Особисті фінанси Excel: як створити бюджет у шаблоні Excel

«Гроші – це інструмент. При правильному використанні воно робить щось красивим, а при неправильному використанні воно створює безлад!» – Бредлі Вінсон

Щоб правильно використовувати гроші, потрібна дисципліна. У цьому посібнику ми розглянемо, як використовувати Excel для особистих фінансів, щоб правильно керувати бюджетом і фінансами. Ми розглянемо наступні теми.

Навіщо керувати бюджетом?

Погодьтеся правді в очі, світ, у якому ми живемо, живиться грошима. Ми йдемо до школи, щоб отримати хорошу роботу, займатися бізнесом та іншою пов’язаною діяльністю з головною метою заробити гроші. Якщо ми не управляємо своїми особистими фінансами належним чином, то всі наші зусилля пропадають даремно.

Більшість людей витрачають більше, ніж заробляють. Щоб бути фінансово успішним, необхідно виробити звичку витрачати менше, ніж заробляють, і інвестувати надлишок у бізнес, який примножить інвестовані гроші.

Основні компоненти системи особистих фінансів

Це базова система особистих фінансів, тому ми розглянемо наступні компоненти;

1. Прогнозований дохід – це гроші, які ви очікуєте заробити зараз і в майбутньому.
2. бюджет – це список товарів, які ви плануєте купити, кількість і відповідні ціни
3. Фактичний дохід – це фактичні гроші, які ви заробляєте з плином часу
4. Фактичні витрати – це гроші, які ви фактично витрачаєте, купуючи речі

Розбіжність між прогнозованим і фактичним доходом дає нам показник ефективності того, наскільки точні наші оцінки або наскільки ми старанно працюємо.

Розбіжність між бюджетом і фактичними витратами дає нам індикатор ефективності того, наскільки ми дисципліновані, коли мова йде про дотримання бюджету.

Оскільки заощадження є частиною цілі системи особистих фінансів, фактичний дохід проти фактичних витрат, скажімо, щомісяця, дає нам уявлення про те, скільки ми заощадили б за рік.

Використання Excel для встановлення особистого бюджету та реєстрації доходів і витрат

Ми розглянули компоненти системи особистих фінансів, а тепер використаємо те, що ми навчилися досі, щоб реалізувати наведену вище робочу книгу Excel з особистих фінансів. Ми створимо дві робочі книги для цього підручника з Excel для особистих фінансів: одну для доходів, а іншу для бюджетів.

Коли ви закінчите з цим підручником, ваші зошити мають виглядати наступним чином

Ось кроки, як створити особистий бюджет перевершувати:

Відкрийте Excel і створіть нову книгу

Лист доходів

• Перейменуйте Sheet1 на Income
• Введіть дані, наведені нижче
• Прогнозований місячний дохід

Фактичний дохід

Формули довідки про доходи

Тепер нам потрібно буде;

1. Розрахуйте місячний дохід як для прогнозованого, так і для фактичного доходу.
2. Обчисліть прогнозований річний дохід і фактичний річний дохід на основі місячної суми.
3. Знайти різницю між фактичним і проектним річним доходом
4. Показати підказки щодо того, як ми працюємо з логічними функціями
5. Використовуйте умовне форматування, щоб підкреслити, наскільки добре ми керуємо своїми фінансами

Навчальна вправа 1

1. Знайдіть суму всіх місячних джерел доходу. Використовувати SUM функція. Зробіть це як для прогнозованого, так і для фактичного щомісячного доходу, щоб керувати особистими фінансами в Excel.
2. Знайдіть річний прогнозований і фактичний дохід, помноживши відповідь на запитання 1 на 12.
3. Знайдіть дисперсію доходу, віднявши прогнозований річний дохід від фактичного річного доходу.
4. Додайте рядок коментарів під таблицями. Використовуйте функції IF, щоб відобразити «Вам потрібно працювати надто старанно, щоб досягти цільових показників доходу», якщо дисперсія менша за нуль (0), інакше відображати «Чудова робота, працюючи розумніше та старанніше».
5. Використовуйте умовне форматування, щоб змінити колір тексту на червоний, якщо дисперсія менше 0, інакше змініть колір тексту на зелений.

Якщо ви не знаєте, що робити, прочитайте статті формули і функціїта Візуалізація даних за допомогою діаграм у Excel.

Видаткова відомість

Додайте новий аркуш і перейменуйте його на Витрати

Введіть дані, як показано нижче

бюджет

Фактичний дохід

Формули видаткової відомості

Нам потрібно буде;

1. Обчисліть проміжний підсумок
2. Обчисліть загальну суму на основі проміжних підсумків
3. Обчисліть очікувану річну економію. Очікувана річна економія — це різниця між прогнозованим річним доходом і загальною сумою бюджету. Це також буде зроблено для фактичних доходів і фактичних витрат.
4. Обчисліть місячну дисперсію заощаджень
5. Додайте рядок коментарів під таблицями. Використовуйте функції IF, щоб відобразити «Вам потрібно мінімізувати свої витрати». якщо дисперсія менша за нуль (0), інакше відображатиметься «Чудова робота з дотриманням бюджету».
6. Використовуйте умовне форматування, щоб змінити колір тексту на червоний, якщо дисперсія менше 0, інакше змініть колір тексту на зелений.

Навчальна вправа 2

Напишіть формули, які реалізують наведені вище сценарії.

Візуалізація даних за допомогою діаграм

Діаграми — чудовий спосіб візуалізації наших даних. Тепер ми додамо кругову діаграму до нашої відомості про доходи для прогнозованого місячного доходу. На зображенні нижче показано наші дані

Як зазначено на зображенні вище, наша діаграма має відображати лише дані для

1. Пункт колонки
2. Стовпець проміжних підсумків

Виділіть елементи Від 1 до 5 у колонці «Пункт».

Утримуйте кнопку Ctrl на клавіатурі та виділіть проміжні підсумки з Від 1 до 5 у колонці проміжних підсумків.

Ваш вибір має виглядати так, як показано на зображенні нижче

Клацніть вкладку ВСТАВИТИ в головному меню

• Скористайтеся панеллю стрічки діаграм, клацніть спадне меню кругової діаграми та виберіть потрібну кругову діаграму.
• Тепер ваша кругова діаграма має виглядати так, як показано нижче

Навчальна вправа третя

Створіть діаграми для фактичних витрат, прогнозованого доходу та фактичного доходу

Завантажте шаблон бюджету Excel

Підсумки

У цьому підручнику ми вивчили та застосували знання, отримані в попередніх підручниках. Ми також змогли візуалізувати наші дані за допомогою діаграм.