Testando aplicativos de domínio de seguros com exemplos de casos de teste
Thomas Hamilton
⚡ Resumo Inteligente
Testar aplicações no domínio de seguros exige um conhecimento profundo de apólices, prêmios, sinistros e normas regulamentares. Esta página explica o que o teste no domínio de seguros abrange, quais áreas do processo precisam de atenção e como criar casos de teste de exemplo confiáveis.
Teste de domínio de seguros
Teste de domínio de seguros é um processo de teste de software para testar o aplicativo de seguro. O objetivo dos testes de domínio de seguros é verificar se a aplicação de seguros projetada atende às expectativas do cliente, garantindo as necessidades de qualidade, desempenho, durabilidade e consistência antes da implantação real.
As companhias de seguros dependem muito de software para administrar seus negócios. Os sistemas de software as ajudam a lidar com diversas atividades de seguros, como desenvolvimento de seguros.ping Formulários de apólices padrão, gerenciamento do processo de faturamento, administração de dados do cliente, prestação de serviços de qualidade ao cliente, coordenação entre filiais e assim por diante.
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O que é domínio em teste?
Domínio nada mais é do que o setor para o qual o projeto de teste de software é criado. Quando falamos sobre projeto ou desenvolvimento de software, esse termo é frequentemente utilizado. Por exemplo, domínio de seguros, domínio bancário, domínio de varejo, domínio de saúde, etc., como mostrado abaixo.
Normalmente, enquanto desenvolveping Para qualquer projeto em um domínio específico, busca-se a ajuda de um especialista na área. Especialistas no assunto dominam a matéria e podem conhecer o produto ou aplicativo em detalhes.
O que é seguro? Tipo de Seguro
Seguro é definido como a transferência equitativa do risco de perda de uma entidade para outra em troca de pagamento. A Seguradora que vende a apólice é chamada de SEGURADORA, enquanto a pessoa ou empresa que usufrui da apólice é chamada de SEGURADO.
As apólices de seguro são geralmente classificadas em duas categorias, e a seguradora compra essas apólices de acordo com suas necessidades e orçamento.
No entanto, existem outros tipos de seguro que se enquadram nessas categorias
- Seguro desemprego
- Previdência social
- Workers Compensation
O que é Premium? Como o Prêmio é calculado?
Prêmio é definido como o valor a ser cobrado por determinado valor da cobertura ou apólice de seguro que o segurado adquiriu.
O prêmio do seguro é determinado com base em dois fatores
- A frequência das reclamações
- A gravidade das reclamações (custo de cada reclamação)
Por exemplo, veremos como funciona o sistema de seguros,
Suponha que uma companhia de seguros forneça seguro para todas as casas de uma aldeia
| Seguro residencial | Valor |
|---|---|
| Número total de casas na aldeia | = 1000 |
| Valor de cada casa | = $ 800 |
| Contribuição de cada proprietário de casa como prêmio | = $ 8 |
| Prêmio Total Coletado | = $ 8000 |
Estatisticamente, calculou que em caso de incêndio são queimadas no máximo 10 casas que precisam ser compensadas.
Então, em caso de incêndio, ele terá que pagar a 10 casas $ 800, o que equivale a $ 8000 iguais ao prêmio que arrecadou.
O risco de 10 proprietários de casas é distribuído por 1000 proprietários de casas na aldeia, reduzindo assim o fardo para qualquer um dos proprietários.
Caso não ocorra nenhum incêndio em um determinado ano, todo o valor arrecadado se transforma em lucro para a seguradora, enquanto que, se mais de 10 casas forem queimadas, a seguradora terá prejuízo. Errar nesse cálculo em software é caro, e é por isso que o conhecimento específico da área é tão importante.
Por que o conhecimento do domínio de seguros é importante?
O conhecimento do domínio é essencial para testar qualquer produto de software e tem seus próprios benefícios, como
Testes necessários em diferentes áreas de processo de Seguros
Os testes podem mitigar o risco de interrupção dos negócios durante e após a implantação do software. Existem muitas filiais de uma seguradora que exigem testes.
- Sistemas de administração de políticas
- Sistemas de gerenciamento de reclamações
- Sistemas de Gestão de Distribuição
- Sistemas de gestão de investimentos
- Sistemas de administração de terceiros
- Gestão de Risco Soluções
- Regulamentação e Conformidade
- Sistemas Atuariais (Avaliação e Precificação)
Tipos de testes aplicados a pedidos de seguros
Saber quais áreas do processo precisam de cobertura é apenas metade do trabalho. Cada área também precisa do tipo certo de teste, porque uma plataforma de seguros combina mecanismos de precificação, automação de fluxo de trabalho, geração de documentos e registros de clientes altamente confidenciais em um único sistema.
| Tipo de Teste | Foco em uma aplicação de seguros |
|---|---|
| Teste funcional | Geração de orçamentos, emissão de apólices, endossos, renovações e regras de liquidação de sinistros |
| Teste de integração | Movimentação de dados entre sistemas de administração de apólices, faturamento, sinistros e CRM. |
| Teste de Desempenho | Comportamento do portal durante os picos de renovação e períodos de inscrição aberta. |
| Teste de Segurança | Proteção dos registros de saúde, financeiros e de identidade dos segurados. |
| Teste de compatibilidade | Portais de agentes e aplicativos de autoatendimento em diversos navegadores, dispositivos e tamanhos de tela. |
| Teste de regressão | Estabilidade das tabelas de classificação após cada alteração regulamentar ou de produto. |
| Teste de Aceitação | Aprovação de seguradoras, peritos e agentes em cenários reais de negócios. |
A maioria das equipes automatiza primeiro as camadas funcionais e de regressão, porque as tabelas de preços e as regras de produtos mudam várias vezes ao ano, enquanto o fluxo de trabalho subjacente permanece estável.
O que testar em seguros?
O setor de seguros é uma rede de pequenas unidades que lidam direta ou indiretamente com o processamento de sinistros. Para o bom funcionamento de uma seguradora, é necessário que cada uma dessas unidades seja rigorosamente testada antes de serem sincronizadas para alcançar o resultado desejado. Os testes incluem:
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Exemplo de caso de teste para teste de aplicação de seguros
Os cenários abaixo transformam essas áreas de processo em verificações concretas que você pode copiar diretamente para um conjunto de testes.
| Sr# | Casos de teste para aplicação de seguro |
|---|---|
| 1 | Validar regra de reivindicações |
| 2 | Garantir que a reclamação possa ocorrer até o pagamento máximo e mínimo |
| 3 | Verifique se os dados são transferidos com precisão para todos os subsistemas, incluindo contas e relatórios. |
| 4 | Verifique se as solicitações podem ser processadas por todos os canais, por exemplo, web, celular, ligações telefônicas, etc. |
| 5 | Teste 100% de cobertura e precisão nos cálculos que determinam as taxas premium |
| 6 | Certifique-se de que a fórmula para calcular dividendos e valores pagos forneça o valor correto |
| 7 | Verifique se os valores de resgate são calculados de acordo com os requisitos da apólice |
| 8 | Verificar os dados fiduciários e do contabilista.ping os requisitos |
| 9 | Testar cenários complexos para lapsos e retomadas de políticas |
| 10 | Teste várias condições para valor não confiscado |
| 11 | Cenários de teste para encerramento de política |
| 12 | Verifique se a conta contábil se comporta da mesma forma que para reconciliar com o razão subsidiário |
| 13 | Cálculo de teste do passivo líquido para avaliação |
| 14 | Condições de teste para seguro de prazo prolongado |
| 15 | Verifique a política para uma opção de não confisco |
| 16 | Verifique se os diferentes termos do produto de seguro se comportam conforme o esperado |
| 17 | Verifique o valor premium de acordo com o plano do produto |
| 18 | Teste o sistema de mensagens automáticas para informar o cliente sobre novos produtos |
| 19 | Valide todos os dados inseridos pelos usuários à medida que avançam no fluxo de trabalho para acionar avisos, conformidade, notificação e outros eventos de fluxo de trabalho |
| 20 | Verifique se o modelo de documento de seguro suporta o formato de documento como MS-Word |
| 21 | Testar sistema para gerar fatura automaticamente e enviar ao cliente por e-mail |
Desafios comuns em testes no setor de seguros
Projetos de seguros sofrem atrasos por razões raramente encontradas em outros setores. As regras de negócio se baseiam em décadas de produtos legados, de modo que um determinado valor de prêmio pode depender de cláusulas adicionais, sobretaxas, regulamentações estaduais e da data de emissão da apólice simultaneamente.
A dependência de datas é o segundo obstáculo. As políticas amadurecem, expiram e são reativadas ao longo de dez ou vinte anos, portanto, os testadores devem simular o envelhecimento do sistema em vez de esperar que o tempo real passe. Preparar isso dados de teste Muitas vezes, isso leva mais tempo do que escrever os próprios testes.
Outras três pressões moldam o trabalho diário:
- Mudanças regulatórias: As normas HIPAA, GDPR, Solvência II e IRDAI estão em constante mudança, o que exige a reformulação de relatórios e telas de consentimento.
- Interfaces legadas: Os mecanismos de políticas de mainframe trocam arquivos de largura fixa que são difíceis de inspecionar sem uma estrutura dedicada.
- Dados privados: Os registros de sinistros reais não podem ser copiados para um ambiente de teste até que sejam mascarados.
Incluir no orçamento os recursos para dados mascarados e simulação de datas na fase de planejamento evita que esses problemas se tornem obstáculos ao lançamento.
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