Excel Osobne financije: Kako izraditi proračun u Excel predlošku

“Novac je alat. Ako se ispravno koristi, čini nešto lijepim - ako se koristi pogrešno, stvara nered!” – Bradley Vinson

Za pravilno korištenje novca potrebna je disciplina. U ovom ćemo vodiču pogledati kako koristiti Excel za osobne financije za pravilno upravljanje proračunom i financijama. Obradit ćemo sljedeće teme.

Zašto upravljati proračunom?

Suočimo se s tim, svijet u kojem živimo pokreće novac. Idemo u školu kako bismo dobili dobar posao, bavili se poslom i drugim srodnim aktivnostima s glavnim ciljem zarađivanja novca. Ako ne upravljamo pravilno osobnim financijama, sav naš trud ide uzalud.

Većina ljudi troši više nego što zarađuje. Da bi netko bio financijski uspješan, potrebno je razviti naviku trošiti manje nego što zarađuje, a višak ulagati u poslovne pothvate koji će višestruko povećati uloženi novac

Glavne komponente sustava osobnih financija

Ovo je osnovni sustav osobnih financija pa ćemo razmotriti sljedeće komponente;

1. Predviđeni prihod – ovo je novac koji očekujete da ćete zaraditi sada i u budućnosti.
2. Budžet – ovo je popis artikala koje očekujete da ćete kupiti, količine i njihove cijene
3. Stvarni prihod – ovo je stvarni novac koji zarađujete kako vrijeme napreduje
4. Stvarni rashodi – to je novac koji zapravo trošite kupujući stvari

Odstupanja između predviđenog i stvarnog prihoda daje nam pokazatelj uspješnosti koliko su točne naše procjene ili koliko naporno radimo.

Varijanca između proračuna i stvarnih izdataka daje nam pokazatelj uspješnosti koliko smo disciplinirani kada je u pitanju pridržavanje proračuna.

Budući da je štednja dio cilja postojanja sustava osobnih financija, stvarni prihod u odnosu na stvarne troškove, recimo na mjesečnoj bazi, daje nam ideju o tome koliko bismo uštedjeli tijekom godine.

Korištenje programa Excel za postavljanje osobnih proračuna i bilježenje prihoda i rashoda

Pogledali smo komponente sustava osobnih financija, a sada ćemo upotrijebiti ono što smo do sada naučili za implementaciju gornje Excel radne knjige osobnih financija. Napravit ćemo dvije radne knjige za ovaj vodič za Excel za osobne financije, jednu za prihode, a drugu za proračune.

Kada završite s ovim vodičem, vaše bi radne bilježnice trebale izgledati ovako

Evo koraka kako napraviti osobni proračun nadmašiti:

Otvorite Excel i izradite novu radnu knjigu

List prihoda

• Preimenujte Sheet1 u Income
• Unesite dolje prikazane podatke
• Predviđeni mjesečni prihod

Stvarni prihod

Formule za obrazac prihoda

Sada ćemo trebati;

1. Izračunajte mjesečni prihod i za predviđeni i za stvarni prihod.
2. Izračunajte predviđeni godišnji prihod i stvarni godišnji prihod na temelju mjesečnog ukupnog iznosa.
3. Pronađite razliku između stvarnog i projektnog godišnjeg prihoda
4. Pokažite savjete o tome kako nam ide korištenje logičkih funkcija
5. Koristite uvjetno oblikovanje kako biste istaknuli koliko dobro upravljamo svojim financijama

Tutorial vježba 1

1. Pronađite zbroj svih mjesečnih izvora prihoda. Koristiti IZNOS funkcija. Učinite to i za predviđeni i za stvarni mjesečni prihod za upravljanje osobnim financijama u Excelu.
2. Pronađite godišnji predviđeni i stvarni prihod tako da svoj odgovor na pitanje 1 pomnožite s 12.
3. Pronađite varijancu prihoda oduzimanjem predviđenog godišnjeg prihoda od stvarnog godišnjeg prihoda.
4. Dodajte redak komentara odmah ispod tablica. Upotrijebite IF funkcije za prikaz "Morate dodatno naporno raditi kako biste ispunili svoje ciljeve prihoda" ako je varijanca manja od nule (0) inače prikažite "Sjajan posao radite pametno i više".
5. Koristite uvjetno oblikovanje da promijenite boju teksta u crvenu ako je varijanca manja od 0 ili promijenite boju teksta u zelenu.

Ako ste u nedoumici što učiniti, pročitajte članke o formule i funkcijei Vizualizacija podataka pomoću grafikona u Excelu.

Rashodovni list

Dodajte novi list i preimenujte ga u Rashodi

Unesite podatke kao što je prikazano u nastavku

Budžet

Stvarni prihod

Formule za obrazac izdataka

Trebat ćemo;

1. Izračunajte međuzbroj
2. Izračunajte ukupni zbroj na temelju međuzbrojeva
3. Izračunajte očekivane godišnje uštede. Očekivana godišnja ušteda je razlika između predviđenog godišnjeg prihoda i ukupnog iznosa proračuna. To će se učiniti i za stvarne prihode i stvarne rashode.
4. Izračunajte mjesečnu varijancu štednje
5. Dodajte redak komentara odmah ispod tablica. Koristite IF funkcije za prikaz "Morate minimizirati svoje troškove." ako je varijanca manja od nule (0), inače se prikazuje "Sjajno urađeno u skladu s proračunom".
6. Koristite uvjetno oblikovanje da promijenite boju teksta u crvenu ako je varijanca manja od 0 ili promijenite boju teksta u zelenu.

Tutorial vježba 2

Napišite formule koje implementiraju gornje scenarije.

Vizualizacija podataka pomoću grafikona

Grafikoni su izvrstan način vizualizacije naših podataka. Sada ćemo našoj tabeli prihoda dodati kružni grafikon za predviđeni mjesečni prihod. Slika ispod prikazuje naše podatke

Kao što je označeno na gornjoj slici, naš bi grafikon trebao prikazivati ​​samo podatke za

1. Stupac stavke
2. Stupac međuzbroja

Istaknite stavke 1 do 5 u stupcu stavke

Držite tipku Ctrl na tipkovnici i označite međuzbrojeve iz 1 do 5 u stupcu međuzbrojeva.

Vaš bi odabir trebao izgledati kao što je prikazano na slici ispod

Pritisnite karticu INSERT u glavnom izborniku

• Upotrijebite traku s grafikonima, kliknite na padajući izbornik tortni grafikon i odaberite tortni grafikon po svom izboru.
• Vaš bi tortni grafikon sada trebao izgledati slično ovom prikazanom u nastavku

Tutorial vježba tri

Napravite grafikone za stvarne izdatke, predviđene prihode i stvarne prihode

Preuzmite Excel predložak proračuna

Rezime

U ovom tutorijalu smo naučili i primijenili znanje stečeno u prethodnim tutorijalima. Također smo bili u mogućnosti vizualizirati naše podatke pomoću grafikona.