Тестування додатків домену страхування за допомогою зразків тестових випадків
Томас Гамільтон
⚡ Розумний підсумок
Тестування заявок у сфері страхування вимагає глибоких знань про політики, премії, претензії та нормативні акти. На цій сторінці пояснюється, що охоплює тестування у сфері страхування, які сфери процесу потребують уваги та як створювати надійні зразки тестових випадків.
Тестування домену страхування
Тестування домену страхування це процес тестування програмного забезпечення для тестування програми страхування. Мета тестування домену страхування — перевірити, чи відповідає розроблений додаток страхування очікуванням клієнта шляхом забезпечення якості, продуктивності, довговічності та узгодженості перед фактичним розгортанням.
Страхові компанії значною мірою покладаються на програмне забезпечення для ведення свого бізнесу. Програмні системи допомагають їм вирішувати різні види страхової діяльності, такі як розробкаping стандартні форми полісів, ведення процесу виставлення рахунків, управління даними клієнтів, надання якісних послуг клієнту, координація між філіями тощо.
Безкоштовно приєднуйтеся до нашого проекту тестування страхування
Що таке домен у тестуванні?
Домен – це не що інше, як галузь, для якої створюється проект тестування програмного забезпечення. Коли ми говоримо про проект або розробку програмного забезпечення, часто вживають цей термін. Наприклад, сфера страхування, банківська сфера, роздрібна торгівля, сфера охорони здоров'я тощо, як показано нижче.
Зазвичай, під час розробкиping Для будь-якого конкретного доменного проекту потрібна допомога експерта з предметної області. Експерт з предметної області є майстром у своїй справі та може знати продукт чи програму зсередини.
Що таке страхування? Тип страхування
Страхування визначається як справедлива передача ризику збитку від однієї організації до іншої в обмін на оплату. Страхова компанія, яка продає поліс, називається СТРАХОВИКОМ, а особа або компанія, яка користується полісом, називається ЗАСТРАХОВАНИКОМ.
Страхові поліси зазвичай поділяються на дві категорії, і страховик купує ці поліси відповідно до своїх вимог і бюджету.
Однак існують інші види страхування, які підпадають під ці категорії
- Страхування від безробіття
- Соціальне забезпечення
- Компенсації працівникам
Що таке Premium? Як розраховується премія?
Премія визначається як сума, що стягується за певну суму страхового покриття або поліса, придбаного страхувальником.
Премія за страхування визначається на основі двох факторів
- Частота позовів
- Суворість претензій (Вартість кожної претензії)
Наприклад, ми побачимо, як працює система страхування,
Припустимо, що страхова компанія застрахувала всі будинки в селі
| Страхування житла | сума |
|---|---|
| Загальна кількість будинків у селі | = 1000 |
| Вартість кожного будинку | = 800 дол |
| Внесок кожного власника будинку як премія | = 8 дол |
| Загальна сума зібраних премій | = $ 8000 |
Статистично підраховано, що в разі пожежі згорить максимум 10 будинків, які необхідно компенсувати.
Отже, у випадку пожежі йому доведеться заплатити 10 будинкам 800 доларів США, тобто 8000 доларів США дорівнює премії, яку він зібрав.
Ризик 10 власників будинків розподіляється на 1000 власників будинків у селі, таким чином зменшуючи навантаження на будь-якого власника.
Якщо протягом певного року не станеться пожежі, вся сума йде на прибуток, тоді як якщо згорить більше 10 будинків, страховик зазнає збитків. Помилка в цих арифметичних розрахунках у програмному забезпеченні є дорогою, тому знання предметної області настільки важливі.
Чому знання сфери страхування важливі?
Знання домену є квінтесенцією для тестування будь-якого програмного продукту, і воно має свої переваги, наприклад
Необхідне тестування в різних сферах процесу страхування
Тестування може зменшити ризик зриву бізнесу під час і після розгортання програмного забезпечення. Є багато відділень страхової компанії, які вимагають тестування.
- Системи адміністрування політики
- Системи управління претензіями
- Системи управління розподілом
- Системи управління інвестиціями
- Сторонні системи адміністрування
- Управління ризиками Рішення
- Регулювання та відповідність
- Актуарні системи (оцінка та ціноутворення)
Види тестування, що застосовуються до страхових заявок
Знання того, які області процесу потребують охоплення, – це лише половина справи. Кожна область також потребує правильного типу тестування, оскільки страхова платформа поєднує в собі системи оцінювання, автоматизацію робочих процесів, генерацію документів та висококонфіденційні записи клієнтів в єдиній системі.
| Тип тестування | Фокус у заявці на страхування |
|---|---|
| Функціональне тестування | Формування котирування, видача полісів, схвалення, поновлення та правила врегулювання претензій |
| Інтеграційне тестування | Переміщення даних між системами адміністрування полісів, виставлення рахунків, подання претензій та CRM |
| Тестування продуктивності | Поведінка порталу під час піків поновлення та відкритих вікон реєстрації |
| Тестування безпеки | Захист медичних, фінансових та особистих записів страхувальників |
| Тестування сумісності | Портали агентів та додатки самообслуговування для різних браузерів, пристроїв та розмірів екранів |
| Регресійне тестування | Стабільність рейтингових таблиць після кожної зміни нормативних актів або продукту |
| Користувач приймальних випробувань | Погодження реальних бізнес-сценарій від андеррайтерів, регуляторів та агентів |
Більшість команд спочатку автоматизують функціональний та регресійний рівні, оскільки таблиці тарифів та правила продуктів змінюються кілька разів на рік, тоді як базовий робочий процес залишається стабільним.
Що тестувати в страхуванні?
Страховий сектор – це мережа невеликих підрозділів, які прямо чи опосередковано займаються обробкою страхових випадків. Для безперебійного функціонування страхової компанії необхідно, щоб кожен із цих підрозділів пройшов ретельне тестування, перш ніж синхронізувати їх для досягнення бажаного результату. Тестування включає
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Зразок тестового випадку для тестування заявки на страхування
Наведені нижче сценарії перетворюють ці області процесу на конкретні перевірки, які можна скопіювати безпосередньо в набір тестів.
| Sr# | Тестові випадки для заявки на страхування |
|---|---|
| 1 | Перевірте правило претензій |
| 2 | Переконайтеся, що позов може виникнути щодо максимального та мінімального платежу |
| 3 | Переконайтеся, що дані точно передаються до всіх підсистем, включаючи облікові записи та звітність. |
| 4 | Перевірте, чи можна обробляти заявки через усі канали, наприклад, веб, мобільний телефон, дзвінки тощо |
| 5 | Тест на 100% покриття та точність розрахунків, що визначають тарифні ставки |
| 6 | Переконайтеся, що формула для розрахунку дивідендів і вартості виплаченої суми дає правильне значення |
| 7 | Переконайтеся, що вартість здачі обчислюється відповідно до вимог політики |
| 8 | Перевірте фідуціарні дані та ведіть бухгалтерський облікping вимога |
| 9 | Тестуйте складні сценарії для порушення та відновлення політики |
| 10 | Перевірте різні умови на відсутність конфіскації |
| 11 | Тестові сценарії припинення політики |
| 12 | Переконайтеся, що обліковий запис головної книги веде себе так само, як для узгодження з допоміжною книгою |
| 13 | Тестовий розрахунок чистого зобов'язання для оцінки |
| 14 | Умови перевірки продовженого страхування |
| 15 | Перевірте політику щодо варіанту без конфіскації |
| 16 | Перевірте, чи діє інший страховий продукт належним чином |
| 17 | Перевірте преміальну вартість відповідно до плану продукту |
| 18 | Випробуйте автоматичну систему обміну повідомленнями для інформування клієнтів про нові продукти |
| 19 | Перевіряйте всі дані, введені користувачами під час проходження робочого процесу, щоб ініціювати попередження, відповідність, сповіщення та інші події робочого процесу |
| 20 | Шаблон перевірки страхового документа підтримує такий формат документа, як MS-Word |
| 21 | Тестуйте систему для автоматичного формування рахунку та надсилайте його клієнту електронною поштою |
Поширені проблеми тестування в страховій сфері
Страхові проекти зупиняються з причин, які рідко зустрічаються в інших галузях. Бізнес-правила ґрунтуються на десятиліттях застарілих продуктів, тому один і той же розмір премії може залежати від додаткових доплат, навантажень, державних норм та дати видачі поліса одночасно.
Залежність від дати — друга перешкода. Політики дозрівають, втрачають чинність та відновлюються протягом десяти чи двадцяти років, тому тестувальники повинні вдосконалювати систему, а не чекати, поки мине реальний час. Підготовка цього дані тесту часто займає більше часу, ніж написання самих тестів.
Три додаткові фактори впливу впливають на повсякденну роботу:
- Регуляторний відтік: Правила HIPAA, GDPR, Solvency II та IRDAI постійно змінюються, що змушує переробляти звіти та екрани згоди.
- Застарілі інтерфейси: Механізми політик мейнфреймів обмінюються файлами фіксованої ширини, які важко перевірити без спеціального обладнання.
- Конфіденційність даних: Справжні записи заявок не можна скопіювати в тестове середовище, доки вони не будуть замасковані.
Бюджетування зусиль для маскованих даних та моделювання дат на етапі планування запобігає тому, щоб ці проблеми перешкоджали випуску.
Ознайомтеся з нашим Проект тестування страхування
