SAP Hướng dẫn quản lý tín dụng: OVA8

SAP Quản lý tín dụng

Quản lý tín dụng là một quá trình trong đó Công ty bán sản phẩm/dịch vụ cho khách hàng theo hình thức tín dụng. Công ty thu tiền từ khách hàng sau đó, sau khi bán sản phẩm. Số tiền tín dụng mà công ty ấn định cho khách hàng được gọi là giới hạn tín dụng. Khách hàng có thể Mua sản phẩm từ một công ty trong giới hạn tín dụng và khi vượt quá giới hạn tín dụng, hệ thống sẽ chặn đơn hàng.

Ví dụ – Giả sử một Công ty tạo ra giới hạn tín dụng cho Khách hàng là 200,000. Khách hàng có thể mua sản phẩm từ công ty theo hình thức tín dụng cho đến khi đạt đến hạn mức tín dụng 200,000. Khách hàng đưa ra Đơn hàng số 1 với số tiền 100000. Một lần nữa, Khách hàng đưa ra Đơn hàng số 2 với số tiền 1,50000. Hiện tại, tổng số lệnh mở đã vượt quá hạn mức tín dụng của một khách hàng. Đơn hàng 2 bị hệ thống chặn do đạt hạn mức tín dụng.

Ở đây khách hàng đã đặt hàng tổng cộng Rs. 2,50,000, trong khi giới hạn tín dụng của khách hàng là Rs. 2,00,000. Ở đây đơn hàng 2 đã vượt quá hạn mức tín dụng của khách hàng. Như vậy lệnh 2 sẽ bị hệ thống chặn. Hạn mức tín dụng có thể khác nhau đối với mỗi khách hàng.

Các loại hình quản lý tín dụng trong SAP SD

1. Kiểm tra tín dụng đơn giản: Kiểm tra tín dụng đơn giản = Giá trị của tất cả các mục mở + Giá trị của Đơn đặt hàng hiện tại. Lưu ý: Các khoản mở là những hóa đơn mà công ty chưa nhận được thanh toán.

2. Kiểm tra tín dụng tự động – Kiểm tra tín dụng tự động cho phép bạn đánh giá giao dịch dựa trên xếp hạng tín dụng của khách hàng và đảm bảo xử lý tiếp tài liệu giao dịch một cách phù hợp. Việc kiểm tra giới hạn tín dụng sẽ tự động bắt đầu khi bạn lưu tài liệu hoặc bằng cách chọn Kiểm tra tín dụng. Kiểm tra tín dụng tự động có 2 loại-

1. Kiểm tra tín dụng tĩnh (Kiểm tra hạn mức tín dụng so với tổng giá trị đơn đặt hàng bán mở + giao hàng mở chưa xuất hóa đơn + giá trị thanh toán của chứng từ thanh toán mở chưa được thông qua khi kế toán).
2. Kiểm tra tín dụng động (Kiểm tra hạn mức tín dụng đối với đơn đặt hàng bán hàng chưa giao + giao hàng chưa xuất hóa đơn + giá trị thanh toán của chứng từ thanh toán chưa chuyển qua kế toán + số tiền hóa đơn đã chuyển nhưng chưa thanh toán).

Giải thích từng bước về Quản lý tín dụng

Bước 1) Đặt Kiểm tra Tín dụng

1. Nhập mã T OVA8 vào trường lệnh.
2. Bấm vào nút Mục mới.

Bước 2)

1. đăng ký hạng mục thi Kiểm soát tín dụng.
2. Kiểm tra tín dụng Tùy chọn kiểm tra.
3. Nhập thời hạn hiệu lực của hạn mức tín dụng.
4. Kiểm tra tùy chọn Tĩnh.
5. Kiểm tra các đơn đặt hàng mở và giao hàng.

Bước 3) Bấm vào nút lưu.