Excel Kişisel Finans: Excel Şablonunda Bütçe Nasıl Oluşturulur

“Para bir araçtır. Düzgün kullanıldığında bir şeyi güzelleştirir, yanlış kullanıldığında ise ortalığı kasıp kavurur!” – Bradley Vinson

Parayı doğru kullanmak disiplin gerektirir. Bu eğitimde, bütçemizi ve finansımızı doğru şekilde yönetmek için kişisel finans için Excel'i nasıl kullanacağımıza bakacağız. Aşağıdaki konuları ele alacağız.

Bütçeyi neden yönetmelisiniz?

Kabul edelim, yaşadığımız dünya parayla besleniyor. İyi bir iş bulmak, iş yapmak ve diğer ilgili faaliyetlerle uğraşmak için okula gidiyoruz ve asıl amacı para kazanmaktır. Kişisel finansımızı doğru yönetemezsek tüm çabalarımız boşa gider.

Çoğu insan kazandığından daha fazlasını harcıyor. Finansal açıdan başarılı olmak için kişinin kazandığından daha azını harcama alışkanlığı geliştirmesi ve fazlasını, yatırılan parayı katlayacak iş girişimlerine yatırması gerekir.

Kişisel finans sisteminin ana bileşenleri

Bu temel bir kişisel finans sistemidir, bu nedenle aşağıdaki bileşenleri ele alacağız;

1. Öngörülen gelir – bu, şimdi ve gelecekte kazanmayı umduğunuz paradır.
2. bütçe – bu, satın almayı beklediğiniz öğelerin, miktarlarının ve ilgili fiyatlarının bir listesidir
3. Gerçek gelir – bu, zaman ilerledikçe kazandığınız gerçek paradır
4. Gerçek harcama – bu aslında bir şeyler satın almak için harcadığınız paradır

Öngörülen gelir ile gerçekleşen gelir arasındaki fark, bize tahminlerimizin ne kadar doğru olduğuna veya ne kadar sıkı çalıştığımıza dair performans göstergesi verir.

Bütçe ile fiili harcamalar arasındaki fark bize bütçeye bağlı kalma konusunda ne kadar disiplinli olduğumuzun performans göstergesini veriyor.

Tasarruf, kişisel finans sistemine sahip olma hedefinin bir parçası olduğundan, aylık bazda gerçek gelir ve gerçek harcama karşılaştırması bize bir yıl içinde ne kadar tasarruf edeceğimize dair bir fikir verir.

Kişisel bütçeleri ayarlamak ve gelir ve giderleri kaydetmek için Excel'i kullanma

Kişisel finans sisteminin bileşenlerine baktık ve şimdi şu ana kadar öğrendiklerimizi yukarıdaki kişisel finans Excel çalışma kitabını uygulamak için kullanacağız. Kişisel finans için bu Excel dersi için biri gelir, diğeri bütçeler için olmak üzere iki çalışma kitabı oluşturacağız.

Bu öğreticiyi tamamladığınızda çalışma kitaplarınız aşağıdaki gibi görünmelidir

İşte kişisel bütçenin nasıl oluşturulacağına ilişkin adımlar: Excel:

Excel'i açın ve yeni bir çalışma kitabı oluşturun

Gelir tablosu

• Sayfa1'i Gelir olarak yeniden adlandırın
• Aşağıda gösterilen verileri girin
• Tahmini Aylık Gelir

Gerçek Gelir

Gelir tablosu formülleri

Artık ihtiyacımız olacak;

1. Hem öngörülen hem de gerçek gelir için aylık geliri hesaplayın.
2. Aylık toplamı temel alarak öngörülen yıllık geliri ve fiili yıllık geliri hesaplayın.
3. Fiili ve proje yıllık geliri arasındaki farkı bulun
4. Mantıksal işlevleri nasıl kullandığımıza ilişkin ipuçlarını göster
5. Finansmanımızı ne kadar iyi yönettiğimizi vurgulamak için koşullu biçimlendirmeyi kullanın

Öğretici Alıştırma 1

1. Tüm aylık gelir kaynaklarının toplamını bulun. Kullan SUM işlev. Excel'de kişisel finansı yönetmek için bunu hem öngörülen hem de fiili aylık gelir için yapın.
2. 1. sorudaki cevabınızı 12 ile çarparak yıllık tahmini ve gerçek geliri bulun.
3. Tahmini yıllık geliri fiili yıllık gelirden çıkararak gelir farkını bulun.
4. Tabloların hemen altına bir yorum satırı ekleyin. Varyans sıfırdan (0) küçükse "Gelir hedeflerinizi karşılamak için ekstra sıkı çalışmanız gerekiyor" ifadesini görüntülemek için IF işlevlerini kullanın, aksi takdirde "Akıllıca ve daha sıkı çalışarak harika iş çıkardınız" ifadesini görüntüleyin.
5. Fark 0'dan küçükse metin rengini kırmızıya değiştirmek için koşullu biçimlendirmeyi kullanın, aksi halde metin rengini yeşile değiştirin.

Ne yapacağınız konusunda takılıp kalırsanız, şuradaki makaleleri okuyun: formüller ve işlevlerve Excel'deki grafikleri kullanarak verileri görselleştirme.

Harcama sayfası

Yeni bir sayfa ekleyin ve Harcama olarak yeniden adlandırın

Verileri aşağıda gösterildiği gibi girin

bütçe

Gerçek gelir

Harcama sayfası formülleri

İhtiyacımız olacak;

1. Ara toplamı hesapla
2. Alt toplamlara göre genel toplamı hesapla
3. Beklenen yıllık tasarrufları hesaplayın. Beklenen yıllık tasarruf, öngörülen yıllık gelir ile bütçe toplam tutarı arasındaki farktır. Bu aynı zamanda gerçek gelir ve gerçek harcama için de yapılacaktır.
4. Aylık tasarruf farkını hesaplayın
5. Tabloların hemen altına bir yorum satırı ekleyin. "Harcamalarınızı en aza indirmeniz gerekiyor" ifadesini görüntülemek için IF işlevlerini kullanın. fark sıfırdan (0) küçükse, "Bütçeye sadık kalarak harika iş çıkardınız" ifadesini görüntüleyin.
6. Fark 0'dan küçükse metin rengini kırmızıya değiştirmek için koşullu biçimlendirmeyi kullanın, aksi halde metin rengini yeşile değiştirin.

Öğretici alıştırma 2

Yukarıdaki senaryoları uygulayan formülleri yazın.

Grafikleri kullanarak verileri görselleştirme

Grafikler verilerimizi görselleştirmenin harika bir yoludur. Artık tahmini aylık gelir için gelir tablomuza bir pasta grafiği ekleyeceğiz. Aşağıdaki resim verilerimizi göstermektedir

Yukarıdaki resimde işaretlendiği gibi grafiğimiz yalnızca aşağıdaki verileri göstermelidir:

1. Öğe sütunu
2. Ara toplam sütunu

Öğeleri vurgulayın Öğe sütununda 1'den 5'e kadar

Klavyedeki Ctrl düğmesini basılı tutun ve alt toplamları vurgulayın Alt toplamlar sütununda 1'den 5'e kadar.

Seçiminiz aşağıdaki resimde gösterildiği gibi görünmelidir

Ana menüden INSERT sekmesine tıklayın

• Grafik şerit çubuğunu kullanın, pasta grafiği açılır menüsüne tıklayın ve istediğiniz pasta grafiğini seçin.
• Pasta grafiğiniz şimdi aşağıda gösterilene benzer görünmelidir

Öğretici alıştırma üç

Gerçek harcama, öngörülen gelir ve gerçek gelir için grafikler oluşturun

Excel Bütçe Şablonunu İndirin

ÖZET

Bu derste, önceki derslerde edinilen bilgileri öğrendik ve uyguladık. Verilerimizi grafikler kullanarak da görselleştirebildik.