เทมเพลตงบประมาณการเงินส่วนบุคคลใน Excel
ชาร์ล็อตต์มิลเลอร์
⚡ สรุปอย่างชาญฉลาด
การจัดการการเงินส่วนบุคคลใน Excel เปลี่ยนงบประมาณให้เป็นแบบจำลองการทำงานของรายรับและรายจ่ายที่คาดการณ์และเกิดขึ้นจริง หน้าเว็บนี้จะอธิบายส่วนประกอบของระบบการเงินส่วนบุคคล สร้างแผ่นงานรายรับและรายจ่าย คำนวณความแตกต่าง และแสดงภาพงบประมาณด้วยแผนภูมิวงกลม
“เงินเป็นเครื่องมือ ใช้อย่างถูกต้องทำให้เกิดสิ่งสวยงาม ใช้ผิด เลอะเทอะ!” – แบรดลีย์ วินสัน
การใช้เงินอย่างมีวินัยนั้นต้องอาศัยวินัย ในบทช่วยสอนนี้ เราจะมาดูวิธีการใช้ Excel สำหรับการเงินส่วนบุคคลเพื่อจัดการงบประมาณและการเงินอย่างเหมาะสม เราจะกล่าวถึงหัวข้อต่อไปนี้
ทำไมต้องจัดการงบประมาณ?
ยอมรับเถอะว่าโลกที่เราอาศัยอยู่นั้นเต็มไปด้วยเงิน เราไปโรงเรียนเพื่อหางานดีๆ ทำธุรกิจ และกิจกรรมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องโดยมีเป้าหมายหลักในการทำเงิน หากเราไม่จัดการการเงินส่วนบุคคลอย่างเหมาะสม ความพยายามทั้งหมดของเราก็จะสูญเปล่า
คนส่วนใหญ่ใช้จ่ายมากกว่าที่พวกเขาได้รับ เพื่อที่จะประสบความสำเร็จทางการเงิน เราต้องพัฒนานิสัยการใช้จ่ายให้น้อยกว่าที่พวกเขาหามาได้ และลงทุนส่วนเกินในกิจการธุรกิจที่จะเพิ่มเงินลงทุนทวีคูณ
องค์ประกอบสำคัญของระบบการเงินส่วนบุคคล
นี่เป็นระบบการเงินส่วนบุคคลขั้นพื้นฐาน ดังนั้นเราจะพิจารณาส่วนประกอบต่อไปนี้
- รายได้ที่คาดการณ์ – นี่คือเงินที่คุณคาดหวังที่จะได้รับในปัจจุบันและในอนาคต
- งบประมาณ – นี่คือรายการสินค้าที่คุณคาดว่าจะซื้อ จำนวน และราคาตามลำดับ
- รายได้จริง – นี่คือเงินจริงที่คุณได้รับเมื่อเวลาผ่านไป
- ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริง – นี่คือเงินที่คุณใช้ซื้อสิ่งของจริงๆ
ความแปรปรวนระหว่างรายได้ที่คาดการณ์ไว้และรายได้จริงทำให้เราสามารถระบุประสิทธิภาพได้ว่าการประมาณการของเราแม่นยำเพียงใด หรือเราทำงานหนักเพียงใด
ความแปรปรวนระหว่างงบประมาณและรายจ่ายจริงทำให้เราทราบได้ว่าเรามีระเบียบวินัยเพียงใดเมื่อต้องปฏิบัติตามงบประมาณ
เนื่องจากการออมเป็นส่วนหนึ่งของเป้าหมายของการมีระบบการเงินส่วนบุคคล รายได้จริงเทียบกับรายจ่ายจริงที่บอกเป็นรายเดือนทำให้เราพอนึกได้ว่าเราจะประหยัดเงินได้เท่าไรในหนึ่งปี
การใช้ Excel กำหนดงบประมาณส่วนบุคคล และบันทึกรายรับรายจ่าย
เราได้ดูองค์ประกอบของระบบการเงินส่วนบุคคลแล้ว และตอนนี้เราจะใช้สิ่งที่เราได้เรียนรู้มาเพื่อใช้งานสมุดงาน Excel การเงินส่วนบุคคลข้างต้น เราจะสร้างสมุดงานสองเล่มสำหรับ Excel นี้สำหรับบทช่วยสอนการเงินส่วนบุคคล อันหนึ่งสำหรับรายได้และอีกอันสำหรับงบประมาณ
เมื่อคุณเสร็จสิ้นบทช่วยสอนนี้ สมุดงานของคุณควรมีลักษณะดังนี้
ต่อไปนี้เป็นขั้นตอนในการสร้างงบประมาณส่วนบุคคล Excel:
เปิด Excel และสร้างสมุดงานใหม่
งบรายได้
- เปลี่ยนชื่อ Sheet1 เป็นรายได้
- ป้อนข้อมูลที่แสดงด้านล่าง
- รายได้ต่อเดือนที่คาดการณ์ไว้
| S / N | Descriptไอออน | จำนวนเงิน ($) |
|---|---|---|
| 1 | เงินเดือน | 600.00 |
| 2 | ทำงานอิสระ | 250.00 |
| 3 | ผลิตภัณฑ์อื่นๆ | 180.00 |
| รวมทั้งสิ้น | ||
| รายได้ต่อปีที่คาดหวัง: |
รายได้ที่แท้จริง
| S / N | Descriptไอออน | จำนวนเงิน ($) |
|---|---|---|
| 1 | เงินเดือน | 600.00 |
| 2 | ทำงานอิสระ | 200.00 |
| 3 | ผลิตภัณฑ์อื่นๆ | 150.00 |
| รวมทั้งสิ้น | ||
| รายได้ต่อปีตามจริง: |
สูตรสำหรับแผ่นรายได้
ตอนนี้เราจะต้อง;
- คำนวณรายได้ต่อเดือนทั้งรายได้ที่คาดการณ์และรายได้จริง
- คำนวณรายได้ต่อปีที่คาดการณ์ไว้และรายได้ต่อปีตามจริงโดยพิจารณาจากยอดรวมต่อเดือน
- ค้นหาความแปรปรวนระหว่างรายได้จริงและรายได้ต่อปีของโครงการ
- แสดงเคล็ดลับเกี่ยวกับวิธีการทำงานของเราโดยใช้ฟังก์ชันเชิงตรรกะ
- ใช้การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขเพื่อเน้นว่าเราจัดการการเงินของเราได้ดีเพียงใด
แบบฝึกหัดฝึกสอน 1
- ค้นหาผลรวมของแหล่งรายได้ต่อเดือนทั้งหมด ใช้ SUM การทำงาน. ทำเช่นนี้สำหรับทั้งรายได้ที่คาดการณ์ไว้และรายได้ต่อเดือนจริงเพื่อจัดการการเงินส่วนบุคคลใน Excel
- ค้นหารายได้ที่คาดการณ์ไว้และรายได้จริงต่อปีโดยการคูณคำตอบของคุณในคำถามที่ 1 ด้วย 12
- หาค่าความแปรปรวนของรายได้โดยวิธีย่อยtracเปรียบเทียบรายได้ประจำปีที่คาดการณ์ไว้กับรายได้ประจำปีที่เกิดขึ้นจริง
- เพิ่มแถวความคิดเห็นใต้ตาราง ใช้ฟังก์ชัน IF เพื่อแสดง “คุณต้องทำงานหนักเป็นพิเศษเพื่อให้บรรลุเป้าหมายรายได้ของคุณ” หากความแปรปรวนน้อยกว่าศูนย์ (0) มิฉะนั้นจะแสดง “ทำงานได้อย่างยอดเยี่ยมและหนักขึ้น”
- ใช้การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขเพื่อเปลี่ยนสีข้อความเป็นสีแดงหากความแปรปรวนน้อยกว่า 0 มิฉะนั้นให้เปลี่ยนสีข้อความเป็นสีเขียว
หากคุณติดอยู่กับสิ่งที่ต้องทำอ่านบทความใน สูตรและฟังก์ชันและการแสดงข้อมูลโดยใช้แผนภูมิใน Excel
ใบเบิกจ่าย
เพิ่มแผ่นงานใหม่และเปลี่ยนชื่อเป็นค่าใช้จ่าย
ป้อนข้อมูลตามที่แสดงด้านล่าง
งบประมาณ
| S / N | รายการ | จำนวน | ราคา | ราคาทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| 1 | เช่า | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | ร้านขายของชำ | 12 | 230.00 | |
| 4 | เกี่ยวกับโรงเรียน | 2 | 500.00 | |
| 5 | เบ็ดเตล็ด | 6 | 133.00 | |
| ผลรวมทั้งสิ้น: | ||||
| ประหยัดรายปีที่คาดหวัง: |
รายได้จริง
| S / N | Descriptไอออน | จำนวน | ราคา | ราคาทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| 1 | เช่า | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | ร้านขายของชำ | 12 | 240.00 | |
| 4 | เกี่ยวกับโรงเรียน | 2 | 500.00 | |
| 5 | เบ็ดเตล็ด | 6 | 233.00 | |
| ผลรวมทั้งสิ้น: | ||||
| การออมประจำปีตามจริง: |
สูตรสำหรับแผ่นรายจ่าย
เราจะต้อง;
- คำนวณผลรวมย่อย
- คำนวณผลรวมทั้งหมดตามผลรวมย่อย
- คำนวณเงินออมรายปีที่คาดหวัง เงินออมรายปีที่คาดหวังคือความแตกต่างระหว่างรายได้ต่อปีที่คาดการณ์ไว้กับจำนวนเงินรวมของงบประมาณ ซึ่งจะทำทั้งรายได้จริงและรายจ่ายจริงด้วย
- คำนวณผลต่างการออมรายเดือน
- เพิ่มแถวความคิดเห็นใต้ตาราง ใช้ฟังก์ชัน IF เพื่อแสดง "คุณต้องลดค่าใช้จ่ายให้เหลือน้อยที่สุด" หากความแปรปรวนน้อยกว่าศูนย์ (0) แสดงว่า "เยี่ยมมากที่ยึดติดกับงบประมาณ"
- ใช้การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขเพื่อเปลี่ยนสีข้อความเป็นสีแดงหากความแปรปรวนน้อยกว่า 0 มิฉะนั้นให้เปลี่ยนสีข้อความเป็นสีเขียว
แบบฝึกหัดฝึกสอน 2
เขียนสูตรที่ใช้สถานการณ์ข้างต้น
การแสดงข้อมูลโดยใช้แผนภูมิ
แผนภูมิเป็นวิธีที่ดีในการแสดงข้อมูลของเราเป็นภาพ ตอนนี้เราจะเพิ่มแผนภูมิวงกลมลงในงบรายได้ของเราสำหรับรายได้ต่อเดือนที่คาดการณ์ไว้ ภาพด้านล่างแสดงข้อมูลของเรา
ตามที่ระบุไว้ในภาพด้านบน แผนภูมิของเราควรแสดงเฉพาะข้อมูลเท่านั้น
- คอลัมน์รายการ
- คอลัมน์ผลรวมย่อย
ไฮไลท์รายการ 1 ถึง 5 ในคอลัมน์รายการ
กดปุ่ม Ctrl บนแป้นพิมพ์ค้างไว้และไฮไลต์ผลรวมย่อยจาก 1 ถึง 5 ในคอลัมน์ผลรวมย่อย.
การเลือกของคุณควรมีลักษณะตามที่แสดงในภาพด้านล่าง
คลิกที่แท็บ INSERT จากเมนูหลัก
- ใช้แถบริบบิ้นแผนภูมิ คลิกที่แผนภูมิวงกลมแบบเลื่อนลงและเลือกแผนภูมิวงกลมที่คุณต้องการ
- ตอนนี้แผนภูมิวงกลมของคุณควรมีลักษณะคล้ายกับที่แสดงด้านล่าง
แบบฝึกหัดฝึกสอนที่สาม
สร้างแผนภูมิสำหรับรายจ่ายจริง รายได้ที่คาดการณ์ และรายได้จริง
ดาวน์โหลดเทมเพลตงบประมาณ Excel
