การเงินส่วนบุคคลของ Excel: วิธีสร้างงบประมาณในเทมเพลต Excel

“เงินเป็นเครื่องมือ ใช้อย่างถูกต้องทำให้เกิดสิ่งสวยงาม ใช้ผิด เลอะเทอะ!” – แบรดลีย์ วินสัน

การใช้เงินอย่างมีวินัยนั้นต้องอาศัยวินัย ในบทช่วยสอนนี้ เราจะมาดูวิธีการใช้ Excel สำหรับการเงินส่วนบุคคลเพื่อจัดการงบประมาณและการเงินอย่างเหมาะสม เราจะกล่าวถึงหัวข้อต่อไปนี้

ทำไมต้องจัดการงบประมาณ?

ยอมรับเถอะว่าโลกที่เราอาศัยอยู่นั้นเต็มไปด้วยเงิน เราไปโรงเรียนเพื่อหางานดีๆ ทำธุรกิจ และกิจกรรมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องโดยมีเป้าหมายหลักในการทำเงิน หากเราไม่จัดการการเงินส่วนบุคคลอย่างเหมาะสม ความพยายามทั้งหมดของเราก็จะสูญเปล่า

คนส่วนใหญ่ใช้จ่ายมากกว่าที่พวกเขาได้รับ เพื่อที่จะประสบความสำเร็จทางการเงิน เราต้องพัฒนานิสัยการใช้จ่ายให้น้อยกว่าที่พวกเขาหามาได้ และลงทุนส่วนเกินในกิจการธุรกิจที่จะเพิ่มเงินลงทุนทวีคูณ

องค์ประกอบสำคัญของระบบการเงินส่วนบุคคล

นี่เป็นระบบการเงินส่วนบุคคลขั้นพื้นฐาน ดังนั้นเราจะพิจารณาส่วนประกอบต่อไปนี้

1. รายได้ที่คาดการณ์ – นี่คือเงินที่คุณคาดหวังที่จะได้รับในปัจจุบันและในอนาคต
2. งบประมาณ – นี่คือรายการสินค้าที่คุณคาดว่าจะซื้อ จำนวน และราคาตามลำดับ
3. รายได้จริง – นี่คือเงินจริงที่คุณได้รับเมื่อเวลาผ่านไป
4. ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริง – นี่คือเงินที่คุณใช้ซื้อสิ่งของจริงๆ

ความแปรปรวนระหว่างรายได้ที่คาดการณ์ไว้และรายได้จริงทำให้เราสามารถระบุประสิทธิภาพได้ว่าการประมาณการของเราแม่นยำเพียงใด หรือเราทำงานหนักเพียงใด

ความแปรปรวนระหว่างงบประมาณและรายจ่ายจริงทำให้เราทราบได้ว่าเรามีระเบียบวินัยเพียงใดเมื่อต้องปฏิบัติตามงบประมาณ

เนื่องจากการออมเป็นส่วนหนึ่งของเป้าหมายของการมีระบบการเงินส่วนบุคคล รายได้จริงเทียบกับรายจ่ายจริงที่บอกเป็นรายเดือนทำให้เราพอนึกได้ว่าเราจะประหยัดเงินได้เท่าไรในหนึ่งปี

การใช้ Excel กำหนดงบประมาณส่วนบุคคล และบันทึกรายรับรายจ่าย

เราได้ดูองค์ประกอบของระบบการเงินส่วนบุคคลแล้ว และตอนนี้เราจะใช้สิ่งที่เราได้เรียนรู้มาเพื่อใช้งานสมุดงาน Excel การเงินส่วนบุคคลข้างต้น เราจะสร้างสมุดงานสองเล่มสำหรับ Excel นี้สำหรับบทช่วยสอนการเงินส่วนบุคคล อันหนึ่งสำหรับรายได้และอีกอันสำหรับงบประมาณ

เมื่อคุณเสร็จสิ้นบทช่วยสอนนี้ สมุดงานของคุณควรมีลักษณะดังนี้

ต่อไปนี้เป็นขั้นตอนในการสร้างงบประมาณส่วนบุคคล Excel:

เปิด Excel และสร้างสมุดงานใหม่

งบรายได้

• เปลี่ยนชื่อ Sheet1 เป็นรายได้
• ป้อนข้อมูลที่แสดงด้านล่าง
• รายได้ต่อเดือนที่คาดการณ์ไว้

รายได้ที่แท้จริง

สูตรสำหรับแผ่นรายได้

ตอนนี้เราจะต้อง;

1. คำนวณรายได้ต่อเดือนทั้งรายได้ที่คาดการณ์และรายได้จริง
2. คำนวณรายได้ต่อปีที่คาดการณ์ไว้และรายได้ต่อปีตามจริงโดยพิจารณาจากยอดรวมต่อเดือน
3. ค้นหาความแปรปรวนระหว่างรายได้จริงและรายได้ต่อปีของโครงการ
4. แสดงเคล็ดลับเกี่ยวกับวิธีการทำงานของเราโดยใช้ฟังก์ชันเชิงตรรกะ
5. ใช้การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขเพื่อเน้นว่าเราจัดการการเงินของเราได้ดีเพียงใด

แบบฝึกหัดฝึกสอน 1

1. ค้นหาผลรวมของแหล่งรายได้ต่อเดือนทั้งหมด ใช้ SUM การทำงาน. ทำเช่นนี้สำหรับทั้งรายได้ที่คาดการณ์ไว้และรายได้ต่อเดือนจริงเพื่อจัดการการเงินส่วนบุคคลใน Excel
2. ค้นหารายได้ที่คาดการณ์ไว้และรายได้จริงต่อปีโดยการคูณคำตอบของคุณในคำถามที่ 1 ด้วย 12
3. ค้นหาความแปรปรวนของรายได้โดยการลบรายได้ต่อปีที่คาดการณ์ไว้ออกจากรายได้ต่อปีที่แท้จริง
4. เพิ่มแถวความคิดเห็นใต้ตาราง ใช้ฟังก์ชัน IF เพื่อแสดง “คุณต้องทำงานหนักเป็นพิเศษเพื่อให้บรรลุเป้าหมายรายได้ของคุณ” หากความแปรปรวนน้อยกว่าศูนย์ (0) มิฉะนั้นจะแสดง “ทำงานได้อย่างยอดเยี่ยมและหนักขึ้น”
5. ใช้การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขเพื่อเปลี่ยนสีข้อความเป็นสีแดงหากความแปรปรวนน้อยกว่า 0 มิฉะนั้นให้เปลี่ยนสีข้อความเป็นสีเขียว

หากคุณติดอยู่กับสิ่งที่ต้องทำอ่านบทความใน สูตรและฟังก์ชันและการแสดงข้อมูลโดยใช้แผนภูมิใน Excel

ใบเบิกจ่าย

เพิ่มแผ่นงานใหม่และเปลี่ยนชื่อเป็นค่าใช้จ่าย

ป้อนข้อมูลตามที่แสดงด้านล่าง

งบประมาณ

รายได้จริง

สูตรสำหรับแผ่นรายจ่าย

เราจะต้อง;

1. คำนวณผลรวมย่อย
2. คำนวณผลรวมทั้งหมดตามผลรวมย่อย
3. คำนวณเงินออมรายปีที่คาดหวัง เงินออมรายปีที่คาดหวังคือความแตกต่างระหว่างรายได้ต่อปีที่คาดการณ์ไว้กับจำนวนเงินรวมของงบประมาณ ซึ่งจะทำทั้งรายได้จริงและรายจ่ายจริงด้วย
4. คำนวณผลต่างการออมรายเดือน
5. เพิ่มแถวความคิดเห็นใต้ตาราง ใช้ฟังก์ชัน IF เพื่อแสดง "คุณต้องลดค่าใช้จ่ายให้เหลือน้อยที่สุด" หากความแปรปรวนน้อยกว่าศูนย์ (0) แสดงว่า "เยี่ยมมากที่ยึดติดกับงบประมาณ"
6. ใช้การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขเพื่อเปลี่ยนสีข้อความเป็นสีแดงหากความแปรปรวนน้อยกว่า 0 มิฉะนั้นให้เปลี่ยนสีข้อความเป็นสีเขียว

แบบฝึกหัดฝึกสอน 2

เขียนสูตรที่ใช้สถานการณ์ข้างต้น

การแสดงข้อมูลโดยใช้แผนภูมิ

แผนภูมิเป็นวิธีที่ดีในการแสดงข้อมูลของเราเป็นภาพ ตอนนี้เราจะเพิ่มแผนภูมิวงกลมลงในงบรายได้ของเราสำหรับรายได้ต่อเดือนที่คาดการณ์ไว้ ภาพด้านล่างแสดงข้อมูลของเรา

ตามที่ระบุไว้ในภาพด้านบน แผนภูมิของเราควรแสดงเฉพาะข้อมูลเท่านั้น

1. คอลัมน์รายการ
2. คอลัมน์ผลรวมย่อย

ไฮไลท์รายการ 1 ถึง 5 ในคอลัมน์รายการ

กดปุ่ม Ctrl บนแป้นพิมพ์ค้างไว้และไฮไลต์ผลรวมย่อยจาก 1 ถึง 5 ในคอลัมน์ผลรวมย่อย.

การเลือกของคุณควรมีลักษณะตามที่แสดงในภาพด้านล่าง

คลิกที่แท็บ INSERT จากเมนูหลัก

• ใช้แถบริบบิ้นแผนภูมิ คลิกที่แผนภูมิวงกลมแบบเลื่อนลงและเลือกแผนภูมิวงกลมที่คุณต้องการ
• ตอนนี้แผนภูมิวงกลมของคุณควรมีลักษณะคล้ายกับที่แสดงด้านล่าง

แบบฝึกหัดฝึกสอนที่สาม

สร้างแผนภูมิสำหรับรายจ่ายจริง รายได้ที่คาดการณ์ และรายได้จริง

ดาวน์โหลดเทมเพลตงบประมาณ Excel

สรุป

ในบทช่วยสอนนี้ เราได้เรียนรู้และประยุกต์ใช้ความรู้ที่ได้รับในบทช่วยสอนก่อนหน้านี้ นอกจากนี้เรายังสามารถแสดงภาพข้อมูลของเราโดยใช้แผนภูมิได้อีกด้วย