosisäästö on ennustetun vuositulon ja budjetin kokonaissumman erotus. Tämä tehdään myös todellisille tuloille ja todellisille menoille.
4. Laske kuukausisäästön varianssi
5. Lisää kommenttirivi taulukoiden alle. Käytä IF-toimintoja näyttääksesi "Sinun on minimoitava kulut". jos varianssi on pienempi kuin nolla (0), muuta näyttöä "Hienoa työtä budjetin pitämisessä".
6. Käytä ehdollista muotoilua muuttaaksesi tekstin värin punaiseksi, jos varianssi on pienempi kuin 0 tai muuta tekstin väri vihreäksi.

Opetusharjoitus 2

Kirjoita kaavat, jotka toteuttavat yllä olevat skenaariot.

Datan visualisointi kaavioiden avulla

Kaaviot ovat loistava tapa visualisoida tietojamme. Lisäämme nyt tulotaulukkoomme ympyräkaavion arvioiduista kuukausituloista. Alla oleva kuva näyttää tietomme

Kuten yllä olevassa kuvassa on merkitty, kaaviossamme pitäisi näkyä vain tiedot

1. Nimikesarake
2. Välisumma-sarake

Korosta kohteita 1-5 Kohde-sarakkeessa

Pidä näppäimistön Ctrl-painiketta painettuna ja korosta välisummat 1-5 välisummasarakkeessa.

Valintasi pitäisi näyttää alla olevan kuvan mukaiselta

Napsauta päävalikosta LISÄÄ-välilehteä

• Käytä kaavioiden nauhapalkkia, napsauta avattavaa ympyräkaaviovalikkoa ja valitse haluamasi ympyräkaavio.
• Ympyräkaaviosi pitäisi nyt näyttää samanlaiselta kuin alla oleva

Harjoitusharjoitus kolme

Luo kaavioita todellisista menoista, ennustetuista tuloista ja todellisista tuloista

Lataa Excel-budjettimalli

Yhteenveto

Tässä opetusohjelmassa olemme oppineet ja soveltaneet aiemmissa opetusohjelmissa saatuja tietoja. Olemme myös pystyneet visualisoimaan tietomme kaavioiden avulla.