Testarea aplicațiilor din domeniul asigurărilor cu exemple de cazuri de testare
Thomas Hamilton
⚡ Rezumat inteligent
Testarea aplicațiilor din domeniul asigurărilor necesită cunoștințe aprofundate despre polițe, prime, cereri de despăgubire și reguli de reglementare. Această pagină explică ce acoperă testarea domeniului asigurărilor, ce domenii de proces necesită atenție și cum să construiești cazuri de testare eșantion fiabile.
Testarea domeniului de asigurare
Testarea domeniului de asigurare este un proces de testare a software-ului pentru a testa aplicația de asigurare. Scopul testării domeniului de asigurări este de a verifica dacă aplicația de asigurare proiectată îndeplinește așteptările clientului, asigurând nevoile de calitate, performanță, durabilitate și coerență înainte de implementarea efectivă.
Companiile de asigurări se bazează foarte mult pe software pentru a-și desfășura activitatea. Sistemele software le ajută să gestioneze diverse activități de asigurare, cum ar fi dezvoltarea...ping formulare standard de polițe, gestionarea procesului de facturare, gestionarea datelor clienților, prestarea de servicii de calitate clienților, coordonarea între sucursalele și așa mai departe.
Alăturați-vă gratuit proiectului nostru de testare a asigurărilor live
Ce este domeniul în testare?
Domeniul nu este altceva decât industria pentru care este creat proiectul de testare software. Când vorbim despre un proiect sau o dezvoltare software, se face adesea referire la acest termen. De exemplu, domeniul asigurărilor, domeniul bancar, domeniul comerțului cu amănuntul, domeniul sănătății etc., așa cum se arată mai jos.
De obicei, în timp ce se dezvoltăping Pentru orice proiect specific de domeniu, se solicită ajutorul unui expert în domeniu. Experții în domeniu sunt stăpâni în domeniu și pot cunoaște produsul sau aplicația în detaliu.
Ce este asigurarea? Tip de asigurare
Asigurarea este definită ca transferul echitabil al riscului unei pierderi de la o entitate la alta în schimbul plății. Compania de asigurări, care vinde polița este denumită ASIGURĂTOR, în timp ce persoana sau compania care folosește polița este denumită ASIGURAT.
Polițele de asigurare sunt de obicei clasificate în două categorii, iar asigurătorii cumpără aceste polițe conform cerințelor și bugetului lor.
Cu toate acestea, există și alte tipuri de asigurări care se încadrează în aceste categorii
- Asigurare de somaj
- De securitate socială
- Compensarea lucrătorilor
Ce este Premium? Cum se calculează Premium?
Prima este definită ca suma care trebuie percepută pentru o anumită sumă de acoperire sau poliță de asigurare pe care asiguratul a cumpărat-o.
Prima pentru asigurare este determinată de pe baza a doi factori
- Frecvența cererilor
- Severitatea revendicărilor (costul fiecărei revendicări)
De exemplu, vom vedea cum funcționează sistemul de asigurări,
Să presupunem că o companie de asigurări oferă asigurări pentru toate casele dintr-un sat
| Asigurare de origine | Sumă |
|---|---|
| Numărul total de case din sat | = 1000 |
| Valoarea fiecărei case | = 800 USD |
| Contribuția fiecărui proprietar de casă ca primă | = 8 USD |
| Totalul premium colectat | = $ 8000 |
Statistic, a calculat că în caz de incendiu sunt arse maximum 10 case pe care trebuie să le compenseze.
Deci, în caz de incendiu, va trebui să plătească 10 case 800 USD, care vine cu 8000 USD egal cu prima pe care a încasat-o.
Riscul a 10 proprietari de case este răspândit peste 1000 de proprietari din sat, reducând astfel povara asupra oricărui proprietar.
În cazul în care nu se produce niciun incendiu într-un anumit an, întreaga sumă merge în profitul asigurătorului, iar dacă ard mai mult de 10 case, asigurătorul va suferi o pierdere. Greșelile în calculele aritmetice ale unui software sunt costisitoare, motiv pentru care cunoștințele în domeniu sunt atât de importante.
De ce contează cunoștințele domeniului asigurărilor?
Cunoașterea domeniului este esențială pentru testarea oricărui produs software și are propriile sale beneficii, cum ar fi
Testarea necesară în diferite domenii de proces ale asigurărilor
Testarea poate atenua riscul de întrerupere a afacerii în timpul și după implementarea software-ului. Există multe sucursale ale unei companii de asigurări care necesită testare.
- Sisteme de administrare a politicilor
- Sisteme de management al reclamațiilor
- Sisteme de management al distribuției
- Sisteme de management al investițiilor
- Sisteme de administrare ale terților
- Managementul Riscului Soluții
- Reglementare și conformitate
- Sisteme actuariale (evaluare și prețuri)
Tipuri de testare aplicate aplicațiilor de asigurare
Cunoașterea domeniilor de proces care necesită acoperire este doar jumătate din sarcină. Fiecare domeniu necesită, de asemenea, tipul potrivit de testare, deoarece o platformă de asigurări combină motoare de rating, automatizarea fluxurilor de lucru, generarea de documente și înregistrări extrem de sensibile ale clienților într-un singur sistem.
| Tip de testare | Focus într-o cerere de asigurare |
|---|---|
| Functional Testing | Generarea de cotații, emiterea de polițe, avizări, reînnoiri și reguli de soluționare a daunelor |
| Testare de integrare | Mutarea datelor între sistemele de administrare a polițelor, facturare, cereri de despăgubire și CRM |
| Test de performanta | Comportamentul portalului în timpul perioadelor de vârf de reînnoire și al ferestrelor de înscriere deschise |
| Testarea securității | Protecția dosarelor medicale, financiare și de identitate ale deținătorilor de polițe |
| Testarea compatibilității | Portaluri pentru agenți și aplicații self-service pentru diverse browsere, dispozitive și dimensiuni de ecran |
| Testarea regresiei | Stabilitatea tabelelor de rating după fiecare modificare de reglementare sau de produs |
| Testarea acceptării utilizatorilor | Aprobare din partea subscriitorilor, evaluatorilor și agenților pentru scenarii de afaceri reale |
Majoritatea echipelor automatizează mai întâi straturile funcționale și de regresie, deoarece tabelele de tarife și regulile de produs se schimbă de mai multe ori pe an, în timp ce fluxul de lucru subiacent rămâne stabil.
Ce să testezi în asigurări?
Sectorul asigurărilor este o rețea de unități mici care se ocupă direct sau indirect de procesarea cererilor de despăgubire. Pentru buna funcționare a unei companii de asigurări, este necesar ca fiecare dintre aceste unități să fie testată riguros înainte de a fi sincronizată pentru a oferi rezultatul dorit. Testarea include...
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Exemplu de caz de testare pentru testarea cererii de asigurare
Scenariile de mai jos transformă acele zone de proces în verificări concrete pe care le puteți copia direct într-o suită de teste.
| Sr# | Cazuri de testare pentru cererea de asigurare |
|---|---|
| 1 | Validați regula de revendicare |
| 2 | Asigurați-vă că cererea poate apărea la plata maximă și minimă |
| 3 | Verificați că datele sunt transferate cu acuratețe către toate subsistemele, inclusiv conturile și raportarea. |
| 4 | Verificați dacă solicitările pot fi procesate prin toate canalele, de exemplu web, mobil, apeluri etc. |
| 5 | Testați pentru acoperire 100% și acuratețe în calculele care determină ratele de primă |
| 6 | Asigurați-vă că formula pentru calcularea dividendelor și a valorilor plătite oferă valoarea corectă |
| 7 | Verificați că valorile de predare sunt calculate conform cerințelor politicii |
| 8 | Verificați detaliile fiduciare și contabilulping Cerințe |
| 9 | Testați scenarii complexe pentru decăderea politicilor și revigorări |
| 10 | Testați diferite condiții pentru valoarea de nedecădere |
| 11 | Testați scenarii pentru rezilierea politicii |
| 12 | Verificați ca contul de registru general să se comporte la fel ca în cazul reconcilierii cu registrul contabil subsidiar |
| 13 | Test de calcul al pasivului net pentru evaluare |
| 14 | Condiții de testare pentru asigurarea pe termen prelungit |
| 15 | Verificați politica pentru o opțiune de non-decădere |
| 16 | Verificați termenii diferitelor produse de asigurare se comportă conform așteptărilor |
| 17 | Verificați valoarea premium conform planului de produs |
| 18 | Testați sistemul automat de mesagerie pentru a informa clientul despre noile produse |
| 19 | Validați toate datele introduse de utilizatori pe măsură ce progresează prin fluxul de lucru pentru a declanșa avertismente, conformitate, notificare și alte evenimente ale fluxului de lucru |
| 20 | Verificați că șablonul de document de asigurare acceptă formatul de document precum MS-Word |
| 21 | Testează sistemul pentru generarea automată a facturii și trimiterea acesteia către client prin e-mail |
Provocări comune în testarea domeniului asigurărilor
Proiectele de asigurări stagnează din motive care apar rar în alte industrii. Regulile de afaceri se adaugă la decenii de produse vechi, astfel încât o cifră a primei poate depinde simultan de clauze suplimentare, încărcări, reglementări statale și data emiterii poliței.
Dependența de dată este al doilea obstacol. Politicile se maturizează, expiră și revin în vigoare pe parcursul a zece sau douăzeci de ani, așa că testerii trebuie să modifice sistemul în avans în loc să aștepte trecerea timpului real. Pregătirea pentru asta date de testare adesea durează mai mult decât scrierea testelor în sine.
Trei presiuni suplimentare influențează munca de zi cu zi:
- Rătăcirea reglementărilor: Regulile HIPAA, GDPR, Solvency II și IRDAI se schimbă în mod constant, ceea ce obligă la reelaborarea rapoartelor și a ecranelor de consimțământ.
- Interfețe vechi: Motoarele de politici mainframe schimbă fișiere cu lățime fixă care sunt greu de inspectat fără un sistem dedicat.
- Confidențialitatea datelor: Înregistrările revendicărilor reale nu pot fi copiate într-un mediu de testare până când nu sunt mascate.
Bugetarea efortului pentru datele mascate și simularea datelor în etapa de planificare previne ca aceste probleme să devină blocante ale lansării.
Verifică-ne Proiect de testare a asigurărilor în viață
