7 أفضل محفظة تشفير في ألمانيا (مقارنة 2026)

تُخزّن محافظ العملات المشفرة الأصول الرقمية وتُديرها بأمان للمستخدمين في بيئة العملات المشفرة المتنامية في ألمانيا. تُمكّن المحافظ الموثوقة شركات التكنولوجيا المالية الناشئة والمستثمرين الأفراد والمتحمسين. بصفتي مستخدمًا، تعلمتُ أن اختيار محافظ ذات تشفير قوي ومتوافقة مع معايير BaFin أمرٌ أساسي لتجنب مخاطر مثل السرقة والتصيد الاحتيالي واختراق البيانات. قد يؤدي ضعف أمان المحفظة إلى أضرار مالية لا رجعة فيها ومشاكل في الخصوصية. يتطلب مشهد العملات المشفرة المزدهر في ألمانيا حلول محافظ موثوقة وآمنة ومتوافقة مع المعايير لدفع عجلة ابتكار التكنولوجيا المالية إلى الأمام بأمان.

بعد اختبار أكثر من 40 منصة وقضاء أكثر من 100 ساعة في تجارب عملية، يقدم هذا الدليل لأفضل محافظ العملات المشفرة في ألمانيا رؤى حصرية ومتعمقة. تم اختيار كل محفظة بعناية فائقة بناءً على تصميمها الموثوق، ونماذج تسعيرها، وسهولة استخدامها. اقرأ أكثر…

أفضل محافظ العملات المشفرة في ألمانيا: أفضل اللقطات!

اسم المحفظة	نوع المحفظة	العملات المشفرة المدعومة	ميزات الأمان	الرابط
تانجيم	غير احتجازي، أجهزة (محفظة باردة)	16,000+، بما في ذلك Bitcoin (BTC)، Ethereum (ETH)	شريحة EAL6+ الآمنة، عزل الأجهزة	اعرف المزيد
Uphold	Digiتال (الاحتجاز والاحتجاز الذاتي)	300+، بما في ذلك Bitcoin (BTC)، XRP،	التشفير من البداية إلى النهاية، والمصادقة الثنائية، والتخزين البارد	اعرف المزيد
Kraken	الحراسة وغير الحراسة (تطبيق المحفظة)	200+، بما في ذلك Bitcoin (BTC)، سولانا (SOL)	التخزين البارد، المصادقة الثنائية، القائمة البيضاء للسحب	اعرف المزيد
PrimeXBT	خدمات الحفظ (التداول + المحفظة)	100+، بما في ذلك Bitcoin (BTC)، Ethereum (ETH)	مرخصة ومنظمة، إيداعات فورية، مصادقة ثنائية	اعرف المزيد
Binance	محفظة MPC (محفظة ويب 3) - محفظة حفظ الأصول ومحفظة غير حفظ الأصول	350+، بما في ذلك Bitcoin (BTC)، Ethereum (ETH)	تشفير AES، التخزين البارد، المصادقة الثنائية، صندوق SAFU	اعرف المزيد

1) تانجيم

تانجيم محفظة أجهزة NFC غير حاضنة، تُخزّن مفاتيحك الخاصة بأمان على شريحة سامسونج معتمدة من EAL6+، مما يوفر مقاومة قوية للاختراق والاستنساخ والتهديدات المادية. صُممت لتتوافق مع لوائح العملات المشفرة الألمانية الصارمة، وتتيح تحكمًا كاملاً في الأصول على السلسلة دون مخاطر KYC أو الحاضنة. سيُقدّر المتداولون عبر الهاتف المحمول، والمستثمرون، والمُنفقون اليوميون سعة التخزين البارد، وتصميمها الذي لا يحتاج إلى بطاريات، وخدمة Tangem Pay التي تعمل ببطاقة Visa.

من تجربتي، أرى أن ميزة التوقيع باللمس من الجيل الثاني، التي تؤكد المعاملات فقط من خلال اللمس المادي، تُعتبر إنجازًا حقيقيًا. قريبًا، ستتمكن من إنفاق العملات المشفرة عالميًا. في ألمانيا، تجمع منصة Tangem بين الراحة وسهولة الحمل والحفظ الذاتي المتين بشكل لا مثيل له.

المميزات:

• دعم واسع للعملات المشفرة: يدعم Tangem أكثر من 16,000 عملة مشفرة عبر 85 شبكة. من Bitcoin لإخفاء العملات البديلة، تتميز هذه الميزة بتعدد استخداماتها بشكل مثير للإعجاب. عند استخدام هذه الميزة، أقترح تنظيم الأصول حسب نوع الرمز لتجنب الفوضى، وهو أمر مفيد بشكل خاص عند تحويل اليورو إلى عملات مشفرة.
• شريحة معتمدة من EAL6+تستخدم البطاقة شريحة EAL6+ عالية الأمان، وهي نفس المعيار المستخدم في جوازات السفر البيومترية. وقد ضمنت حماية لا مثيل لها لعملاتك المشفرة. لقد اختبرت شرائح مماثلة في الأنظمة المصرفية، وكنت واثقًا من أن هذا التصميم يفي بمعايير الامتثال الألمانية.
• إنشاء مفتاح خاص دون اتصال بالإنترنتتقوم شركة Tangem بتوليد المفاتيح الخاصة باستخدام مولد أرقام عشوائية حقيقي داخل البطاقة. لا يغادر المفتاح الشريحة أبدًا، ويبقىping إنه غير متصل بالإنترنت طوال الوقت. لقد تحققت من ذلك من خلال تقارير التدقيق المشابهة لتقارير TÜV، وهي ضرورية لراحة البال.
• التوقيع الفوري على معاملات NFCيتيح لك NFC تسجيل الدخول بلمسة واحدة في ثوانٍ دون الحاجة إلى كابلات. أثناء اختباره في مقاهي برلين، وجدتُه سلسًا وبديهيًا. ستلاحظ إتمام المعاملات أسرع من محافظ USB.
• تاريخ أسعار BTC/ETH على التطبيق وموجز الأسعارلا حاجة لبرامج استكشاف خارجية، إذ يمكنك الوصول إلى سجل المعاملات ومخططات الأسعار على مدار 24 ساعة مباشرةً من داخل التطبيق. وهذا مفيد عندما tracأداء العملات المشفرة مقابل اليورو لأغراض إعداد التقارير الضريبية.
• اختيارية عبارة البذرةيمكنك اختيار استخدام عبارة استعادة BIP39 أو الاستغناء عنها تمامًا. سبق لي أن استوردت عبارة استعادة مكونة من 12 كلمة من ميتا ماسك لاستعادة البيانات في حالات الطوارئ، فهي موثوقة وسهلة الاستخدام.
• NFTs: تتيح محفظة Tangem للمستخدمين تخزين واستلام وإدارة NFTs بشكل آمن عبر سلاسل الكتل مثل Ethereumوسولانا و Polygon، والاتصال بـ OpenSea عبر WalletConnect.

التسعير:

إليكم الأسعار المُحدّثة لمحفظة Tangem. يُرجى العلم أن الأسعار قد تتقلب تبعًا لأسعار العملات، أو عروض المتاجر، أو الضرائب المحلية. يُرجى دائمًا مراجعة المتجر المُحدد للحصول على أحدث الأسعار ودقة أكبر.

المنتج	سعر قياسي	خصم 10% على السعر المخفض (مع الكود: SUMMER10)
مجموعة من 2 بطاقات	$54.90	$49.41
مجموعة من 3 بطاقات	$69.90	$62.91
عرض عائلى	$139.80	$125.82
خاتم تانجيم (بطاقتين)	$160.00	$144.00

زيارة تانجيم >>

---

2) Uphold

Uphold هي محفظة عملات مشفرة هجينة تقدم "الحفظ الذاتي المساعد" عبر نظام آمن Vault تُخزّن 90% من الأصول في وحدة تخزين باردة متعددة التوقيعات. تُتيح وصولاً سهلاً لأكثر من 300 عملة مشفرة، و27 عملة ورقية، ومعادن ثمينة. تُلبي هذه المحفظة الألمانية للعملات المشفرة معايير الاتحاد الأوروبي MiCA وBaFin، وتدعم إيداعات منطقة اليورو الموحدة (SEPA EUR)، وتُتيح عمليات تبادل سهلة من أي نوع. مع أمان بمستوى SOC، وتشفير شامل، ومراقبة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، Uphold ويضمن الحماية المستمرة والموثوقية على مستوى المؤسسة.

إنها مناسبة للمبتدئين، ومتداولي العملات البديلة، ومستخدمي الأصول المتعددة على حد سواء. بصفتي مستخدمًا منتظمًا في ألمانيا، أُقدّر بشكل خاص دعمها المتقدم للمذكرات/العلامات عبر السلاسل، فهي تُبسّط تداول العملات البديلة وتحافظ على توافق كل شيء مع النظام المالي الأوروبي.

المميزات:

• إيداعات فورية باليورويمكنك إيداع اليورو فورًا مباشرةً من حساباتك المصرفية الألمانية عبر منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA). تُعد هذه الميزة بالغة الأهمية للمستخدمين الألمان، إذ تضمن سرعة المعاملات وتقليل أوقات الانتظار، وهو أمر مفيد بشكل خاص عند الاستفادة من تقلبات أسعار العملات المشفرة.
• الامتثال المتكامل للوائح BaFin: Uphold تلتزم الشركة التزامًا صارمًا بأحدث القوانين الألمانية والأوروبية. عملياتها شفافة وخاضعة للتدقيق الدوري، مما يمنح ثقة عالية للمستخدمين في ألمانيا الراغبين في ضمان سلامة أصولهم وامتثالها للمعايير التنظيمية.
• Uphold البطاقة (متوافقة مع الاتحاد الأوروبي):يمكن للمستخدمين الألمان التقدم بطلب للحصول على Uphold بطاقة لإنفاق العملات المشفرة أو التقليدية مباشرةً. تدعم الدفع اللاتلامسي وتعمل في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. في مدن مثل ميونيخ، تُقبل في معظم متاجر التجزئة الكبرى التي تدعم ماستركارد.
• التقارير الضريبية التلقائية: Uphold يوفر تقارير ضريبية قابلة للتنزيل ومتوافقة مع القوانين، مصممة خصيصًا للمستخدمين الألمان. تتوافق هذه التقارير مع أحدث قواعد ضريبة العملات المشفرة الألمانية، مما يُسهّل على المقيمين الوفاء بالتزاماتهم الضريبية المحلية دون عناء.
• عمليات نقل "أي شيء إلى أي شيء": Upholdالميزة الأبرز في محفظة "بيتكوين" هي إمكانية التداول الفوري بين أي زوج أصول. يمكنك التداول من بيتكوين إلى ذهب، أو من يورو إلى ريبل، دون الحاجة إلى تحويلها إلى عملة ورقية. عندما اكتشفتُ هذه الميزة لأول مرة، بسّطت إدارة الأصول المتعددة بشكل كبير ووفرت الوقت مقارنةً بالمحافظ الأخرى.

التسعير:

Uphold اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل رسوم التداول من 0.2% إلى 2.95%، مع إيداعات SEPA مجانية ورسوم سحب قياسية للمستخدمين الألمان. ومع ذلك، تم حظر تسجيل الحسابات الجديدة من ألمانيا حاليًا بسبب القيود التنظيميةتختلف الرسوم حسب الأصول وطريقة الدفع.

قم بزيارة : Uphold >>

---

3) Kraken

Kraken، تمت إعادة تسميتها بـ "Kraken "مدعومة بتقنية DLT" في ألمانيا، هي منصة عملات مشفرة خاضعة لرقابة BaFin، تعمل تحت إشراف شركتي DLT Securities GmbH وDLT Custody GmbH. تتوافق المنصة مع قواعد KYC/AML الصارمة في الاتحاد الأوروبي، بما في ذلك إثبات ملكية الأموال للودائع باليورو التي تزيد عن 25,000 يورو. مع وجود 95% من الأصول في التخزين البارد، والمصادقة الثنائية، وقائمة بيضاء للسحب، والاعتماد المبكر لعمليات تدقيق إثبات الاحتياطي. Kraken يوفر أمانًا على مستوى مؤسسي.

على الرغم من أن التخزين والهامش محدودان في ألمانيا، إلا أنه يدعم أكثر من 185 سوقًا فوريًا وإيداعات SEPA باليورو بدون رسوم. وبصفتي مستخدمًا متمرسًا، أُقدّر ميزة شراء العملات الرقمية الفورية عبر Apple.Google ادفع - خاصة مع ميزة قفل السحب لمدة 72 ساعة، والتي تضيف طبقة إضافية من الأمان. ويمكن القول إن المتداولين المحترفين الذين يبحثون عن سيولة عالية، وحفظ آمن، والأفراد الذين يركزون على الامتثال، هم الأنسب. Krakenأكبر المعجبين.

المميزات:

• الحراسة المنظمة من قبل هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin): Kraken تعمل في ألمانيا عبر شركة DLT Custody GmbH، المرخصة من هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin). توفر هذه الشركة للمستخدمين الألمان تخزينًا مؤسسيًا متوافقًا مع المعايير لأصولهم المشفرة. لقد شهدتُ بنفسي كيف عزز الوضوح التنظيمي الثقة المحلية هنا.
• التمويل المقوم باليورويمكن للمستخدمين الألمان الإيداع والسحب باليورو عبر نظام المدفوعات الأوروبي الموحد (SEPA) وخدمة Apple Pay. Google ادفع باستخدام فيزا أو ماستركارد. هذا التكامل السلس لتمويل اليورو يجعله مثالياً للمستخدمين في برلين وميونيخ.
• مجموعة أمان قياسية في الصناعة: Kraken يحتل المرتبة الأولى باستمرار في أمان التبادل. يشمل ذلك المصادقة البيومترية، والتشفير، ورسائل البريد الإلكتروني الموقعة ببروتوكول PGP، وبروتوكول SSL، والقفل الزمني العالمي، والمراقبة الفورية.
• Kraken جسر الاتصال: Kraken يتيح لك Connect (OAuth2) ربط رصيدك في البورصة مباشرةً بمحفظتك ذاتية الحفظ. أنصحك بتفعيله مُبكرًا، فقد وفر لي الوقت في تحويل الأموال.
• واجهة برمجة التطبيقات (API) لإثبات الحساب وإصلاحه: Krakenتتضمن واجهة برمجة التطبيقات (API) دعم FIX ونقاط نهاية مفصلة. استخدمتُ واجهة برمجة تطبيقات FIX لمزامنة أرصدة المحفظة تلقائيًا مع أدوات الضرائب الألمانية، مما وفر لي ساعاتٍ أثناء تقديم الإقرارات الضريبية باستخدام MiCAR.
• رسوم تداول منخفضة مع مستويات صانع/متلقيرسوم منخفضة تصل إلى 0% للصانع / 0.10% للمتلقي؛ استخدام أوامر الحد الأقصى وأوامر البيع المباشر فقط يُسهم في خفض التكاليف بشكل ملحوظ. أثناء اختبار أنواع الأوامر، لاحظتُ أن اختيار "البيع المباشر فقط" يُخفّض التكاليف بنسبة تصل إلى 60%.

التسعير:

Kraken المحفظة هي مجاني للتنزيل والاستخدام. يوجد لا توجد رسوم لفتح حسابك أو صيانتهومع ذلك، قد يتم تطبيق رسوم التداول وطريقة الدفع ورسوم تحويل الرصيد الصغيرة. تتراوح رسوم التداول عادةً بين 0% و0.40%، وتُطبق رسوم بنسبة 3% على التحويلات الصغيرة.

قم بزيارة : Kraken >>

---

4) PrimeXBT

PrimeXBT هي منصة تداول ومحفظة عملات رقمية مرخصة ومنظمة، تعمل منذ عام 2018، وتحظى بثقة ملايين المتداولين حول العالم. تقدم المنصة حلاً شاملاً لشراء وتبادل وإدارة العملات الرقمية بأمان، إلى جانب التداول في الفوركس والذهب ومؤشرات الأسهم وغيرها. مع إمكانية الإيداع والسحب الفوري عبر أكثر من 100 طريقة دفع، بما في ذلك Visa وMastercard وSkrill وNeteller. Binance دفع، PrimeXBT يضمن إجراء معاملات سلسة من اليورو إلى العملات المشفرة للمستخدمين الألمان.

بصفتي مختبرًا عمليًا، وجدت PrimeXBTتتميز المنصة بهيكل رسوم شفاف (رسوم تبدأ من 0% بدون أي تكاليف خفية) ودعم مباشر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع متوسط ​​وقت استجابة لا يتجاوز 30 ثانية، وهو أمر مثير للإعجاب بشكل خاص. يستفيد المستخدمون الألمان من وضعها التنظيمي، وأدوات التداول المتقدمة، وتطبيق الهاتف المحمول المتاح على كلا النظامين. Android وiOS. كما تُدير المنصة برامج مكافآت حيث يمكن للمستخدمين إكمال مهام بسيطة لكسب مكافآت، مما يجعلها فيtracمفيد لكل من المبتدئين والمتداولين النشطين في النظام البيئي للعملات المشفرة في ألمانيا.

المميزات:

• منصة مرخصة ومنظمة: PrimeXBT هي شركة مرخصة لتقديم الخدمات المالية وتداول العملات الرقمية، وتلتزم التزاماً كاملاً باللوائح التنظيمية. بالنسبة للمستخدمين الألمان، يتوافق هذا مع متطلبات هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) ويوفر مستوى عالٍ من الثقة المؤسسية عند إدارة الأصول الرقمية.
• التداول متعدد الأصول: ما وراء التشفير، PrimeXBT تتيح لك هذه المنصة تداول العملات الأجنبية والذهب ومؤشرات الأسهم والسلع، كل ذلك من حساب واحد. وقد وجدتُ هذا مفيدًا بشكل خاص للمستثمرين الألمان الذين يرغبون في تنويع استثماراتهم دون الحاجة إلى استخدام منصات متعددة.
• الإيداعات والسحوبات الفورية: مع أكثر من 100 طريقة دفع تشمل فيزا، ماستركارد، سكريل، نيتيلر، والتحويلات البنكية، يمكن للمستخدمين الألمان تمويل حساباتهم وسحب الأموال فوراً. وتضمن طرق الدفع المتوافقة مع نظام المدفوعات الأوروبي الموحد (SEPA) معالجة سريعة للمعاملات باليورو.
• أدوات التداول المتقدمة: PrimeXBT توفر المنصة رسومًا بيانية احترافية، ومؤشرات تحليل فني، وأنواع أوامر متعددة. يستطيع المتداولون النشطون في ألمانيا الاستفادة من أوامر وقف الخسارة المحددة والتنفيذ المتقدم لتحسين استراتيجياتهم في الأسواق المتقلبة.
• تطبيق التداول عبر الهاتف المحمول: استخدم PrimeXBT التطبيق ل Android ويوفر نظام iOS تجربة تداول كاملة أثناء التنقل. لقد اختبرته خلال تنقلاتي ووجدته سريع الاستجابة مع تنبيهات أسعار فورية وتنفيذ سلس للأوامر.
• هيكل رسوم شفاف: تبدأ الرسوم من 0% بدون أي تكاليف خفية. يتم الإفصاح عن جميع الرسوم مسبقًا قبل تأكيد المعاملة، وهو أمر ضروري للمستخدمين الألمان الذين يحتاجون إلى تكلفة واضحة. tracملك للامتثال الضريبي.
• برامج المكافآت والحوافز: PrimeXBT يُقدّم التطبيق مكافآت وحوافز حصرية لإنجاز مهام بسيطة، مما يمنح المستخدمين رأس مال إضافي للتداول. يساعد هذا النهج التفاعلي المبتدئين على بناء الثقة مع تعظيم فرص السوق.

التسعير:

PrimeXBT عروض أسعار شفافة مع رسوم تداول تبدأ من 0% ولا توجد تكاليف خفية. تتم معالجة الإيداعات والسحوبات على الفور عبر أكثر من 100 طريقة دفع. تختلف الرسوم المحددة حسب فئة الأصول وطريقة الدفع، مع هوامش ربح تنافسية في أسواق العملات الرقمية والفوركس والسلع.

قم بزيارة : PrimeXBT >>

---

5) Binance

Binance تتيح المحفظة للمستخدمين الألمان معاملات سلسة من اليورو إلى العملات المشفرة، برسوم منخفضة، وسيولة عالية، وأدوات تداول فعّالة. تتميز بتشفير AES، وتخزين بارد، ومصادقة ثنائية، وقائمة بيضاء للعناوين، ومراقبة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، وصندوق SAFU بقيمة مليار دولار أمريكي لأمان مؤسسي. تتحقق عمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات الدورية من دعم الأصول بنسبة 2:1. يضمن الامتثال الكامل لمعايير KYC/AML التوافق مع لوائح BaFin وMiCA و1AMLD.

تُناسب هذه المحفظة المتداولين النشطين، ومستخدمي التمويل اللامركزي (DeFi)، والمستثمرين الذين يبحثون عن تخزين آمن ومتوافق مع المعايير. أجد أداة "وسم المعاملات" في هذه المحفظة الأوروبية مفيدة للغاية؛ فقد ساعدتني في تنظيم الصفقات حسب الفئات الضريبية بموجب قوانين مكاسب رأس المال الألمانية.

المميزات:

• Binance محفظة Web3 مع أمان MPCتستخدم هذه المحفظة شبه الحفظية تقنية الحوسبة متعددة الأطراف (MPC)، مما يُغني عن إدارة عبارات البذرة شخصيًا. ستحصل على تكامل مُحسّن للتطبيقات اللامركزية، وعمليات تبادل، وتخزين، كل ذلك دون عناء حفظ المفتاح الخاص.
• روبوتات الإيقاف والحدود والشبكة المتقدمة: بفضل أدوات مدمجة مثل أوامر إيقاف الخسارة وروبوتات الشبكة، يمكن للمتداولين أتمتة عمليات الشراء/البيع. أنصح الألمان بتجربة التداول الشبكي خلال فترات التداول الجانبية لزوج اليورو/بيتكوين في فرانكفورت، لأنه يقلل من التداول العاطفي المرتبط بالإعلانات الاقتصادية المحلية.
• استراتيجية "المحفظة المخفية" لبطاقات الهدايا:يمكنك تحويل العملات المشفرة إلى بطاقات هدايا عبر Binance ادفع واستردها لاحقًا، احتفظ بهاping الأموال خارج المحفظة ومعفاة من الرسوم. أثناء استخدام هذه الميزة، لاحظت أنها تعمل ككبسولة زمنية خفية لإدارة متوسط ​​التكلفة بالدولار - مثالية للمستخدمين الألمان الذين يديرون تقلبات السوق.
• صندوق التأمين SAFU: Binance تُخصِّص هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) حوالي 10% من الرسوم لصندوق الأصول الآمنة للمستخدمين (SAFU)، الذي يُوفِّر تغطيةً في حال اختراق المنصة. ويستفيد المستخدمون الألمان من شبكات أمان مالي أقوى، لا سيما في ظل الوعي المُستنير بتوقعات الهيئة التنظيمية.
• دعم SEPA للودائع باليورو: Binance يدعم تحويلات منطقة اليورو الموحدة (SEPA)، مما يتيح إيداعات سريعة ومجانية باليورو. مع أن المستخدمين المحترفين يلاحظون أحيانًا تأخيرات عرضية في الأنظمة المصرفية الألمانية، إلا أنني استخدمته على نطاق واسع لتحويلات سلسة من اليورو إلى العملات المشفرة في برلين وهامبورغ.
• المراهنة و Binance كسباربح فائدة مرنة أو ثابتة على أصول مثل BNB أو ETH عبر Earn. يستفيد المستثمرون الألمان من هذا، خاصةً مع عتبات الإعفاء الضريبي المرتبطة بالفائدة من BaFin (مثل 256 يورو سنويًا).

التسعير:

Binance لا يفرض أي رسوم إيداع على العملات المشفرة. Binance يستخدم نموذج رسوم صانع القرار والمتلقي لمعظم أنشطة التداول. بالنسبة للتداول الفوري، تبدأ الرسوم القياسية للمستخدمين العاديين من 0.1% لكل صفقة لكل من صناع القرار والمتلقين.هذه الرسوم يمكن تخفيضها بناءً على حجم تداولك لمدة 30 يومًا وحالة فئة VIP. من خلال امتلاك واستخدام BNB (Binance (عملة) لدفع رسوم التداول، يمكنك الحصول على ما يصل إلى خصم %25 على رسوم التداول.

قم بزيارة : Binance >>

---

6) Zengo

Zengo محفظة عملات رقمية آمنة، تعتمد على MPC، تُزيل مخاطر عبارات البذرة عن طريق فصل شظايا المفاتيح بين جهازك وخادمه. بفضل خاصية الاسترداد البيومتري ثلاثي العوامل، وخلوها من أي اختراقات منذ عام ٢٠١٨، تُعدّ خيارًا موثوقًا به وغير خاضع للوصاية بموجب إرشادات BaFin. Zengo يدعم الوصول إلى العملات الورقية المتوافقة مع AML-D5/KYC ويتكامل مع SEPA وPayPal، مما يجعله مثاليًا للمستخدمين الألمان.

إنه مناسب للمبتدئين Bitcoin يُجذب المشترين، كما أنه يُناسب مستخدمي NFT وDeFi بفضل جدار الحماية ClearSign. مع أكثر من 1.5 مليون عملية تثبيت وتقييم 4.78 نجوم، يُوفر تبادلات متعددة السلاسل موفرة للوقود. نصيحتي كخبير: فعّل "النقل القديم" لضمان وراثة العملات المشفرة إذا كنت غير نشط لمدة تتراوح بين 3 و24 شهرًا.

المميزات:

• الأمن والحماية: Zengo هي محفظة عملات رقمية بدون مفتاح تستخدم نظام استرداد ثلاثي العوامل: البريد الإلكتروني والنسخ الاحتياطي السحابي و3D FaceLock. Zengo يضيف الإصدار Pro حماية من السرقة، وخزائن آمنة، ودعم الميراث، وأمان MPC على مستوى المؤسسات.
• تحليلات المعاملات في الوقت الفعليتوفر هذه المحفظة الرقمية تحليلات فورية للمعاملات مع تفاصيل تفاعلية للتكاليف والسرعات والجهات المقابلة. أنصح بتصدير هذه البيانات لأغراض ضريبية. tracالملك، خاصة وأن الجهات التنظيمية الألمانية تشترط الإبلاغ الشفاف عن معاملات الأصول الرقمية بموجب توجيهات BaFin.
• ضوابط تخصيص الرسوم: Zengo يتيح للمستخدمين التخصيص Bitcoin و Ethereum رسوم لموازنة السرعة والتكلفة. وفرتُ بشكل كبير بإرسال الأموال خارج أوقات الذروة. بالنسبة للمستخدمين الذين يتعاملون بين اليورو والعملات المشفرة، Zengoتسلط واجهة المستخدم الضوء بشكل واضح على ازدحام الشبكة في الوقت الفعلي للمساعدة في تقليل تكاليف التحويل غير الضرورية.
• الوصول المباشر إلى تطبيقات DeFi اللامركزيةيتيح الوصول الآمن إلى تطبيقات DeFi عبر WalletConnect دون الكشف عن مفاتيحك. أنصح بمراجعة مُوجّه جدار الحماية ClearSign، خاصةً مع تزايد عدد الشركات الألمانية التي تُدمج خدمات Web3 في القطاع المالي.
• دعم العملات المستقرة المدعومة باليورو: Zengo يُسهّل هذا النظام على مُحبي العملات المشفرة الألمان امتلاك وتداول وإرسال عملة اليورو (EUROC)، وهي عملة مستقرة مدعومة باليورو بنسبة 1:1. يُسهّل هذا على المستخدمين الألمان إدارة الأصول المشفرة المُقوّمة باليورو بأمان وسهولة.
• طرق دفع متعددة باليورويمكن للمستخدمين الألمان شراء العملات المشفرة باستخدام خيارات دفع متنوعة مناسبة لليورو، بما في ذلك التحويل المصرفي (SEPA)، وبطاقات الائتمان/الخصم (Visa، Mastercard، Maestro)، وApple Pay. Google الدفع عبر PayPal (حيثما كان ذلك متاحًا). تضمن هذه الخيارات المرونة وسهولة الوصول لشراء العملات المشفرة على Zengo.
• دعم التخزين (حيثما يتوفر): Zengo يدعم هذا الموقع تخزين عملات مختارة، مع عرض العوائد المقدرة وفترات الإغلاق. لقد وجدتُ سهولة في كسب مكافآت سلبية. وهذا أمرٌ قيّمٌ بشكلٍ خاص في بلدٍ تُعفى فيه أرباح العملات المشفرة من الضرائب بعد عامٍ واحدٍ من الاحتفاظ بها.

التسعير:

Zengo تقدم محفظة العملات المشفرة إصدار مجاني بدون رسوم لإرسال أو استلام أو تخزين الأصول المشفرة بشكل آمنومع ذلك، يتم تطبيق رسوم عند شراء أو بيع أو تداول العملات المشفرة من خلال خدمات الطرف الثالث المتكاملة.

قم بزيارة : Zengo >>

---

7) Nexo

Nexo محفظة عملات رقمية ومنصة مالية تتيح للمستخدمين الألمان تداول أكثر من 100 أصل، وكسب فائدة تصل إلى 15% باليورو، والوصول إلى خطوط ائتمان مدعومة بالعملات الرقمية ابتداءً من 2.9%. تضمن أمانًا قويًا بفضل تشفير AES-256، والمصادقة الثنائية، وSOC 2 Type 2، وشهادات ISO، وشركاء حفظ مثل Fireblocks و Ledger Vaultمتوافق تمامًا مع BaFin وMiCA وGeldwäschegesetz الألماني، ويدعم تحويلات SEPA ومكافآت اليورو التي تصل إلى 2% عبر بطاقة Nexo.

أُقدّر إدراج عنوانه في القائمة البيضاء؛ فهو يمنحني تحكمًا أكبر. تحويل SEPA الخاص بي من Sparkتمت تصفية الأصول بسلاسة، مما يجعلها خيارًا موثوقًا قائمًا على اليورو. في ألمانيا، تُلبي Nexo احتياجات المتداولين النشطين، والمستخدمين الذين يركزون على العائد، ومستخدمي بطاقة Nexo في معاملاتهم اليومية.

المميزات:

• المدخرات محددة المدة:يمكنك قفل الأموال لمدة تصل إلى 12 شهرًا لتأمين عوائد أعلى. يمكنك الاستفادة من استقرار العملة الألمانية باليورو والحصول على عوائد مضمونة على مدى فترة زمنية معروفة.
• بطاقة Nexo ثنائية الوضعبطاقة واحدة تعمل بنظامي الخصم والائتمان، مع إمكانية التبديل حسب الحاجة. أنفق دون بيع عملات مشفرة، واكسب فائدة تصل إلى 14%، واحصل على استرداد نقدي بنسبة 2% من العملات المشفرة عند استخدام بطاقة الائتمان. التبديل سلس.
• خط ائتمان مدعوم بالعملات المشفرةاقترض أموالاً بمعدل فائدة سنوي ٢.٩٪ باستخدام العملات المشفرة كضمان دون التسبب في أي إجراءات ضريبية. اختبرت هذه الميزة في برلين، وتفوقت على قروض البنوك التقليدية من حيث السرعة والتكلفة. وهي متوافقة مع الإطار التنظيمي الألماني.
• نيكسو للصرافة: بادِل بين أكثر من 100 أصل رقمي واحصل على مكافآت استرداد نقدي. أوامر الشراء المتكررة مدعومة. أثناء الاختبار، لاحظتُ أن استرداد النقود يتراكم بسرعة حتى مع الصفقات البسيطة، وخاصةً في عمليات المبادلة المقومة باليورو.
• برنامج الولاء: احتفظ برموز NEXO (من 1% إلى 10% من محفظتك) للوصول إلى المستويات الفضية أو الذهبية أو البلاتينية. تتيح لك المستويات الأعلى الحصول على أسعار فائدة أفضل، ومعدلات فائدة سنوية أقل للقروض، وسحوبات مجانية، واسترداد نقدي أكبر. في ألمانيا، يُساعد هذا على تحسين كفاءة الضرائب المحلية.

التسعير:

رسوم نيكسو رسوم استبدال تتراوح بين 0.99 دولارًا و1.99 دولارًا للطلبات التي تقل قيمتها عن 250 دولارًا، مجانًا أعلاه؛ عمليات السحب على سولانا، PolygonوArbitrum مجانيان، بينما تخضع عملات BTC/ETH لرسوم الشبكة مع بعض سحوبات شهرية مجانية لمستخدمي البلاتينيوم; التحويلات الداخلية مجانية، ومتوسط ​​الفروقات حوالي 2%.

قم بزيارة نيكسو >>

مقارنة بين أفضل محافظ العملات المشفرة في ألمانيا

محافظ	تانجيم	Uphold	Kraken	PrimeXBT
الحضانة الذاتية	✔️	✔️	✔️	❌
تكامل الرهان	✔️	✔️	✔️	❌
الأمان المعزول	خردوات	❌	❌	❌
النسخ الاحتياطي والاسترداد	نسخة احتياطية للبطاقة	✔️	✔️	✔️
أدوات إعداد التقارير الضريبية المتكاملة	❌	✔️	✔️	❌

كيف تؤثر التبعات الضريبية على قيمة العملات المشفرة في ألمانيا (القواعد الضريبية الرئيسية لأنشطة مستخدمي العملات المشفرة)

في ألمانيا كريبتوكيرنسي الضرائب وتؤثر القواعد بشكل كبير على سلوك الاستثمار وتقييم الأصول من خلال تحفيز الاحتفاظ بها على المدى الطويل وتوفير إعفاءات ضريبية محددة.

إليكم القواعد الضريبية الرئيسية لأنشطة العملات المشفرة

الاحتفاظ ومكاسب رأس المال

• فترة الاحتفاظ لمدة عام واحد: مكاسب العملات المشفرة معفاة من الضرائب إذا تم الاحتفاظ بها لأكثر من 1 شهرًا.
• إعفاء من سقف الأرباح: المكاسب قصيرة الأجل التي تقل عن 1,000 يورو سنويًا معفاة من الضرائب أيضًا؛ ويخضع المبلغ الكامل للضريبة إذا كان أعلى من ذلك.

التخزين والإقراض والتعدين

• الدخل عند الاستلام: المكافآت التي تخضع للضريبة باعتبارها "دخلًا آخر" بموجب المادة 22 رقم 3، بنسبة تتراوح بين 0% و45%، مع إعفاء سنوي بقيمة 256 يورو للمراهنة.
• هل أُعيد تحديد فترة الاحتفاظ؟ لا توجد قاعدة العشر سنوات؛ تبقى سنة واحدة سارية بعد المراهنة/الإقراض.

أحداث الرمز

• التداولات بين العملات المشفرة ومبيعات NFT: خاضعة للضريبة إذا تمت خلال عام واحد.
• الإنزال الجوي/الشوكة الصلبة: إذا لم يتم تقديم أي خدمة، فإن البيع يكون معفى من الضرائب بعد عام واحد.

الهدايا والتبرعات

• بدل الهدايا السنوي: يصل إلى 20,000 ألف يورو (للأصدقاء) أو 500,000 ألف يورو (للأزواج) معفاة من الضرائب.

خِتاماً: يجب tracاحرص على تحديد مواعيد دقيقة. تذكر أن البيع أو التداول خلال عام واحد يخضع لضريبة دخل تصاعدية (تصل إلى 45% بالإضافة إلى رسوم التضامن). مع ذلك، لن تضطر لدفع أي ضريبة على الأرباح بعد انقضاء السنة الأولى.

الأسئلة الشائعة

حكم

بعد مراجعة أفضل المنافسين في مجال العملات المشفرة في ألمانيا، برزت هذه المحافظ الثلاث باعتبارها الأكثر أمانًا وإبداعًا وسهولة في الاستخدام، وفقًا لاختياراتي الأولى:

• تانجيمتجمع محفظة الأجهزة من Tangem بين الأمان الحاصل على شهادة EAL6+ وسهولة استخدام تقنية NFC. تصميمها الذي لا يحتاج إلى بطارية، والذي يعتمد على التوقيع باللمس، يُعد خيارًا ممتازًا للتخزين البارد للمستخدمين الألمان الذين يرغبون في إدارة أموالهم بأنفسهم بشكل محمول.
• Uphold: Uphold يوفر منصة شاملة لتداول العملات المشفرة وحفظها وإنفاقها برسوم شفافة ودعم اليورو وواجهة مستخدم نظيفة - مثالية للمستخدمين الذين يرغبون في تجربة منظمة ومتعددة الأصول.
• Kraken: Kraken يجمع هذا النظام بين إجراءات حماية قوية للتخزين البارد، وإمكانية الحفظ الذاتي المرنة عبر تطبيق المحفظة، وضوابط تداول شفافة. كما أن دعمه لليورو وميزات الأمان التي يوفرها تجعله خيارًا موثوقًا لمستخدمي العملات الرقمية في ألمانيا.