Tutorial de gerenciamento de crédito SAP: OVA8

Gerenciamento de crédito SAP

Gestão de Crédito é um processo no qual a Empresa vende um produto/serviço aos clientes com base no crédito. A empresa recebe os pagamentos do cliente posteriormente, após a venda do produto. O valor do crédito fixado por uma empresa para um cliente é denominado limite de crédito. O cliente pode adquirir o produto de uma empresa dentro do limite de crédito e, quando o limite de crédito for ultrapassado, o pedido será bloqueado pelo sistema.

Exemplo – Considere que uma empresa cria um limite de crédito para o cliente de 200,000. O cliente pode adquirir o produto da empresa a crédito até atingir o limite de crédito de 200,000. O cliente fornece um pedido nº 1 no valor de 100000. Novamente, o cliente fornece um pedido nº 2 no valor de 1,50000. Agora, o total do pedido aberto ultrapassa o limite de crédito de um cliente. O pedido 2 está bloqueado pelo sistema devido ao limite de crédito atingido.

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Aqui o cliente encomendou um total de Rs. 2,50,000, enquanto o limite de crédito do cliente é de Rs. 2,00,000.Aqui o pedido 2 ultrapassou o limite de crédito de um cliente. Portanto o pedido 2 será bloqueado pelo sistema. O limite de crédito pode ser diferente para cada cliente.

Tipos de gestão de crédito em SAP SD

1. Verificação de crédito simples: Verificação de crédito simples = Valor de todas as partidas em aberto + Valor do Pedido de Venda Atual. Nota: Partidas em aberto são faturas para as quais a empresa não recebeu pagamento.

2. Verificação automática de crédito – A verificação de crédito automática permite avaliar uma transação com base na classificação de crédito do cliente e garante o processamento adicional adequado do documento da transação. A verificação do limite de crédito começa automaticamente quando você salva um documento ou selecionando Verificar crédito. As verificações de crédito automáticas são de 2 tipos:

  1. Verificação de crédito estático (verificação do limite de crédito em relação ao valor total do pedido de venda em aberto + entrega em aberto não faturada + valor de faturamento do documento de faturamento em aberto não repassado na contabilidade).
  2. Verificação de crédito dinâmica (verificação do limite de crédito em relação ao pedido de venda em aberto ainda não entregue + entrega em aberto não faturada + valor de faturamento do documento de faturamento em aberto não aprovado na contabilidade + valor da fatura aprovado mas não pago).

Explicação passo a passo da gestão de crédito

Etapa 1) Definir verificação de crédito

  1. Insira o código T OVA8 no campo de comando.
  2. Clique no botão Novas entradas.

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Passo 2)

  1. Entrar Controle de crédito.
  2. Verifique a opção de verificação de crédito.
  3. Insira o período de validade do limite de crédito.
  4. Marque a opção Estática.
  5. Consulte pedidos em aberto e entregas.

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Passo 3) Clique no botão salvar.