5 年 2025 个最佳 DeFi 平台

去中心化金融 (DeFi) 彻底改变了加密货币爱好者和投资者管理数字资产的方式。作为一名 DeFi 爱好者、投资者或交易员，您可能正在寻求 可靠、安全且有利可图的平台，助您增加资产. 然而，市面上有超过 400 个 DeFi 平台，选择合适的平台可能并非易事。优秀的 DeFi 平台可以提供卓越的收益、增强的安全性和流畅的交易。相反，低劣的平台可能会让你面临巨大的风险、财务损失和监管难题。

在花了 140 多个小时审查了 23 多个工具之后，我编写了这份全面的指南， 最佳 DeFi 平台每个平台都经过了全面的测试和评估，涵盖了其安全性、流动性、功能和实际可用性。我曾经在一款 DeFi 应用上遇到过隐藏费用，这让我更加看重那些明细透明的平台。这份经过深入研究的清单提供了安全、可靠且最新的推荐，并以可靠且专业的见解为支撑。阅读全文...

编辑推荐

Binance

Binance DeFi 平台用于收益耕作和质押。 Binance DeFi 优化了策略，以实现收益最大化和自动复利，让投资变得轻松无忧。总而言之， Binance DeFi 提供了无缝体验。

访问 Binance

最佳 DeFi 交易平台：精选！

平台	分类	优点	安全评级	查看更多
👍 Binance	整体	简化 DeFi 访问、质押、借贷和交易	非常高	了解更多
👍 Kraken	整体	多链支持、内置交换和 DeFi 访问	高	了解更多
Uphold	整体	无缝 DeFi 集成、质押、跨资产交易和透明的财务监督	高	了解更多
Zengo	整体	质押和交易	高	了解更多
NEXO	存款和贷款	赚取加密货币持有利息，获得贷款	高	了解更多

1) Binance

最适合安全地购买、出售和交易加密货币

我交易的是 Binance 用于收益耕种和质押的 DeFi 平台。用户界面直观且易于导航。我轻松连接到钱包并开始投资。 Binance“ APY 利率具有竞争力，奖励也保持一致。平台 费用相对较低，增加了我的利润。我投资了BNB和BUSD等热门资产。

我无需费太大力气就获得了可观的回报。 Binance的安全功能让我安心。客户支持对小问题做出了迅速响应。总体而言， Binance DeFi 提供了无缝体验。我推荐 Binance DeFi 适合寻求可靠的收益农业选择的加密爱好者。

特色：

具有竞争力的年利率：我通过加密货币、稳定币和代币获得了颇具吸引力的利率。 Binance DeFi 灵活的投资选择帮助我实现了收益最大化。我很欣赏实时 APY 利率更新。
去中心化金融（DeFi）借贷：我借入和借出加密货币，赚取利息。灵活的贷款条款和动态利率使借贷变得高效。我建议在借款前，尤其是对于波动性较大的资产，先评估一下贷款价值比 (L/V)，以降低被强制平仓的风险。
质押：我质押了我的资产，如 BNB 和 ETH，但并未锁定它们。灵活的质押期限和每日奖励让这一切变得方便，而且没有最低质押要求，这是一个优点。
Binance 智能链（BSC）：我受益于快速、低成本的交易 Binance的区块链。可扩展的基础设施无缝支持 DeFi 应用。在使用此功能时，我注意到开发者青睐 BSC 来发布 dApp，因为它兼容 EVM 且 Gas 费用较低。
多资产支持：轻松的资产转换和多样化的投资选择简化了我的投资之旅。我投资了各种加密货币、稳定币和代币。
高级安全：我的资产受到保护，不会受到黑客和漏洞攻击。我感到很安全 Binance DeFi 使用多重签名钱包、定期审计和实时监控。
24小时x7天客户支持: Binance DeFi 的响应式支持团队迅速解答了我的疑问。多语言支持和全面的知识库确保了无缝体验。

优点

通过向资金池贡献流动性，我获得了代币和奖励。此功能激励我维持市场稳定
我实时跟踪了我的投资表现、年利率和市场趋势。可定制的仪表板为明智的决策提供了宝贵的见解
Binance DeFi 优化了策略以实现最大收益和自动复利，让投资变得轻松无忧。我参加了收益耕种计划并获得了代币作为奖励

缺点

KYC 验证过程漫长，需要大量文件

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2) NEXO

非常适合加密货币借贷和交易服务

NEXO DeFi 平台是一个 Web3 钱包，可以让你 节省交易费用，管理你的投资组合， 赚取收益 Defi 等。我很高兴有机会借贷，所以我决定试一试。我的体验从一开始就很顺利， 便捷的导航和清晰的指示 这使得入门变得简单。

我很高兴 赚取我存入资产的利息，这是一笔不错的被动收入，是我交易利润的可喜补充。利率很有竞争力，远远超过传统储蓄账户。当我需要流动性时，我能够 快速抵押借款 而且操作简单，费用合理，不会影响我的利润。总体而言，事实证明 Nexo DeFi 是满足我的加密货币需求的可靠选择。

特色：

即时流动性：我无需出售加密货币即可立即借入资金，从而确保我的长期投资安全无虞。整个流程非常顺畅，并提供灵活的贷款价值比选项。在测试此功能时，我发现选择更高的抵押率可以显著降低利率，这非常适合我的风险承受能力。
有竞争力的利率：我存入的资产获得了可观的利息，通常比传统储蓄账户的利息还要高。这种被动收入是我交易利润的一大奖励。
多资产支持：Nexo 让我可以在一个地方持有和管理多种加密货币。这让我可以轻松分散投资并跟踪一切。
轻松入职：得益于 Nexo 的简单注册和验证流程，我很快就可以开始使用。直观的界面使导航和开始使用该平台变得非常简单。
强大的安全性：Nexo 采用顶级安全架构，让我在存储高价值资产时充满信心。它包含第三方审计和托管保险。您会注意到，该平台会发送详细的登录警报和实时提现确认，这有助于快速检测未经授权的活动。
移动优化：Nexo 应用程序无缝且用户友好，可以轻松管理我的资产并随时随地跟踪我的投资组合。
定期更新和改进：Nexo 团队不断更新和改进平台，添加新功能并增强现有功能，以保持竞争优势。

优点

我很欣赏以各种加密货币借贷的灵活性，这让我能够适应不断变化的市场条件
Nexo 的费用合理且透明，确保我不会因收费过高而损失利润
每当我有疑问或担忧时，Nexo 的客户支持团队都会迅速做出回应并帮助我解决问题

缺点

Nexo 的借贷模式依赖于超额抵押，这意味着用户必须存入比借入金额更多的资产作为抵押
Nexo 不再提供实时审计；因此您将不会实时收到任何独立的帐户报告

访问 Nexo >>

3）天空

最适合稳定币交易、质押和 DeFi 收益

我决定在 SKY DeFi 交易平台上尝试收益耕作。为了更安全起见，我投资了一些稳定币，例如 USDT 和 USDC 以获得 USDS。

该平台使用起来非常简单——我只需连接我的钱包，就可以开始使用了！ APY 利率相当优惠，并且回报源源不断。

当然，没有哪个平台是完美的。我遇到了一些问题，但支持团队已经解决了SAP总体而言，SKY DeFi 很轻松。我做了一些 无需太多麻烦就能获得可观的现金。并与他们的 一流的安全性，我晚上睡得很安稳。如果你正在寻找一个稳定的收益耕作点，并且回报丰厚，SKY DeFi 绝对值得一试！Sky， 以前称为 MakerDAO，于 28 年 2024 月 XNUMX 日进行了品牌重塑。此举旨在用新的治理代币 SKY 取代 Maker 的 MKR。

特色：

具有竞争力的年利率：我的稳定币和加密货币获得了颇具吸引力的利率。它帮助我最大化了整体投资回报。在测试此功能时，我注意到 SKY 的 USDT 收益率始终高于 LIDO 等其他平台。
纪事点数：Chronicle Points 奖励用户参与 Sky Protocol 生态系统，通过 Sky.Money 提供 USDS 代币获得。10 个积分可兑换 1 个 CLE 代币，上限为 10 亿。
稳定币焦点：SKY 支持所有主流稳定币（USDT、USDC、DAI）。因此，我可以尝试各种低风险的质押和收益挖矿选项。该工具可以根据实时年化收益 (APY) 变化自动在稳定币之间进行资产配置，这在管理多元化 DeFi 投资时非常有用。
Yield Farming：这个 DeFi 平台让我可以轻松参与各种农业计划。它还为我提供了灵活的投资选择和赢得丰厚奖励的机会。
借贷：我可以借入加密货币并借出资产来赚取利息。这样我就可以探索各种投资策略。
分散治理：SKY 允许我通过治理代币参与社区驱动的决策。
流动资金池：它让我可以毫不费力地投资多元化资金池。我可以轻松获得回报，同时为平台的流动性做出贡献。

优点

多重签名钱包的安全性和定期审核确保我的资产得到良好保护
我可以轻松跟踪我的投资业绩、APY 利率和市场趋势
它提供全天候客户支持，并迅速解决我的疑问

缺点

尽管稳定币选项丰富，但该平台的加密货币选择却有些有限

链接: https://sky.money/

4）丽都

最适合流动性质押和 Ethereum 獎勵收益

我在 2023 年寻找可靠的 ETH 质押解决方案时发现了 LIDO。入职流程出奇地简单易用。我通过他们的平台质押了 2 个 ETH，没有任何技术问题。 奖励每天都会准时到达我的钱包.他们的流动性质押衍生品让我能够灵活地管理我的质押资产。

在我六个月的质押期间，该平台的智能合约运行完美。 与其他相比，APR 仍然具有竞争力 权益提供商。他们的治理模式让我感觉自己是生态系统的一部分。 质押奖励有助于抵消市场 波动性。他们的文档和支持使体验变得顺畅。

特色：

液体桩：质押 ETH 后，我立即收到了 stETH 代币。这些代币可在其他 DeFi 协议中交易和使用，而我最初的质押获得了奖励。
非托管安全：我的资产通过智能合约始终处于我的控制之下。我从来不需要将私钥或钱包访问权限交给 LIDO。
多链支持：我把资产质押在 Ethereum、Polygon 和 Solana 网络。无论我使用哪个区块链，体验都保持一致。如果您正在积极轮换仓位，我建议使用 Solana，因为它的确认时间更快。
每日奖励：质押奖励每天都准时出现在我的钱包中。这个过程是自动的，我可以通过他们的仪表板跟踪我的收入。
透明的年利率：他们的仪表盘显示了实时质押奖励。我始终能够准确地知道我质押资产的收益。我曾经将年利率数据与外部追踪器进行过比较，发现 Lido 的数据完全匹配，这让我对他们的报告更有信心。
社区治理：我通过他们的 DAO 参与了协议决策。我的 LIDO 代币赋予了我对重要更新的投票权。
验证者网络：多个验证者保护了我质押的资产。这种去中心化让我对平台的可靠性充满信心。

优点

他们的仪表板直观且简洁。我在一个地方跟踪我的股份、奖励和治理参与情况
最低质押金额很低。我刚开始只用了 0.01 ETH，这使得测试平台没有风险
他们的质押代币与其他 DeFi 平台无缝协作。我在 AAVE 上使用 stETH 作为抵押品

缺点

取消质押的过程比预期的要长。当我想提取我的 ETH 时，我不得不排队等待几天
不支持质押

链接: https://lido.fi/

5）UniSwap

非常适合去中心化加密货币交易、收益耕作和流动性挖矿

我经常在 UniSwap 平台上交易。界面友好且直观。我喜欢快速交换代币，无需中介。

流动性 矿池提供了赚取费用的好机会.我很感激 交易透明度 在 Ethereum 区块链。然而，我面对的是 高油费 高峰期间 次。总体而言，我的体验是积极且有益的。

特色：

自动做市： UniSwap 的 AMM 模型消除了对传统订单簿的需求。流动性池取代了买家和卖家，使交易过程变得顺畅无阻。该工具允许您通过向池中添加资产来被动赚取费用——这对于长期持有者来说是理想的选择。
去中心化交易： 我很欣赏 UniSwap 允许无中介交易。此功能让我可以控制自己的资产并增强了我的隐私。
开源协议： 知道 UniSwap 是开源的，让我对它的安全性和透明度充满信心。社区驱动的开发方法让我感到放心。
代币互换： 在 UniSwap 上兑换 ERC-20 代币快速可靠。我在高峰时段执行了交易，滑点仍然很小。我建议提前查看 Gas 费用，以免在网络拥堵时支付过高的费用。
价格影响信息： 在交换之前，我可以看到价格影响估计。此功能帮助我对交易做出明智的决定并避免意外损失。
社区治理： 我通过治理提案与社区互动。参与决策让我感觉与平台的未来方向和改进息息相关。

优点

我参与了流动性池以赚取费用。提供流动性让我感到很有成就感，我很高兴看到我的收入随着时间的推移而增长
我很喜欢无需注册。我可以立即开始交易，无需分享个人信息或进行 KYC 流程
我根据市场情况调整了滑点容忍度设置。这种灵活性让我能够在波动时期有效地管理风险

缺点

在网络拥堵期间，交易费可能会变得非常昂贵。这会使交易利润降低，尤其是对于较小的交易

链接: https://app.uniswap.org/

什么是 DeFi 平台？

DeFi 平台利用区块链和加密货币彻底改变了金融服务，使访问变得民主化并消除了中介机构。

DeFi 具有一些使其与众不同的关键特性。它是去中心化的，这意味着没有一个人控制它。用户可以完全控制自己的资产。代码是开源的，因此任何人都可以查看和改进它。它也非常安全且易于使用。此外，还有多种不同类型的代币可供选择。

DeFi 2.0 优先考虑可持续性、可扩展性、可访问性和低费用。通过创新机会连接传统金融和区块链，实现不受限制的全球交易。

DeFi 平台连接传统金融和区块链，提供创新机会。

DeFi（去中心化金融）的工作原理

去中心化金融（DeFi） 利用区块链技术重建没有中介的传统金融系统. 用户通过以下方式获得贷款、借款和交易等金融服务 聪明的合同 在去中心化平台上。

DeFi 让人们直接进行交易，不需要银行。它安全透明。用户可以更好地控制自己的资金，甚至可以赚取额外收入，这使得金融对每个人都更加开放和公平。

我们如何选择最佳的 DeFi 平台？

At Guru99，我们通过严格的审核提供准确、相关和客观的见解，注重可信度 研究和专家评审这份最佳 DeFi 平台指南耗时超过 140 小时，测试了 23 种工具，涵盖安全性、流动性、可用性和透明度。随着去中心化金融的快速发展，我们专注于寻找能够提供一致、安全且以用户为中心的体验的平台。我们的目标是确保读者能够访问 新鲜、可靠、高质量的信息 支持明智的决策和实际使用。在评估工具的安全性、流动性、费用、用户体验、透明度和整体功能时，我们会关注以下因素。

安全基础设施： 我们的团队根据多层协议和审计进行选择，以确保您的资金始终保持安全。
流动性强度： 我们确保入围的平台通常在主要交易对中提供深度流动性，以实现更顺畅的执行。
用户体验： 我们团队的专家选择了针对效率进行优化并针对所有用户构建的平台。
交易成本： 我们选择提供低且可预测费用的平台来节省时间和资源，且不影响使用。
社区和治理： 我们的团队选择了那些具有透明治理模式的公司，让用户可以轻松参与和投票。
集成性和多功能性： 我们确保优先考虑适合您的需求并支持多种钱包和区块链的平台。

DeFi 平台的风险及其解决方案

DeFi 平台带来重大风险和挑战，可能会影响您的财务安全。在下表中，我描述了这些风险并讨论了缓解策略：

风险	描述	缓解策略
智能合约漏洞	代码错误或漏洞会危及平台安全	• 由信誉良好的第三方进行严格审核的研究平台 • 寻找鼓励社区主导的安全审查的漏洞赏金计划。 • 验证定期合同更新和修补。
流动资金风险	流动性不足导致价格滑点或提现问题	• 选择提供流动性激励的平台。 • 确保制定做市策略。研究与信誉良好的做市商和流动性提供商的合作关系。
监管风险	不遵守不断变化的法规会导致法律问题	• 确保了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）程序。 • 监控平台更新是否遵守法规。
市场波动	价格波动影响用户资产	• 选择提供对冲选项或稳定币整合的平台。 • 验证价格预言以获得准确的资产估值。
托管风险	由于存储不安全导致用户资产丢失或被盗	• 确保平台使用安全的存储解决方案（例如冷钱包）。 • 寻找保护用户资产的保险选项。
Oracle 操作	篡改数据源损害平台完整性	• 验证去中心化预言机网络的使用情况。与信誉良好的数据提供商建立合作关系。 • 确保数据验证机制能够检测到异常。
可伸缩性问题	平台拥堵影响用户体验	• 选择具有可扩展区块链解决方案的平台（例如，第 2 层协议）。 • 验证链下交易能力。

总结

我探索过无数去中心化金融生态系统，可以自信地说，选择合适的 DeFi 平台对于最大化收益和确保投资组合安全至关重要。市面上选择众多，我筛选出真正优秀的平台。查看我的评测，获取真正的洞见。

Binance：一个提供去中心化借贷、质押和安全交易的综合平台，并拥有可扩展的基础设施支持。其先进的监控工具和卓越的支持服务使其脱颖而出。
NEXO：提供经济高效的贷款、诱人的利率和快速的入职流程。如果您希望在不出售资产的情况下获得流动性，这个平台是一个不错的选择。
SKY：一种具有安全稳定币质押选项和治理的经济高效的替代方案，使生态系统极具吸引力。

常见问题

DeFi 平台通过各种策略产生收益。其中包括借贷（用户通过借入资产赚取利息）和收益耕作（投资者将资产锁定在协议中以获得奖励）。此外，验证者质押代币以通过质押获得区块奖励，而做市商则通过提供流动性赚取费用。平台还收取交易费，从而产生更多收入。

为了建立信任并安全运营，DeFi 平台需要遵守一系列法规。这包括验证用户身份 (KYC/AML/CTF)、保护用户数据 (GDPR)、审查智能合约、监控交易以及按要求报告。许可规则也因您所在的位置而异。通过遵守这些规则，平台可以证明自己值得信赖、安全且合法，并避免违法。

DeFi 平台通过多种方式产生收入。它们收取交易和掉期的交易费，并从借贷中赚取利息。此外，它们还从收益耕作和质押服务中收取佣金，并从流动性提供者那里收取费用。它们通过代币发行、上市费、广告和赞助收入来创造收入。

由于 KYC/AML 法规和公共区块链交易，DeFi 平台的匿名性有限。一些平台和工具，如 Monero （以隐私为中心的区块链）、具有可选 KYC 的 DEX 和 VPN 提供了可选的匿名增强功能，但风险仍然存在。

是的，DeFi 收益是应纳税的。应纳税事项通常包括借贷所得利息、交易收益和损失去中心化交易所（DEX）、质押奖励和收益耕作收入。然而，不同国家和司法管辖区的税收法规有所不同，因此寻求税务专业人士的建议以遵守当地法律非常重要。