SAP 信用管理教程：OVA8
杰西卡布莱克
SAP 信用管理
信用管理是指公司以赊销方式向客户销售产品或服务，并在销售完成后再收取款项的过程。公司给予客户的信用额度称为信用额度。 信用额度顾客可以在信用额度内向公司购买商品，当超过信用额度时，系统会阻止订单。
例如： — 假设一家公司为客户设定了 200,000 万美元的信用额度。客户可以使用信用额度购物，直到达到额度上限。假设客户下了订单 #1，金额为 100,000 万美元，然后又下了订单 #2，金额为 150,000 万美元。此时，未结订单的总金额超过了信用额度，因此系统会阻止订单 #2 的执行，因为已达到信用额度上限。
该客户订单总额为 2,50,000 卢比，而信用额度为 2,00,000 卢比，因此订单 #2 超出限额并被冻结。每个客户的信用额度可能不同。
信用管理类型 SAP SD
SAP SD 提供两种方式来检查客户的信用状况：
1. 简单的信用检查： 简易信用检查会将所有未结款项的总额加上当前销售订单的总额与信用额度进行比较。（未结款项是指公司尚未收到款项的发票。）
2. 自动信用检查： 自动信用检查会根据客户的信用评级评估交易，并确保文件得到正确处理。保存文件或选择“检查信用”时，检查会自动运行。自动信用检查分为两种类型：
- 静态信用检查 — 检查信用额度与未结销售订单、未开票未发货和未移交会计部门的未结账单的总价值。
- 动态信用检查 — 检查相同的值，但只计算在规定的信用期限内的未结订单金额，以及尚未支付的账单金额。
静态信用检查与动态信用检查
静态信用检查和动态信用检查都属于自动检查，但它们处理未结销售订单的方式不同。下表对二者进行了比较。
| 比较基础 | 静态信用检查 | 动态信用检查 |
|---|---|---|
| 未完成订单已统计 | 所有未完成的订单，无论日期如何 | 仅在信用期限内下单 |
| 时间范围 | 没用过 | 使用在 FD32 中维护的信用期限 |
| 信用暴露 | 一个综合数字 | 分为静态部分和动态开放订单部分 |
| 影响 | 更严格；每笔未完成的订单都会增加风险敞口。 | 更灵活；不接受远期订单 |
| 最适合 | 严格的信贷控制 | 拥有长期订单的企业 |
简而言之，动态检查增加了一个时间范围，这样即使订单安排在未来较远的时间，也不会立即占用信用额度；而静态检查则会一次性统计所有未结订单。由于信用范围是在 FD32 中为每个客户单独设置的，因此即使是使用同一自动检查的两个客户，其行为也可能不同，这使得企业能够根据每个账户的风险状况调整信用控制。
如何设置信用管理 SAP （OVA8）
在事务 OVA8 中配置自动信用控制，该配置基于信用控制区域、风险类别和信用组的组合。
步骤 1）设置信用检查。
- 在命令栏中输入 T 代码 OVA8。
- 点击“新建条目”按钮。
步骤2）
- 进入 信用控制 区。
- 勾选“信用查询”选项。
- 请输入信用额度有效期。
- 勾选“静态”选项。
- 查看未完成的订单和未发货的货物。
步骤3） 单击“保存”按钮。
关键交易 Code信用管理
除了 OVA8 之外，信用管理还使用少量交易来设置限额和解冻被冻结的单据。其中最常用的是：
- OVA8 – 自动信用控制： 根据信贷控制区域、风险类别和信贷组别定义信贷检查。
- FD32 – 客户信用主数据： 设定客户的信用额度和信用期限。
- OB45 – 信用控制领域： 定义了信贷控制领域本身。
- OVAK – 将信用检查分配给销售单据类型： 控制要检查哪些订单类型。
- VKM1 / VKM3 – 被屏蔽的文件： 列出所有因信用审批而被冻结的销售单据，以便财务部门审核并放行。
这些交易功能共同作用，使您能够定义信用规则、设置每个客户的限额，并管理被支票冻结的单据。实际上，顾问会在设置过程中配置一次 OB45 和 OVA8，在 FD32 中设置每个客户的限额，然后财务团队主要在 VKM1 或 VKM3 中审核和放行被冻结的订单。
