Excel Privatekonomi: Hur man skapar budget i Excel-mall

"Pengar är ett verktyg. Rätt använt blir det något vackert – om det används fel, det gör oreda!” – Bradley Vinson

Det krävs disciplin för att använda pengar på rätt sätt. I den här handledningen ska vi titta på hur man använder Excel för privatekonomi för att korrekt hantera vår budget och ekonomi. Vi kommer att täcka följande ämnen.

Varför hantera budget?

Låt oss inse det, världen vi lever i drivs av pengar. Vi går i skolan för att få ett bra jobb, ägnar oss åt affärer och andra relaterade aktiviteter med huvudmålet att tjäna pengar. Om vi ​​inte sköter vår privatekonomi ordentligt går alla våra ansträngningar till spillo.

De flesta spenderar mer än de tjänar. För att bli ekonomiskt framgångsrik måste man utveckla en vana att spendera mindre än de tjänar och investera överskottet i affärsprojekt som kommer att multiplicera de investerade pengarna

Huvudkomponenter i ett privatekonomisystem

Detta är ett grundläggande privatekonomisystem så vi kommer att överväga följande komponenter;

1. Beräknad inkomst – det här är pengarna du förväntar dig att tjäna nu och i framtiden.
2. budget – det här är en lista över de varor du förväntar dig att köpa, kvantiteter och deras respektive priser
3. Faktisk inkomst – det här är de faktiska pengarna som du tjänar med tiden
4. Faktiska utgifter – det här är pengarna du faktiskt spenderar på att köpa saker

Variansen mellan den prognostiserade inkomsten och den faktiska inkomsten ger oss resultatindikatorn på hur korrekta våra uppskattningar är eller hur hårt vi arbetar.

Skillnaden mellan budgeten och de faktiska utgifterna ger oss resultatindikatorn på hur disciplinerade vi är när det gäller att hålla oss till en budget.

Eftersom sparande är en del av målet att ha ett privatekonomisystem, ger den faktiska inkomsten kontra de faktiska utgifterna på månadsbasis oss en uppfattning om hur mycket vi skulle spara under ett år.

Använda Excel för att sätta personliga budgetar och registrera intäkter och utgifter

Vi har tittat på komponenterna i ett privatekonomisystem, och vi kommer nu att använda det vi har lärt oss hittills för att implementera ovanstående personalekonomi Excel-arbetsbok. Vi kommer att skapa två arbetsböcker för denna Excel-handledning för privatekonomi, en för inkomst och den andra för budgetar.

När du är klar med den här handledningen bör dina arbetsböcker se ut som följer

Här är stegen för hur du skapar en personlig budget i excel:

Öppna Excel och skapa en ny arbetsbok

Inkomsträkning

• Byt namn på Blad1 till Inkomst
• Ange data som visas nedan
• Beräknad månadsinkomst

Faktisk inkomst

Formler för inkomsträkning

Vi kommer nu att behöva;

1. Beräkna månadsinkomsten för både beräknad och faktisk inkomst.
2. Beräkna den beräknade årsinkomsten och faktiska årsinkomsten baserat på den månatliga summan.
3. Hitta variansen mellan den faktiska och projekterade årsinkomsten
4. Visa tips på hur vi gör med logiska funktioner
5. Använd villkorlig formatering för att markera hur väl vi sköter vår ekonomi

Handledning Övning 1

1. Hitta summan av alla månatliga inkomstkällor. Använd SUMMA fungera. Gör detta för både beräknad och faktisk månadsinkomst för att hantera privatekonomi i Excel.
2. Hitta den årliga beräknade och faktiska inkomsten genom att multiplicera ditt svar i fråga 1 med 12.
3. Hitta inkomstvariationen genom att subtrahera den beräknade årsinkomsten från den faktiska årsinkomsten.
4. Lägg till en kommentarsrad precis under tabellerna. Använd IF-funktionerna för att visa "Du måste arbeta extra hårt för att nå dina inkomstmål" om variansen är mindre än noll (0) annars visas "Bra jobbat smart och hårdare".
5. Använd villkorlig formatering för att ändra textfärgen till röd om variansen är mindre än 0, annars ändra textfärgen till grön.

Om du har fastnat för vad du ska göra, läs artiklarna om formler och funktioneroch visualisera data med hjälp av diagram i Excel.

Utgiftsblad

Lägg till ett nytt ark och byt namn på det till Utgifter

Ange data enligt nedan

budget

Faktisk inkomst

Formler för utgiftsblad

Vi kommer att behöva;

1. Beräkna delsumman
2. Beräkna totalsumman baserat på delsummor
3. Beräkna de förväntade årliga besparingarna. Den förväntade årliga besparingen är skillnaden mellan den beräknade årsinkomsten och budgetens totala summa. Detta kommer att göras för de faktiska inkomsterna och faktiska utgifterna också.
4. Beräkna avvikelsen för det månatliga sparandet
5. Lägg till en kommentarsrad precis under tabellerna. Använd IF-funktionerna för att visa "Du måste minimera dina utgifter." om avvikelsen är mindre än noll (0) visas annars "Bra jobbat med att hålla budgeten".
6. Använd villkorlig formatering för att ändra textfärgen till röd om variansen är mindre än 0, annars ändra textfärgen till grön.

Handledningsövning 2

Skriv formler som implementerar ovanstående scenarier.

Visualisera data med hjälp av diagram

Diagram är ett utmärkt sätt att visualisera vår data. Vi kommer nu att lägga till ett cirkeldiagram till vårt inkomstblad för den beräknade månadsinkomsten. Bilden nedan visar våra data

Som markerats i bilden ovan bör vårt diagram endast visa data för

1. Artikel kolumn
2. Delsumma kolumn

Markera objekt 1 till 5 i kolumnen Artikel

Håll ned Ctrl-knappen på tangentbordet och markera delsummorna från 1 till 5 i kolumn för delsummor.

Ditt val ska se ut som på bilden nedan

Klicka på INSERT-fliken från huvudmenyn

• Använd menyfliksfältet för diagram, klicka på rullgardinsmenyn för cirkeldiagram och välj ett valfritt cirkeldiagram.
• Ditt cirkeldiagram bör nu se ut som det som visas nedan

Handledningsövning tre

Skapa diagram för de faktiska utgifterna, beräknad inkomst och faktisk inkomst

Ladda ner Excel-budgetmall

Sammanfattning

I den här handledningen har vi lärt oss och tillämpat kunskapen från de tidigare handledningarna. Vi har också kunnat visualisera vår data med hjälp av diagram.