Excel 개인 금융: Excel 템플릿에서 예산을 만드는 방법

“돈은 도구이다. 적절하게 사용하면 아름다운 것을 만들 수 있지만, 잘못 사용하면 엉망이 됩니다!” – 브래들리 빈슨

돈을 올바로 사용하려면 규율이 필요합니다. 이번 튜토리얼에서는 Excel을 개인 금융에 활용하여 예산과 재정을 적절하게 관리하는 방법을 살펴보겠습니다. 우리는 다음을 다룰 것입니다wing 주제.

예산을 관리하는 이유는 무엇입니까?

솔직히 말하자면, 우리가 살고 있는 세상은 돈으로 가득 차 있습니다. 우리는 좋은 직업을 얻기 위해 학교에 가고, 돈을 버는 것을 주요 목표로 사업 및 기타 관련 활동에 참여합니다. 개인 재정을 제대로 관리하지 않으면 우리의 모든 노력이 물거품이 됩니다.

대부분의 사람들은 버는 것보다 더 많이 지출합니다. 재정적으로 성공하려면 버는 것보다 적게 지출하는 습관을 기르고 잉여금을 사업에 투자하여 투자한 돈을 배가시켜야 합니다.

개인 금융 시스템의 주요 구성 요소

이것은 기본적인 개인 금융 시스템이므로 다음 사항을 고려하겠습니다.wing 구성 요소;

  1. 예상 소득 – 이것은 현재와 미래에 벌 것으로 기대하는 돈입니다.
  2. 예산 – 구매할 것으로 예상되는 품목, 수량 및 해당 가격의 목록입니다.
  3. 실제 수입 – 이것은 시간이 지남에 따라 벌어들이는 실제 돈입니다.
  4. 실제 지출 – 이것은 실제로 물건을 구입하는 데 지출한 돈입니다.

예상 소득과 실제 소득 간의 차이는 추정치가 얼마나 정확한지 또는 얼마나 열심히 일하고 있는지에 대한 성과 지표를 제공합니다.

예산과 실제 지출 간의 차이는 우리가 예산을 준수하는 데 얼마나 엄격한지를 보여주는 성과 지표를 제공합니다.

저축은 개인 금융 시스템을 갖추는 목표의 일부이기 때문에 월별 실제 수입과 실제 지출을 비교하면 XNUMX년 동안 얼마나 절약할 수 있는지 알 수 있습니다.

Excel을 사용하여 개인 예산 설정 및 수입과 지출 기록

지금까지 개인 금융 시스템의 구성 요소를 살펴보았으며, 이제 지금까지 배운 내용을 활용하여 위의 개인 금융 Excel 통합 문서를 구현해 보겠습니다. 이 개인 금융용 Excel 튜토리얼을 위해 수입용 통합 문서와 예산용 통합 문서 두 개를 만들겠습니다.

이 자습서를 마치면 통합 문서가 다음과 같이 표시됩니다.

Excel을 사용하여 개인 예산 설정, 수입 및 지출 기록

Excel을 사용하여 개인 예산 설정, 수입 및 지출 기록

다음은 개인 예산을 만드는 방법에 대한 단계입니다. 뛰어나다:

Excel을 열고 새 통합 문서 만들기

소득 시트

  • Sheet1의 이름을 Income으로 바꿉니다.
  • 아래 표시된 데이터를 입력하세요.
  • 예상 월 소득
S / N 상품 설명 금액($)
1 봉급 600.00
2 프리랜서로 일함 250.00
3 기타 180.00
총 합계
예상 연간 수입:

실질소득

S / N 상품 설명 금액($)
1 봉급 600.00
2 프리랜서로 일함 200.00
3 기타 150.00
총 합계
실제 연간 소득:

소득 시트 공식

이제 우리는 그렇게 해야 합니다.

  1. 예상 소득과 실제 소득에 대한 월 소득을 계산합니다.
  2. 월 총액을 기준으로 예상 연소득과 실제 연소득을 계산합니다.
  3. 실제 연수입과 프로젝트 연수입의 차이를 구합니다.
  4. 논리 함수를 사용하여 수행하는 방법에 대한 팁 표시
  5. 조건부 서식을 사용하여 재정을 얼마나 잘 관리하고 있는지 강조하세요.

튜토리얼 연습 1

  1. 모든 월 소득원의 합계를 구합니다. 사용 SUM 기능. Excel에서 개인 금융을 관리하려면 예상 월 소득과 실제 월 소득 모두에 대해 이 작업을 수행하세요.
  2. 질문 1의 답에 12를 곱하여 연간 예상 소득과 실제 소득을 구하세요.
  3. 실제 연소득에서 예상 연소득을 빼서 소득 차이를 구합니다.
  4. 테이블 바로 아래에 설명 행을 추가합니다. IF 함수를 사용하여 차이가 0(XNUMX)보다 작으면 "소득 목표를 달성하려면 더 열심히 일해야 합니다"를 표시하고, 그렇지 않으면 "현명하고 열심히 일하셨어요"를 표시합니다.
  5. 조건부 서식을 사용하여 분산이 0보다 작으면 텍스트 색상을 빨간색으로 변경하고 그렇지 않으면 텍스트 색상을 녹색으로 변경합니다.

무엇을 해야할지 막막하다면 다음 기사를 읽어보세요. 공식과 함수, Excel의 차트를 사용하여 데이터 시각화.

지출 시트

새 시트를 추가하고 이름을 Expenditure로 바꿉니다.

아래 그림과 같이 데이터를 입력하세요.

예산

S / N 항목 수량 가격 소계
1 대여 12 210.00
2 Bills 12 100.00
3 식품 12 230.00
4 학교 2 500.00
5 그 외 6 133.00
총계 :
예상되는 연간 절감액:

실제 수입

S / N 상품 설명 수량 가격 소계
1 대여 12 210.00
2 Bills 12 145.00
3 식품 12 240.00
4 학교 2 500.00
5 그 외 6 233.00
총계 :
실제 연간 절감액:

지출 시트 공식

우리는 그렇게 해야 합니다.

  1. 소계 계산
  2. 소계를 기준으로 총합계 계산
  3. 예상되는 연간 절감액을 계산합니다. 연간 예상 절감액은 예상 연간 수입과 예산 총액의 차이입니다. 이는 실제 수입과 실제 지출에 대해서도 수행됩니다.
  4. 월간 절감액 차이 계산
  5. 테이블 바로 아래에 설명 행을 추가합니다. IF 함수를 사용하여 "비용을 최소화해야 합니다."를 표시합니다. 차이가 0보다 작으면 "예산을 준수하느라 수고하셨습니다"가 표시됩니다.
  6. 조건부 서식을 사용하여 분산이 0보다 작으면 텍스트 색상을 빨간색으로 변경하고 그렇지 않으면 텍스트 색상을 녹색으로 변경합니다.

튜토리얼 연습 2

위의 시나리오를 구현하는 수식을 작성합니다.

차트를 사용하여 데이터 시각화

차트는 데이터를 시각화하는 훌륭한 방법입니다. 이제 예상 월 소득에 대한 소득 시트에 원형 차트를 추가하겠습니다. 아래 이미지는 우리의 데이터를 보여줍니다

차트를 사용하여 데이터 시각화

위 이미지에 표시된 대로 차트에는 다음에 대한 데이터만 표시되어야 합니다.

  1. 품목 열
  2. 소계 열

항목 강조 표시 항목 열의 1~5

키보드의 Ctrl 버튼을 누른 상태에서 부분합을 강조 표시합니다. 소계 열의 1~5.

선택 항목은 아래 이미지와 같아야 합니다.

차트를 사용하여 데이터 시각화

메인 메뉴에서 INSERT 탭을 클릭하세요.

차트를 사용하여 데이터 시각화

  • 차트 리본 막대를 사용하여 원형 차트 드롭다운을 클릭하고 원하는 원형 차트를 선택하세요.
  • 이제 원형 차트가 아래 표시된 것과 유사하게 보일 것입니다.

차트를 사용하여 데이터 시각화

튜토리얼 연습 XNUMX

실제 지출, 예상 수입, 실제 수입에 대한 차트를 만듭니다.

Excel 예산 템플릿 다운로드

요약

이 튜토리얼에서는 이전 튜토리얼에서 얻은 지식을 배우고 적용했습니다. 또한 차트를 사용하여 데이터를 시각화할 수 있었습니다.