SAP Tutorial sulla gestione del credito: OVA8
Jessica Blake
⚡ Riepilogo intelligente
Gestione del credito in SAP SD consente a un'azienda di vendere a credito controllando il rischio tramite un limite di credito; quando gli ordini aperti superano il limite, l'ordine viene bloccato. Questa risorsa spiega i controlli di credito e come configurarli.
SAP Gestione Crediti
La gestione del credito è un processo in cui un'azienda vende un prodotto o un servizio ai clienti a credito, riscuotendo il pagamento in un secondo momento, dopo la vendita. L'importo del credito che un'azienda fissa per un cliente è chiamato limite di creditoUn cliente può effettuare acquisti dall'azienda entro il limite di credito stabilito; superato tale limite, l'ordine viene bloccato dal sistema.
Esempio — Consideriamo un'azienda che stabilisce un limite di credito di 200,000 per un cliente. Il cliente può acquistare a credito fino al raggiungimento di tale limite. Supponiamo che il cliente effettui l'Ordine n. 1 per 100,000 e poi l'Ordine n. 2 per 150,000. Ora il valore totale degli ordini aperti supera il limite di credito, quindi l'Ordine n. 2 viene bloccato dal sistema perché il limite di credito è stato raggiunto.
In questo caso, il cliente ha ordinato per un totale di 2,50,000 rupie, mentre il limite di credito è di 2,00,000 rupie; pertanto, l'ordine n. 2 supera il limite e viene bloccato. Il limite di credito può variare da cliente a cliente.
Tipologie di gestione del credito in SAP SD
SAP SD offre due modi per verificare il credito di un cliente:
1. Semplice controllo del credito: La semplice verifica del credito confronta il valore di tutte le partite aperte, più il valore dell'ordine di vendita corrente, con il limite di credito. (Le partite aperte sono fatture per le quali l'azienda non ha ancora ricevuto il pagamento.)
2. Verifica automatica del credito: Il controllo automatico del credito valuta una transazione in base al punteggio di credito del cliente e garantisce che il documento venga elaborato correttamente. Il controllo viene eseguito automaticamente quando si salva il documento o quando si seleziona "Verifica credito". Esistono due tipi di controlli automatici del credito:
- Controllo del credito statico — verifica il limite di credito rispetto al valore totale degli ordini di vendita aperti, delle consegne aperte non ancora fatturate e dei documenti di fatturazione aperti non ancora trasmessi alla contabilità.
- Verifica del credito dinamica — verifica gli stessi valori, ma conta solo i valori degli ordini aperti che rientrano in un orizzonte di credito definito, insieme agli importi fatturati che non sono ancora stati pagati.
Verifica del credito statica vs. dinamica
Sia la verifica del credito statica che quella dinamica sono tipi di verifica automatica, ma trattano gli ordini di vendita aperti in modo diverso. La tabella seguente le confronta.
| Base di confronto | Controllo del credito statico | Verifica del credito dinamica |
|---|---|---|
| Conteggio degli ordini aperti | Tutti gli ordini aperti, indipendentemente dalla data | Solo ordini entro l'orizzonte di credito |
| Orizzonte temporale | Non usato | Utilizza un orizzonte di credito, gestito in FD32 |
| Esposizione creditizia | Una cifra combinata | Suddiviso in una parte statica e una parte dinamica ad ordine aperto |
| Effect | Più severo; ogni ordine aperto aumenta l'esposizione | Più flessibile; gli ordini a lungo termine sono esclusi. |
| migliori per | Controllo rigoroso del credito | Aziende con ordini a lungo termine |
In breve, il controllo dinamico aggiunge un orizzonte temporale in modo che gli ordini programmati in un futuro lontano non consumino il limite di credito odierno, mentre il controllo statico considera tutti gli ordini aperti contemporaneamente. Poiché l'orizzonte di credito viene impostato per ciascun cliente in FD32, due clienti con lo stesso controllo automatico possono comportarsi in modo diverso, consentendo all'azienda di adattare il controllo del credito al profilo di rischio di ciascun cliente.
Come impostare la gestione del credito in SAP (OVA8)
Il controllo automatico del credito viene configurato nella transazione OVA8 per la combinazione di area di controllo del credito, categoria di rischio e gruppo di credito.
Passaggio 1) Impostare la verifica del credito.
- Inserire il codice transazione OVA8 nel campo dei comandi.
- Fai clic sul pulsante Nuove voci.
Passo 2)
- Inserire il Controllo del credito la zona.
- Seleziona l'opzione Verifica del credito.
- Inserisci il periodo di validità del limite di credito.
- Seleziona l'opzione Statico.
- Verifica gli ordini aperti e le consegne in corso.
Passo 3) Clicca sul pulsante Salva.
Transazione chiave Codes per la gestione del credito
Oltre all'OVA8, la gestione del credito utilizza un piccolo insieme di transazioni per impostare limiti e sbloccare documenti bloccati. Le più utili sono:
- OVA8 – Controllo automatico del credito: Definisce i controlli del credito per area di controllo del credito, categoria di rischio e gruppo di credito.
- FD32 – Anagrafica clienti crediti: Definisce il limite di credito e l'orizzonte temporale del credito per un cliente.
- OB45 – Area di controllo del credito: Definisce l'area di controllo del credito.
- OVAK – Assegnare la verifica del credito ai tipi di documento di vendita: Consente di controllare quali tipi di ordine vengono verificati.
- VKM1 / VKM3 – Documenti bloccati: Elenca i documenti di vendita bloccati per motivi di credito, in modo che l'ufficio finanziario possa esaminarli e sbloccarli.
Queste transazioni, nel loro insieme, consentono di definire le regole di credito, impostare il limite di ciascun cliente e gestire i documenti bloccati dagli assegni. In pratica, un consulente configura OB45 e OVA8 una sola volta durante la fase di configurazione, imposta il limite di ciascun cliente in FD32 e successivamente il team finanziario lavora principalmente in VKM1 o VKM3 per esaminare e sbloccare quotidianamente gli ordini bloccati.
