5 найкращих платформ DeFi у 2025 році

Децентралізоване фінансування (DeFi) революціонізувало способи криптовалютних ентузіастів та інвесторів керувати своїми цифровими активами. Як ентузіаст DeFi, інвестор чи трейдер, ви, ймовірно, шукаєте надійні, безпечні та прибуткові платформи для збільшення ваших активів. Однак, оскільки доступно понад 400 платформ DeFi, вибрати правильну може бути складно. Хороша платформа DeFi може забезпечити виняткову прибутковість, покращену безпеку та безперебійні транзакції. І навпаки, недоброякісна платформа може піддати вас значним ризикам, фінансовим втратам і регуляторним головним болям.

Витративши понад 140 годин на перегляд понад 23 інструментів, я склав цей вичерпний посібник для найкраща платформа DeFiс. Кожну платформу було ретельно протестовано та оцінено на її безпеку, ліквідність, функції та зручність у реальному використанні. Одного разу я зіткнувся з прихованими комісіями в додатку DeFi, що змусило мене оцінити платформи з прозорими деталями. Цей добре вивчений список пропонує безпечні, надійні та актуальні рекомендації, підкріплені надійними та професійними висновками. Детальніше ...

Найкращі торгові платформи DeFi: найкращі пропозиції!

платформа	Категорія	Переваги	Рейтинг безпеки	Див докладніше
👍 Binance	Загальний	Спрощений доступ до DeFi, ставки, позики та торгівля	Дуже Високо	Детальніше
👍 Kraken	Загальний	Підтримка кількох ланцюгів, вбудовані свопи та доступ до DeFi	Високий	Детальніше
Uphold	Загальний	Безпроблемна інтеграція DeFi, стейкинг, перехресна торгівля активами та прозорий фінансовий нагляд	Високий	Детальніше
Zengo	Загальний	Стейкінг та торгівля	Високий	Детальніше
Nexo	Депозити та кредитування	Заробляйте відсотки на криптохолдингах, отримайте доступ до позик	Високий	Детальніше

1) Binance

Найкраще для безпечної купівлі, продажу та торгівлі криптовалютою

Я торгував на Binance Платформа DeFi для врожайності та стейкинга. Інтерфейс користувача був інтуїтивно зрозумілим і простим у навігації. Я легко підключився до свого гаманця та почав інвестувати. BinanceАвтора Ставки APY були конкурентоспроможними, і винагороди були стабільними. Платформа гонорари були відносно низькими, збільшуючи мої прибутки. Я інвестував у такі популярні активи, як BNB і BUSD.

Я отримав пристойний прибуток без значних проблем. BinanceФункції безпеки дали мені спокій. Служба підтримки швидко реагувала на незначні проблеми. Загалом, Binance DeFi забезпечив бездоганний досвід. рекомендую Binance DeFi для колег-ентузіастів криптовалюти, які шукають надійні варіанти отримання прибутку.

Особливості гри:

• Конкурентні тарифи APY: Я отримав привабливі процентні ставки на свої криптовалюти, стейблкойни та токени. Binance Гнучкі варіанти інвестування DeFi допомогли мені отримати максимальну віддачу. Я оцінив оновлення курсу APY у реальному часі.
• Децентралізоване фінансування (DeFi).: Я позичав і позичав криптовалюту, отримуючи відсотки. Гнучкі умови кредитування та динамічні процентні ставки зробили кредитування ефективним. Я пропоную переглянути співвідношення позики до вартості перед позичанням, особливо щодо нестабільних активів, щоб зменшити ризик примусової ліквідації.
• Стейкінг: Я ставив свої активи, такі як BNB і ETH, без їх блокування. Гнучкі періоди ставок і щоденні винагороди зробили це зручним, а відсутність мінімальних вимог до ставок була перевагою.
• Binance Розумний ланцюг (BSC): Я отримав вигоду від швидких і недорогих транзакцій на Binanceблокчейн. Масштабована інфраструктура безперешкодно підтримувала програми DeFi. Використовуючи цю функцію, я помітив одну річ: розробники віддали перевагу BSC для запуску dApps через її сумісність з EVM та нижчу плату за газ.
• Підтримка кількох активів: Легке перетворення активів і різноманітні варіанти інвестування спростили мою інвестиційну подорож. Я інвестував у різні криптовалюти, стейблкойни та токени.
• Розширений захист: Мої активи були захищені від злому та експлойтів. Я відчував себе в безпеці, знаючи Binance DeFi використовував гаманці з кількома підписами, регулярні аудити та моніторинг у реальному часі.
• 24 / 7 Customer Support: Binance Чуйна команда підтримки DeFi швидко вирішила мої запити. Багатомовна підтримка та повна база знань забезпечили безперебійну роботу.

Visit Binance >>

---

2) Nexo

Ідеально підходить для криптовалютних позик, позик і послуг обміну

Nexo Платформа DeFi — це гаманець Web3, який дозволяє вам заощадити на комісії за транзакції, керуйте своїм портфоліо, заробити врожайність з Defi та багато іншого. Я був у захваті від можливості позичати й позичати з ним, тож вирішив спробувати. Мій досвід був гладким із самого початку, з проста навігація та чіткі інструкції це полегшило початок роботи.

Я був у захваті від отримувати відсотки з моїх вкладених активів, гарний пасивний дохід, який був бажаним доповненням до мого прибутку від торгівлі. Відсоткові ставки були конкурентоспроможними, значно перевершуючи традиційні ощадні рахунки. Коли мені була потрібна ліквідність, я міг це зробити швидко позичи під заставу і легко, з розумними комісіями, які не з’їдали мого прибутку. Загалом, Nexo DeFi виявився надійним вибором для моїх потреб у криптовалюті.

Особливості гри:

• Миттєва ліквідність: Я миттєво позичив кошти, не продаючи свою криптовалюту, що зберегло мої довгострокові інвестиції. Процес пройшов гладко, із гнучкими варіантами співвідношення позики до вартості. Тестуючи цю функцію, я зрозумів, що вибір вищого коефіцієнта застави значно знизив відсоткові ставки, що добре спрацювало на мою толерантність до ризику.
• Конкурентні процентні ставки: Я заробив вражаючі відсотки на мої вкладені активи, часто вищі, ніж ті, що пропонували традиційні ощадні рахунки. Цей пасивний дохід був бажаним бонусом до мого прибутку від торгівлі.
• Підтримка кількох активів: Nexo дозволяє мені зберігати та керувати багатьма різними криптовалютами в одному місці. Це полегшило розподіл моїх інвестицій і відстеження всього.
• Легка інбордація: Завдяки простому процесу реєстрації та перевірки в Nexo я швидко запрацював. Інтуїтивно зрозумілий інтерфейс спрощує навігацію та початок використання платформи.
• Надійна безпека: Nexo використовує архітектуру безпеки найвищого рівня, і це додало мені впевненості під час зберігання цінних активів. Він включає сторонні аудити та страхування кастодіальних активів. Ви помітите, що платформа надсилає докладні сповіщення про вхід і підтвердження зняття коштів у режимі реального часу, що допомагає швидко виявити несанкціоновану активність.
• Мобільна оптимізація: Додаток Nexo був зручним і зручним для користувача, що полегшувало керування моїми активами та відстеження мого портфоліо в дорозі.
• Регулярні оновлення та вдосконалення: Команда Nexo постійно оновлювала та вдосконалювала платформу, додаючи нові функції та покращуючи існуючі, щоб залишатися попереду конкурентів.

Відвідайте Nexo >>

---

3) НЕБО

Найкраще підходить для торгівлі стейблкойнами, стекінгу та прибутковості DeFi

Я вирішив спробувати yield farming на торговій платформі SKY DeFi. Щоб почати з більшої безпеки, я інвестував у деякі стейблкоїни, як-от USDT і USDC, щоб отримати USDS.

Платформа була надзвичайно простою у використанні — я щойно підключив свій гаманець і все готово! The Ставки APY були досить приємними, і винагороди постійно надходили.

Звичайно, жодна платформа не є ідеальною. Я зіткнувся з кількома перешкодами, але команда підтримки була на цьомуSAP. Загалом, SKY DeFi був легким. Я зробив кілька пристойні гроші без зайвої метушні. І зі своїми безпека найвищого рівня, я спокійно спала вночі. Якщо ви шукаєте надійне місце для вирощування стейблкойнів із чудовими винагородами, SKY DeFi точно варто звернути увагу! небо, раніше відомий як MakerDAO28 вересня 2024 року було ребрендинговано. Це було зроблено, щоб замінити MKR Maker новим маркером керування SKY.

Особливості гри:

• Конкурентні тарифи APY: Я заробив привабливі процентні ставки на свої стейблкоїни та криптовалюти. Це допомогло мені максимізувати загальну віддачу від інвестицій. Під час тестування цієї функції я помітив, що SKY стабільно пропонувала вищі доходи на USDT порівняно з іншими платформами, такими як LIDO.
• Окуляри хроніки: бали Chronicle Points винагороджують користувачів за взаємодію з екосистемою Sky Protocol, отримані за надання токенів USDS через Sky.Money. 10 балів можна обміняти на 1 токен CLE з обмеженням у 10 мільярдів.
• Стейблкойн Фокус: SKY підтримує всі популярні стейблкойни (USDT, USDC, DAI). Як наслідок, я міг грати з різними варіантами ставки та фермерства з низьким рівнем ризику. Інструмент дозволяє автоматизувати розподіл активів між ними на основі змін APY у реальному часі, що, на мою думку, було корисним під час керування диверсифікованим впливом DeFi.
• Врожайність: Ця платформа DeFi спростила для мене участь у різноманітних фермерських програмах. Це також надало мені гнучкі варіанти інвестування та шанс виграти привабливі винагороди.
• Позики та позики: Я міг би позичити криптовалюту та позичити активи, щоб отримати відсотки. Це дозволило б мені вивчити різні інвестиційні стратегії.
• Децентралізоване управління: SKY дозволив мені брати участь у прийнятті рішень спільнотою за допомогою токенів управління.
• Басейни ліквідності: Це дозволяє мені інвестувати в диверсифіковані пули без зайвих суєт. Я міг би легко отримувати винагороди, сприяючи ліквідності платформи.

посилання: https://sky.money/

---

4) ЛІДО

Найкраще підходить для рідких стейків і Ethereum винагороди заробіток

Я відкрив для себе LIDO, шукаючи надійні рішення для ставок ETH у 2023 році. Процес адаптації був напрочуд простим і зручним для користувача. Я поставив 2 ETH через їхню платформу без жодних технічних проблем. The нагороди стабільно надходили в мій гаманець щодня. Їхні ліквідні похідні ставки дали мені можливість гнучко використовувати мої інвестовані активи.

Розумні контракти платформи працювали бездоганно протягом мого шестимісячного періоду стекінгу. The APR залишився конкурентоспроможним порівняно з іншими постачальники ставок. Їхня модель управління змусила мене відчути себе частиною екосистеми. The винагороди за ставки допомогли компенсувати ринок волатильність. Їхня документація та підтримка зробили роботу гладкою.

Особливості гри:

• Рідкий стейкинг: Після того, як ставив свій ETH, я миттєво отримав токени stETH. Ці токени можна було обмінювати та використовувати в інших протоколах DeFi, тоді як моя початкова частка принесла винагороду.
• Безпека, не пов’язана з арештом: Мої активи залишалися під моїм контролем через розумні контракти. Мені ніколи не доводилося довіряти LIDO приватні ключі чи доступ до гаманця.
• Багатоланцюгова підтримка: Я ставив активи поперек Ethereumмережі , Polygon і Solana. Досвід залишався постійним незалежно від того, який блокчейн я використовував. Я рекомендую використовувати Solana для швидшого часу підтвердження, якщо ви активно змінюєте позиції.
• Щоденні нагороди: Нагороди за стейкинг з'являлися в моєму гаманці щодня. Процес був автоматичним, і я міг відстежувати свої прибутки через їхню інформаційну панель.
• Прозорий APR: їхня інформаційна панель показувала винагороди за ставки в реальному часі. Я завжди точно знав, скільки я заробляю на моїх активах. Одного разу я порівняв дані APR із зовнішніми трекерами та виявив, що цифри Lido точно збігаються, що додало мені впевненості в їхніх звітах.
• Управління громадою: Я брав участь у прийнятті протокольних рішень через їх DAO. Мої токени LIDO дали мені право голосу щодо важливих оновлень.
• Мережа валідатора: Кілька валідаторів захистили мої розміщені активи. Ця децентралізація додала мені впевненості в надійності платформи.

посилання: https://lido.fi/

---

5) UniSwap

Ідеально підходить для децентралізованої криптотрейдингу, Yield Farming і майнінгу ліквідності

Я часто торгував на платформі UniSwap. Інтерфейс був зручним та інтуїтивно зрозумілим. Мені сподобалося швидко обмінювати токени без посередників.

ліквідності пули надавали хороші можливості для заробітку. Я оцінив прозорість угод на Ethereum блокчейн. Однак я зіткнувся високі газові збори під час піку разів. Загалом мій досвід був позитивним і корисним.

Особливості гри:

• Автоматизований маркет-мейкинг: Модель UniSwap AMM усуває необхідність у традиційній книзі замовлень. Пули ліквідності замінюють покупців і продавців, роблячи торговий процес безперешкодним. Інструмент дозволяє пасивно заробляти комісії, додаючи активи до пулів — ідеальний крок для довгострокових власників.
• Децентралізована торгівля: Я оцінив, що UniSwap дозволив торгувати без посередників. Ця функція дала мені змогу контролювати свої активи та підвищила конфіденційність.
• Протокол відкритого вихідного коду: Знання, що UniSwap є відкритим кодом, додало мені впевненості в його безпеці та прозорості. Мене заспокоїв підхід до розвитку, керований громадою.
• Обмін токенів: Обмін токенів ERC-20 на UniSwap є швидким і надійним. Я виконував угоди в години пік і все одно відчував мінімальне прослизання. Я пропоную заздалегідь перевірити плату за газ, щоб не переплачувати під час високого завантаження мережі.
• Інформація про вплив ціни: Перед обміном я міг побачити оцінки впливу ціни. Ця функція допомогла мені приймати зважені рішення щодо моїх угод і уникнути несподіваних втрат.
• Управління громадою: Я спілкувався з громадою через пропозиції щодо управління. Завдяки тому, що я брав участь у процесі прийняття рішень, я відчув зв’язок із майбутнім напрямком і вдосконаленнями платформи.

посилання: https://app.uniswap.org/

Що таке платформа DeFi?

Платформи DeFi революціонізують фінансові послуги, що використовують блокчейн і криптовалюти, демократизуючи доступ і усуваючи посередників.

DeFi має деякі ключові особливості, які роблять його особливим. Він децентралізований, тобто жодна особа не контролює його. Користувачі мають повний контроль над своїми активами. Код є відкритим, тому будь-хто може його переглянути та покращити. Він також дуже безпечний і простий у використанні. Крім того, є багато різних типів жетонів на вибір.

DeFi 2.0 надає пріоритети стабільності, масштабованості, доступності та низькій комісії. Поєднайте традиційні фінанси та блокчейн з інноваційними можливостями, забезпечуючи глобальні транзакції без обмежень.

Платформи DeFi поєднують традиційні фінанси та блокчейн, пропонуючи інноваційні можливості.

Як працює DeFi (децентралізоване фінансування).

Децентралізовані фінанси (DeFi) використовує технологію блокчейн для відтворення традиційних фінансових систем без посередників. Користувачі отримують доступ до таких фінансових послуг, як кредитування, позичання та торгівля розумні контракти на децентралізованих платформах.

DeFi дозволяє людям здійснювати транзакції безпосередньо один з одним; банки не потрібні. Це безпечно та прозоро. Користувачі мають більше контролю над своїми грошима та можуть навіть отримувати додатковий дохід, що робить фінанси більш відкритими та справедливими для всіх.

Як ми вибирали найкращі платформи DeFi?

At Guru99, ми віддаємо пріоритет довірі, надаючи точні, релевантні та об’єктивні відомості через ретельний аналіз дослідження та експертиза. Цей посібник із найкращих платформ DeFi є результатом понад 140 годин, витрачених на тестування 23 інструментів на безпеку, ліквідність, зручність використання та прозорість. Оскільки децентралізовані фінанси швидко розвиваються, ми зосереджуємося на визначенні платформ, які пропонують послідовний, безпечний і орієнтований на користувача досвід. Мета — забезпечити доступ читачів свіжа, достовірна та якісна інформація що підтримує обґрунтовані рішення та використання в реальному світі. Переглядаючи інструмент на основі безпеки, ліквідності, комісій, взаємодії з користувачем, прозорості та загальної функціональності, ми зосереджуємося на таких факторах.

• Інфраструктура безпеки: Наша команда вибрала на основі багаторівневих протоколів і перевірок, які гарантують стабільну безпеку ваших коштів.
• Рівень ліквідності: Ми обов'язково додали до короткого списку платформи, які зазвичай пропонують високу ліквідність за основними торговими парами для більш плавного виконання.
• Досвід користувача: Експерти нашої команди вибрали платформи, оптимізовані для ефективності та створені для всіх користувачів.
• Трансакційні витрати: Ми вибрали на основі платформ, які забезпечують низькі передбачувані комісії, щоб безкомпромісно економити час і ресурси.
• Громада та управління: Наша команда вибрала ті з прозорими моделями управління, які дозволяють користувачам легко брати участь і голосувати.
• Інтеграція та універсальність: Ми переконалися, що надаємо пріоритет платформам, які адаптуються до ваших потреб і підтримують кілька гаманців і блокчейнів.

Ризики платформ DeFi та їх вирішення

Платформи DeFi створюють значні ризики та виклики, потенційно впливаючи на вашу фінансову безпеку. У таблиці нижче я описав ризики та обговорив стратегії пом’якшення:

Risk	Описи конструкції	Стратегії пом'якшення
Уразливості смарт-контрактів	Помилки коду чи баги загрожують безпеці платформи	• Дослідницькі платформи з ретельними аудитами, проведеними авторитетною третьою стороною • Шукайте програми винагороди за помилки, які заохочують перевірки безпеки під керівництвом спільноти. • Перевіряйте регулярні оновлення контракту та виправлення.
Ризики ліквідності	Недостатня ліквідність спричиняє падіння ціни або проблеми зі зняттям	• Вибирайте платформи, що пропонують стимули ліквідності. • Переконайтеся, що стратегії формування ринку діють. Дослідження партнерства з авторитетними маркет-мейкерами та постачальниками ліквідності.
Регуляторні ризики	Невідповідність нормам, що розвиваються, призводить до юридичних проблем	• Забезпечення процедур «Знай свого клієнта» (KYC) і боротьби з відмиванням грошей (AML). • Відстежуйте оновлення платформи щодо дотримання нормативних вимог.
Волатильність ринку	Коливання цін впливає на активи користувачів	• Вибирайте платформи, які пропонують варіанти хеджування або інтеграцію стейблкойнів. • Перевірте цінові оракули для точної оцінки активів.
Ризики зберігання	Втрата або крадіжка ресурсів користувача через незахищене зберігання	• Переконайтеся, що платформа використовує безпечні рішення для зберігання (наприклад, холодні гаманці). • Шукайте варіанти страхування, які захищають активи користувачів.
Oracle Маніпуляція	Підроблені канали даних порушують цілісність платформи	• Перевірка використання децентралізованих мереж Oracle. Дослідницьке партнерство з авторитетними постачальниками даних. • Переконайтеся, що механізми перевірки даних виявляють аномалії.
Проблеми масштабованості	Перевантаженість платформи впливає на взаємодію з користувачем	• Вибирайте платформи з масштабованими блокчейн-рішеннями (наприклад, протоколи рівня 2). • Перевірте можливості транзакцій поза мережею.

Вердикт

Я досліджував незліченну кількість децентралізованих фінансових екосистем і можу з упевненістю сказати, що вибір правильної платформи DeFi має вирішальне значення для максимізації прибутку та забезпечення безпеки портфеля. Маючи таку кількість варіантів, я відфільтрував цей шум, щоб визначити видатні платформи, які справді працюють. Перевірте мій вердикт, щоб отримати реальне розуміння.

• Binance: комплексна платформа, що пропонує децентралізоване кредитування, ставки та безпечну торгівлю за підтримки масштабованої інфраструктури. Він виділяється розширеними інструментами моніторингу та відмінною підтримкою.
• Nexo: забезпечує економічно ефективне кредитування, вражаючі відсоткові ставки та швидке навчання. Якщо ви шукаєте ліквідність без продажу своїх активів, ця платформа є чудовим вибором.
• SKY: економічно ефективна альтернатива з безпечними варіантами розміщення стейблкоїнів і управлінням, що робить екосистему дуже привабливою.

Поширені запитання