Excel Finanças Pessoais: Como Criar Orçamento em Modelo Excel
Charlotte Miller
“O dinheiro é uma ferramenta. Usado corretamente, torna algo bonito; usado incorretamente, faz uma bagunça!” –Bradley Vinson
É preciso disciplina para usar o dinheiro de maneira adequada. Neste tutorial, veremos como usar o Excel para finanças pessoais para gerenciar adequadamente nosso orçamento e finanças. Abordaremos os seguintes tópicos.
Por que gerenciar o orçamento?
Sejamos realistas: o mundo em que vivemos é movido por dinheiro. Vamos à escola para conseguir um bom emprego, fazer negócios e outras atividades relacionadas com o objetivo principal de ganhar dinheiro. Se não administrarmos adequadamente nossas finanças pessoais, todos os nossos esforços serão em vão.
A maioria das pessoas gasta mais do que ganha. Para ter sucesso financeiro, é preciso desenvolver o hábito de gastar menos do que ganha e investir o excedente em empreendimentos comerciais que multiplicarão o dinheiro investido.
Principais componentes de um sistema de finanças pessoais
Este é um sistema financeiro pessoal básico, portanto, consideraremos os seguintes componentes;
- Renda projetada - este é o dinheiro que você espera ganhar agora e no futuro.
- Faça o orçamento – esta é uma lista dos itens que você espera comprar, quantidades e seus respectivos preços
- Renda real - este é o dinheiro real que você ganha com o passar do tempo
- Despesa real – este é o dinheiro que você realmente gasta comprando coisas
A variação entre a receita projetada e a receita real nos dá o indicador de desempenho de quão precisas são nossas estimativas ou do quanto estamos trabalhando.
A variação entre o orçamento e as despesas reais dá-nos o indicador de desempenho de quão disciplinados somos quando se trata de cumprir um orçamento.
Uma vez que poupar faz parte do objetivo de ter um sistema de finanças pessoais, o rendimento real versus as despesas reais, digamos mensalmente, dá-nos uma ideia de quanto pouparíamos ao longo de um ano.
Usando o Excel para definir orçamentos pessoais e registrar receitas e despesas
Examinamos os componentes de um sistema de finanças pessoais e agora usaremos o que aprendemos até agora para implementar a pasta de exercícios do Excel de finanças pessoais acima. Criaremos duas pastas de trabalho para este tutorial de Excel para finanças pessoais, uma para receitas e outra para orçamentos.
Quando você terminar este tutorial, suas pastas de trabalho deverão ter a seguinte aparência
Aqui estão as etapas sobre como criar um orçamento pessoal em Excel:
Abra o Excel e crie uma nova pasta de trabalho
Folha de rendimentos
- Renomeie a Plan1 para Renda
- Insira os dados mostrados abaixo
- Renda Mensal Projetada
| S / N | Descrição | Quantia ($) |
|---|---|---|
| 1 | Competitivo | 600.00 |
| 2 | trabalhos freelancers | 250.00 |
| 3 | Outros | 180.00 |
| Total geral | ||
| Renda anual esperada: |
Renda Real
| S / N | Descrição | Quantia ($) |
|---|---|---|
| 1 | Competitivo | 600.00 |
| 2 | trabalhos freelancers | 200.00 |
| 3 | Outros | 150.00 |
| Total geral | ||
| Renda anual real: |
Fórmulas para planilha de receitas
Agora precisaremos;
- Calcule a renda mensal para a renda projetada e real.
- Calcule a renda anual projetada e a renda anual real com base no total mensal.
- Encontre a variação entre a receita anual real e a do projeto
- Mostrar dicas de como estamos usando funções lógicas
- Use a formatação condicional para destacar o quão bem estamos gerenciando nossas finanças
Exercício Tutorial 1
- Encontre a soma de todas as fontes de renda mensais. Use o SOMA função. Faça isso tanto para a renda mensal projetada quanto para a real para gerenciar finanças pessoais no Excel.
- Encontre a receita anual projetada e real multiplicando sua resposta na pergunta 1 por 12.
- Encontre a variação da renda subtraindo a renda anual projetada da renda anual real.
- Adicione uma linha de comentários logo abaixo das tabelas. Use as funções SE para exibir “Você precisa trabalhar muito para atingir suas metas de renda” se a variação for menor que zero (0), caso contrário, exiba “Ótimo trabalho, trabalhando de maneira inteligente e mais difícil”.
- Use a formatação condicional para alterar a cor do texto para vermelho se a variação for menor que 0, caso contrário, altere a cor do texto para verde.
Se você não sabe o que fazer, leia os artigos em fórmulas e funçõese Visualização de dados usando gráficos no Excel.
Planilha de despesas
Adicione uma nova planilha e renomeie-a para Despesas
Insira os dados conforme mostrado abaixo
Faça o orçamento
| S / N | item | Qtde | Preço | Valor |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Alugueres | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | Mercearia | 12 | 230.00 | |
| 4 | Escola | 2 | 500.00 | |
| 5 | Gerais | 6 | 133.00 | |
| Total Geral: | ||||
| Economia anual esperada: |
Renda real
| S / N | Descrição | Qtde | Preço | Valor |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Alugueres | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | Mercearia | 12 | 240.00 | |
| 4 | Escola | 2 | 500.00 | |
| 5 | Gerais | 6 | 233.00 | |
| Total Geral: | ||||
| Economia anual real: |
Fórmulas para planilha de despesas
Precisaremos;
- Calcule o subtotal
- Calcule o total geral com base nos subtotais
- Calcule a economia anual esperada. A poupança anual esperada é a diferença entre o rendimento anual projetado e o montante total do orçamento. Isto será feito tanto para as receitas reais como para as despesas reais.
- Calcule a variação mensal da poupança
- Adicione uma linha de comentários logo abaixo das tabelas. Use as funções SE para exibir “Você precisa minimizar suas despesas”. se a variação for menor que zero (0), exiba “Ótimo trabalho cumprindo o orçamento”.
- Use a formatação condicional para alterar a cor do texto para vermelho se a variação for menor que 0, caso contrário, altere a cor do texto para verde.
Exercício tutorial 2
Escreva fórmulas que implementem os cenários acima.
Visualizando os dados usando gráficos
Os gráficos são uma ótima maneira de visualizar nossos dados. Agora adicionaremos um gráfico de pizza à nossa planilha de receitas para a renda mensal projetada. A imagem abaixo mostra nossos dados
Conforme marcado na imagem acima, nosso gráfico deve mostrar apenas os dados de
- Coluna de item
- Coluna subtotal
Destaque itens 1 a 5 na coluna Item
Segure o botão Ctrl no teclado e destaque os subtotais de 1 a 5 na coluna de subtotais.
Sua seleção deve ficar conforme mostrado na imagem abaixo
Clique na guia INSERT no menu principal
- Use a barra de fita dos gráficos, clique no menu suspenso do gráfico de pizza e selecione um gráfico de pizza de sua escolha.
- Seu gráfico de pizza agora deve ser semelhante ao mostrado abaixo
Exercício tutorial três
Crie gráficos para despesas reais, receitas projetadas e receitas reais
Baixe o modelo de orçamento do Excel
Resumo
Neste tutorial, aprendemos e aplicamos o conhecimento adquirido nos tutoriais anteriores. Também conseguimos visualizar nossos dados por meio de gráficos.
