Excel Personal Finance: Hogyan készítsünk költségvetést Excel-sablonban

„A pénz eszköz. Megfelelően használva valami szép lesz, rosszul használva pedig rendetlenséget okoz!” – Bradley Vinson

A pénz megfelelő felhasználásához fegyelem kell. Ebben az oktatóanyagban megvizsgáljuk, hogyan használhatjuk az Excelt személyes pénzügyekre költségvetésünk és pénzügyeink megfelelő kezelésére. A következő témákkal foglalkozunk.

Miért kell költségvetést kezelni?

Valljuk be, a világot, amelyben élünk, a pénz táplálja. Iskolába azért járunk, hogy jó munkát szerezzünk, üzleti és egyéb kapcsolódó tevékenységeket folytassunk azzal a fő céllal, hogy pénzt keressünk. Ha nem kezeljük megfelelően személyes pénzügyeinket, akkor minden erőfeszítésünk kárba megy.

A legtöbb ember többet költ, mint amennyit keres. Ahhoz, hogy pénzügyileg sikeresek legyünk, ki kell alakítani azt a szokást, hogy kevesebbet költenek, mint amennyit keresnek, és a többletet olyan üzleti vállalkozásokba kell fektetni, amelyek megsokszorozzák a befektetett pénzt.

A személyes pénzügyi rendszer fő összetevői

Ez egy alapvető személyes pénzügyi rendszer, ezért a következő összetevőket vesszük figyelembe;

1. Tervezett bevétel – ez az a pénz, amelyet most és a jövőben is keresni szeretne.
2. Érték – ez a megvásárolni kívánt cikkek listája, a mennyiségek és a hozzájuk tartozó árak
3. Tényleges bevétel – ez a tényleges pénz, amit az idő előrehaladtával keres
4. Tényleges kiadás – ez az a pénz, amit ténylegesen dolgok vásárlására költ

A tervezett és a tényleges bevétel közötti eltérés megmutatja, hogy mennyire pontosak a becsléseink, vagy mennyire keményen dolgozunk.

A költségvetés és a tényleges kiadás közötti eltérés megmutatja, hogy mennyire fegyelmezettek vagyunk a költségvetés betartása terén.

Mivel a megtakarítás a személyes pénzügyi rendszer céljának része, a tényleges bevétel kontra tényleges kiadás mondjuk havi szinten képet ad arról, hogy mennyit spórolnánk egy év alatt.

Az Excel használata személyes költségvetés beállításához, valamint bevételek és kiadások rögzítéséhez

Megnéztük a személyi pénzügyi rendszer összetevőit, és az eddig tanultakat most a fenti személyi pénzügyek Excel munkafüzetének megvalósításához fogjuk felhasználni. Két munkafüzetet készítünk ehhez az Excel személyes pénzügyekhez oktatóanyaghoz, az egyiket a bevételekhez, a másikat a költségvetéshez.

Ha végzett ezzel az oktatóanyaggal, a munkafüzeteknek a következőképpen kell kinézniük

Íme a személyes költségvetés létrehozásának lépései Excel:

Nyissa meg az Excelt, és hozzon létre egy új munkafüzetet

Jövedelem lap

• Nevezze át a Sheet1-et bevételre
• Adja meg az alábbi adatokat
• Tervezett havi bevétel

Tényleges bevétel

Képletek a bevételi laphoz

Most szükségünk lesz rá;

1. Számítsa ki a havi jövedelmet mind a tervezett, mind a tényleges jövedelemre.
2. Számítsa ki a tervezett éves bevételt és a tényleges éves bevételt a havi végösszeg alapján.
3. Határozza meg az eltérést a tényleges és a projekt éves bevétele között
4. Mutasson tippeket a logikai függvények használatához
5. Használjon feltételes formázást, hogy kiemelje, mennyire jól kezeljük pénzügyeinket

1. oktatógyakorlat

1. Keresse meg az összes havi bevételi forrás összegét. Használja a ÖSSZEG funkció. Tegye ezt a tervezett és a tényleges havi bevételek esetén is, hogy a személyes pénzügyeket Excelben kezelje.
2. Keresse meg az éves tervezett és tényleges bevételt úgy, hogy az 1. kérdésre adott választ megszorozza 12-vel.
3. Keresse meg a jövedelem szórását úgy, hogy kivonja a tervezett éves bevételt a tényleges éves bevételből.
4. Adjon hozzá egy megjegyzéssort közvetlenül a táblázatok alá. Használja az IF függvényeket a „Keményen kell dolgoznia a bevételi célok eléréséhez” megjelenítéséhez, ha a szórás kisebb, mint nulla (0), ellenkező esetben a „Nagyszerű munka okosan és keményebben” megjelenítéséhez.
5. Használja a feltételes formázást a szöveg színének pirosra történő módosításához, ha az eltérés kisebb, mint 0, ellenkező esetben módosítsa a szöveg színét zöldre.

Ha elakadt a tennivalókkal kapcsolatban, olvassa el a cikkeket képleteket és függvényeketés Adatok megjelenítése diagramok segítségével az Excelben.

Kiadási lap

Adjon hozzá egy új lapot, és nevezze át Kiadásokra

Adja meg az adatokat az alábbiak szerint

Érték

Tényleges bevétel

Képletek a kiadási laphoz

Szükségünk lesz rá;

1. Számítsa ki a részösszeget
2. Számítsa ki a végösszeget a részösszegek alapján
3. Számítsa ki a várható éves megtakarítást. A várható éves megtakarítás a tervezett éves bevétel és a költségvetési főösszeg különbözete. Ez a tényleges bevételekre és a tényleges kiadásokra is vonatkozik.
4. Számítsa ki a havi megtakarítási varianciát
5. Adjon hozzá egy megjegyzéssort közvetlenül a táblázatok alá. Használja az IF függvényeket a „Minimálisra kell csökkentenie kiadásait” üzenet megjelenítéséhez. ha a szórás kisebb, mint nulla (0), különben megjelenik a „Nagyszerű munka a költségvetés betartásával”.
6. Használja a feltételes formázást a szöveg színének pirosra történő módosításához, ha az eltérés kisebb, mint 0, ellenkező esetben módosítsa a szöveg színét zöldre.

2. oktató gyakorlat

Írjon képleteket, amelyek megvalósítják a fenti forgatókönyveket!

Az adatok megjelenítése diagramok segítségével

A diagramok nagyszerű lehetőséget nyújtanak adataink megjelenítésére. Most hozzáadunk egy kördiagramot a bevételi lapunkhoz a tervezett havi bevételhez. Az alábbi képen adataink láthatók

Amint a fenti képen látható, a diagramunknak csak a következő adatokat kell megjelenítenie

1. Tétel oszlop
2. Részösszeg oszlop

Jelölje ki az elemeket 1-től 5-ig a Tétel oszlopban

Tartsa lenyomva a Ctrl gombot a billentyűzeten, és jelölje ki a részösszegeket 1-től 5-ig a részösszegek oszlopban.

Kiválasztásának az alábbi képen látható módon kell kinéznie

A főmenüben kattintson az INSERT fülre

• Használja a diagramok szalagsávját, kattintson a kördiagram legördülő menüjére, és válassza ki a kívánt kördiagramot.
• A kördiagramnak most hasonlónak kell lennie, mint az alábbiakban

Harmadik oktató gyakorlat

Készítsen diagramokat a tényleges kiadásokról, a tervezett bevételekről és a tényleges bevételekről

Töltse le az Excel költségvetési sablont

Összegzésként

Ebben az oktatóanyagban megtanultuk és alkalmaztuk az előző oktatóanyagokban szerzett ismereteket. Adatainkat diagramok segítségével is tudtuk megjeleníteni.