Excel 个人财务：如何在 Excel 模板中创建预算

“金钱是一种工具。使用得当，它可以创造美好；使用不当，则会造成混乱！” – 布拉德利·文森

合理使用金钱需要纪律。在本教程中，我们将了解如何使用 Excel 进行个人理财，以正确管理我们的预算和财务。我们将涵盖以下主题。

为什么要管理预算？

面对现实吧，我们生活的世界是由金钱驱动的。我们上学是为了找到一份好工作，从事商业和其他相关活动，主要目的是为了赚钱。如果我们不能妥善管理个人财务，那么我们所有的努力都会白费。

大多数人的支出超过收入。为了获得财务上的成功，人们需要养成少花钱多赚钱的习惯，并将剩余资金投资于能使投资资金倍增的商业活动

个人理财系统的主要组成部分

这是一个基本的个人理财系统，因此我们将考虑以下组件；

1. 预计收入 – 这是您希望现在和将来赚取的钱。
2. 预算 – 这是您希望购买的商品的清单，包括数量及其各自的价格
3. 实际收入 – 这是您随着时间的推移而赚到的实际钱
4. 实际支出 – 这是你实际花在购买东西上的钱

预计收入和实际收入之间的差异为我们提供了我们的估计有多准确或我们工作有多努力的绩效指标。

预算和实际支出之间的差异为我们提供了遵守预算的纪律程度的绩效指标。

由于储蓄是个人理财系统目标的一部分，因此每月的实际收入与实际支出的对比可以让我们知道一年内可以节省多少钱。

使用Excel制定个人预算，记录收入和支出

我们已经了解了个人理财系统的组成部分，现在我们将使用迄今为止所学的知识来实现​​上述个人理财 Excel 工作簿。我们将为本 Excel 个人理财教程创建两个工作簿，一个用于收入，另一个用于预算。

完成本教程后，您的工作簿应如下所示

以下是如何创建个人预算的步骤 Excel:

打开 Excel 并创建新工作簿

损益表

• 将 Sheet1 重命名为 Income
• 输入以下显示的数据
• 预计月收入

实际收入

损益表公式

我们现在需要；

1. 计算预计收入和实际收入的月收入。
2. 根据月总额计算预计年收入和实际年收入。
3. 找出实际年收入与项目年收入之间的差异
4. 显示有关我们如何使用逻辑函数的提示
5. 使用条件格式来强调我们的财务管理情况

教程练习 1

1. 计算所有月收入来源的总和。使用 SUM 功能。对预计月收入和实际月收入执行此操作，以便在 Excel 中管理个人财务。
2. 将问题 1 中的答案乘以 12，得出预计年收入和实际年收入。
3. 用实际年收入减去预计年收入，得出收入差异。
4. 在表格下方添加注释行。使用 IF 函数，如果方差小于零 (0)，则显示“您需要加倍努力才能达到您的收入目标”，否则显示“干得好，聪明又努力”。
5. 如果方差小于 0，则使用条件格式将文本颜色更改为红色，否则将文本颜色更改为绿色。

如果你不知道该怎么做，请阅读以下文章 公式和函数，并使用 Excel 中的图表可视化数据。

支出表

添加新工作表并将其重命名为 Expenditure

输入如下所示的数据

预算

实际收入

支出表公式

我们需要；

1. 计算小计
2. 根据小计计算总计
3. 计算预期年度节省金额。预期年度节省金额是预计年度收入与预算总额之间的差额。实际收入和实际支出也需要计算预期年度节省金额。
4. 计算每月储蓄差异
5. 在表格下方添加注释行。使用 IF 函数显示“您需要尽量减少开支。”如果方差小于零 (0)，则显示“坚持预算做得好”。
6. 如果方差小于 0，则使用条件格式将文本颜色更改为红色，否则将文本颜色更改为绿色。

教程练习 2

编写实现上述场景的公式。

使用图表可视化数据

图表是可视化数据的绝佳方式。现在，我们将在收入表中添加一个饼图，以显示预计的月收入。下图显示了我们的数据

如上图所示，我们的图表应该只显示

1. 项目栏
2. 小计栏

突出显示项目 项目栏中的 1 至 5

按住键盘上的 Ctrl 键并突出显示 小计栏中的 1 至 5.

您的选择应如下图所示

单击主菜单中的“插入”选项卡

• 使用图表功能区栏，单击饼图下拉菜单并选择您想要的饼图。
• 您的饼图现在应该类似于下面显示的饼图

教程练习三

创建实际支出、预计收入和实际收入的图表

下载 Excel 预算模板

结语

在本教程中，我们学习并运用了在前面的教程中获得的知识。我们还能够使用图表可视化我们的数据。