Testowanie aplikacji domeny ubezpieczeniowej za pomocą przykładowych przypadków testowych
Tomasza Hamiltona
⚡ Inteligentne podsumowanie
Testowanie aplikacji w domenie ubezpieczeniowej wymaga dogłębnej znajomości polis, składek, roszczeń i przepisów prawnych. Na tej stronie wyjaśniono, co obejmuje testowanie w domenie ubezpieczeniowej, które obszary procesów wymagają uwagi oraz jak budować wiarygodne, przykładowe przypadki testowe.
Testowanie domeny ubezpieczeniowej
Testowanie domeny ubezpieczeniowej to proces testowania oprogramowania mający na celu przetestowanie aplikacji ubezpieczeniowej. Celem testowania domeny ubezpieczeniowej jest sprawdzenie, czy zaprojektowana aplikacja ubezpieczeniowa spełnia oczekiwania klienta, zapewniając jakość, wydajność, trwałość i spójność potrzeb przed faktycznym wdrożeniem.
Towarzystwa ubezpieczeniowe w dużym stopniu polegają na oprogramowaniu w prowadzeniu swojej działalności. Systemy oprogramowania pomagają im w obsłudze różnych działań ubezpieczeniowych, takich jak…ping standardowe formularze polis, obsługa procesu rozliczeń, zarządzanie danymi klientów, świadczenie klientom usług wysokiej jakości, koordynacja między oddziałami itd.
Dołącz bezpłatnie do naszego projektu testowania ubezpieczeń na żywo
Czym jest domena w testowaniu?
Domena to nic innego jak branża, dla której tworzony jest projekt testowania oprogramowania. Kiedy mówimy o projekcie lub rozwoju oprogramowania, często pojawia się ten termin. Na przykład, domena ubezpieczeń, bankowości, handlu detalicznego, opieki zdrowotnej itp., jak pokazano poniżej.
Zwykle podczas rozwojuping W przypadku każdego konkretnego projektu domenowego, warto zwrócić się o pomoc do eksperta domenowego. Eksperci domenowi są ekspertami w danej dziedzinie i mogą znać produkt lub aplikację od podszewki.
Co to jest ubezpieczenie? Rodzaj ubezpieczenia
Ubezpieczenie definiuje się jako godziwe przeniesienie ryzyka straty z jednego podmiotu na drugi w zamian za zapłatę. Firma ubezpieczeniowa sprzedająca polisę nazywana jest UBEZPIECZENIEM, natomiast osoba lub firma korzystająca z polisy nazywana jest UBEZPIECZONYM.
Polisy ubezpieczeniowe są zwykle podzielone na dwie kategorie, a ubezpieczyciel kupuje te polisy zgodnie z ich wymaganiami i budżetem.
Istnieją jednak inne rodzaje ubezpieczeń, które mieszczą się w tych kategoriach
- Ubezpieczenie na wypadek bezrobocia
- Social Security
- Kompensacja pracowników
Co to jest Premium? Jak naliczana jest składka?
Składkę definiuje się jako kwotę pobieraną za określoną kwotę ubezpieczenia lub polisy, którą wykupił ubezpieczony.
Składka za ubezpieczenie ustalana jest na podstawie dwóch czynników
- Częstotliwość reklamacji
- Waga roszczeń (koszt każdego roszczenia)
Zobaczymy np. jak działa system ubezpieczeń,
Załóżmy, że firma ubezpieczeniowa ubezpiecza wszystkie domy w wiosce
| Ubezpieczenie domu | ilość |
|---|---|
| Całkowita liczba domów we wsi | = 1000 |
| Wartość każdego domu | = 800 USD |
| Wkład każdego właściciela domu w formie składki | = 8 USD |
| Całkowita zebrana składka | = $ 8000 |
Statystycznie obliczono, że w przypadku pożaru spłonie maksymalnie 10 domów, co należy zrekompensować.
Zatem na wypadek pożaru będzie musiał zapłacić 10 domom 800 dolarów, co stanowi 8000 dolarów równych zebranej składce.
Ryzyko związane z 10 właścicielami domów rozkłada się na 1000 właścicieli domów we wsi, zmniejszając w ten sposób obciążenie któregokolwiek z właścicieli.
Jeśli w danym roku nie będzie pożaru, cała kwota zostanie przeznaczona na zysk ubezpieczyciela, natomiast jeśli spłonie więcej niż 10 domów, ubezpieczyciel poniesie stratę. Błędne obliczenia w oprogramowaniu są kosztowne, dlatego wiedza specjalistyczna jest tak ważna.
Dlaczego znajomość domeny ubezpieczeniowej ma znaczenie?
Znajomość domeny jest kwintesencją testowania dowolnego oprogramowania i ma swoje zalety, takie jak
Wymagane testowanie w różnych obszarach procesów ubezpieczeniowych
Testowanie może zmniejszyć ryzyko zakłóceń w działalności biznesowej w trakcie i po wdrożeniu oprogramowania. Oddziałów firmy ubezpieczeniowej wymagających testowania jest wiele.
- Systemy zarządzania polityką
- Systemy zarządzania roszczeniami
- Systemy zarządzania dystrybucją
- Systemy zarządzania inwestycjami
- Systemy administracyjne stron trzecich
- Zarządzanie ryzykiem Nasze rozwiązania
- Przepisy i zgodność
- Systemy aktuarialne (wycena i ceny)
Rodzaje testów stosowanych w aplikacjach ubezpieczeniowych
Wiedza o tym, które obszary procesów wymagają objęcia badaniem, to dopiero połowa sukcesu. Każdy obszar wymaga również odpowiedniego rodzaju testów, ponieważ platforma ubezpieczeniowa łączy w jednym systemie mechanizmy ratingowe, automatyzację przepływu pracy, generowanie dokumentów i niezwykle poufne dane klientów.
| Typ testowania | Skupienie się na wniosku ubezpieczeniowym |
|---|---|
| Testy funkcjonalne | Generowanie ofert, wydawanie polis, aneksy, odnawianie i zasady rozpatrywania roszczeń |
| Testy integracyjne | Przepływ danych pomiędzy systemami administrowania polisami, rozliczeń, roszczeń i CRM |
| Test wydajności | Zachowanie portalu w okresach szczytowych odnowień i otwartych okienek rejestracji |
| Testowanie bezpieczeństwa | Ochrona danych o stanie zdrowia, finansach i tożsamości posiadacza polisy |
| Testowanie kompatybilności | Portale agentów i aplikacje samoobsługowe dostępne w różnych przeglądarkach, na różnych urządzeniach i o różnych rozmiarach ekranu |
| Testy regresji | Stabilność tabel ocen po każdej zmianie przepisów lub produktu |
| Testów akceptacyjnych użytkownika | Podpisy ubezpieczycieli, rzeczoznawców i agentów dotyczące rzeczywistych scenariuszy biznesowych |
Większość zespołów w pierwszej kolejności automatyzuje warstwę funkcjonalną i regresyjną, ponieważ tabele stawek i reguły produktów zmieniają się kilka razy w roku, podczas gdy podstawowy przepływ pracy pozostaje stabilny.
Co testować w ubezpieczeniach?
Sektor ubezpieczeniowy to sieć małych jednostek, które bezpośrednio lub pośrednio zajmują się obsługą roszczeń. Aby zapewnić sprawne funkcjonowanie firmy ubezpieczeniowej, konieczne jest rygorystyczne testowanie każdej z tych jednostek przed ich połączeniem w celu osiągnięcia pożądanego rezultatu. Testowanie obejmuje:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Przykładowy przypadek testowy do testowania aplikacji ubezpieczeniowej
Poniższe scenariusze zamieniają te obszary procesów w konkretne kontrole, które można skopiować bezpośrednio do zestawu testowego.
| Pan# | Przypadki testowe do zastosowań ubezpieczeniowych |
|---|---|
| 1 | Zweryfikuj regułę roszczeń |
| 2 | Upewnij się, że roszczenie może wystąpić do maksymalnej i minimalnej płatności |
| 3 | Sprawdź, czy dane są przesyłane prawidłowo do wszystkich podsystemów, w tym do kont i raportowania. |
| 4 | Sprawdź, czy roszczenia mogą być rozpatrywane za pośrednictwem wszystkich kanałów, np. strony internetowej, telefonu komórkowego, połączeń telefonicznych itp. |
| 5 | Sprawdź 100% pokrycie i dokładność obliczeń ustalających stawki składek |
| 6 | Upewnij się, że wzór na obliczenie wartości dywidendy i wpłaconych daje poprawną wartość |
| 7 | Sprawdź, czy wartości wykupu zostały obliczone zgodnie z wymogami polityki |
| 8 | Zweryfikuj dane powiernicze i księgowegoping wymagania |
| 9 | Testuj złożone scenariusze dotyczące wygaśnięcia i wznowienia polityki |
| 10 | Przetestuj różne warunki pod kątem wartości nieprzepadającej |
| 11 | Scenariusze testowe zakończenia polityki |
| 12 | Sprawdź, czy konto księgi głównej zachowuje się tak samo, jak konto księgi pomocniczej |
| 13 | Kalkulacja testowa zobowiązania netto do wyceny |
| 14 | Warunki testowe ubezpieczenia przedłużonego |
| 15 | Zweryfikuj politykę dotyczącą opcji bez przepadku |
| 16 | Sprawdź, czy termin innego produktu ubezpieczeniowego zachowuje się zgodnie z oczekiwaniami |
| 17 | Zweryfikuj wartość premium zgodnie z planem produktu |
| 18 | Przetestuj automatyczny system powiadamiania, aby poinformować klienta o nowych produktach |
| 19 | Weryfikuj wszystkie dane wprowadzone przez użytkowników w trakcie przepływu pracy, aby wywołać ostrzeżenia, zgodność, powiadomienia i inne zdarzenia przepływu pracy |
| 20 | Sprawdź, czy szablon dokumentu ubezpieczenia obsługuje format dokumentu taki jak MS-Word |
| 21 | System testowy do automatycznego generowania faktur i wysyłania ich do klienta za pośrednictwem poczty elektronicznej |
Typowe wyzwania w testowaniu domeny ubezpieczeniowej
Projekty ubezpieczeniowe ulegają zahamowaniu z przyczyn rzadko występujących w innych branżach. Przepisy biznesowe opierają się na dekadach stosowania tradycyjnych produktów, więc wysokość składki może zależeć jednocześnie od dodatkowych opłat, obciążeń, przepisów stanowych i daty wystawienia polisy.
Drugą przeszkodą jest zależność od daty. Zasady dojrzewają, wygasają i odnawiają się po dziesięciu lub dwudziestu latach, więc testerzy muszą przewidywać starzenie się systemu, zamiast czekać, aż minie czas rzeczywisty. Przygotowanie tego dane testowe często zajmuje więcej czasu niż samo napisanie testów.
Na codzienną pracę wpływają trzy kolejne czynniki:
- Fluktuacja regulacyjna: Przepisy HIPAA, GDPR, Solvency II i IRDAI ulegają ciągłym zmianom, wymuszając przebudowę raportów i ekranów zgód.
- Starsze interfejsy: Silniki zasad komputerów mainframe wymieniają się plikami o stałej szerokości, które trudno jest sprawdzić bez dedykowanego narzędzia.
- Prywatność danych: rzeczywistych rekordów roszczeń nie można skopiować do środowiska testowego, dopóki nie zostaną zamaskowane.
Zaplanowanie na etapie planowania wysiłków związanych z maskowanymi danymi i symulacją dat zapobiega blokowaniu tych problemów w wydaniach.
Sprawdź nasze Projekt testowania ubezpieczeń na żywo
