Templat Anggaran Keuangan Pribadi dalam Excel
Charlotte Miller
⚡ Ringkasan Cerdas
Pengelolaan Keuangan Pribadi di Excel mengubah anggaran menjadi model kerja proyeksi dan pengeluaran aktual. Halaman ini menjelaskan komponen sistem keuangan pribadi, membuat lembar pendapatan dan pengeluaran, menghitung selisih, dan memvisualisasikan anggaran dengan diagram lingkaran.
“Uang adalah alat. Jika digunakan dengan benar maka akan menjadi sesuatu yang indah, jika digunakan secara salah maka akan menjadi berantakan!” –Bradley Vinson
Diperlukan disiplin untuk menggunakan uang dengan benar. Dalam tutorial ini, kita akan membahas cara menggunakan Excel untuk keuangan pribadi guna mengelola anggaran dan keuangan kita dengan benar. Kita akan membahas topik-topik berikut.
Mengapa mengelola Anggaran?
Dunia yang kita tinggali ini didorong oleh uang. Kami bersekolah untuk mendapatkan pekerjaan yang baik, terlibat dalam bisnis dan aktivitas terkait lainnya dengan tujuan utama menghasilkan uang. Jika kita tidak mengelola keuangan pribadi dengan baik, maka semua usaha kita akan sia-sia.
Kebanyakan orang membelanjakan lebih banyak daripada penghasilannya. Agar sukses secara finansial, seseorang perlu mengembangkan kebiasaan membelanjakan lebih sedikit dari pendapatannya dan menginvestasikan kelebihannya dalam usaha bisnis yang akan melipatgandakan uang yang diinvestasikan.
Komponen utama dari sistem keuangan pribadi
Ini adalah sistem keuangan pribadi dasar jadi kami akan mempertimbangkan komponen berikut;
- Pendapatan yang diproyeksikan – ini adalah uang yang Anda harapkan untuk diperoleh sekarang dan di masa depan.
- Anggaran – ini adalah daftar barang yang ingin Anda beli, jumlah dan harganya masing-masing
- Pendapatan sebenarnya – ini adalah uang aktual yang Anda peroleh seiring berjalannya waktu
- Pengeluaran sebenarnya – ini adalah uang yang sebenarnya Anda keluarkan untuk membeli sesuatu
Perbedaan antara pendapatan yang diproyeksikan dan pendapatan aktual memberi kita indikator kinerja seberapa akurat perkiraan kita atau seberapa keras kita bekerja.
Perbedaan antara anggaran dan pengeluaran aktual memberi kita indikator kinerja mengenai seberapa disiplin kita dalam mematuhi anggaran.
Karena menabung adalah bagian dari tujuan memiliki sistem keuangan pribadi, pendapatan aktual vs. pengeluaran aktual setiap bulan memberi kita gambaran tentang berapa banyak yang akan kita tabung selama setahun.
Menggunakan Excel untuk menetapkan anggaran pribadi, dan mencatat pendapatan dan pengeluaran
Kita telah melihat komponen sistem keuangan pribadi, dan sekarang kita akan menggunakan apa yang telah kita pelajari sejauh ini untuk menerapkan buku kerja Excel keuangan pribadi di atas. Kami akan membuat dua buku kerja untuk tutorial keuangan pribadi Excel ini, satu untuk pendapatan dan yang lainnya untuk anggaran.
Ketika Anda selesai dengan tutorial ini, buku kerja Anda akan terlihat seperti berikut
Berikut langkah-langkah cara membuat anggaran pribadi Excel:
Buka Excel dan buat buku kerja baru
Lembar pendapatan
- Ganti nama Sheet1 menjadi Pendapatan
- Masukkan data yang ditunjukkan di bawah ini
- Proyeksi Pendapatan Bulanan
| S / N | Deskripsi | Jumlah ($) |
|---|---|---|
| 1 | Gaji | 600.00 |
| 2 | Pekerjaan lepas | 250.00 |
| 3 | Lainnya | 180.00 |
| Total keseluruhan | ||
| Pendapatan tahunan yang diharapkan: |
Pendapatan Sebenarnya
| S / N | Deskripsi | Jumlah ($) |
|---|---|---|
| 1 | Gaji | 600.00 |
| 2 | Pekerjaan lepas | 200.00 |
| 3 | Lainnya | 150.00 |
| Total keseluruhan | ||
| Pendapatan tahunan aktual: |
Rumus Lembar Pendapatan
Sekarang kita perlu;
- Hitung pendapatan bulanan untuk pendapatan yang diproyeksikan dan pendapatan aktual.
- Hitung proyeksi pendapatan tahunan dan pendapatan tahunan aktual berdasarkan total bulanan.
- Temukan perbedaan antara pendapatan tahunan aktual dan proyek
- Tunjukkan tip tentang apa yang kita lakukan menggunakan fungsi logika
- Gunakan pemformatan bersyarat untuk menyoroti seberapa baik kita mengelola keuangan
Latihan Tutorial 1
- Temukan jumlah semua sumber pendapatan bulanan. Menggunakan JUMLAH fungsi. Lakukan ini untuk pendapatan bulanan yang diproyeksikan dan aktual untuk mengelola keuangan pribadi di Excel.
- Temukan proyeksi pendapatan tahunan dan pendapatan aktual dengan mengalikan jawaban Anda pada pertanyaan 1 dengan 12.
- Temukan varians pendapatan dengan substitusitracMembandingkan proyeksi pendapatan tahunan dengan pendapatan tahunan aktual.
- Tambahkan baris komentar tepat di bawah tabel. Gunakan fungsi IF untuk menampilkan “Anda harus bekerja ekstra keras untuk memenuhi target pendapatan Anda” jika variansnya kurang dari nol (0) dan menampilkan “Kerja bagus, bekerja cerdas dan lebih keras”.
- Gunakan pemformatan bersyarat untuk mengubah warna teks menjadi merah jika variansinya kurang dari 0, jika tidak, ubah warna teks menjadi hijau.
Jika Anda bingung apa yang harus dilakukan, bacalah artikel di rumus dan fungsi, dan Memvisualisasikan data menggunakan grafik di Excel.
Lembar pengeluaran
Tambahkan sheet baru dan ganti namanya menjadi Pengeluaran
Masukkan data seperti gambar di bawah ini
Anggaran
| S / N | Barang | Qty | Harga | Subtotal |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Sewa | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | Bahan makanan | 12 | 230.00 | |
| 4 | Sekolah | 2 | 500.00 | |
| 5 | bermacam-macam | 6 | 133.00 | |
| Hasil akhir: | ||||
| Penghematan Tahunan yang diharapkan: |
Pendapatan sebenarnya
| S / N | Deskripsi | Qty | Harga | Subtotal |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Sewa | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | Bahan makanan | 12 | 240.00 | |
| 4 | Sekolah | 2 | 500.00 | |
| 5 | bermacam-macam | 6 | 233.00 | |
| Hasil akhir: | ||||
| Penghematan Tahunan Aktual: |
Rumus lembar Pengeluaran
Kita perlu;
- Hitung subtotalnya
- Hitung total keseluruhan berdasarkan sub total
- Hitung penghematan tahunan yang diharapkan. Penghematan tahunan yang diharapkan adalah selisih antara proyeksi pendapatan tahunan dan jumlah total anggaran. Ini akan dilakukan untuk pendapatan aktual dan pengeluaran aktual juga.
- Hitung varian tabungan bulanan
- Tambahkan baris komentar tepat di bawah tabel. Gunakan fungsi IF untuk menampilkan “Anda perlu meminimalkan pengeluaran Anda.” jika variansnya kurang dari nol (0) maka akan ditampilkan “Kerja bagus sesuai anggaran”.
- Gunakan pemformatan bersyarat untuk mengubah warna teks menjadi merah jika variansinya kurang dari 0, jika tidak, ubah warna teks menjadi hijau.
Latihan tutorial 2
Tulis rumus yang mengimplementasikan skenario di atas.
Memvisualisasikan data menggunakan grafik
Bagan adalah cara terbaik untuk memvisualisasikan data kita. Kami sekarang akan menambahkan diagram lingkaran ke lembar pendapatan kami untuk proyeksi pendapatan bulanan. Gambar di bawah menunjukkan data kami
Seperti yang ditandai pada gambar di atas, bagan kami seharusnya hanya menampilkan datanya saja
- Kolom barang
- kolom subtotal
Sorot item 1 sampai 5 di kolom Item
Tahan tombol Ctrl pada keyboard dan sorot subtotal dari 1 sampai 5 di kolom subtotal.
Pilihan Anda akan terlihat seperti yang ditunjukkan pada gambar di bawah
Klik pada tab INSERT dari menu utama
- Gunakan bilah pita diagram, klik drop-down diagram lingkaran, lalu pilih diagram lingkaran pilihan Anda.
- Diagram lingkaran Anda sekarang akan terlihat serupa dengan yang ditunjukkan di bawah ini
Tutorial latihan ketiga
Buatlah grafik untuk pengeluaran aktual, proyeksi pendapatan, dan pendapatan aktual
