एक्सेल पर्सनल फाइनेंस: एक्सेल टेम्पलेट में बजट कैसे बनाएं
"पैसा एक साधन है। सही तरीके से इस्तेमाल करने पर यह किसी चीज़ को सुंदर बनाता है, लेकिन गलत तरीके से इस्तेमाल करने पर यह गड़बड़ कर देता है!" - ब्रैडली विंसन
पैसे का सही तरीके से इस्तेमाल करने के लिए अनुशासन की ज़रूरत होती है। इस ट्यूटोरियल में, हम देखेंगे कि पर्सनल फाइनेंस के लिए एक्सेल का इस्तेमाल कैसे करें ताकि हम अपने बजट और वित्त का सही तरीके से प्रबंधन कर सकें। हम निम्नलिखित विषयों को कवर करेंगे।
बजट का प्रबंधन क्यों करें?
आइए हम इस बात को स्वीकार करें कि हम जिस दुनिया में रहते हैं, वह पैसे से चलती है। हम अच्छी नौकरी पाने के लिए स्कूल जाते हैं, व्यवसाय करते हैं और अन्य संबंधित गतिविधियों में शामिल होते हैं, जिसका मुख्य लक्ष्य पैसा कमाना होता है। अगर हम अपने व्यक्तिगत वित्त का सही प्रबंधन नहीं करते हैं, तो हमारे सारे प्रयास बेकार हो जाते हैं।
ज़्यादातर लोग अपनी कमाई से ज़्यादा खर्च करते हैं। आर्थिक रूप से सफल होने के लिए, किसी को अपनी कमाई से कम खर्च करने की आदत डालनी चाहिए और बची हुई रकम को ऐसे व्यावसायिक उपक्रमों में निवेश करना चाहिए जो निवेश किए गए पैसे को कई गुना बढ़ा दें।
व्यक्तिगत वित्त प्रणाली के प्रमुख घटक
यह एक बुनियादी व्यक्तिगत वित्त प्रणाली है इसलिए हम निम्नलिखित घटकों पर विचार करेंगे;
- अनुमानित आय - यह वह धन है जिसे आप अभी और भविष्य में कमाने की उम्मीद करते हैं।
- बजट - यह उन वस्तुओं की सूची है जिन्हें आप खरीदना चाहते हैं, मात्रा और उनकी संबंधित कीमतें
- वास्तविक आय - यह वास्तविक धन है जो आप समय बीतने के साथ कमाते हैं
- वास्तविक व्यय - यह वह पैसा है जो आप वास्तव में चीजें खरीदने में खर्च करते हैं
अनुमानित आय और वास्तविक आय के बीच का अंतर हमें यह बताता है कि हमारे अनुमान कितने सटीक हैं या हम कितनी मेहनत कर रहे हैं।
बजट और वास्तविक व्यय के बीच का अंतर हमें यह बताता है कि बजट के प्रति हम कितने अनुशासित हैं।
चूंकि बचत व्यक्तिगत वित्त प्रणाली के लक्ष्य का एक हिस्सा है, इसलिए मासिक आधार पर वास्तविक आय बनाम वास्तविक व्यय से हमें यह अनुमान मिलता है कि हम एक वर्ष में कितनी बचत कर सकते हैं।
व्यक्तिगत बजट निर्धारित करने तथा आय और व्यय रिकॉर्ड करने के लिए एक्सेल का उपयोग करना
हमने व्यक्तिगत वित्त प्रणाली के घटकों को देखा है, और अब हम उपरोक्त व्यक्तिगत वित्त एक्सेल वर्कबुक को लागू करने के लिए अब तक जो सीखा है उसका उपयोग करेंगे। हम इस एक्सेल फॉर पर्सनल फाइनेंस ट्यूटोरियल के लिए दो वर्कबुक बनाएंगे, एक आय के लिए और दूसरी बजट के लिए।
जब आप इस ट्यूटोरियल को पूरा कर लेंगे, तो आपकी कार्यपुस्तिकाएं इस प्रकार दिखाई देंगी
यहां व्यक्तिगत बजट बनाने के चरण दिए गए हैं एक्सेल:
Excel खोलें और एक नई कार्यपुस्तिका बनाएँ
आय पत्रक
- शीट 1 का नाम बदलकर आय करें
- नीचे दिखाया गया डेटा दर्ज करें
- अनुमानित मासिक आय
एस / एन | विवरण | राशि ($) |
---|---|---|
1 | वेतन | 600.00 |
2 | स्वतंत्र कार्य | 250.00 |
3 | अन्य | 180.00 |
महायोग | ||
अपेक्षित वार्षिक आय: |
वास्तविक आय
एस / एन | विवरण | राशि ($) |
---|---|---|
1 | वेतन | 600.00 |
2 | स्वतंत्र कार्य | 200.00 |
3 | अन्य | 150.00 |
महायोग | ||
वास्तविक वार्षिक आय: |
आय शीट के लिए सूत्र
अब हमें यह करना होगा;
- अनुमानित और वास्तविक आय दोनों के लिए मासिक आय की गणना करें।
- मासिक कुल के आधार पर अनुमानित वार्षिक आय और वास्तविक वार्षिक आय की गणना करें।
- वास्तविक और परियोजना वार्षिक आय के बीच अंतर ज्ञात करें
- तार्किक कार्यों का उपयोग करके हम कैसे काम कर रहे हैं, इस पर सुझाव दिखाएं
- सशर्त स्वरूपण का उपयोग करके यह बताएं कि हम अपने वित्त का प्रबंधन कितनी अच्छी तरह कर रहे हैं
ट्यूटोरियल अभ्यास 1
- सभी मासिक आय स्रोतों का योग ज्ञात करें। SUM फ़ंक्शन। एक्सेल में व्यक्तिगत वित्त का प्रबंधन करने के लिए अनुमानित और वास्तविक मासिक आय दोनों के लिए ऐसा करें।
- प्रश्न 1 में अपने उत्तर को 12 से गुणा करके वार्षिक अनुमानित और वास्तविक आय ज्ञात कीजिए।
- वास्तविक वार्षिक आय में से अनुमानित वार्षिक आय को घटाकर आय विचलन ज्ञात कीजिए।
- तालिकाओं के ठीक नीचे एक टिप्पणी पंक्ति जोड़ें। यदि विचरण शून्य (0) से कम है, तो "आपको अपने आय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए अतिरिक्त मेहनत करने की आवश्यकता है" प्रदर्शित करने के लिए IF फ़ंक्शन का उपयोग करें अन्यथा "स्मार्ट और कड़ी मेहनत करके बहुत बढ़िया काम किया" प्रदर्शित करें।
- यदि विचरण 0 से कम है तो पाठ का रंग लाल करने के लिए सशर्त स्वरूपण का उपयोग करें, अन्यथा पाठ का रंग हरा कर दें।
यदि आप इस उलझन में हैं कि क्या करें, तो इस विषय पर लेख पढ़ें। सूत्र और कार्य, और एक्सेल में चार्ट का उपयोग करके डेटा को विज़ुअलाइज़ करना।
व्यय पत्रक
एक नई शीट जोड़ें और उसका नाम बदलकर व्यय रखें
नीचे दिखाए अनुसार डेटा दर्ज करें
बजट
एस / एन | मद | मात्रा | मूल्य | उप - योग |
---|---|---|---|---|
1 | किराया | 12 | 210.00 | |
2 | Bills | 12 | 100.00 | |
3 | परचून | 12 | 230.00 | |
4 | स्कूल के साथ | 2 | 500.00 | |
5 | कई तरह का | 6 | 133.00 | |
महायोग: | ||||
अपेक्षित वार्षिक बचत: |
वास्तविक आय
एस / एन | विवरण | मात्रा | मूल्य | उप - योग |
---|---|---|---|---|
1 | किराया | 12 | 210.00 | |
2 | Bills | 12 | 145.00 | |
3 | परचून | 12 | 240.00 | |
4 | स्कूल के साथ | 2 | 500.00 | |
5 | कई तरह का | 6 | 233.00 | |
महायोग: | ||||
वास्तविक वार्षिक बचत: |
व्यय पत्रक के लिए सूत्र
हमें इसकी आवश्यकता होगी;
- उप-योग की गणना करें
- उप-योग के आधार पर कुल योग की गणना करें
- अपेक्षित वार्षिक बचत की गणना करें। अपेक्षित वार्षिक बचत अनुमानित वार्षिक आय और बजट की कुल राशि के बीच का अंतर है। यह वास्तविक आय और वास्तविक व्यय के लिए भी किया जाएगा।
- मासिक बचत भिन्नता की गणना करें
- तालिकाओं के ठीक नीचे एक टिप्पणी पंक्ति जोड़ें। यदि विचरण शून्य (0) से कम है तो "आपको अपने खर्चों को कम करने की आवश्यकता है" प्रदर्शित करने के लिए IF फ़ंक्शन का उपयोग करें अन्यथा "बजट पर टिके रहने का शानदार काम" प्रदर्शित करें।
- यदि विचरण 0 से कम है तो पाठ का रंग लाल करने के लिए सशर्त स्वरूपण का उपयोग करें, अन्यथा पाठ का रंग हरा कर दें।
ट्यूटोरियल अभ्यास 2
उपरोक्त परिदृश्यों को क्रियान्वित करने वाले सूत्र लिखें।
चार्ट का उपयोग करके डेटा को विज़ुअलाइज़ करना
चार्ट हमारे डेटा को विज़ुअलाइज़ करने का एक शानदार तरीका है। अब हम अपनी आय शीट में अनुमानित मासिक आय के लिए पाई चार्ट जोड़ेंगे। नीचे दी गई छवि हमारे डेटा को दिखाती है
जैसा कि ऊपर की छवि में चिह्नित किया गया है, हमारा चार्ट केवल डेटा दिखाना चाहिए
- आइटम कॉलम
- उप-योग स्तंभ
आइटम हाइलाइट करें आइटम कॉलम में 1 से 5
कीबोर्ड पर Ctrl बटन दबाकर रखें और उप-योगों को हाइलाइट करें उप-योग कॉलम में 1 से 5.
आपका चयन नीचे दी गई छवि के अनुसार दिखना चाहिए
मुख्य मेनू से INSERT टैब पर क्लिक करें
- चार्ट रिबन बार का उपयोग करें, पाई चार्ट ड्रॉप डाउन पर क्लिक करें और अपनी पसंद का पाई चार्ट चुनें।
- अब आपका पाई चार्ट नीचे दिखाए गए चार्ट के समान दिखना चाहिए
ट्यूटोरियल अभ्यास तीन
वास्तविक व्यय, अनुमानित आय और वास्तविक आय के लिए चार्ट बनाएं
एक्सेल बजट टेम्पलेट डाउनलोड करें
सारांश
इस ट्यूटोरियल में हमने पिछले ट्यूटोरियल में प्राप्त ज्ञान को सीखा और लागू किया है। हम चार्ट का उपयोग करके अपने डेटा को विज़ुअलाइज़ करने में भी सक्षम हुए हैं।