Modello di budget per le finanze personali in Excel
Carlotta Miller
⚡ Riepilogo intelligente
La gestione delle finanze personali in Excel trasforma un budget in un modello operativo di entrate e uscite previste e reali. Questa pagina illustra le componenti di un sistema di gestione delle finanze personali, crea fogli di calcolo per entrate e uscite, calcola le varianze e visualizza il budget con un grafico a torta.
“Il denaro è uno strumento. Usato correttamente crea qualcosa di bello, usato male crea un pasticcio!” –Bradley Vinson
Ci vuole disciplina per usare il denaro in modo appropriato. In questo tutorial, vedremo come usare Excel per le finanze personali per gestire correttamente il nostro budget e le nostre finanze. Tratteremo i seguenti argomenti.
Perché gestire Budget?
Ammettiamolo, il mondo in cui viviamo è alimentato dal denaro. Andiamo a scuola per trovare un buon lavoro, impegnarci in affari e altre attività correlate con l'obiettivo principale di fare soldi. Se non gestiamo adeguatamente le nostre finanze personali, tutti i nostri sforzi andranno sprecati.
La maggior parte delle persone spende più di quanto guadagna. Per avere successo finanziario, è necessario sviluppare l’abitudine di spendere meno di quanto si guadagna e investire il surplus in iniziative imprenditoriali che moltiplicheranno il denaro investito.
Componenti principali di un sistema di finanza personale
Questo è un sistema di finanza personale di base, quindi prenderemo in considerazione i seguenti componenti;
- Reddito previsto – questo è il denaro che ti aspetti di guadagnare ora e in futuro.
- bilancio – questo è un elenco degli articoli che prevedi di acquistare, le quantità e i rispettivi prezzi
- Reddito effettivo – questo è il denaro reale che guadagni con il passare del tempo
- Spesa effettiva – questo è il denaro che spendi effettivamente per comprare cose
La varianza tra il reddito previsto e il reddito effettivo ci fornisce l'indicatore delle prestazioni di quanto siano accurate le nostre stime o di quanto stiamo lavorando.
La discrepanza tra il budget e la spesa effettiva ci fornisce l’indicatore di performance di quanto siamo disciplinati quando si tratta di rispettare un budget.
Poiché il risparmio fa parte dell'obiettivo di un sistema finanziario personale, il reddito effettivo rispetto alla spesa effettiva, diciamo su base mensile, ci dà un'idea di quanto risparmieremmo in un anno.
Utilizzo di Excel per impostare budget personali e registrare entrate e uscite
Abbiamo esaminato i componenti di un sistema di finanza personale e ora utilizzeremo ciò che abbiamo imparato finora per implementare la cartella di lavoro Excel di finanza personale di cui sopra. Creeremo due cartelle di lavoro per questo tutorial su Excel per la finanza personale, una per il reddito e l'altra per i budget.
Una volta terminato questo tutorial, le cartelle di lavoro dovrebbero apparire come segue
Ecco i passaggi su come creare un budget personale in Excel:
Apri Excel e crea una nuova cartella di lavoro
Foglio di reddito
- Rinominare il Foglio1 in Reddito
- Inserisci i dati mostrati qui sotto
- Reddito mensile previsto
| S / N | Descrizione | Importo ($) |
|---|---|---|
| 1 | Incentivo | 600.00 |
| 2 | Lavori freelance | 250.00 |
| 3 | Altro | 180.00 |
| Somma globale | ||
| Reddito annuo previsto: |
Reddito effettivo
| S / N | Descrizione | Importo ($) |
|---|---|---|
| 1 | Incentivo | 600.00 |
| 2 | Lavori freelance | 200.00 |
| 3 | Altro | 150.00 |
| Somma globale | ||
| Reddito annuo effettivo: |
Formule per il foglio dei redditi
Ora dovremo farlo;
- Calcola il reddito mensile sia per il reddito previsto che per quello effettivo.
- Calcola il reddito annuo previsto e il reddito annuo effettivo in base al totale mensile.
- Trova la varianza tra il reddito annuo effettivo e quello del progetto
- Mostra suggerimenti su come stiamo utilizzando le funzioni logiche
- Utilizza la formattazione condizionale per evidenziare quanto bene stiamo gestendo le nostre finanze
Esercizio didattico 1
- Trova la somma di tutte le fonti di reddito mensili. Usa il SUM funzione. Fallo sia per il reddito mensile previsto che per quello effettivo per gestire le finanze personali in Excel.
- Trova il reddito annuo previsto ed effettivo moltiplicando la tua risposta alla domanda 1 per 12.
- Trova la variazione di reddito per sotto-traccalcolando il reddito annuo previsto a partire dal reddito annuo effettivo.
- Aggiungi una riga di commenti appena sotto le tabelle. Utilizza le funzioni SE per visualizzare "Devi lavorare molto duramente per raggiungere i tuoi obiettivi di reddito" se la varianza è inferiore a zero (0), altrimenti visualizza "Ottimo lavoro, lavorando in modo intelligente e più duro".
- Utilizza la formattazione condizionale per cambiare il colore del testo in rosso se la varianza è inferiore a 0 altrimenti cambia il colore del testo in verde.
Se non sai cosa fare, leggi gli articoli su formule e funzionie Visualizzazione dei dati utilizzando grafici in Excel.
Foglio di spesa
Aggiungi un nuovo foglio e rinominalo in Spese
Inserisci i dati come mostrato di seguito
bilancio
| S / N | Articolo | Qta | Prezzo | Totale |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Affitti | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | Generi alimentari | 12 | 230.00 | |
| 4 | scuola | 2 | 500.00 | |
| 5 | Miscellanea | 6 | 133.00 | |
| Somma totale: | ||||
| Risparmio annuo previsto: |
Reddito effettivo
| S / N | Descrizione | Qta | Prezzo | Totale |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Affitti | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | Generi alimentari | 12 | 240.00 | |
| 4 | scuola | 2 | 500.00 | |
| 5 | Miscellanea | 6 | 233.00 | |
| Somma totale: | ||||
| Risparmio annuale effettivo: |
Formule per il foglio di spesa
Ne avremo bisogno;
- Calcola il totale parziale
- Calcolare il totale generale in base ai totali parziali
- Calcolare il risparmio annuo previsto. Il risparmio annuo previsto è la differenza tra il reddito annuo previsto e l’importo totale del budget. Ciò verrà fatto anche per le entrate effettive e le spese effettive.
- Calcolare la varianza del risparmio mensile
- Aggiungi una riga di commenti appena sotto le tabelle. Utilizza le funzioni SE per visualizzare "Devi ridurre al minimo le tue spese". se la varianza è inferiore a zero (0) altrimenti viene visualizzato "Ottimo lavoro rispettando il budget".
- Utilizza la formattazione condizionale per cambiare il colore del testo in rosso se la varianza è inferiore a 0 altrimenti cambia il colore del testo in verde.
Esercizio tutorial 2
Scrivi formule che implementano gli scenari precedenti.
Visualizzazione dei dati tramite grafici
I grafici sono un ottimo modo per visualizzare i nostri dati. Aggiungeremo ora un grafico a torta al nostro foglio dei redditi per il reddito mensile previsto. L'immagine qui sotto mostra i nostri dati
Come indicato nell'immagine sopra, il nostro grafico dovrebbe mostrare solo i dati per
- Colonna articolo
- Colonna subtotale
Evidenzia gli elementi Da 1 a 5 nella colonna Articolo
Tieni premuto il pulsante Ctrl sulla tastiera ed evidenzia i totali parziali da Da 1 a 5 nella colonna dei totali parziali.
La tua selezione dovrebbe apparire come mostrato nell'immagine qui sotto
Fare clic sulla scheda INSERISCI dal menu principale
- Utilizza la barra multifunzione dei grafici, fai clic sul menu a discesa del grafico a torta e seleziona un grafico a torta di tua scelta.
- Il tuo grafico a torta ora dovrebbe essere simile a quello mostrato di seguito
Esercizio tre del tutorial
Crea grafici per la spesa effettiva, il reddito previsto e il reddito effettivo
Scarica il modello di budget Excel
