Die 5 besten DeFi-Plattformen im Jahr 2024

By: Eliza Thornton Eliza Thornton
Hours Aktualisiert

Dezentrale Finanzen (DeFi) haben die Art und Weise revolutioniert, wie Krypto-Enthusiasten und Investoren ihre digitalen Vermögenswerte verwalten. Als DeFi-Enthusiast, Investor oder Händler suchen Sie wahrscheinlich nach zuverlässigen, sicheren und profitablen Plattformen, um Ihre Vermögenswerte zu vermehren. Bei über 400 verfügbaren DeFi-Plattformen kann die Auswahl der richtigen jedoch entmutigend sein.

Eine gute DeFi-Plattform kann außergewöhnliche Erträge, verbesserte Sicherheit und reibungslose Transaktionen bieten. Eine unterdurchschnittliche Plattform hingegen kann Sie erheblichen Risiken, finanziellen Verlusten und regulatorischen Problemen aussetzen.

Um Ihnen dabei zu helfen, sich in dieser komplexen Landschaft zurechtzufinden, habe ich, ein Experte von Guru99, Mehr als 240 Stunden investiert Recherche und Testen der besten DeFi-Apps. Bei meinem strengen Bewertungsprozess wurden wichtige Kennzahlen wie Sicherheit, Liquidität, Benutzererfahrung und Gebühren berücksichtigt. Nach gründlicher Analyse habe ich meine Top 5 der besten DeFi-Plattformen im Jahr 2024 zusammengestellt. Egal, ob Sie Anfänger oder erfahrener Profi sind, dieser umfassende Leitfaden hilft Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen und Ihre Renditen im DeFi-Bereich zu maximieren.

beste DeFi-Handelsplattformen: Top-Tipps!

Plattform Kategorie Vorteile: Mehr erfahren
SKY Stablecoin Nicht-treuhänderische Geldbörse, Investition und Ertragslandwirtschaft Mehr erfahren
Binance Insgesamt: Optimierter DeFi-Zugang, Staking, Lending und Trading Mehr erfahren
Nexo Einzahlen und Verleihen Verdienen Sie Zinsen auf Kryptobestände, erhalten Sie Kredite Mehr erfahren
Freibad Staking Passives Einkommen durch Proof-of-Stake-Validierung Mehr erfahren
Uniswap Ertragslandwirtschaft Vertrauensloser, erlaubnisfreier Token-Austausch und Liquiditätsbereitstellung Mehr erfahren

1) HIMMEL

am besten für den Handel mit Stablecoins, das Abstecken und die DeFi-Erträge

Ich habe beschlossen, Yield Farming auf der SKY DeFi-Handelsplattform auszuprobieren. Um auf Nummer sicher zu gehen, habe ich in einige Stablecoins wie USDT und USDC investiert, um USDS zu erhalten.

Die Plattform war super einfach zu bedienen – ich habe einfach mein Wallet angeschlossen und schon konnte es losgehen! Die Die APY-Raten waren ziemlich gut, und die Belohnungen strömten beständig herein.

Natürlich ist keine Plattform perfekt. Ich bin auf ein paar Probleme gestoßen, aber das Support-Team hat sich darum gekümmert.SAP. Insgesamt war SKY DeFi ein Kinderspiel. Ich habe einige ordentliches Geld ohne viel AufhebensUnd mit ihren höchste Sicherheit, ich habe nachts gut geschlafen. Wenn Sie auf der Suche nach einem soliden Stablecoin-Yield-Farming-Spot mit tollen Belohnungen sind, lohnt es sich auf jeden Fall, SKY DeFi auszuprobieren! Sky, früher bekannt als MakerDAO, wurde am 28. September 2024 umbenannt. Dies geschah, um den MKR des Makers durch den neuen Governance-Token SKY zu ersetzen.

SKY

Merkmale:

  • Wettbewerbsfähige APY-Raten: Ich habe attraktive Zinsen auf meine Stablecoins und Kryptowährungen erhalten. Dadurch konnte ich meine Gesamtrendite maximieren.
  • Stablecoin-Fokus: SKY unterstützt alle gängigen Stablecoins (USDT, USDC, DAI). Daher konnte ich mit verschiedenen risikoarmen Staking- und Yield Farming-Optionen spielen.
  • Benutzerfreundliche Oberfläche: Ich fand das Dashboard intuitiv und einfach zu navigieren. Als erstmaliger DeFi-Benutzer konnte ich problemlos über die Benutzeroberfläche darauf zugreifen.
  • Chronikpunkte: Chronicle Points belohnen Benutzer für ihre Teilnahme am Sky Protocol-Ökosystem. Sie werden durch die Bereitstellung von USDS-Token über Sky.Money verdient. 10 Punkte können gegen 1 CLE-Token eingelöst werden (mit einer Obergrenze von 10 Milliarden).
  • Ertragslandwirtschaft: Diese DeFi-Plattform machte es mir leicht, an verschiedenen Landwirtschaftsprogrammen teilzunehmen. Sie bot mir außerdem flexible Anlagemöglichkeiten und die Chance, attraktive Belohnungen zu gewinnen.
  • Kreditvergabe und -aufnahme: Ich könnte Kryptowährungen leihen und Vermögenswerte verleihen, um Zinsen zu verdienen. Dadurch könnte ich verschiedene Anlagestrategien ausprobieren.
  • Dezentrale Governance: SKY ermöglichte mir die Teilnahme an gemeinschaftsorientierten Entscheidungsprozessen durch Governance-Token.
  • Liquiditätspools: Ich kann ohne viel Aufwand in diversifizierte Pools investieren. Ich kann problemlos Prämien verdienen und gleichzeitig zur Liquidität der Plattform beitragen.

Vorteile

  • Die Sicherheit des Multisig-Wallets und regelmäßige Audits sorgten dafür, dass mein Vermögen gut geschützt war
  • Ich konnte meine Anlageperformance, APY-Raten und Markttrends problemlos verfolgen
  • Es bot 24/7 Kundensupport und sorgte für eine schnelle Lösung meiner Fragen

Nachteile

  • Obwohl es viele Stablecoin-Optionen gab, war die Auswahl an Kryptowährungen auf der Plattform etwas begrenzt

Link: https://sky.money/

2) Binance

am besten für den sicheren Kauf, Verkauf und Handel von Kryptowährungen

Ich handelte auf der Binance DeFi-Plattform für Yield Farming und Staking. Die Benutzeroberfläche war intuitiv und einfach zu navigieren. Ich habe mich problemlos mit meinem Wallet verbunden und mit dem Investieren begonnen. Binance Die APY-Raten waren wettbewerbsfähig, und die Belohnungen waren konsistent. Plattform Die Gebühren waren relativ niedrig, wodurch meine Gewinne stiegen. Ich habe in beliebte Vermögenswerte wie BNB und BUSD investiert.

Ich habe ohne größeren Aufwand anständige Erträge erzielt. BinanceDie Sicherheitsfunktionen von haben mir ein gutes Gefühl gegeben. Der Kundensupport reagierte umgehend auf kleinere Probleme. Insgesamt, Binance DeFi bot ein nahtloses Erlebnis. Ich empfehle Binance DeFi für andere Krypto-Enthusiasten, die nach zuverlässigen Yield-Farming-Optionen suchen.

Binance

Merkmale:

  • Wettbewerbsfähige APY-Raten: Ich habe attraktive Zinsen auf meine Kryptowährungen, Stablecoins und Token verdient. Binance Die flexiblen Anlageoptionen von DeFi haben mir geholfen, meine Rendite zu maximieren. Ich habe die APY-Ratenaktualisierungen in Echtzeit sehr geschätzt.
  • Staking: Ich habe meine Vermögenswerte, wie BNB und ETH, eingesetzt, ohne sie zu sperren. Flexible Einsatzzeiträume und tägliche Belohnungen machten es bequem, und keine Mindesteinsatzanforderungen waren ein Plus.
  • Dezentrale Finanzierung (DeFi)-Kreditvergabe: Ich habe Kryptowährungen geliehen und verliehen und dabei Zinsen verdient. Flexible Kreditbedingungen und dynamische Zinssätze machten das Verleihen effizient.
  • Binance Intelligente Kette (BSC): Ich profitierte von schnellen, kostengünstigen Transaktionen auf Binance's Blockchain. Skalierbare Infrastruktur unterstützt DeFi-Anwendungen nahtlos.
  • Multi-Asset-Unterstützung: Einfache Vermögensumwandlung und vielfältige Anlageoptionen vereinfachten meinen Anlageweg. Ich habe in verschiedene Kryptowährungen, Stablecoins und Token investiert.
  • Advanced Security: Meine Vermögenswerte waren vor Hacks und Exploits geschützt. Ich fühlte mich sicher, da ich wusste Binance DeFi verwendet Multisig-Wallets, regelmäßige Audits und Echtzeitüberwachung.
  • 24 / 7 Kunden-Support: Binance Das reaktionsschnelle Supportteam von DeFi hat meine Fragen umgehend beantwortet. Mehrsprachiger Support und eine umfassende Wissensdatenbank sorgten für ein reibungsloses Erlebnis.

Vorteile

  • Indem ich Liquidität zu Pools beisteuerte, verdiente ich Token und Belohnungen. Diese Funktion war für mich ein Anreiz, die Marktstabilität aufrechtzuerhalten
  • Ich habe meine Anlageperformance, APY-Raten und Markttrends in Echtzeit verfolgt. Anpassbare Dashboards lieferten wertvolle Einblicke für fundierte Entscheidungen
  • Binance DeFi optimierte Strategien für maximale Erträge und automatisches Compounding, was das Investieren problemlos machte. Ich nahm an Yield-Farming-Programmen teil und erhielt Token als Belohnung

Nachteile

  • Der KYC-Verifizierungsprozess war langwierig und erforderte umfangreiche Dokumentation

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3) Nexo

Ideal für Krypto-Kredit-, Kredit- und Umtauschdienste

Nexo Die DeFi-Plattform ist eine Web3-Wallet, mit der Sie Sparen Sie bei Ihren Transaktionsgebühren, verwalten Sie Ihr Portfolio, Ertrag verdienen mit Defi und vieles mehr. Ich war begeistert von der Möglichkeit, damit Geld zu verleihen und zu leihen, also beschloss ich, es auszuprobieren. Meine Erfahrung war von Anfang an reibungslos, mit einfache Navigation und klare Anweisungen das machte den Einstieg einfach.

Ich war begeistert Zinsen auf mein angelegtes Vermögen erhalten, ein nettes passives Einkommen, das eine willkommene Ergänzung zu meinen Handelsgewinnen war. Die Zinssätze waren wettbewerbsfähig und schlugen traditionelle Sparkonten bei weitem. Als ich Liquidität brauchte, konnte ich schnell einen Kredit gegen meine Sicherheiten aufnehmen und einfach, mit angemessenen Gebühren, die meine Gewinne nicht schmälerten. Insgesamt erwies sich Nexo DeFi als solide Wahl für meine Krypto-Anforderungen.

Nexo

Merkmale:

  • Wettbewerbsfähige Zinssätze: Ich habe beeindruckende Zinsen auf meine eingezahlten Vermögenswerte erhalten, oft mehr als bei herkömmlichen Sparkonten. Dieses passive Einkommen war ein willkommener Bonus zu meinen Handelsgewinnen.
  • Multi-Asset-Unterstützung: Mit Nexo kann ich viele verschiedene Kryptowährungen an einem Ort halten und verwalten. So konnte ich meine Investitionen leicht streuen und den Überblick behalten.
  • Einfaches Onboarding: Dank Nexos unkompliziertem Registrierungs- und Verifizierungsprozess war ich im Handumdrehen startklar. Die intuitive Benutzeroberfläche machte die Navigation und den Einstieg in die Plattform einfach.
  • Sofortige Liquidität: Wenn ich Bargeld brauchte, konnte ich schnell und einfach, mit minimalem Aufwand und angemessenen Gebühren gegen meine Sicherheiten Geld leihen.
  • Robuste Sicherheit: Dank der mehrschichtigen Schutzmaßnahmen und des transparenten Prüfprozesses von Nexo hatte ich Vertrauen in die Sicherheit meiner Vermögenswerte.
  • Mobile Optimierung: Die Nexo-App war nahtlos und benutzerfreundlich, sodass ich meine Vermögenswerte problemlos verwalten und mein Portfolio unterwegs verfolgen konnte.
  • Regelmäßige Updates und Verbesserungen: Das Nexo-Team hat die Plattform kontinuierlich aktualisiert und verbessert, neue Funktionen hinzugefügt und bestehende erweitert, um der Konkurrenz immer einen Schritt voraus zu sein.

Vorteile

  • Ich schätze die Flexibilität, in verschiedenen Kryptowährungen zu verleihen und zu leihen, was es mir ermöglicht, mich an veränderte Marktbedingungen anzupassen
  • Die Gebühren von Nexo waren angemessen und transparent, so dass ich keine Gewinne durch überhöhte Gebühren einbüßen musste.
  • Wann immer ich Fragen oder Bedenken hatte, reagierte das Kundensupportteam von Nexo schnell und half mir bei der Lösung des Problems

Nachteile

  • Das Kreditmodell von Nexo basiert auf Überbesicherung, was bedeutet, dass die Benutzer mehr Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen müssen, als sie leihen.
  • Nexo bietet keine Echtzeit-Audits mehr an; daher erhalten Sie keine unabhängigen Kontoberichte in Echtzeit

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4) LIDO

am besten für Liquid Staking und Ethereum Belohnungen Einnahmen

Ich habe LIDO entdeckt, als ich 2023 nach zuverlässigen ETH-Staking-Lösungen suchte. Der Onboarding-Prozess war überraschend unkompliziert und benutzerfreundlich. Ich habe 2 ETH über ihre Plattform eingesetzt, ohne technische Probleme zu haben. Die Belohnungen kamen jeden Tag in meine Brieftasche. Ihre liquiden Staking-Derivate gaben mir Flexibilität mit meinen eingesetzten Vermögenswerten.

Die Smart Contracts der Plattform funktionierten während meiner sechsmonatigen Staking-Periode einwandfrei. Der effektive Jahreszins blieb im Vergleich zu anderen Staking-Anbieter. Ihr Governance-Modell gab mir das Gefühl, Teil des Ökosystems zu sein. Die Staking-Belohnungen halfen, den Markt auszugleichen Volatilität. Ihre Dokumentation und Unterstützung machten das Erlebnis reibungslos.

LIDO

Merkmale:

  • Flüssigkeitsansammlung: Nachdem ich mein ETH eingesetzt hatte, erhielt ich sofort stETH-Token. Diese Token waren handelbar und über andere DeFi-Protokolle hinweg verwendbar, während mein ursprünglicher Einsatz Belohnungen einbrachte.
  • Nicht verwahrte Sicherheit: Meine Vermögenswerte blieben durch Smart Contracts unter meiner Kontrolle. Ich musste LIDO nie private Schlüssel oder Wallet-Zugriff anvertrauen.
  • Tägliche Belohnungen: Jeden Tag wurden Staking-Belohnungen ohne Ausnahme in meiner Brieftasche angezeigt. Der Vorgang lief automatisch ab und ich konnte meine Einnahmen über das Dashboard verfolgen.
  • Multi-Chain-Unterstützung: Ich habe Vermögenswerte eingesetzt über Ethereum, Polygon- und Solana-Netzwerke. Die Erfahrung blieb konsistent, unabhängig davon, welche Blockchain ich verwendete.
  • Transparenter effektiver Jahreszins: Ihr Dashboard zeigte Staking-Belohnungen in Echtzeit an. Ich wusste immer genau, wie viel ich mit meinen eingesetzten Vermögenswerten verdiente.
  • Community-Governance: Ich habe über ihre DAO an Protokollentscheidungen teilgenommen. Meine LIDO-Token gaben mir Stimmrechte bei wichtigen Updates.
  • Validator-Netzwerk: Mehrere Validierer haben meine eingesetzten Vermögenswerte gesichert. Diese Dezentralisierung gab mir Vertrauen in die Zuverlässigkeit der Plattform.

Vorteile

  • Ihr Dashboard war intuitiv und übersichtlich. Ich konnte meine Einsätze, Belohnungen und meine Governance-Teilnahme an einem Ort verfolgen.
  • Der Mindesteinsatz war niedrig. Ich begann mit nur 0.01 ETH, was das Testen der Plattform risikolos machte
  • Ihre eingesetzten Token funktionierten nahtlos mit anderen DeFi-Plattformen. Ich habe stETH als Sicherheit für AAVE verwendet

Nachteile

  • Der Unstaking-Prozess dauerte länger als erwartet. Als ich meine ETH abheben wollte, musste ich mehrere Tage in einer Warteschlange warten.
  • Unterstützt kein Abstecken.

Link: https://lido.fi/

5) UniSwap

Ideal für dezentralen Krypto-Handel, Yield Farming und Liquidity Mining

Ich habe häufig auf der UniSwap-Plattform gehandelt. Die Benutzeroberfläche war benutzerfreundlich und intuitiv. Ich habe es genossen, Token schnell und ohne Zwischenhändler auszutauschen.

Liquidity Pools boten gute Möglichkeiten, Gebühren zu verdienenIch habe die Transparenz der Transaktionen auf die Ethereum Blockchain. Ich stand jedoch vor hohe Gasgebühren während der Hochsaison Mal. Insgesamt war meine Erfahrung positiv und lohnend.

UniSwap

Merkmale:

  • Benutzerfreundliches Bedienfeld: Ich fand die Benutzeroberfläche einfach zu navigieren. Der Token-Austausch war unkompliziert und das Layout half mir, schnell zu verstehen, wie man die Plattform benutzt.
  • Automatisiertes Market Making: Das automatisierte Market-Maker-Modell vereinfachte den Handel für mich. Ich musste weder Käufer noch Verkäufer finden; das System erledigte das alles effizient.
  • Dezentraler Handel: Ich habe es geschätzt, dass UniSwap den Handel ohne Zwischenhändler ermöglicht. Diese Funktion gab mir die Kontrolle über meine Vermögenswerte und verbesserte meine Privatsphäre.
  • Open Source-Protokoll: Das Wissen, dass UniSwap Open Source ist, gab mir Vertrauen in seine Sicherheit und Transparenz. Der Community-gesteuerte Entwicklungsansatz beruhigte mich.
  • Token-Swaps: Ich habe problemlos verschiedene ERC-20-Token auf UniSwap getauscht. Der Vorgang verlief schnell und ermöglichte es mir, Marktchancen sofort zu nutzen.
  • Informationen zu Preisauswirkungen: Vor dem Tausch konnte ich mir Schätzungen zu den Preisauswirkungen ansehen. Diese Funktion half mir, fundierte Entscheidungen über meine Trades zu treffen und unerwartete Verluste zu vermeiden.
  • Community-Governance: Ich habe mich durch Governance-Vorschläge in die Community eingebracht. Durch die Mitwirkung an Entscheidungsprozessen fühlte ich mich mit der zukünftigen Ausrichtung und den Verbesserungen der Plattform verbunden.

Vorteile

  • Ich habe an Liquiditätspools teilgenommen, um Gebühren zu verdienen. Die Bereitstellung von Liquidität war lohnend und ich habe es genossen, zu sehen, wie meine Einnahmen im Laufe der Zeit wuchsen.
  • Mir gefiel, dass keine Registrierung erforderlich war. Ich konnte sofort mit dem Handel beginnen, ohne persönliche Informationen weiterzugeben oder KYC-Prozesse durchlaufen zu müssen.
  • Ich habe die Einstellungen für die Slippage-Toleranz an die Marktbedingungen angepasst. Diese Flexibilität ermöglichte es mir, Risiken in volatilen Zeiten effektiv zu managen.

Nachteile

  • Während Zeiten der Netzwerküberlastung können die Transaktionsgebühren unerschwinglich hoch werden. Dies macht den Handel weniger profitabel, insbesondere bei kleineren Transaktionen.

Link: https://app.uniswap.org/

Was ist eine DeFi-Plattform?

DeFi-Plattformen revolutionieren Finanzdienstleistungen mithilfe von Blockchain und Kryptowährungen, demokratisieren den Zugang und eliminieren Zwischenhändler.

DeFi hat einige Schlüsselfunktionen, die es besonders machen. Es ist dezentralisiert, d. h. keine einzelne Person kontrolliert es. Benutzer haben die volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte. Der Code ist Open Source, sodass ihn jeder sehen und verbessern kann. Es ist außerdem sehr sicher und einfach zu verwenden. Außerdem stehen viele verschiedene Arten von Token zur Auswahl.

DeFi 2.0 priorisiert Nachhaltigkeit, Skalierbarkeit, Zugänglichkeit und niedrige Gebühren. Verbinden Sie traditionelle Finanzen und Blockchain mit innovativen Möglichkeiten und ermöglichen Sie globale Transaktionen ohne Einschränkungen.

DeFi-Plattformen verbinden traditionelles Finanzwesen und Blockchain, die innovative Möglichkeiten bieten.

So funktioniert DeFi (Decentralized Finance)

Dezentrale Finanzen (DeFi) nutzt die Blockchain-Technologie, um traditionelle Finanzsysteme ohne Zwischenhändler nachzubilden. Benutzer greifen auf Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel zu über Smart Contracts auf dezentralen Plattformen.

Mit DeFi können Menschen direkt untereinander Transaktionen durchführen; es sind keine Banken erforderlich. Es ist sicher und transparent. Benutzer haben mehr Kontrolle über ihr Geld und können sogar zusätzliches Einkommen erzielen, was das Finanzwesen für alle offener und fairer macht.

Risiken von DeFi-Plattformen und ihre Lösungen

DeFi-Plattformen bergen erhebliche Risiken und Herausforderungen, die sich möglicherweise auf Ihre finanzielle Sicherheit auswirken. In der folgenden Tabelle habe ich die Risiken beschrieben und die Minderungsstrategien erläutert:

Risiko Beschreibung Minderungsstrategien
Smart Contract-Schwachstellen Codefehler oder Bugs gefährden die Plattformsicherheit • Forschungsplattformen mit strengen Audits durch seriöse Dritte
• Suchen Sie nach Bug-Bounty-Programmen, die von der Community geleitete Sicherheitsüberprüfungen fördern.
• Überprüfen Sie regelmäßige Vertragsaktualisierungen und Patches.
Liquiditätsrisiken Unzureichende Liquidität führt zu Preisrutschen oder Abhebungsproblemen • Wählen Sie Plattformen, die Liquiditätsanreize bieten.
• Stellen Sie sicher, dass Market-Making-Strategien vorhanden sind. Erforschen Sie Partnerschaften mit angesehenen Market-Makern und Liquiditätsanbietern.
Regulatorische Risiken Die Nichteinhaltung sich entwickelnder Vorschriften führt zu rechtlichen Problemen • Stellen Sie Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche-Verfahren (AML) sicher.
• Überwachen Sie Plattformaktualisierungen hinsichtlich der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
Marktvolatilität Preisschwankungen wirken sich auf das Benutzervermögen aus • Entscheiden Sie sich für Plattformen, die Absicherungsoptionen oder Stablecoin-Integration anbieten.
• Überprüfen Sie Preisorakel für eine genaue Vermögensbewertung.
Verwahrungsrisiken Verlust oder Diebstahl von Benutzervermögen aufgrund unsicherer Speicherung • Stellen Sie sicher, dass die Plattform sichere Speicherlösungen verwendet (z. B. Cold Wallets).
• Suchen Sie nach Versicherungsoptionen zum Schutz des Benutzervermögens.
Oracle Manipulation Manipulierte Datenfeeds gefährden die Plattformintegrität • Überprüfen Sie die Verwendung dezentraler Oracle-Netzwerke. Erforschen Sie Partnerschaften mit seriösen Datenanbietern.
• Stellen Sie sicher, dass Datenvalidierungsmechanismen Anomalien erkennen.
Probleme mit der Skalierbarkeit Plattformüberlastung beeinträchtigt das Benutzererlebnis • Wählen Sie Plattformen mit skalierbaren Blockchain-Lösungen (z. B. Layer-2-Protokolle).
• Überprüfen Sie die Off-Chain-Transaktionsfunktionen.

FAQs

DeFi-Plattformen generieren Erträge durch verschiedene Strategien. Dazu gehören das Verleihen, bei dem Benutzer Zinsen auf geliehene Vermögenswerte erhalten, und das Yield Farming, bei dem Anleger Vermögenswerte in Protokollen sperren, um Belohnungen zu erhalten. Darüber hinaus setzen Validierer Token ein, um durch das Staking Blockbelohnungen zu verdienen, während Market Maker durch die Bereitstellung von Liquidität Gebühren verdienen. Plattformen erheben auch Transaktionsgebühren und generieren so weitere Einnahmen.

Um Vertrauen aufzubauen und sicher zu arbeiten, müssen DeFi-Plattformen eine Reihe von Vorschriften einhalten. Dazu gehören die Überprüfung der Identität der Benutzer (KYC/AML/CTF), der Schutz ihrer Daten (DSGVO), die Überprüfung von Smart Contracts, die Überwachung von Transaktionen und die erforderliche Berichterstattung. Auch die Lizenzierungsregeln variieren je nach Standort. Durch die Einhaltung dieser Regeln können Plattformen zeigen, dass sie vertrauenswürdig, sicher und legitim sind – und vermeiden, gegen das Gesetz zu verstoßen.

DeFi-Plattformen generieren Einnahmen auf verschiedene Weise. Sie erheben Transaktionsgebühren für Trades und Swaps und verdienen Zinsen für Kredite und Darlehen. Darüber hinaus erheben sie Provisionen von Yield Farming- und Staking-Diensten sowie Gebühren von Liquiditätsanbietern. Sie generieren Einnahmen durch Token-Ausgabe, Listing-Gebühren, Werbung und Sponsoring-Einnahmen.

DeFi-Plattformen bieten aufgrund von KYC/AML-Vorschriften und öffentlichen Blockchain-Transaktionen nur begrenzte Anonymität. Einige Plattformen und Tools, wie Monero (auf Datenschutz ausgerichtete Blockchains), DEXs mit optionalem KYC und VPNs bieten optionale Verbesserungen der Anonymität, es bleiben jedoch Risiken bestehen.

Ein Smart Contract ist ein selbstausführendes Programm, das in einer Blockchain gespeichert ist. Es automatisiert bestimmte Aktionen, wenn vordefinierte Bedingungen erfüllt sind. Es garantiert sichere und transparente Vereinbarungen zwischen den Parteien.

Eine dezentrale Anwendung (dApp) ist eine Blockchain-basierte Software, die autonom arbeitet und Peer-to-Peer-Interaktionen mit Transparenz und Sicherheit ermöglicht.

Dezentrale Apps (dApps) unterscheiden sich in Umfang und Funktionalität von DeFi-Plattformen (Decentralized Finance). dApps decken Gaming, soziale Medien und Marktplätze ab. DeFi-Plattformen konzentrieren sich auf Finanzdienstleistungen: Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und Nutzung der Blockchain für sichere Transaktionen, oft in Integration mit DEXs und Stablecoins.

Ja, DeFi-Einnahmen sind steuerpflichtig. Zu den steuerpflichtigen Ereignissen gehören in der Regel Zinsen aus Krediten, Handelsgewinne und -verluste aus dezentrale Börsen (DEXs), Staking-Belohnungen und Yield Farming-Einkommen. Die Steuervorschriften sind jedoch von Land zu Land und von Rechtsgebiet zu Rechtsgebiet unterschiedlich. Daher ist es wichtig, sich von einem Steuerberater beraten zu lassen, um die lokalen Gesetze einzuhalten.

Fazit:

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die besten DeFi-Plattformen innovative Lösungen, robuste Sicherheit und benutzerfreundliche Schnittstellen bieten. Hier sind meine Top-Tipps für die Navigation in der dezentralen Finanzlandschaft:

  • SKY: Früher als MakerDAO bekannt, bietet SKY jetzt USDS-Stablecoin und den SKY-Governance-Token an. Ich würde es aufgrund seiner mehrstufigen Handelsoptionen als die beste DeFi-App bewerten.
  • Binance: Ich liebe, wie BinanceDas Web3-Wallet unterstützt mehrere Blockchains, wodurch die DeFi-Integration nahtlos erfolgt.
  • Nexo: Ihre kryptogestützten Kredite und hohen Einlagenzinsen machten die Verwaltung meines Vermögens einfach und profitabel.

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