5 найкращих платформ DeFi у 2024 році

Автор: Еліза Торнтон Еліза Торнтон
Hours оновлений

Децентралізоване фінансування (DeFi) революціонізувало способи криптовалютних ентузіастів та інвесторів керувати своїми цифровими активами. Як ентузіаст DeFi, інвестор або трейдер, ви, швидше за все, шукаєте надійні, безпечні та прибуткові платформи для збільшення своїх активів. Однак, оскільки доступно понад 400 платформ DeFi, вибрати правильну може бути складно.

Хороша платформа DeFi може забезпечити виняткову прибутковість, покращену безпеку та безперебійні транзакції. І навпаки, недоброякісна платформа може піддати вас значним ризикам, фінансовим втратам і регуляторним головним болям.

Щоб допомогти вам зорієнтуватися в цьому складному ландшафті, я, експерт-рецензент із Guru99, інвестовано 240+ годин дослідження та тестування найпопулярніших програм DeFi. Мій суворий процес оцінювання враховував такі ключові показники, як безпека, ліквідність, досвід користувача та комісії. Після ретельного аналізу я склав мої 5 кращих платформ DeFi у 2024 році. Незалежно від того, новачок ви чи досвідчений професіонал, цей вичерпний посібник допоможе вам прийняти зважені рішення та збільшити прибутки в просторі DeFi.

Найкращі торгові платформи DeFi: найкращі пропозиції!

платформа Категорія Переваги Див докладніше
SKY Стейблкоїн Некастодіальний гаманець, інвестиції та продуктивне землеробство Детальніше
Binance Загальний Спрощений доступ до DeFi, ставки, позики та торгівля Детальніше
Nexo Депозити та кредитування Заробляйте відсотки на криптохолдингах, отримайте доступ до позик Детальніше
Відкритий плавальний басейн Стейкінг Пасивний дохід через перевірку Proof-of-Stake Детальніше
Uniswap Врожайність Ненадійний обмін токенів без дозволу та надання ліквідності Детальніше

1) НЕБО

Найкраще підходить для торгівлі стейблкойнами, стекінгу та прибутковості DeFi

Я вирішив спробувати yield farming на торговій платформі SKY DeFi. Щоб почати з більшої безпеки, я інвестував у деякі стейблкоїни, як-от USDT і USDC, щоб отримати USDS.

Платформа була надзвичайно простою у використанні — я щойно підключив свій гаманець і все готово! The Ставки APY були досить приємними, і винагороди постійно надходили.

Звичайно, жодна платформа не є ідеальною. Я зіткнувся з кількома перешкодами, але команда підтримки була на цьомуSAP. Загалом, SKY DeFi був легким. Я зробив кілька пристойні гроші без зайвої метушні. І зі своїми безпека найвищого рівня, я спокійно спала вночі. Якщо ви шукаєте надійне місце для вирощування стейблкойнів із чудовими винагородами, SKY DeFi точно варто звернути увагу! небо, раніше відомий як MakerDAO28 вересня 2024 року було ребрендинговано. Це було зроблено, щоб замінити MKR Maker новим маркером керування SKY.

SKY

Особливості гри:

  • Конкурентні тарифи APY: Я заробив привабливі процентні ставки на свої стейблкоїни та криптовалюти. Це допомогло мені максимізувати загальну віддачу від інвестицій.
  • Стейблкойн Фокус: SKY підтримує всі популярні стейблкойни (USDT, USDC, DAI). Як наслідок, я міг грати з різними варіантами ставок і врожайності з низьким рівнем ризику.
  • Дружній інтерфейс: Я знайшов інформаційну панель інтуїтивно зрозумілою та легкою для навігації. Будучи першим користувачем DeFi, я міг легко отримати доступ через інтерфейс.
  • Окуляри хроніки: бали Chronicle Points винагороджують користувачів за взаємодію з екосистемою Sky Protocol, отримані за надання токенів USDS через Sky.Money. 10 балів можна обміняти на 1 токен CLE з обмеженням у 10 мільярдів.
  • Врожайність: Ця платформа DeFi спростила для мене участь у різноманітних фермерських програмах. Це також надало мені гнучкі варіанти інвестування та шанс виграти привабливі винагороди.
  • Позики та позики: Я міг би позичити криптовалюту та позичити активи, щоб отримати відсотки. Це дозволило б мені вивчити різні інвестиційні стратегії.
  • Децентралізоване управління: SKY дозволив мені брати участь у прийнятті рішень спільнотою за допомогою токенів управління.
  • Басейни ліквідності: Це дозволяє мені інвестувати в диверсифіковані пули без зайвих суєт. Я міг би легко отримувати винагороди, сприяючи ліквідності платформи.

Плюси

  • Безпека гаманця Multisig і регулярні аудити забезпечили надійний захист моїх активів
  • Я міг з легкістю відстежувати ефективність своїх інвестицій, ставки APY і ринкові тенденції
  • Він пропонував цілодобову підтримку клієнтів і забезпечував оперативне вирішення моїх запитів

мінуси

  • Хоча варіантів стейблкойнів було багато, вибір криптовалюти платформи був дещо обмеженим

посилання: https://sky.money/

2) Binance

Найкраще для безпечної купівлі, продажу та торгівлі криптовалютою

Я торгував на Binance Платформа DeFi для врожайності та стейкинга. Інтерфейс користувача був інтуїтивно зрозумілим і простим у навігації. Я легко підключився до свого гаманця та почав інвестувати. BinanceАвтора Ставки APY були конкурентоспроможними, і винагороди були стабільними. Платформа гонорари були відносно низькими, збільшуючи мої прибутки. Я інвестував у такі популярні активи, як BNB і BUSD.

Я отримав пристойний прибуток без значних проблем. BinanceФункції безпеки дали мені спокій. Служба підтримки швидко реагувала на незначні проблеми. Загалом, Binance DeFi забезпечив бездоганний досвід. рекомендую Binance DeFi для колег-ентузіастів криптовалюти, які шукають надійні варіанти отримання прибутку.

Binance

Особливості гри:

  • Конкурентні тарифи APY: Я отримав привабливі процентні ставки на свої криптовалюти, стейблкойни та токени. Binance Гнучкі варіанти інвестування DeFi допомогли мені отримати максимальну віддачу. Я оцінив оновлення курсу APY у реальному часі.
  • Стейкінг: Я ставив свої активи, такі як BNB і ETH, без їх блокування. Гнучкі періоди ставок і щоденні винагороди зробили це зручним, а відсутність мінімальних вимог до ставок була перевагою.
  • Децентралізоване фінансування (DeFi).: Я позичав і позичав криптовалюту, отримуючи відсотки. Гнучкі умови кредитування та динамічні процентні ставки зробили кредитування ефективним.
  • Binance Розумний ланцюг (BSC): Я отримав вигоду від швидких і недорогих транзакцій на Binanceблокчейн. Масштабована інфраструктура безперешкодно підтримувала програми DeFi.
  • Підтримка кількох активів: Легке перетворення активів і різноманітні варіанти інвестування спростили мою інвестиційну подорож. Я інвестував у різні криптовалюти, стейблкойни та токени.
  • Розширений захист: Мої активи були захищені від злому та експлойтів. Я відчував себе в безпеці, знаючи Binance DeFi використовував гаманці з кількома підписами, регулярні аудити та моніторинг у реальному часі.
  • 24 / 7 Customer Support: Binance Чуйна команда підтримки DeFi швидко вирішила мої запити. Багатомовна підтримка та повна база знань забезпечили безперебійну роботу.

Плюси

  • Вносячи ліквідність у пули, я заробляв токени та винагороди. Ця функція стимулювала мене підтримувати стабільність ринку
  • Я відстежував ефективність своїх інвестицій, ставки APY і ринкові тенденції в режимі реального часу. Інформаційні панелі, які можна налаштувати, надали цінну інформацію для прийняття зважених рішень
  • Binance DeFi оптимізував стратегії для максимальної прибутковості та автоматичного нарахування, що зробило інвестування безпроблемним. Я брав участь у програмах yield farming і отримав жетони як винагороду

мінуси

  • Процес перевірки KYC був тривалим і вимагав великої кількості документів

Visit Binance >>

СТАТТІ ПО ТЕМІ

3) Nexo

Ідеально підходить для криптовалютних позик, позик і послуг обміну

Nexo Платформа DeFi — це гаманець Web3, який дозволяє вам заощадити на комісії за транзакції, керуйте своїм портфоліо, заробити врожайність з Defi та багато іншого. Я був у захваті від можливості позичати й позичати з ним, тож вирішив спробувати. Мій досвід був гладким із самого початку, з проста навігація та чіткі інструкції це полегшило початок роботи.

Я був у захваті від отримувати відсотки з моїх вкладених активів, гарний пасивний дохід, який був бажаним доповненням до мого прибутку від торгівлі. Відсоткові ставки були конкурентоспроможними, значно перевершуючи традиційні ощадні рахунки. Коли мені була потрібна ліквідність, я міг це зробити швидко позичи під заставу і легко, з розумними комісіями, які не з’їдали мого прибутку. Загалом, Nexo DeFi виявився надійним вибором для моїх потреб у криптовалюті.

Nexo

Особливості гри:

  • Конкурентні процентні ставки: Я заробив вражаючі відсотки на мої вкладені активи, часто вищі, ніж ті, що пропонували традиційні ощадні рахунки. Цей пасивний дохід був бажаним бонусом до мого прибутку від торгівлі.
  • Підтримка кількох активів: Nexo дозволяє мені зберігати та керувати багатьма різними криптовалютами в одному місці. Це полегшило розподіл моїх інвестицій і відстеження всього.
  • Легка інбордація: Завдяки простому процесу реєстрації та перевірки в Nexo я швидко запрацював. Інтуїтивно зрозумілий інтерфейс спрощує навігацію та початок використання платформи.
  • Миттєва ліквідність: Коли мені потрібна була готівка, я міг позичити під заставу швидко й легко, з мінімальними труднощами та розумною комісією.
  • Надійна безпека: Я був упевнений у безпеці своїх активів завдяки багаторівневим заходам захисту Nexo та прозорому процесу аудиту.
  • Мобільна оптимізація: Додаток Nexo був зручним і зручним для користувача, що полегшувало керування моїми активами та відстеження мого портфоліо в дорозі.
  • Регулярні оновлення та вдосконалення: Команда Nexo постійно оновлювала та вдосконалювала платформу, додаючи нові функції та покращуючи існуючі, щоб залишатися попереду конкурентів.

Плюси

  • Я оцінив гнучкість позичання та позичання в різних криптовалютах, що дозволяє мені адаптуватися до мінливих умов ринку
  • Комісія Nexo була розумною та прозорою, що гарантувало, що я не втратив прибуток через надмірні витрати
  • Кожного разу, коли у мене виникали запитання чи занепокоєння, команда підтримки клієнтів Nexo швидко реагувала та допомагала вирішити проблему

мінуси

  • Модель кредитування Nexo базується на надлишковій заставі, що означає, що користувачі повинні внести більше активів як заставу, ніж позичати.
  • Nexo більше не забезпечує аудити в реальному часі; тому ви не отримуватимете жодних незалежних звітів про обліковий запис у режимі реального часу

Відвідайте Nexo >>

4) ЛІДО

Найкраще підходить для рідких стейків і Ethereum винагороди заробіток

Я відкрив для себе LIDO, шукаючи надійні рішення для ставок ETH у 2023 році. Процес адаптації був напрочуд простим і зручним для користувача. Я поставив 2 ETH через їхню платформу без жодних технічних проблем. The нагороди стабільно надходили в мій гаманець щодня. Їхні ліквідні похідні ставки дали мені можливість гнучко використовувати мої інвестовані активи.

Розумні контракти платформи працювали бездоганно протягом мого шестимісячного періоду стекінгу. The APR залишився конкурентоспроможним порівняно з іншими постачальники ставок. Їхня модель управління змусила мене відчути себе частиною екосистеми. The винагороди за ставки допомогли компенсувати ринок волатильність. Їхня документація та підтримка зробили роботу гладкою.

ЛІДО

Особливості гри:

  • Рідкий стейкинг: Після того, як ставив свій ETH, я миттєво отримав токени stETH. Ці токени можна було обмінювати та використовувати в інших протоколах DeFi, тоді як моя початкова частка принесла винагороду.
  • Безпека, не пов’язана з арештом: Мої активи залишалися під моїм контролем через розумні контракти. Мені ніколи не доводилося довіряти LIDO приватні ключі чи доступ до гаманця.
  • Щоденні нагороди: Нагороди за стейкинг з'являлися в моєму гаманці щодня. Процес був автоматичним, і я міг відстежувати свої прибутки через їхню інформаційну панель.
  • Багатоланцюгова підтримка: Я ставив активи поперек Ethereumмережі , Polygon і Solana. Досвід залишався постійним незалежно від того, який блокчейн я використовував.
  • Прозорий APR: їхня інформаційна панель показувала винагороди за ставки в реальному часі. Я завжди точно знав, скільки я заробляю на моїх активах.
  • Управління громадою: Я брав участь у прийнятті протокольних рішень через їх DAO. Мої токени LIDO дали мені право голосу щодо важливих оновлень.
  • Мережа валідатора: Кілька валідаторів захистили мої розміщені активи. Ця децентралізація додала мені впевненості в надійності платформи.

Плюси

  • Їхня приладова панель була інтуїтивно зрозумілою та чистою. Я відстежував свої ставки, винагороди та участь в управлінні в одному місці
  • Мінімальна сума ставки була низькою. Я почав із лише 0.01 ETH, що зробило тестування платформи безризиковим
  • Їхні токени бездоганно працювали з іншими платформами DeFi. Я використовував stETH як заставу на AAVE

мінуси

  • Процес демонтажу тривав довше, ніж очікувалося. Коли я хотів зняти свій ETH, мені довелося чекати в черзі на зняття, яка тривала кілька днів
  • Не підтримує стейкинг.

посилання: https://lido.fi/

5) UniSwap

Ідеально підходить для децентралізованої криптотрейдингу, Yield Farming і майнінгу ліквідності

Я часто торгував на платформі UniSwap. Інтерфейс був зручним та інтуїтивно зрозумілим. Мені сподобалося швидко обмінювати токени без посередників.

ліквідності пули надавали хороші можливості для заробітку. Я оцінив прозорість угод на Ethereum блокчейн. Однак я зіткнувся високі газові збори під час піку разів. Загалом мій досвід був позитивним і корисним.

UniSwap

Особливості гри:

  • Зручний інтерфейс: Я вважаю, що інтерфейс простий у навігації. Обміняти токени було просто, а макет допоміг мені швидко зрозуміти, як користуватися платформою.
  • Автоматизований маркет-мейкинг: Автоматизована модель маркет-мейкера спростила для мене торгівлю. Мені не потрібно було шукати покупців чи продавців; система впоралася з усім цим ефективно.
  • Децентралізована торгівля: Я оцінив, що UniSwap дозволив торгувати без посередників. Ця функція дала мені змогу контролювати свої активи та підвищила конфіденційність.
  • Протокол відкритого вихідного коду: Знання, що UniSwap є відкритим кодом, додало мені впевненості в його безпеці та прозорості. Мене заспокоїв підхід до розвитку, керований громадою.
  • Обмін токенів: Я легко поміняв різні токени ERC-20 на UniSwap. Процес був швидким, що дозволило мені миттєво скористатися ринковими можливостями.
  • Інформація про вплив ціни: Перед обміном я міг побачити оцінки впливу ціни. Ця функція допомогла мені приймати зважені рішення щодо моїх угод і уникнути несподіваних втрат.
  • Управління громадою: Я спілкувався з громадою через пропозиції щодо управління. Завдяки тому, що я брав участь у процесі прийняття рішень, я відчув зв’язок із майбутнім напрямком і вдосконаленнями платформи.

Плюси

  • Я брав участь у фондах ліквідності, щоб заробити комісію. Забезпечення ліквідності було винагородою, і я із задоволенням спостерігав, як з часом зростають мої прибутки
  • Мені сподобалося, що не потрібна реєстрація. Я міг би почати торгувати негайно, не повідомляючи особистої інформації та не проходячи процедури KYC
  • Я відкоригував параметри допуску до ковзання на основі ринкових умов. Ця гнучкість дозволила мені ефективно керувати ризиками під час нестабільних періодів

мінуси

  • У періоди перевантаження мережі плата за транзакції може стати непомірно високою. Це робить торгівлю менш прибутковою, особливо для менших угод

посилання: https://app.uniswap.org/

Що таке платформа DeFi?

Платформи DeFi революціонізують фінансові послуги, що використовують блокчейн і криптовалюти, демократизуючи доступ і усуваючи посередників.

DeFi має деякі ключові особливості, які роблять його особливим. Він децентралізований, тобто жодна особа не контролює його. Користувачі мають повний контроль над своїми активами. Код є відкритим, тому будь-хто може його переглянути та покращити. Він також дуже безпечний і простий у використанні. Крім того, є багато різних типів жетонів на вибір.

DeFi 2.0 надає пріоритети стабільності, масштабованості, доступності та низькій комісії. Поєднайте традиційні фінанси та блокчейн з інноваційними можливостями, забезпечуючи глобальні транзакції без обмежень.

Платформи DeFi поєднують традиційні фінанси та блокчейн, пропонуючи інноваційні можливості.

Як працює DeFi (децентралізоване фінансування).

Децентралізовані фінанси (DeFi) використовує технологію блокчейн для відтворення традиційних фінансових систем без посередників. Користувачі отримують доступ до таких фінансових послуг, як кредитування, позичання та торгівля розумні контракти на децентралізованих платформах.

DeFi дозволяє людям здійснювати транзакції безпосередньо один з одним; банки не потрібні. Це безпечно та прозоро. Користувачі мають більше контролю над своїми грошима та можуть навіть отримувати додатковий дохід, що робить фінанси більш відкритими та справедливими для всіх.

Ризики платформ DeFi та їх вирішення

Платформи DeFi створюють значні ризики та виклики, потенційно впливаючи на вашу фінансову безпеку. У таблиці нижче я описав ризики та обговорив стратегії пом’якшення:

Risk Опис Стратегії пом'якшення
Уразливості смарт-контрактів Помилки коду чи баги загрожують безпеці платформи • Дослідницькі платформи з ретельними аудитами, проведеними авторитетною третьою стороною
• Шукайте програми винагороди за помилки, які заохочують перевірки безпеки під керівництвом спільноти.
• Перевіряйте регулярні оновлення контракту та виправлення.
Ризики ліквідності Недостатня ліквідність спричиняє падіння ціни або проблеми зі зняттям • Вибирайте платформи, що пропонують стимули ліквідності.
• Переконайтеся, що стратегії формування ринку діють. Дослідження партнерства з авторитетними маркет-мейкерами та постачальниками ліквідності.
Регуляторні ризики Невідповідність нормам, що розвиваються, призводить до юридичних проблем • Забезпечення процедур «Знай свого клієнта» (KYC) і боротьби з відмиванням грошей (AML).
• Відстежуйте оновлення платформи щодо дотримання нормативних вимог.
Волатильність ринку Коливання цін впливає на активи користувачів • Вибирайте платформи, які пропонують варіанти хеджування або інтеграцію стейблкойнів.
• Перевірте цінові оракули для точної оцінки активів.
Ризики зберігання Втрата або крадіжка ресурсів користувача через незахищене зберігання • Переконайтеся, що платформа використовує безпечні рішення для зберігання (наприклад, холодні гаманці).
• Шукайте варіанти страхування, які захищають активи користувачів.
Oracle Маніпуляція Підроблені канали даних порушують цілісність платформи • Перевірка використання децентралізованих мереж Oracle. Дослідницьке партнерство з авторитетними постачальниками даних.
• Переконайтеся, що механізми перевірки даних виявляють аномалії.
Проблеми масштабованості Перевантаженість платформи впливає на взаємодію з користувачем • Вибирайте платформи з масштабованими блокчейн-рішеннями (наприклад, протоколи рівня 2).
• Перевірте можливості транзакцій поза мережею.

Питання і відповіді

Платформи DeFi генерують дохід за допомогою різних стратегій. До них відносяться кредитування, коли користувачі отримують відсотки за позичені активи, і фермент, коли інвестори блокують активи в протоколах, щоб отримати винагороду. Крім того, валідатори розміщують токени, щоб заробити винагороду за блок за допомогою стейкинга, а маркет-мейкери заробляють комісію за рахунок надання ліквідності. Платформи також стягують комісію за транзакції, генеруючи додатковий дохід.

Щоб створити довіру та безпечно працювати, платформи DeFi мають відповідати ряду правил. Це включає перевірку ідентичності користувачів (KYC/AML/CTF), захист їхніх даних (GDPR), перевірку смарт-контрактів, моніторинг транзакцій і звітування за потреби. Правила ліцензування також відрізняються залежно від того, де ви перебуваєте. Дотримуючись цих правил, платформи можуть продемонструвати, що вони надійні, безпечні та законні – і уникати порушення закону.

Платформи DeFi приносять дохід кількома способами. Вони стягують комісію за транзакції та свопи та отримують відсотки за позики та позики. Крім того, вони збирають комісійні від послуг фермінгу та стекінгу, а також комісійні від постачальників ліквідності. Вони отримують дохід за рахунок випуску токенів, комісій за лістинг, реклами та доходів від спонсорства.

Платформи DeFi пропонують обмежену анонімність через правила KYC/AML і публічні транзакції блокчейну. Деякі платформи та інструменти, наприклад Monero (блокчейни, орієнтовані на конфіденційність), DEX з додатковим KYC і VPN забезпечують додаткові покращення анонімності, але ризики залишаються.

Смарт-контракт — це програма, що самостійно виконується, зберігається в блокчейні. Він автоматизує певні дії, коли виконуються заздалегідь визначені умови. Це гарантує надійні та прозорі угоди між сторонами.

Децентралізована програма (dApp) — це програмне забезпечення на основі блокчейну, яке працює автономно, забезпечуючи однорангову взаємодію з прозорістю та безпекою.

Децентралізовані програми (dApps) відрізняються від платформ DeFi (децентралізовані фінанси) масштабом і функціональністю. Додатки dApps охоплюють ігри, соціальні мережі та торговельні майданчики. Платформи DeFi зосереджені на фінансових послугах: кредитування, запозичення, торгівля та використання блокчейну для безпечних транзакцій, часто інтегруючись із DEX та стейблкойнами.

Так, прибутки DeFi оподатковуються. Події, що підлягають оподаткуванню, зазвичай включають відсотки, отримані від кредитування, торгові прибутки та збитки децентралізовані біржі (DEX), винагороди за ставку та дохід від фермерства. Однак податкове законодавство відрізняється в різних країнах і юрисдикціях, тому важливо звернутися за порадою до податкового фахівця, щоб дотримуватися місцевих законів.

Вердикт:

Підсумовуючи, найкращі платформи DeFi пропонують інноваційні рішення, надійну безпеку та зручний інтерфейс. Ось мої найкращі фотографії для навігації в децентралізованому фінансовому ландшафті:

  • SKY: Раніше відомий як MakerDAO, SKY тепер пропонує стейблкойн USDS і токен управління SKY. Я б оцінив його як найкращий додаток DeFi за його багатомасштабні можливості торгівлі.
  • Binance: Я люблю як BinanceГаманець Web3 підтримує кілька блокчейнів, що робить інтеграцію DeFi легкою.
  • Nexo: їхні позики, забезпечені криптовалютою, і високі процентні ставки за депозитами зробили управління моїми активами легким і прибутковим.

Вам може сподобатися: