Excel Personal Finance: Sådan opretter du budget i Excel-skabelon

”Penge er et værktøj. Brugt rigtigt gør det noget smukt - brugt forkert, det gør noget rod!” – Bradley Vinson

Det kræver disciplin at bruge penge rigtigt. I denne tutorial skal vi se på, hvordan man bruger Excel til personlig økonomi til korrekt at styre vores budget og økonomi. Vi vil dække følgende emner.

Hvorfor administrere budget?

Lad os se det i øjnene, verden vi lever i er drevet af penge. Vi går i skole for at få et godt job, engagerer os i forretninger og andre relaterede aktiviteter med det primære mål at tjene penge. Hvis vi ikke styrer vores privatøkonomi ordentligt, så går alle vores kræfter til spilde.

De fleste mennesker bruger mere, end de tjener. For at få økonomisk succes skal man udvikle en vane med at bruge mindre, end man tjener, og investere overskuddet i forretningsforetagender, der vil mangedoble de investerede penge

Hovedkomponenter i et personligt økonomisystem

Dette er et grundlæggende personligt økonomisystem, så vi vil overveje følgende komponenter;

1. Forventet indkomst – det er de penge, du forventer at tjene nu og i fremtiden.
2. budget – dette er en liste over de varer, du forventer at købe, mængder og deres respektive priser
3. Faktisk indkomst – det er de faktiske penge, du tjener, som tiden skrider frem
4. Faktiske udgifter – det er de penge, du rent faktisk bruger på at købe ting

Variansen mellem den forventede indkomst og den faktiske indkomst giver os præstationsindikatoren for, hvor nøjagtige vores estimater er, eller hvor hårdt vi arbejder.

Afvigelsen mellem budgettet og de faktiske udgifter giver os resultatindikatoren for, hvor disciplinerede vi er, når det kommer til at holde os til et budget.

Da opsparing er en del af målet om at have et privatøkonomisk system, giver den faktiske indkomst vs. de faktiske udgifter på månedsbasis os en idé om, hvor meget vi ville spare over et år.

Brug af Excel til at opsætte personlige budgetter og registrere indtægter og udgifter

Vi har set på komponenterne i et privatøkonomisystem, og vi vil nu bruge det, vi har lært indtil nu, til at implementere ovenstående personlig økonomi Excel-projektmappe. Vi vil oprette to projektmapper til denne Excel-vejledning til personlig økonomi, en til indkomst og den anden til budgetter.

Når du er færdig med denne øvelse, skal dine projektmapper se ud som følger

Her er trinene til, hvordan du opretter et personligt budget i Excel:

Åbn Excel og opret en ny projektmappe

Indkomstseddel

• Omdøb Ark1 til Indkomst
• Indtast dataene vist nedenfor
• Forventet månedlig indkomst

Faktisk indkomst

Formler for indkomstark

Vi bliver nu nødt til at;

1. Beregn den månedlige indkomst for både forventet og faktisk indkomst.
2. Beregn den forventede årlige indkomst og den faktiske årlige indkomst baseret på den månedlige total.
3. Find variansen mellem den faktiske og den projekterede årsindkomst
4. Vis tips til, hvordan vi gør ved at bruge logiske funktioner
5. Brug betinget formatering til at fremhæve, hvor godt vi styrer vores økonomi

Selvstudieøvelse 1

1. Find summen af ​​alle månedlige indkomstkilder. Brug SUM fungere. Gør dette for både forventet og faktisk månedlig indkomst for at styre personlig økonomi i Excel.
2. Find den årlige forventede og faktiske indkomst ved at gange dit svar i spørgsmål 1 med 12.
3. Find indkomstafvigelsen ved at trække den forventede årlige indkomst fra den faktiske årsindkomst.
4. Tilføj en kommentarrække lige under tabellerne. Brug IF-funktionerne til at vise "Du skal arbejde ekstra hårdt for at nå dine indkomstmål", hvis variansen er mindre end nul (0), ellers vis "Fantastisk arbejde med at arbejde smart og hårdere".
5. Brug betinget formatering til at ændre tekstfarven til rød, hvis variansen er mindre end 0, ellers skal du ændre tekstfarven til grøn.

Hvis du går i stå med, hvad du skal gøre, så læs artiklerne om formler og funktioner, og Visualisering af data ved hjælp af diagrammer i Excel.

Udgiftsblad

Tilføj et nyt ark, og omdøb det til Udgifter

Indtast data som vist nedenfor

budget

Faktisk indkomst

Formler til udgiftsblad

Vi bliver nødt til at;

1. Beregn subtotalen
2. Beregn totalsummen baseret på undertotaler
3. Beregn den forventede årlige besparelse. Den forventede årlige besparelse er forskellen mellem den forventede årlige indkomst og budgettets samlede beløb. Dette vil også blive gjort for de faktiske indtægter og faktiske udgifter.
4. Beregn den månedlige opsparingsafvigelse
5. Tilføj en kommentarrække lige under tabellerne. Brug IF-funktionerne til at vise "Du skal minimere dine udgifter." hvis afvigelsen er mindre end nul (0) ellers vises "Fantastisk arbejde med at holde sig til budgettet".
6. Brug betinget formatering til at ændre tekstfarven til rød, hvis variansen er mindre end 0, ellers skal du ændre tekstfarven til grøn.

Øvelse 2

Skriv formler, der implementerer ovenstående scenarier.

Visualisering af data ved hjælp af diagrammer

Diagrammer er en fantastisk måde at visualisere vores data på. Vi vil nu tilføje et cirkeldiagram til vores indkomstark for den forventede månedlige indkomst. Billedet nedenfor viser vores data

Som markeret i ovenstående billede bør vores diagram kun vise dataene for

1. Vare kolonne
2. Subtotal kolonne

Fremhæv elementer 1 til 5 i varekolonnen

Hold Ctrl-knappen nede på tastaturet og marker subtotalerne fra 1 til 5 i kolonnen med subtotaler.

Dit valg skal se ud som vist på billedet nedenfor

Klik på fanen INSERT i hovedmenuen

• Brug diagrammets båndbjælke, klik på rullediagrammet og vælg et cirkeldiagram efter eget valg.
• Dit cirkeldiagram skal nu ligne det, der er vist nedenfor

Øvelse tre

Opret diagrammer for de faktiske udgifter, forventet indkomst og faktisk indkomst

Download Excel budget skabelon

Resumé

I denne tutorial har vi lært og anvendt den viden, vi har opnået i de tidligere tutorials. Vi har også været i stand til at visualisere vores data ved hjælp af diagrammer.