การทดสอบแอปพลิเคชันโดเมนประกันภัยพร้อมกรณีทดสอบตัวอย่าง

การทดสอบโดเมนประกันภัย

การทดสอบโดเมนประกันภัย คือกระบวนการทดสอบซอฟต์แวร์เพื่อทดสอบการสมัครประกันภัย เป้าหมายของการทดสอบโดเมนประกันภัยคือการตรวจสอบว่าแอปพลิเคชันประกันภัยที่ออกแบบมานั้นตรงตามความคาดหวังของลูกค้าหรือไม่ โดยรับประกันความต้องการด้านคุณภาพ ประสิทธิภาพ ความทนทาน และความสม่ำเสมอก่อนการใช้งานจริง

บริษัทประกันภัยพึ่งพาซอฟต์แวร์อย่างมากในการดำเนินธุรกิจ ระบบซอฟต์แวร์ช่วยให้พวกเขาสามารถจัดการกิจกรรมต่างๆ ในด้านประกันภัยได้ เช่น การพัฒนา...ping แบบฟอร์มนโยบายมาตรฐาน การจัดการกระบวนการเรียกเก็บเงิน การจัดการข้อมูลลูกค้า การให้บริการที่มีคุณภาพแก่ลูกค้า การประสานงานระหว่างสาขา และอื่นๆ

เข้าร่วมโครงการทดสอบการประกันภัยสดของเราฟรี

โดเมนในการทดสอบคืออะไร?

โดเมน หมายถึง อุตสาหกรรมที่โครงการทดสอบซอฟต์แวร์นั้นถูกสร้างขึ้นมา เมื่อพูดถึงโครงการหรือการพัฒนาซอฟต์แวร์ คำนี้มักถูกกล่าวถึง ตัวอย่างเช่น โดเมนประกันภัย โดเมนธนาคาร โดเมนค้าปลีก โดเมนดูแลสุขภาพ เป็นต้น ดังแสดงด้านล่าง

โดยปกติ ในระหว่างการพัฒนาping สำหรับโครงการเฉพาะด้านใดๆ ก็ตาม มักจะต้องขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านมีความรู้ความชำนาญในหัวข้อนั้นๆ และอาจรู้จักผลิตภัณฑ์หรือแอปพลิเคชันนั้นๆ อย่างละเอียดลึกซึ้ง

ประกันภัยคืออะไร? ประเภทประกันภัย

การประกันภัยหมายถึงการโอนความเสี่ยงของการสูญเสียจากหน่วยงานหนึ่งไปยังอีกหน่วยงานหนึ่งอย่างเท่าเทียมกันเพื่อแลกกับการชำระเงิน บริษัทประกันภัยที่จำหน่ายกรมธรรม์จะเรียกว่า INSURER ในขณะที่บุคคลหรือบริษัทที่จำหน่ายกรมธรรม์เรียกว่า INSURED

โดยปกติกรมธรรม์ประกันภัยจะแบ่งออกเป็นสองประเภท และผู้ประกันตนจะซื้อกรมธรรม์เหล่านี้ตามความต้องการและงบประมาณ

อย่างไรก็ตาม ยังมีการประกันภัยประเภทอื่นๆ ที่อยู่ในประเภทเหล่านี้ด้วย

• ประกันการว่างงาน
• ประกันสังคม
• ค่าชดเชยคนงาน

พรีเมี่ยมคืออะไร? พรีเมี่ยมคำนวณอย่างไร?

เบี้ยประกันภัยหมายถึงจำนวนเงินที่ต้องเรียกเก็บสำหรับความคุ้มครองหรือกรมธรรม์ประกันภัยจำนวนหนึ่งที่ผู้เอาประกันภัยได้ซื้อไว้

เบี้ยประกันภัยจะกำหนดโดยพิจารณาจากปัจจัย 2 ประการ

• ความถี่ของการเรียกร้อง
• ความร้ายแรงของการเรียกร้อง (ต้นทุนของการเรียกร้องแต่ละครั้ง)

เช่น เราจะมาดูกันว่าระบบประกันภัยทำงานอย่างไร

สมมติว่าบริษัทประกันภัยจัดให้มีการประกันภัยให้กับบ้านทุกหลังในหมู่บ้าน

ประกันภัยบ้าน	ราคา
จำนวนบ้านทั้งหมดในหมู่บ้าน	= 1000
มูลค่าบ้านแต่ละหลัง	= $800
เงินสมทบของเจ้าของบ้านแต่ละคนเป็นเบี้ยประกันภัย	= $8
พรีเมี่ยมที่รวบรวมทั้งหมด	= $ 8000

ตามสถิติ คำนวณได้ว่าในกรณีเกิดเพลิงไหม้ บ้านเรือนจะถูกไฟไหม้ไม่เกิน 10 หลัง ซึ่งจำเป็นต้องชดเชย

ในกรณีที่เกิดเพลิงไหม้ มันจะต้องจ่ายบ้าน 10 หลัง 800 ดอลลาร์ ซึ่งมา 8000 ดอลลาร์เท่ากับเบี้ยประกันภัยที่รวบรวมได้

ความเสี่ยงของเจ้าของบ้าน 10 รายจะกระจายมากกว่าเจ้าของบ้าน 1000 รายในหมู่บ้าน ดังนั้นจึงช่วยลดภาระของเจ้าของคนใดคนหนึ่ง

ในกรณีที่ไม่มีเหตุไฟไหม้เกิดขึ้นในปีนั้น ๆ เงินทั้งหมดจะตกเป็นกำไรของบริษัทประกันภัย แต่หากมีบ้านถูกไฟไหม้มากกว่า 10 หลัง บริษัทประกันภัยจะต้องรับภาระขาดทุน การคำนวณผิดพลาดในซอฟต์แวร์นั้นมีค่าใช้จ่ายสูง ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมความรู้เฉพาะด้านจึงมีความสำคัญมาก

เหตุใดความรู้โดเมนประกันภัยจึงมีความสำคัญ

ความรู้ด้านโดเมนถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการทดสอบผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์ใดๆ และความรู้ด้านโดเมนก็มีประโยชน์ในตัวเองเช่นกัน

การทดสอบที่จำเป็นในกระบวนการต่างๆ ของการประกันภัย

การทดสอบสามารถลดความเสี่ยงของการหยุดชะงักทางธุรกิจในระหว่างและหลังการปรับใช้ซอฟต์แวร์ บริษัทประกันภัยมีหลายสาขาที่ต้องมีการทดสอบ

• ระบบการบริหารนโยบาย
• ระบบการจัดการการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
• ระบบการจัดการการจัดจำหน่าย
• ระบบการจัดการการลงทุน
• ระบบการบริหารงานของบุคคลที่สาม
• การบริหารความเสี่ยง โซลูชัน
• การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม
• ระบบคณิตศาสตร์ประกันภัย (การประเมินราคา & การตั้งราคา)

ประเภทของการทดสอบที่ใช้ในการยื่นขอประกันภัย

การรู้ว่าส่วนใดของกระบวนการที่ต้องการการครอบคลุมนั้นเป็นเพียงครึ่งหนึ่งของงานเท่านั้น แต่ละส่วนยังต้องการประเภทการทดสอบที่เหมาะสมด้วย เพราะแพลตฟอร์มประกันภัยนั้นผสมผสานระบบประเมินราคา ระบบอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ การสร้างเอกสาร และบันทึกข้อมูลลูกค้าที่มีความละเอียดอ่อนสูงไว้ในระบบเดียว

ประเภทการทดสอบ	จุดเน้นในใบสมัครประกันภัย
การทดสอบสมรรถนะ	กฎระเบียบเกี่ยวกับการออกใบเสนอราคา การออกกรมธรรม์ การแก้ไขเพิ่มเติม การต่ออายุ และการชำระค่าสินไหมทดแทน
การทดสอบการผสานรวม	การเคลื่อนย้ายข้อมูลระหว่างระบบบริหารจัดการกรมธรรม์ ระบบการเรียกเก็บเงิน ระบบการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน และระบบ CRM
การทดสอบประสิทธิภาพ	พฤติกรรมการใช้งานเว็บไซต์ในช่วงที่มีการต่ออายุสมาชิกจำนวนมากและช่วงเปิดรับสมัครสมาชิกใหม่
การทดสอบความปลอดภัย	การคุ้มครองข้อมูลสุขภาพ ข้อมูลทางการเงิน และข้อมูลส่วนบุคคลของผู้เอาประกันภัย
การทดสอบความเข้ากันได้	พอร์ทัลสำหรับตัวแทนและแอปบริการตนเองใช้งานได้บนเบราว์เซอร์ อุปกรณ์ และขนาดหน้าจอต่างๆ
การทดสอบการถดถอย	ความเสถียรของตารางการจัดอันดับหลังจากมีการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบหรือผลิตภัณฑ์ทุกครั้ง
การทดสอบการยอมรับของผู้ใช้	การลงนามรับรองจากผู้รับประกันภัย ผู้ประเมินความเสียหาย และตัวแทนประกันภัย ในสถานการณ์ทางธุรกิจจริง

ทีมส่วนใหญ่มักจะทำการทดสอบอัตโนมัติในส่วนของฟังก์ชันการทำงานและการทดสอบการถดถอยก่อน เนื่องจากตารางอัตราและกฎของผลิตภัณฑ์มีการเปลี่ยนแปลงหลายครั้งต่อปี ในขณะที่ขั้นตอนการทำงานพื้นฐานยังคงที่

สิ่งที่ต้องทดสอบในการประกันภัย?

ภาคธุรกิจประกันภัยเป็นเครือข่ายของหน่วยงานย่อยจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับการประมวลผลการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนโดยตรงหรือโดยอ้อม เพื่อให้บริษัทประกันภัยดำเนินงานได้อย่างราบรื่น จำเป็นต้องมีการทดสอบแต่ละหน่วยงานอย่างเข้มงวดก่อนที่จะประสานงานเข้าด้วยกันเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ต้องการ การทดสอบนี้รวมถึง...

ตัวอย่างกรณีทดสอบสำหรับการทดสอบการสมัครประกันภัย

สถานการณ์จำลองด้านล่างนี้จะเปลี่ยนพื้นที่กระบวนการเหล่านั้นให้เป็นการตรวจสอบที่เป็นรูปธรรม ซึ่งคุณสามารถคัดลอกไปใช้ในชุดทดสอบได้โดยตรง

ซีเนียร์#	กรณีทดสอบการสมัครประกันภัย
1	ตรวจสอบกฎการเรียกร้อง
2	ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเรียกร้องสามารถเกิดขึ้นได้ถึงการชำระเงินสูงสุดและขั้นต่ำ
3	ตรวจสอบว่าข้อมูลถูกถ่ายโอนไปยังระบบย่อยทั้งหมดอย่างถูกต้อง รวมถึงบัญชีและการรายงาน
4	ตรวจสอบว่าสามารถดำเนินการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนผ่านทุกช่องทางได้ เช่น เว็บไซต์ มือถือ การโทรศัพท์ เป็นต้น
5	ทดสอบความครอบคลุมและความแม่นยำ 100% ในการคำนวณการกำหนดอัตราเบี้ยประกันภัย
6	ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสูตรการคำนวณเงินปันผลและมูลค่าที่จ่ายไปแล้วให้มูลค่าที่ถูกต้อง
7	ตรวจสอบว่าค่าการยอมจำนนได้รับการคำนวณตามข้อกำหนดนโยบาย
8	ตรวจสอบรายละเอียดของผู้รับมอบอำนาจและผู้ทำบัญชีping ความต้องการ
9	ทดสอบสถานการณ์ที่ซับซ้อนสำหรับการหมดอายุของนโยบายและการฟื้นคืน
10	ทดสอบเงื่อนไขต่างๆสำหรับมูลค่าไม่ริบ
11	สถานการณ์ทดสอบสำหรับการยุตินโยบาย
12	ตรวจสอบบัญชีแยกประเภททั่วไปให้มีลักษณะเหมือนกับการกระทบยอดกับบัญชีแยกประเภทย่อย
13	ทดสอบการคำนวณหนี้สินสุทธิสำหรับการประเมินมูลค่า
14	เงื่อนไขการทดสอบสำหรับการประกันภัยระยะยาว
15	ตรวจสอบนโยบายสำหรับตัวเลือกการไม่ริบ
16	ตรวจสอบเงื่อนไขผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่แตกต่างกันทำงานตามที่คาดไว้
17	ตรวจสอบมูลค่าพรีเมี่ยมตามแผนผลิตภัณฑ์
18	ทดสอบระบบส่งข้อความอัตโนมัติเพื่อแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ใหม่
19	ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดที่ผู้ใช้ป้อนในขณะที่ดำเนินการผ่านเวิร์กโฟลว์เพื่อทริกเกอร์คำเตือน การปฏิบัติตามข้อกำหนด การแจ้งเตือน และเหตุการณ์เวิร์กโฟลว์อื่น ๆ
20	ตรวจสอบเทมเพลตเอกสารประกันภัย รองรับรูปแบบเอกสาร เช่น MS-Word
21	ระบบทดสอบการออกใบแจ้งหนี้อัตโนมัติและส่งให้ลูกค้าทางอีเมล์

ความท้าทายทั่วไปในการทดสอบในธุรกิจประกันภัย

โครงการประกันภัยมักหยุดชะงักด้วยเหตุผลที่ไม่ค่อยพบเห็นในอุตสาหกรรมอื่น ๆ กฎเกณฑ์ทางธุรกิจนั้นวางอยู่บนพื้นฐานของผลิตภัณฑ์ดั้งเดิมที่มีมานานหลายทศวรรษ ดังนั้นตัวเลขเบี้ยประกันภัยหนึ่งๆ อาจขึ้นอยู่กับข้อกำหนดเพิ่มเติม ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม กฎระเบียบของรัฐ และวันที่ออกกรมธรรม์ในเวลาเดียวกัน

การพึ่งพาข้อมูลวันที่เป็นอุปสรรคประการที่สอง นโยบายต่างๆ จะพัฒนา หมดอายุ และกลับมาใช้ใหม่อีกครั้งในช่วงสิบหรือยี่สิบปี ดังนั้นผู้ทดสอบจึงต้องจำลองระบบไปข้างหน้าแทนที่จะรอเวลาจริงผ่านไป การเตรียมการนั้น ข้อมูลการทดสอบ มักใช้เวลานานกว่าการเขียนข้อสอบเสียอีก

ปัจจัยกดดันอีกสามประการส่งผลต่อการทำงานในแต่ละวัน:

• การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ: กฎระเบียบ HIPAA, GDPR, Solvency II และ IRDAI มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอด ทำให้ต้องมีการปรับปรุงรายงานและหน้าจอขอความยินยอมอยู่เสมอ
• อินเทอร์เฟซแบบดั้งเดิม: ระบบกำหนดนโยบายของเมนเฟรมจะแลกเปลี่ยนไฟล์ที่มีความกว้างคงที่ ซึ่งยากต่อการตรวจสอบหากไม่มีเครื่องมือเฉพาะทาง
• ความเป็นส่วนตัวของข้อมูล: ไม่สามารถคัดลอกบันทึกการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจริงไปยังสภาพแวดล้อมการทดสอบได้ จนกว่าจะมีการปกปิดข้อมูลเหล่านั้นเสียก่อน

การจัดสรรงบประมาณสำหรับการปกปิดข้อมูลและการจำลองวันที่ในขั้นตอนการวางแผน จะช่วยป้องกันไม่ให้ปัญหาเหล่านี้กลายเป็นอุปสรรคต่อการเปิดตัวผลิตภัณฑ์

ตรวจสอบของเรา โครงการทดสอบประกันภัยสด

คำถามที่พบบ่อย