Excel Personal Finance: Cum să creați un buget în șablonul Excel

„Banii sunt un instrument. Folosit corect, face ceva frumos - folosit greșit, face mizerie!” – Bradley Vinson

Este nevoie de disciplină pentru a folosi banii în mod corespunzător. În acest tutorial, vom analiza cum să folosim Excel pentru finanțele personale pentru a ne gestiona corect bugetul și finanțele. Vom acoperi următoarele subiecte.

De ce să gestionați bugetul?

Să recunoaștem, lumea în care trăim este alimentată de bani. Mergem la școală pentru a obține un loc de muncă bun, ne angajăm în afaceri și alte activități conexe cu scopul principal de a face bani. Dacă nu ne gestionăm în mod corespunzător finanțele personale, atunci toate eforturile noastre se irosesc.

Majoritatea oamenilor cheltuiesc mai mult decât câștigă. Pentru a avea succes financiar, trebuie să dezvolți un obicei de a cheltui mai puțin decât câștigă și de a investi surplusul în afaceri care vor multiplica banii investiți.

Componentele majore ale unui sistem de finanțe personale

Acesta este un sistem de bază de finanțare personală, așa că vom lua în considerare următoarele componente;

1. Venitul proiectat – aceștia sunt banii pe care vă așteptați să îi câștigați acum și în viitor.
2. Buget – aceasta este o listă cu articolele pe care vă așteptați să le cumpărați, cantitățile și prețurile respective
3. Venitul real – aceștia sunt banii efectivi pe care îi câștigați pe măsură ce trece timpul
4. Cheltuieli efective – aceștia sunt banii pe care îi cheltuiți cumpărând lucruri

Variația dintre venitul proiectat și venitul real ne oferă indicatorul de performanță al cât de precise sunt estimările noastre sau cât de mult muncim.

Diferența dintre buget și cheltuielile efective ne oferă indicatorul de performanță al cât de disciplinați suntem atunci când vine vorba de a respecta un buget.

Deoarece economisirea este o parte a obiectivului de a avea un sistem de finanțare personală, venitul real versus cheltuielile reale spun lunar ne oferă o idee despre cât am economisi pe parcursul unui an.

Folosind Excel pentru a stabili bugete personale și pentru a înregistra veniturile și cheltuielile

Am analizat componentele unui sistem de finanțe personale și acum vom folosi ceea ce am învățat până acum pentru a implementa registrul de lucru Excel pentru finanțe personale de mai sus. Vom crea două cărți de lucru pentru acest tutorial Excel pentru finanțe personale, unul pentru venituri și celălalt pentru bugete.

Când ați terminat cu acest tutorial, registrele dvs. de lucru ar trebui să arate după cum urmează

Iată pașii despre cum să creați un buget personal în Excel:

Deschideți Excel și creați un nou registru de lucru

Fișa de venit

• Redenumiți Sheet1 în Venit
• Introduceți datele afișate mai jos
• Venitul lunar proiectat

Venitul real

Formule pentru fișa de venit

Acum va trebui;

1. Calculați venitul lunar atât pentru venitul proiectat, cât și pentru cel real.
2. Calculați venitul anual proiectat și venitul anual real pe baza totalului lunar.
3. Găsiți diferența dintre venitul anual real și cel al proiectului
4. Afișați sfaturi despre cum ne descurcăm folosind funcțiile logice
5. Folosiți formatarea condiționată pentru a evidenția cât de bine ne gestionăm finanțele

Exercițiul tutorial 1

1. Găsiți suma tuturor surselor lunare de venit. Folosește USM funcţie. Faceți acest lucru atât pentru venitul lunar proiectat, cât și pentru cel real, pentru a gestiona finanțele personale în Excel.
2. Găsiți venitul anual proiectat și real înmulțind răspunsul la întrebarea 1 cu 12.
3. Găsiți variația veniturilor scăzând venitul anual proiectat din venitul anual real.
4. Adăugați un rând de comentarii chiar sub tabele. Folosiți funcțiile IF pentru a afișa „Trebuie să munciți din greu pentru a vă atinge țintele de venit” dacă variația este mai mică de zero (0), altfel afișați „Great job working smart and harder”.
5. Utilizați formatarea condiționată pentru a schimba culoarea textului în roșu dacă variația este mai mică de 0, altfel schimbați culoarea textului în verde.

Dacă ești blocat cu ce să faci, citește articolele despre formule și funcțiiși Vizualizarea datelor folosind diagrame în Excel.

Fișa de cheltuieli

Adăugați o foaie nouă și redenumiți-o în Cheltuieli

Introduceți datele așa cum se arată mai jos

Buget

Venitul real

Formule pentru fișa de cheltuieli

Va trebui;

1. Calculați subtotalul
2. Calculați totalul general pe baza totalurilor secundare
3. Calculați economiile anuale așteptate. Economiile anuale preconizate reprezintă diferența dintre venitul anual proiectat și suma totală bugetară. Acest lucru se va face și pentru veniturile reale și cheltuielile reale.
4. Calculați variația economiilor lunare
5. Adăugați un rând de comentarii chiar sub tabele. Utilizați funcțiile IF pentru a afișa „Trebuie să vă minimizați cheltuielile”. dacă diferența este mai mică decât zero (0), altfel afișați „O treabă bună, respectând bugetul”.
6. Utilizați formatarea condiționată pentru a schimba culoarea textului în roșu dacă variația este mai mică de 0, altfel schimbați culoarea textului în verde.

Exercițiul tutorial 2

Scrieți formule care implementează scenariile de mai sus.

Vizualizarea datelor folosind diagrame

Graficele sunt o modalitate excelentă de a ne vizualiza datele. Vom adăuga acum o diagramă circulară la foaia noastră de venituri pentru venitul lunar proiectat. Imaginea de mai jos arată datele noastre

După cum este marcat în imaginea de mai sus, graficul nostru ar trebui să arate numai datele pentru

1. Coloana articol
2. Coloana subtotal

Evidențiați articolele 1 până la 5 în coloana Element

Țineți apăsat butonul Ctrl de pe tastatură și evidențiați subtotalurile din 1 până la 5 în coloana subtotalurilor.

Selecția dvs. ar trebui să arate așa cum se arată în imaginea de mai jos

Faceți clic pe fila INSERT din meniul principal

• Utilizați bara panglică cu diagrame, faceți clic pe meniul drop-down diagramă circulară și selectați o diagramă circulară la alegere.
• Diagrama dvs. circular ar trebui să arate acum similar cu cel prezentat mai jos

Exercițiul tutorial trei

Creați grafice pentru cheltuielile reale, venitul proiectat și venitul real

Descărcați șablonul de buget Excel

Rezumat

În acest tutorial, am învățat și aplicat cunoștințele acumulate în tutorialele anterioare. De asemenea, am putut să ne vizualizăm datele folosind diagrame.