Excel Personal Finance: как создать бюджет в шаблоне Excel
Шарлотта Миллер
«Деньги — это инструмент. При правильном использовании получается что-то красивое, при неправильном использовании получается беспорядок!» — Брэдли Винсон
Чтобы правильно использовать деньги, нужна дисциплина. В этом уроке мы рассмотрим, как использовать Excel для личных финансов, чтобы правильно управлять нашим бюджетом и финансами. Мы рассмотрим следующие темы.
Зачем управлять бюджетом?
Давайте посмотрим правде в глаза: мир, в котором мы живем, подпитывается деньгами. Мы ходим в школу, чтобы получить хорошую работу, занимаемся бизнесом и другой сопутствующей деятельностью с главной целью – заработать деньги. Если мы не управляем своими личными финансами должным образом, то все наши усилия пропадают даром.
Большинство людей тратят больше, чем зарабатывают. Чтобы добиться финансового успеха, нужно выработать привычку тратить меньше, чем зарабатываешь, и инвестировать излишки в бизнес-проекты, которые умножат вложенные деньги.
Основные компоненты системы личных финансов
Это базовая система личных финансов, поэтому мы рассмотрим следующие компоненты;
- Прогнозируемый доход - это деньги, которые вы ожидаете заработать сейчас и в будущем.
- Бюджет – это список товаров, которые вы планируете купить, с указанием их количества и соответствующих цен.
- Фактический доход - это реальные деньги, которые вы зарабатываете с течением времени
- Фактические расходы – это деньги, которые вы фактически тратите на покупку вещей
Разница между прогнозируемым доходом и фактическим доходом дает нам показатель эффективности, который показывает, насколько точны наши оценки или насколько усердно мы работаем.
Разница между бюджетом и фактическими расходами дает нам показатель эффективности того, насколько мы дисциплинированы, когда дело доходит до соблюдения бюджета.
Поскольку сбережения являются частью цели создания системы личных финансов, соотношение фактических доходов и фактических расходов, скажем, ежемесячно, дает нам представление о том, сколько мы сэкономим за год.
Использование Excel для составления личного бюджета и учета доходов и расходов.
Мы рассмотрели компоненты системы личных финансов и теперь воспользуемся полученными знаниями для реализации приведенной выше книги Excel по личным финансам. Для этого руководства по личным финансам в Excel мы создадим две книги: одну для доходов, а другую для бюджетов.
Когда вы закончите работу с этим руководством, ваши рабочие книги должны выглядеть следующим образом.
Вот шаги о том, как создать личный бюджет в Excel:
Откройте Excel и создайте новую книгу
Отчет о доходах
- Переименуйте Лист1 в Доход.
- Введите данные, показанные ниже
- Прогнозируемый ежемесячный доход
| S / N | Описание | Сумма ($) |
|---|---|---|
| 1 | Заработная плата | 600.00 |
| 2 | Внештатные работы | 250.00 |
| 3 | Другое | 180.00 |
| Общий итог | ||
| Ожидаемый годовой доход: |
Фактический доход
| S / N | Описание | Сумма ($) |
|---|---|---|
| 1 | Заработная плата | 600.00 |
| 2 | Внештатные работы | 200.00 |
| 3 | Другое | 150.00 |
| Общий итог | ||
| Фактический годовой доход: |
Формулы для отчета о прибылях и убытках
Теперь нам нужно будет;
- Рассчитайте ежемесячный доход как для прогнозируемого, так и для фактического дохода.
- Рассчитайте прогнозируемый годовой доход и фактический годовой доход на основе месячной суммы.
- Найдите разницу между фактическим и проектным годовым доходом.
- Показать подсказки о том, как мы работаем с логическими функциями.
- Используйте условное форматирование, чтобы подчеркнуть, насколько хорошо мы управляем своими финансами.
Учебное упражнение 1
- Найдите сумму всех ежемесячных источников дохода. Использовать SUM функция. Сделайте это как для прогнозируемого, так и для фактического ежемесячного дохода, чтобы управлять личными финансами в Excel.
- Найдите годовой прогнозируемый и фактический доход, умножив свой ответ на вопрос 1 на 12.
- Найдите отклонение дохода, вычитая прогнозируемый годовой доход из фактического годового дохода.
- Добавьте строку комментариев чуть ниже таблиц. Используйте функции ЕСЛИ, чтобы отобразить «Вам нужно очень усердно работать, чтобы достичь целевого уровня дохода», если отклонение меньше нуля (0), в противном случае отобразите «Отличная работа, работайте умнее и усерднее».
- Используйте условное форматирование, чтобы изменить цвет текста на красный, если отклонение меньше 0, иначе измените цвет текста на зеленый.
Если вы застряли в том, что делать, прочитайте статьи на формулы и функциии Визуализация данных с помощью диаграмм в Excel.
Таблица расходов
Добавьте новый лист и переименуйте его в Расходы.
Введите данные, как показано ниже
Бюджет
| S / N | Товар | Кол-во | Цена | Сумма |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Аренда | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | бакалейные товары | 12 | 230.00 | |
| 4 | Школа | 2 | 500.00 | |
| 5 | Прочее | 6 | 133.00 | |
| Общая сумма: | ||||
| Ожидаемая годовая экономия: |
Фактический доход
| S / N | Описание | Кол-во | Цена | Сумма |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Аренда | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | бакалейные товары | 12 | 240.00 | |
| 4 | Школа | 2 | 500.00 | |
| 5 | Прочее | 6 | 233.00 | |
| Общая сумма: | ||||
| Фактическая годовая экономия: |
Формулы для ведомости расходов
Нам понадобится;
- Рассчитать промежуточный итог
- Рассчитать общий итог на основе промежуточных итогов
- Рассчитайте ожидаемую годовую экономию. Ожидаемая годовая экономия представляет собой разницу между прогнозируемым годовым доходом и общей суммой бюджета. Это будет сделано для фактических доходов и фактических расходов.
- Рассчитайте ежемесячную разницу сбережений
- Добавьте строку комментариев чуть ниже таблиц. Используйте функции ЕСЛИ, чтобы отобразить сообщение «Вам необходимо минимизировать свои расходы». если отклонение меньше нуля (0), в противном случае отобразится «Отличная работа с соблюдением бюджета».
- Используйте условное форматирование, чтобы изменить цвет текста на красный, если отклонение меньше 0, иначе измените цвет текста на зеленый.
Учебное упражнение 2
Напишите формулы, реализующие приведенные выше сценарии.
Визуализация данных с помощью диаграмм
Диаграммы — отличный способ визуализации наших данных. Теперь мы добавим круговую диаграмму в наш лист доходов для прогнозируемого ежемесячного дохода. На изображении ниже показаны наши данные
Как отмечено на изображении выше, на нашей диаграмме должны отображаться только данные для
- Столбец товара
- Столбец промежуточного итога
Выделить элементы От 1 до 5 в столбце «Элемент»
Удерживая кнопку Ctrl на клавиатуре, выделите промежуточные итоги из От 1 до 5 в столбце промежуточных итогов.
Ваш выбор должен выглядеть так, как показано на изображении ниже.
Нажмите вкладку «ВСТАВИТЬ» в главном меню.
- Используйте ленточную панель диаграмм, щелкните раскрывающийся список круговой диаграммы и выберите круговую диаграмму по вашему выбору.
- Ваша круговая диаграмма теперь должна выглядеть примерно так, как показано ниже.
Учебное упражнение третье
Создавайте диаграммы фактических расходов, прогнозируемых доходов и фактических доходов.
Резюме
В этом уроке мы изучили и применили знания, полученные в предыдущих уроках. Мы также смогли визуализировать наши данные с помощью диаграмм.