使用示例测试用例测试保险领域应用程序
托马斯·汉密尔顿
保险领域测试
保险领域测试 是测试保险应用程序的软件测试过程。保险领域测试的目标是在实际部署之前确保质量、性能、耐用性和一致性需求，检查设计的保险应用程序是否满足客户的期望。
保险公司高度依赖软件来运营业务。软件系统帮助他们处理各种保险活动，例如开发……ping 标准保单表格、处理账单流程、管理客户数据、为客户提供优质服务、协调各分支机构等。
测试中的域是什么？
领域指的是软件测试项目所针对的行业。当我们谈论软件项目或开发时，通常会提到这个术语。例如，保险领域、银行领域、零售领域、医疗保健领域等等，如下所示。
通常，在开发过程中ping 任何特定领域的项目，都需要寻求领域专家的帮助。领域专家是该领域的专家，他们对产品或应用程序的方方面面都了如指掌。
什么是保险？保险类型
保险的定义是将损失风险从一个实体公平地转移到另一个实体，以换取报酬。出售保单的保险公司称为承保人，而购买保单的个人或公司称为被保险人。
保险单通常分为两类，保险公司根据其需求和预算购买这些保单。
然而，还有其他类型的保险属于这些类别
- 失业保险
- 社会保障
- 劳动者报酬
什么是保费？保费如何计算？
保费是指投保人购买一定数额的保险范围或保单所收取的金额。
保险费由两个因素决定
- 索赔频率
- 索赔的严重程度（每项索赔的成本）
例如，我们将了解保险体系如何运作，
假设一家保险公司为某个村庄的所有房屋提供保险
| 家庭保险 | 金额 |
|---|---|
| 村庄房屋总数 | = 1000 |
| 每栋房屋的价值 | = 800美元 |
| 每位房主贡献的保费 | = 8美元 |
| 收取的总保费 | = $ 8000 |
据统计，一旦发生火灾，最多会有10栋房屋被烧毁，需要进行赔偿。
因此，一旦发生火灾，它将必须向 10 栋房屋赔偿 800 美元，总计 8000 美元，相当于其收取的保费。
10 位房主的风险分散到村里 1000 位房主身上，从而减轻了任何一个房主的负担。
如果某一年没有发生火灾，所有赔偿金都归保险公司所有；但如果超过10栋房屋被烧毁，保险公司就会遭受损失。在软件开发中，这种计算出错代价高昂，因此领域知识至关重要。
为什么保险领域知识很重要？
领域知识对于测试任何软件产品来说都是至关重要的，它有自己的好处，比如
保险不同流程领域所需的测试
测试可以减轻软件部署期间和部署后业务中断的风险。保险公司有许多分支机构需要测试。
- 政策管理系统
- 索赔管理系统
- 配送管理系统
- 投资管理系统
- 第三方管理系统
- 风险管理 解决方案
- 监管及合规
- 精算系统（估值与定价）
保险申请中应用的测试类型
了解哪些流程领域需要覆盖只是工作的一半。每个领域还需要合适的测试类型，因为保险平台将评级引擎、工作流程自动化、文档生成和高度敏感的客户记录集成在一个系统中。
| 测试类型 | 保险申请中的重点 |
|---|---|
| 功能测试 | 报价生成、保单签发、批单、续保和理赔规则 |
| 整合测试 | 保单管理、计费、理赔和客户关系管理系统之间的数据传输 |
| 性能测试 | 续费高峰期和开放注册窗口期间的门户网站行为 |
| 安全测试 | 保护投保人的健康、财务和身份记录 |
| 兼容性测试 | 代理门户和自助服务应用程序可在各种浏览器、设备和屏幕尺寸上运行 |
| 迭代测试 | 每次法规或产品变更后评级表的稳定性 |
| 用户验收测试 | 承保人、理赔员和代理人对实际业务场景的签字确认 |
大多数团队首先实现功能层和回归层的自动化，因为费率表和产品规则每年都会变化好几次，而底层工作流程却保持稳定。
保险中要测试什么？
保险业是由众多直接或间接处理理赔的小型机构组成的网络。为了确保保险公司顺利运作，每个机构在协同工作、最终达成预期目标之前，都必须经过严格的测试。测试内容包括：
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保险应用程序测试的示例测试用例
以下场景将这些流程区域转化为具体的检查项，您可以直接复制到测试套件中。
| 先生＃ | 保险应用测试用例 |
|---|---|
| 1 | 验证声明规则 |
| 2 | 确保索赔可以达到最高和最低支付额 |
| 3 | 验证数据是否准确传输到所有子系统，包括账户和报告。 |
| 4 | 检查索赔是否可以通过所有渠道处理，例如网页、移动设备、电话等。 |
| 5 | 测试 100% 覆盖率和保险费率计算的准确性 |
| 6 | 确保计算股息和实缴价值的公式给出正确的值 |
| 7 | 验证退保价值是否按照保单要求计算 |
| 8 | 核实受托人详情并记账ping |
| 9 | 测试政策失效和复苏的复杂场景 |
| 10 | 测试各种条件下的非没收价值 |
| 11 | 策略终止的测试场景 |
| 12 | 验证总分类账的行为与明细分类账的行为相同 |
| 13 | 净负债估值测试计算 |
| 14 | 延期保险测试条件 |
| 15 | 验证非没收选项的政策 |
| 16 | 检查不同保险产品期限的表现是否符合预期 |
| 17 | 根据产品计划验证保费价值 |
| 18 | 测试自动消息系统以告知客户新产品 |
| 19 | 验证用户在工作流程中输入的所有数据，以触发警告、合规性、通知和其他工作流程事件 |
| 20 | 验证保险文件模板是否支持 MS-Word 等文档格式 |
| 21 | 测试自动生成发票并通过电子邮件发送给客户的系统 |
保险领域测试中的常见挑战
保险项目停滞不前的原因在其他行业很少见。由于业务规则建立在数十年历史产品之上，保费金额可能同时取决于附加条款、附加费、州法规以及保单签发日期。
日期依赖性是第二个障碍。策略会在十年或二十年内成熟、失效和重新生效，因此测试人员必须让系统向前发展，而不是等待实际时间过去。为此做好准备 测试数据 通常比编写测试本身花费的时间还要长。
还有三种压力影响着日常工作：
- 监管政策频繁更迭： HIPAA、GDPR、Solvency II 和 IRDAI 规则不断变化，迫使报告和同意屏幕进行重新设计。
- 传统接口： 大型机策略引擎交换固定宽度的文件，如果没有专用工具，很难检查这些文件。
- 数据隐私： 真实的理赔记录必须经过屏蔽处理后才能复制到测试环境中。
在规划阶段就对屏蔽数据和日期模拟进行预算，可以避免这些问题成为发布障碍。
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