SAP Tutorial de gerenciamento de crédito: OVA8
Jéssica Blake
⚡ Resumo Inteligente
Gestão de crédito em SAP O SD permite que uma empresa venda a crédito, controlando o risco com um limite de crédito; quando as ordens em aberto excedem o limite, a ordem é bloqueada. Este recurso explica as verificações de crédito e como configurá-las.
SAP Administração de crédito
A gestão de crédito é um processo no qual uma empresa vende um produto ou serviço a clientes a crédito, recebendo o pagamento posteriormente, após a venda. O valor do crédito que uma empresa fixa para um cliente é chamado de prazo. limite de créditoO cliente pode comprar da empresa dentro do limite de crédito disponível, e quando esse limite é ultrapassado, o pedido é bloqueado pelo sistema.
Exemplo — Considere uma empresa que cria um limite de crédito de 200,000 para um cliente. O cliente pode comprar a crédito até atingir esse limite. Suponha que o cliente faça o Pedido nº 1 no valor de 100,000 e, em seguida, o Pedido nº 2 no valor de 150,000. Agora, o valor total dos pedidos em aberto ultrapassa o limite de crédito, portanto, o Pedido nº 2 é bloqueado pelo sistema porque o limite de crédito foi atingido.
Neste caso, o cliente fez um pedido total de Rs. 2,50,000, enquanto o limite de crédito é de Rs. 2,00,000. Portanto, o Pedido nº 2 excede o limite e foi bloqueado. O limite de crédito pode variar para cada cliente.
Tipos de gestão de crédito em SAP SD
SAP A SD oferece duas maneiras de verificar o crédito de um cliente:
1. Verificação de crédito simples: A verificação de crédito simplificada compara o valor de todos os itens em aberto, somado ao valor do pedido de venda atual, com o limite de crédito. (Itens em aberto são faturas para as quais a empresa ainda não recebeu o pagamento.)
2. Consulta automática de crédito: A verificação de crédito automática avalia uma transação com base na classificação de crédito do cliente e garante que o documento seja processado corretamente. A verificação é executada automaticamente quando você salva o documento ou quando seleciona "Verificar Crédito". Existem dois tipos de verificação de crédito automática:
- verificação de crédito estática — verifica o limite de crédito em relação ao valor total dos pedidos de venda em aberto, das entregas em aberto ainda não faturadas e dos documentos de faturamento em aberto ainda não encaminhados à contabilidade.
- verificação de crédito dinâmica — verifica os mesmos valores, mas contabiliza apenas os valores de pedidos em aberto que se enquadram num horizonte de crédito definido, juntamente com os montantes faturados que ainda não foram pagos.
Análise de crédito estática versus dinâmica
Tanto a verificação de crédito estática quanto a dinâmica são tipos de verificação automática, mas tratam os pedidos de venda em aberto de maneiras diferentes. A tabela abaixo compara as duas.
| Base de comparação | verificação de crédito estática | verificação de crédito dinâmica |
|---|---|---|
| Contagem de pedidos em aberto | Todos os pedidos em aberto, independentemente da data. | Apenas pedidos dentro do horizonte de crédito. |
| Horizonte temporal | Não usado | Utiliza um horizonte de crédito, mantido em FD32. |
| Exposição ao crédito | Uma figura combinada | Dividido em uma parte estática e uma parte dinâmica de ordem aberta. |
| Efeito | Mais rigoroso; cada ordem em aberto aumenta a exposição. | Mais flexível; pedidos para um futuro distante estão excluídos. |
| Melhor para | Controle de crédito rigoroso | Empresas com pedidos de longo prazo |
Em resumo, a verificação dinâmica adiciona um horizonte temporal para que pedidos agendados para um futuro distante não consumam o limite de crédito hoje, enquanto a verificação estática contabiliza todos os pedidos em aberto de uma só vez. Como o horizonte de crédito é definido por cliente no FD32, dois clientes na mesma verificação automática podem se comportar de maneira diferente, o que permite que uma empresa ajuste o controle de crédito ao perfil de risco de cada conta.
Como configurar a gestão de crédito em SAP (OVA8)
O controle automático de crédito é configurado na transação OVA8 para a combinação de área de controle de crédito, categoria de risco e grupo de crédito.
Passo 1) Configure a verificação de crédito.
- Insira o código de transação OVA8 no campo de comando.
- Clique no botão Novas Entradas.
Passo 2)
- Introduzir o Controle de crédito área.
- Selecione a opção de verificação de crédito.
- Insira o período de validade do limite de crédito.
- Marque a opção Estático.
- Confira os pedidos em aberto e as entregas pendentes.
Passo 3) Clique no botão Salvar.
Transação chave Codes para Gestão de Crédito
Além da OVA8, a gestão de crédito utiliza um pequeno conjunto de transações para definir limites e liberar documentos bloqueados. As mais úteis são:
- OVA8 – Controle automático de crédito: Define as verificações de crédito por área de controle de crédito, categoria de risco e grupo de crédito.
- FD32 – Cadastro de crédito do cliente: Define o limite de crédito e o prazo de crédito para um cliente.
- OB45 – Área de controle de crédito: Define a própria área de controle de crédito.
- OVAK – Atribuir verificação de crédito a tipos de documentos de vendas: Controla quais tipos de pedido são verificados.
- VKM1 / VKM3 – Documentos bloqueados: Liste os documentos de venda bloqueados para crédito para que o departamento financeiro possa analisá-los e liberá-los.
Em conjunto, essas transações permitem definir as regras de crédito, estabelecer o limite de cada cliente e gerenciar os documentos bloqueados pelas verificações. Na prática, um consultor configura as transações OB45 e OVA8 uma única vez durante a instalação, define o limite de cada cliente na transação FD32 e, em seguida, a equipe financeira trabalha principalmente nas transações VKM1 ou VKM3 para revisar e liberar os pedidos bloqueados diariamente.
