Testa försäkringsdomänapplikationer med exempel på testfall
Thomas Hamilton
⚡ Smart sammanfattning
Att testa försäkringsdomänapplikationer kräver djupgående kunskaper om försäkringar, premier, skadeanspråk och regelverk. Den här sidan förklarar vad testning inom försäkringsdomänen täcker, vilka processområden som behöver uppmärksamhet och hur man bygger tillförlitliga exempeltestfall.
Försäkringsdomäntestning
Försäkringsdomäntestning är en mjukvarutestprocess för att testa försäkringsapplikationen. Målet med testning av försäkringsdomäner är att kontrollera om den designade försäkringsapplikationen uppfyller kundens förväntningar genom att säkerställa kvalitets-, prestanda-, hållbarhets- och konsekvensbehov innan den faktiska implementeringen.
Försäkringsbolag är starkt beroende av programvara för att driva sin verksamhet. Programvarusystem hjälper dem att hantera olika försäkringsaktiviteter som utvecklingping standardförsäkringsblanketter, hantering av faktureringsprocessen, hantering av kunddata, tillhandahållande av kvalitetstjänster till kunden, samordning mellan filialer och så vidare.
Gå med i vårt Live Insurance Test Project gratis
Vad är domän vid testning?
Domän är inget annat än den bransch för vilken mjukvarutestningsprojektet skapas. När vi pratar om mjukvaruprojekt eller utveckling används ofta denna term. Till exempel försäkringsdomän, bankdomän, detaljhandelsdomän, hälsovårdsdomän etc., som visas nedan.
Vanligtvis, under utvecklingping För varje specifikt domänprojekt söks hjälp från domänexperter. Domänexperter är experter på ämnet och kan känna till produktens eller applikationens insida och ut.
Vad är försäkring? Typ av försäkring
Försäkring definieras som en rättvis överföring av risken för förlust från en enhet till en annan i utbyte mot betalning. Försäkringsbolaget, som säljer försäkringen, kallas FÖRSÄKRING medan den person eller det företag som använder försäkringen kallas den FÖRsäkrade.
Försäkringar klassificeras vanligtvis i två kategorier, och försäkringsgivare köper dessa försäkringar enligt deras krav och budget.
Det finns dock andra typer av försäkringar som faller under dessa kategorier
- Arbetslöshetsförsäkring
- Social trygghet
- Arbetstagarkompensation
Vad är Premium? Hur beräknas Premium?
Premie definieras som det belopp som ska tas ut för ett visst belopp av försäkringsskydd eller försäkring som den försäkrade har köpt.
Premien för försäkringen bestäms av utifrån två faktorer
- Frekvensen av anspråk
- Anspråkens svårighetsgrad (kostnaden för varje anspråk)
Vi kommer till exempel att se hur försäkringssystemet fungerar,
Anta att ett försäkringsbolag tillhandahåller försäkring till alla hus i en by
| Hemförsäkring | Antal |
|---|---|
| Totalt antal hus i byn | = 1000 |
| Värdet på varje hus | = 800 USD |
| Varje husägares bidrag som premie | = 8 USD |
| Totalt insamlat premie | = $ 8000 |
Statistiskt sett har man räknat ut att vid brand bränns maximalt 10 hus som man behöver kompensera.
Så om det skulle brinna måste den betala 10 $ till 800 hus, vilket kommer 8000 $ lika med premien den samlade in.
Risken för 10 husägare är fördelad på 1000 husägare i byn vilket minskar bördan för någon av ägarna.
Om ingen brand inträffar under ett visst år går hela summan till försäkringsbolagets vinst, medan om fler än 10 hus brinner upp kommer försäkringsbolaget att ådra sig en förlust. Att göra fel med denna matematik i programvara är dyrt, vilket är anledningen till att områdeskunskap är så viktigt.
Varför är försäkringsdomänkunskap viktigt?
Domänkunskap är avgörande för att testa alla programvaruprodukter, och det har sina egna fördelar som
Testning krävs inom olika processområden inom försäkring
Testning kan minska risken för affärsstörningar under och efter distribution av programvara. Det finns många grenar av ett försäkringsbolag som kräver testning.
- Policyadministrationssystem
- Skadehanteringssystem
- Distributionshanteringssystem
- Investment Management System
- Tredje parts administrationssystem
- Riskhantering Lösningar
- Regulatory and Compliance
- Aktuariella system (värdering och prissättning)
Typer av tester som tillämpas på försäkringsansökningar
Att veta vilka processområden som behöver täckas är bara halva jobbet. Varje område behöver också rätt testtyp, eftersom en försäkringsplattform kombinerar betygsmotorer, automatisering av arbetsflöden, dokumentgenerering och mycket känsliga kundregister i ett enda system.
| Testtyp | Fokus i en försäkringsansökan |
|---|---|
| funktions~~POS=TRUNC | Offertgenerering, utfärdande av försäkringar, godkännanden, förnyelser och regler för skadereglering |
| Integrationstestning | Dataöverföring mellan försäkringsadministration, fakturering, skadeanmälningar och CRM-system |
| Prestandatester | Portalens beteende under förnyelsetoppar och öppna registreringsfönster |
| Säkerhetstestning | Skydd av försäkringstagares hälso-, ekonomiska och identitetsregister |
| Test av kompatibilitet | Agentportaler och självbetjäningsappar för webbläsare, enheter och skärmstorlekar |
| Regressionstestning | Stabilitet hos klassificeringstabeller efter varje regel- eller produktändring |
| Testning av användaracceptans | Godkännande från försäkringsgivare, skadereglerare och ombud på verkliga affärsscenarier |
De flesta team automatiserar först funktionella lagren och regressionslagren, eftersom pristabeller och produktregler ändras flera gånger om året medan det underliggande arbetsflödet förblir stabilt.
Vad ska man testa i försäkring?
Försäkringssektorn är ett nätverk av små enheter som direkt eller indirekt hanterar skadehantering. För att ett försäkringsbolag ska fungera smidigt är det nödvändigt att var och en av dessa enheter testas rigoröst innan de synkroniseras för att leverera önskat resultat. Testningen inkluderar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Exempel på testfall för försäkringsapplikationstestning
Scenarierna nedan förvandlar dessa processområden till konkreta kontroller som du kan kopiera direkt till en testsvit.
| Sr# | Testfall för försäkringsansökan |
|---|---|
| 1 | Validera anspråksregeln |
| 2 | Se till att anspråk kan ske till högsta och lägsta betalning |
| 3 | Verifiera att data överförs korrekt till alla delsystem inklusive konton och rapportering. |
| 4 | Kontrollera att anspråken kan behandlas via alla kanaler, t.ex. webb, mobil, samtal etc. |
| 5 | Testa för 100 % täckning och noggrannhet i beräkningar som bestämmer premiesatser |
| 6 | Se till att formeln för beräkning av utdelning och inbetalda värden ger korrekt värde |
| 7 | Kontrollera att återköpsvärdena beräknas enligt policykravet |
| 8 | Verifiera förvaltaruppgifter och bokförareping krav |
| 9 | Testa komplexa scenarier för policybortfall och återupplivningar |
| 10 | Testa olika villkor för icke-förverkande värde |
| 11 | Testscenarier för uppsägning av policy |
| 12 | Verifiera att huvudbokkontot fungerar på samma sätt som att det stämmer överens med huvudboken |
| 13 | Testberäkning av nettoskuld för värdering |
| 14 | Testvillkor för långtidsförsäkring |
| 15 | Verifiera policyn för ett icke-förverkande alternativ |
| 16 | Kontrollera att olika försäkringsprodukter fungerar som förväntat |
| 17 | Verifiera premiumvärdet enligt produktplanen |
| 18 | Testa automatiskt meddelandesystem för att informera kunden om nya produkter |
| 19 | Validera all data som angetts av användare när de fortskrider genom arbetsflödet för att utlösa varningar, efterlevnad, meddelanden och andra arbetsflödeshändelser |
| 20 | Verifiera att försäkringsdokumentmallen stöder dokumentformatet som MS-Word |
| 21 | Testsystem för att generera faktura automatiskt och skicka den till kund via e-post |
Vanliga utmaningar vid testning av försäkringsdomäner
Försäkringsprojekt stannar av av skäl som sällan förekommer i andra branscher. Affärsregler ligger ovanpå årtionden av äldre produkter, så en premiesiffra kan bero på tillägg, premiebelastningar, statliga bestämmelser och försäkringens utfärdandedatum samtidigt.
Datumberoende är det andra hindret. Policyer mognar, förfaller och återupplivas under tio eller tjugo år, så testare måste åldra systemet framåt istället för att vänta på att realtiden ska gå. testdata tar ofta längre tid än att skriva själva proven.
Tre ytterligare påfrestningar formar det dagliga arbetet:
- Regulatorisk omsättning: Reglerna för HIPAA, GDPR, Solvency II och IRDAI ändras ständigt, vilket tvingar fram omarbetning av rapporter och samtyckesskärmar.
- Äldre gränssnitt: Stordatorpolicymotorer utbyter filer med fast bredd som är svåra att inspektera utan en dedikerad kabelhärva.
- Dataintegritet: Verkliga skaderegister kan inte kopieras till en testmiljö förrän de är maskerade.
Budgetering för maskerad data och datumsimulering i planeringsstadiet förhindrar att dessa problem blir stopp för utlösning.
Kolla vår Live Insurance Test Project
