أفضل 5 منصات DeFi في عام 2024

لقد أحدث التمويل اللامركزي ثورة في الطريقة التي يدير بها المتحمسون والمستثمرون في مجال العملات المشفرة أصولهم الرقمية. بصفتك من المتحمسين أو المستثمرين أو المتداولين في مجال التمويل اللامركزي، فمن المحتمل أنك تبحث عن منصات موثوقة وآمنة ومربحة لتنمية أصولك. ومع ذلك، مع توفر أكثر من 400 منصة تمويل لامركزي، قد يكون اختيار المنصة المناسبة أمرًا شاقًا.

يمكن أن توفر منصة DeFi الجيدة عائدات استثنائية وأمانًا معززًا ومعاملات سلسة. وعلى العكس من ذلك، يمكن أن تعرضك منصة دون المستوى لمخاطر كبيرة وخسائر مالية وصداع تنظيمي.

لمساعدتك في التنقل في هذا المشهد المعقد، أنا، مراجع خبير من Guru99، استثمرت أكثر من 240 ساعة البحث عن أفضل تطبيقات DeFi واختبارها. لقد أخذت عملية التقييم الدقيقة الخاصة بي في الاعتبار مقاييس رئيسية مثل الأمان والسيولة وتجربة المستخدم والرسوم. بعد التحليل الشامل، قمت باختيار أفضل 5 اختيارات لأفضل منصات DeFi في عام 2024. سواء كنت مبتدئًا أو محترفًا متمرسًا، سيساعدك هذا الدليل الشامل على اتخاذ قرارات مستنيرة وتعظيم عائداتك في مجال DeFi.

أفضل منصات تداول DeFi: أفضل اللقطات!

المنظومة	الفئة	الفوائد	اعرض المزيد
SKY	Stablecoin	المحفظة غير الاحتجازية، والاستثمار، وزراعة العائد	معرفة المزيد
Binance	أوفرول	الوصول إلى DeFi بشكل مبسط، والتخزين، والإقراض، والتداول	معرفة المزيد
Nexo	الإيداع والإقراض	اكسب فائدة على حيازات العملات المشفرة، واحصل على القروض	معرفة المزيد
الليدو	عمادا	الدخل السلبي من خلال التحقق من صحة إثبات الحصة	معرفة المزيد
Uniswap	زراعة الغلة	مبادلات الرموز دون ثقة أو إذن وتوفير السيولة	معرفة المزيد

1) السماء

مناسب لتداول العملات المستقرة، والتخزين، وعوائد DeFi

قررت تجربة زراعة العائدات على منصة تداول SKY DeFi. وللبدء بملاحظة أكثر أمانًا، استثمرت في بعض العملات المستقرة، مثل USDT وUSDC للحصول على USDS.

كانت المنصة سهلة الاستخدام للغاية، فقد قمت فقط بتوصيل محفظتي، وكنت على استعداد للبدء! كانت معدلات APY رائعة جدًا، والمكافآت تتوالى باستمرار.

بالطبع، لا توجد منصة مثالية. لقد واجهت بعض المشكلات، لكن فريق الدعم كان على أتم الاستعدادSAPبشكل عام، كان SKY DeFi سهلاً. لقد قمت ببعض مبلغ نقدي مناسب دون الكثير من الضجة. ومعهم أمن من الدرجة الأولىلقد نمت بسهولة في الليل. إذا كنت تبحث عن مكان قوي لزراعة عائد العملة المستقرة مع مكافآت كبيرة، فإن SKY DeFi تستحق بالتأكيد التحقق منها! Sky، كانت تعرف سابقًا باسم MakerDAOتمت إعادة تسمية العلامة التجارية في 28 سبتمبر 2024. وقد تم ذلك لاستبدال Maker's MKR برمز الحوكمة الجديد SKY.

المميزات:

• أسعار فائدة سنوية تنافسية:لقد حصلت على أسعار فائدة جذابة على عملاتي المستقرة والعملات المشفرة. وقد ساعدني ذلك في تعظيم العائد الإجمالي على الاستثمار.
• التركيز على العملات المستقرة:يدعم SKY جميع العملات المستقرة الشهيرة (USDT وUSDC وDAI). ونتيجة لذلك، يمكنني اللعب بخيارات مختلفة للمراهنة منخفضة المخاطر وزراعة العائد.
• واجهة صديقة للمستخدم:وجدت لوحة التحكم بديهية وسهلة التنقل. وباعتباري مستخدمًا لأول مرة لـ DeFi، كان بإمكاني الوصول بسهولة عبر الواجهة.
• نقاط تاريخية:تكافئ نقاط Chronicle المستخدمين بالتفاعل مع نظام Sky Protocol البيئي، ويتم الحصول عليها عن طريق توفير رموز USDS عبر Sky.Money. يمكن استبدال 10 نقاط مقابل رمز CLE واحد، مع حد أقصى يبلغ 1 مليارات.
• زراعة الغلة:لقد سهلت لي منصة DeFi هذه المشاركة في برامج الزراعة المختلفة. كما وفرت لي خيارات استثمار مرنة وفرصة للفوز بمكافآت جذابة.
• الإقراض والاقتراض:أستطيع اقتراض العملات المشفرة وإقراض الأصول لكسب الفائدة. وهذا من شأنه أن يسمح لي باستكشاف استراتيجيات استثمارية مختلفة.
• الحوكمة اللامركزية:سمحت لي SKY بالمشاركة في صنع القرار الذي يقوده المجتمع من خلال رموز الحوكمة.
• تجمعات السيولة:إنه يسمح لي بالاستثمار في مجموعات متنوعة دون أي ضجة. يمكنني بسهولة كسب المكافآت أثناء المساهمة في سيولة المنصة.

الرابط: https://sky.money/

---

2) Binance

مناسب لشراء وبيع وتداول العملات المشفرة بأمان

لقد قمت بالتداول على Binance منصة DeFi لزراعة العائدات والتخزين. كانت واجهة المستخدم بديهية وسهلة التنقل. لقد قمت بالاتصال بمحفظتي بسهولة وبدأت الاستثمار. Binanceالصورة كانت أسعار APY تنافسيةوكانت المكافآت متسقة. المنصة كانت الرسوم منخفضة نسبيا، مما أدى إلى زيادة أرباحي. لقد استثمرت في أصول شهيرة مثل BNB وBUSD.

لقد حصلت على عوائد لائقة دون أي متاعب كبيرة. Binanceلقد منحتني ميزات الأمان التي يوفرها برنامج 'راحة البال. كما استجابت خدمة دعم العملاء بسرعة للمشكلات البسيطة. بشكل عام، Binance لقد قدمت DeFi تجربة سلسة. أوصي بها Binance DeFi لمحبي العملات المشفرة الذين يبحثون عن خيارات موثوقة لزراعة العائد.

المميزات:

• أسعار فائدة سنوية تنافسية:لقد حصلت على أسعار فائدة جذابة على العملات المشفرة والعملات المستقرة والرموز الخاصة بي. Binance ساعدتني خيارات الاستثمار المرنة التي تقدمها DeFi في تعظيم العائدات. لقد أعجبت بتحديثات معدل APY في الوقت الفعلي.
• عمادا:لقد راهنت بأصولي، مثل BNB وETH، دون قفلها. كانت فترات المراهنة المرنة والمكافآت اليومية تجعل الأمر ملائمًا، كما أن عدم وجود حد أدنى لمتطلبات المراهنة كان ميزة إضافية.
• الإقراض المالي اللامركزي (DeFi):لقد اقترضت وأقرضت عملات مشفرة، وربحت فائدة. لقد جعلت شروط القرض المرنة وأسعار الفائدة الديناميكية عملية الإقراض أكثر كفاءة.
• Binance السلسلة الذكية (BSC):لقد استفدت من المعاملات السريعة والمنخفضة التكلفة على Binanceسلسلة الكتل الخاصة بـ 's. البنية التحتية القابلة للتطوير تدعم تطبيقات DeFi بسلاسة.
• دعم الأصول المتعددة:لقد سهلت عملية تحويل الأصول بسهولة وخيارات الاستثمار المتنوعة رحلتي الاستثمارية. لقد استثمرت في العديد من العملات المشفرة والعملات المستقرة والرموز.
• الأمن المتقدم:تم حماية أصولي من الاختراقات والاستغلالات. شعرت بالأمان عندما عرفت Binance تستخدم DeFi محافظ متعددة التوقيع، وعمليات تدقيق منتظمة، ومراقبة في الوقت الفعلي.
• خدمة العملاء على مدار الساعة: Binance قام فريق الدعم المتجاوب لدى DeFi بحل استفساراتي على الفور. كما ضمن الدعم متعدد اللغات وقاعدة المعرفة الشاملة تجربة سلسة.

قم بزيارتنا Binance >>

---

3) Nexo

مثالي لخدمات الإقراض والاقتراض والتبادل بالعملات المشفرة

Nexo منصة DeFi عبارة عن محفظة Web3 تتيح لك وفر في رسوم المعاملات الخاصة بكإدارة محفظتك الاستثمارية، كسب العائد مع Defi، وأكثر من ذلك بكثير. كنت متحمسًا لفرصة الإقراض والاقتراض من خلاله، لذا قررت تجربته. كانت تجربتي سلسة منذ البداية، مع سهولة التنقل والتعليمات واضحة مما جعل البدء أمرًا سهلاً.

لقد كنت سعيدا بذلك كسب الفائدة على الأصول المودعة لدي، وهو دخل سلبي لطيف كان إضافة مرحب بها إلى أرباح التداول الخاصة بي. كانت أسعار الفائدة تنافسية، متفوقة على حسابات التوفير التقليدية بهامش كبير. عندما كنت في حاجة إلى السيولة، كنت قادرًا على اقترض مقابل ضمانتي بسرعة وبسهولة، وبرسوم معقولة لم تؤثر على أرباحي. بشكل عام، أثبت Nexo DeFi أنه خيار قوي لاحتياجاتي من العملات المشفرة.

المميزات:

• أسعار فائدة تنافسية:لقد حصلت على فائدة مذهلة على أصولي المودعة، والتي كانت في كثير من الأحيان أعلى من تلك التي تقدمها حسابات التوفير التقليدية. وكان هذا الدخل السلبي بمثابة مكافأة ترحيبية لأرباح التداول الخاصة بي.
• دعم الأصول المتعددة:يتيح لي Nexo الاحتفاظ بالعديد من العملات المشفرة المختلفة وإدارتها في مكان واحد. وهذا يجعل من السهل توزيع استثماراتي وتتبع كل شيء.
• سهولة الإعداد:بفضل عملية التسجيل والتحقق البسيطة التي يوفرها موقع Nexo، تمكنت من البدء في استخدام المنصة في وقت قصير. كما أن الواجهة البديهية تجعل التنقل والبدء في استخدام المنصة أمرًا بسيطًا.
• السيولة الفورية:عندما كنت أحتاج إلى النقود، كان بإمكاني الاقتراض مقابل الضمان الخاص بي بسرعة وسهولة، مع الحد الأدنى من المتاعب ورسوم معقولة.
• أمن قوي:لقد شعرت بالثقة في أمان أصولي بفضل تدابير الحماية متعددة الطبقات التي توفرها شركة Nexo وعملية التدقيق الشفافة.
• تحسين المحمول:كان تطبيق Nexo سلسًا وسهل الاستخدام، مما يجعل من السهل إدارة أصولي وتتبع محفظتي أثناء التنقل.
• تحديثات وتحسينات منتظمة:عمل فريق Nexo على تحديث وتحسين المنصة بشكل مستمر، وإضافة ميزات جديدة وتعزيز الميزات الموجودة للبقاء في صدارة المنافسة.

قم بزيارة نيكسو >>

---

4) ليدو

أفضل للتراص السائل و Ethereum مكاسب المكافآت

اكتشفت LIDO أثناء البحث عن حلول موثوقة لإيداع ETH في عام 2023. كانت عملية التسجيل سهلة الاستخدام ومباشرة بشكل مدهش. لقد إيداعت 2 ETH من خلال منصتهم دون أي صداع فني. وصلت المكافآت باستمرار إلى محفظتي كل يوملقد منحتني مشتقاتهم السائلة المرونة في التعامل مع أصولي المستثمرة.

لقد عملت العقود الذكية للمنصة بشكل لا تشوبه شائبة خلال فترة المراهنة التي استمرت ستة أشهر. ظلت نسبة الفائدة السنوية تنافسية مقارنة بالشركات الأخرى مقدمو الخدمات. لقد جعلني نموذج الإدارة الخاص بهم أشعر بأنني جزء من النظام البيئي. ساعدت مكافآت المشاركة في تعويض السوق التقلبات. لقد جعلت وثائقهم ودعمهم التجربة سلسة.

المميزات:

• سائل Staking:بعد وضع عملة ETH الخاصة بي في المراهنة، تلقيت رموز stETH على الفور. كانت هذه الرموز قابلة للتداول والاستخدام عبر بروتوكولات DeFi الأخرى، بينما حصلت على مكافآت من المراهنة الأصلية الخاصة بي.
• الأمن غير الاحتجازي:ظلت أصولي تحت سيطرتي من خلال العقود الذكية. لم أضطر أبدًا إلى الوثوق بـ LIDO فيما يتعلق بالمفاتيح الخاصة أو الوصول إلى المحفظة.
• المكافآت اليومية:ظهرت مكافآت المراهنة في محفظتي كل يوم دون انقطاع. كانت العملية تلقائية، وكان بإمكاني تتبع أرباحي من خلال لوحة التحكم الخاصة بهم.
• دعم متعدد السلاسل:لقد راهنت على الأصول عبر Ethereumشبكات Polygon وSolana. ظلت التجربة متسقة بغض النظر عن سلسلة الكتل التي استخدمتها.
• معدل الفائدة السنوي الشفاف:أظهرت لوحة التحكم الخاصة بهم مكافآت المراهنة في الوقت الفعلي. كنت أعرف دائمًا المبلغ الذي أربحه على الأصول التي أراهن عليها.
• حوكمة المجتمع:لقد شاركت في قرارات البروتوكول من خلال DAO الخاص بهم. لقد منحتني رموز LIDO الخاصة بي حقوق التصويت على التحديثات المهمة.
• شبكة التحقق:لقد قام العديد من المحققين بتأمين الأصول التي راهنت عليها. لقد منحتني هذه اللامركزية الثقة في موثوقية المنصة.

الرابط: https://lido.fi/

---

5) يوني سواب

مثالي للتداول اللامركزي للعملات المشفرة، وزراعة العائدات، وتعدين السيولة

لقد قمت بالتداول على منصة UniSwap بشكل متكرر. كانت الواجهة سهلة الاستخدام وبديهية. لقد استمتعت بتبادل الرموز بسرعة دون وسطاء.

سيولة وفرت المجمعات فرصًا جيدة لكسب الرسوم. لقد أقدرت شفافية المعاملات على Ethereum blockchain. ومع ذلك، واجهت رسوم غاز عالية خلال الذروة بشكل عام، كانت تجربتي إيجابية ومجزية.

المميزات:

• واجهة سهلة الاستخدام: وجدت أن الواجهة سهلة الاستخدام. كان تبديل الرموز أمرًا سهلاً، وساعدني التصميم على فهم كيفية استخدام المنصة بسرعة.
• صناعة السوق الآلية: لقد ساعدني نموذج صانع السوق الآلي في تبسيط عملية التداول. فلم أكن بحاجة إلى البحث عن مشترين أو بائعين؛ فقد تعامل النظام مع كل ذلك بكفاءة.
• التداول اللامركزي: أقدر أن UniSwap يسمح بالتداول دون وسطاء. لقد منحتني هذه الميزة التحكم في أصولي وعززت خصوصيتي.
• بروتوكول مفتوح المصدر: لقد أعطاني إدراكي أن UniSwap مفتوح المصدر الثقة في أمانه وشفافيته. لقد شعرت بالاطمئنان من خلال نهج التطوير الذي يقوده المجتمع.
• مقايضات الرموز: لقد قمت بسهولة بتبادل العديد من رموز ERC-20 على UniSwap. كانت العملية سريعة، مما سمح لي بالاستفادة من فرص السوق على الفور.
• معلومات تأثير السعر: قبل إجراء عملية المبادلة، كان بإمكاني رؤية تقديرات تأثير الأسعار. وقد ساعدتني هذه الميزة في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن صفقاتي وتجنب الخسائر غير المتوقعة.
• حوكمة المجتمع: لقد تفاعلت مع المجتمع من خلال مقترحات الحوكمة. لقد جعلني كوني جزءًا من عملية صنع القرار أشعر بالارتباط بالاتجاه المستقبلي للمنصة والتحسينات التي تطرأ عليها.

الرابط: https://app.uniswap.org/

ما هي منصة DeFi؟

تعمل منصات DeFi على إحداث ثورة في الخدمات المالية باستخدام blockchain والعملات المشفرة، مما يجعل الوصول إليها أكثر ديمقراطية ويزيل الوسطاء.

تتمتع DeFi ببعض الميزات الرئيسية التي تجعلها مميزة. فهي لامركزية، مما يعني أنه لا يمكن لأي شخص التحكم فيها. ويتمتع المستخدمون بالتحكم الكامل في أصولهم. كما أن الكود مفتوح المصدر، لذا يمكن لأي شخص رؤيته وتحسينه. كما أنها آمنة للغاية وسهلة الاستخدام. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من أنواع الرموز المختلفة للاختيار من بينها.

تضع DeFi 2.0 في المقام الأول الاستدامة وقابلية التوسع وإمكانية الوصول والرسوم المنخفضة. قم بربط التمويل التقليدي والبلوكشين بالفرص المبتكرة، مما يتيح إجراء معاملات عالمية دون قيود.

منصات DeFi تربط بين التمويل التقليدي والبلوكشين، مما يوفر فرصًا مبتكرة.

كيف يعمل DeFi (التمويل اللامركزي)

التمويل اللامركزي (DeFi) الاستفادة من تقنية blockchain لإعادة إنشاء الأنظمة المالية التقليدية دون وسطاءيتمكن المستخدمون من الوصول إلى الخدمات المالية مثل الإقراض والاقتراض والتجارة من خلال العقود الذكية على المنصات اللامركزية.

يتيح التمويل اللامركزي للأشخاص إجراء المعاملات مباشرة مع بعضهم البعض؛ ولا حاجة إلى البنوك. إنه آمن وشفاف. يتمتع المستخدمون بمزيد من التحكم في أموالهم ويمكنهم حتى كسب دخل إضافي، مما يجعل التمويل أكثر انفتاحًا وعدالة للجميع.

مخاطر منصات DeFi وحلولها

تفرض منصات DeFi مخاطر وتحديات كبيرة، مما قد يؤثر على أمنك المالي. في الجدول أدناه، وصفت المخاطر وناقشت استراتيجيات التخفيف منها:

المخاطرة المالية	الوصف	استراتيجيات التخفيف
الثغرات الأمنية في العقود الذكية	أخطاء التعليمات البرمجية أو الخلل في أمان المنصة	• منصات بحثية ذات عمليات تدقيق صارمة يتم إجراؤها بواسطة جهة خارجية ذات سمعة طيبة • ابحث عن برامج مكافأة الأخطاء التي تشجع على مراجعات الأمان التي يقودها المجتمع. • التحقق من تحديثات العقد والتصحيحات بشكل منتظم.
مخاطر السيولة	يؤدي نقص السيولة إلى انزلاق الأسعار أو مشاكل السحب	• اختر المنصات التي تقدم حوافز السيولة. • التأكد من وجود استراتيجيات لصناعة السوق. البحث عن شراكات مع صناع السوق ومقدمي السيولة ذوي السمعة الطيبة.
المخاطر التنظيمية	عدم الالتزام باللوائح المتطورة يؤدي إلى مشاكل قانونية	• ضمان إجراءات معرفة العميل (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML). • مراقبة تحديثات المنصة فيما يتعلق بالالتزام باللوائح التنظيمية.
تقلبات السوق	تقلبات الأسعار تؤثر على أصول المستخدم	• اختر المنصات التي تقدم خيارات التحوط أو تكامل العملات المستقرة. • التحقق من توقعات الأسعار للحصول على تقييمات دقيقة للأصول.
مخاطر الحضانة	فقدان أو سرقة أصول المستخدم بسبب التخزين غير الآمن	• تأكد من أن المنصة تستخدم حلول تخزين آمنة (على سبيل المثال، المحافظ الباردة). • ابحث عن خيارات التأمين لحماية أصول المستخدم.
Oracle تلاعب	يؤدي التلاعب ببيانات البث إلى تعريض سلامة المنصة للخطر	• التحقق من استخدام شبكات أوراكل اللامركزية. البحث عن شراكات مع موفري البيانات ذوي السمعة الطيبة. • التأكد من أن آليات التحقق من صحة البيانات تكتشف أي تشوهات.
مشاكل قابلية التوسع	ازدحام المنصة يؤثر على تجربة المستخدم	• اختر المنصات ذات حلول blockchain القابلة للتطوير (على سبيل المثال، بروتوكولات الطبقة 2). • التحقق من إمكانيات المعاملات خارج السلسلة.

الأسئلة الشائعة

الحكم:

باختصار، توفر أفضل منصات DeFi حلولاً مبتكرة وأمانًا قويًا وواجهات سهلة الاستخدام. فيما يلي أفضل الصور التي التقطتها للتنقل في مشهد التمويل اللامركزي:

• SKY:كانت تُعرف سابقًا باسم MakerDAO، وتقدم SKY الآن عملة USDS المستقرة ورمز حوكمة SKY. وأود أن أصنفها كأفضل تطبيق DeFi لخيارات التداول متعددة المقاييس.
• Binance:أنا أحب كيف Binanceتدعم محفظة Web3 الخاصة بـ 's سلاسل كتل متعددة، مما يجعل تكامل DeFi سلسًا.
• Nexo:قروضهم المدعومة بالعملات المشفرة ومعدلات الفائدة المرتفعة على الودائع جعلت إدارة أصولي سهلة ومربحة.