Finanse osobiste w programie Excel: jak utworzyć budżet w szablonie programu Excel

„Pieniądze są narzędziem. Właściwie użyte tworzy coś pięknego, źle użyte powoduje bałagan!” – Bradleya Vinsona

Potrzeba dyscypliny, aby właściwie używać pieniędzy. W tym samouczku przyjrzymy się, jak używać programu Excel do finansów osobistych, aby właściwie zarządzać naszym budżetem i finansami. Omówimy następujące tematy.

Dlaczego warto zarządzać budżetem?

Spójrzmy prawdzie w oczy, świat, w którym żyjemy, napędzany jest pieniędzmi. Chodzimy do szkoły, aby znaleźć dobrą pracę, zajmować się biznesem i innymi pokrewnymi zajęciami, których głównym celem jest zarabianie pieniędzy. Jeśli nie będziemy odpowiednio zarządzać swoimi finansami osobistymi, wówczas cały nasz wysiłek pójdzie na marne.

Większość ludzi wydaje więcej niż zarabia. Aby odnieść sukces finansowy należy wyrobić w sobie nawyk wydawania mniej niż się zarabia, a nadwyżkę inwestować w przedsięwzięcia biznesowe, które pomnożą zainwestowane pieniądze

Główne elementy systemu finansów osobistych

To podstawowy system finansów osobistych, dlatego weźmiemy pod uwagę następujące elementy:

1. Prognozowany dochód – to pieniądze, które spodziewasz się zarobić teraz i w przyszłości.
2. Budżet – jest to lista artykułów, które planujesz kupić, ich ilości i ceny
3. Rzeczywisty dochód – to rzeczywiste pieniądze, które zarabiasz w miarę upływu czasu
4. Rzeczywiste wydatki – to pieniądze, które faktycznie wydajesz na zakupy

Rozbieżność między przewidywanym dochodem a rzeczywistym dochodem daje nam wskaźnik wydajności tego, jak dokładne są nasze szacunki lub jak ciężko pracujemy.

Rozbieżność między budżetem a rzeczywistymi wydatkami daje nam wskaźnik wydajności pokazujący, jak bardzo jesteśmy zdyscyplinowani, jeśli chodzi o trzymanie się budżetu.

Ponieważ oszczędzanie jest częścią celu posiadania systemu finansów osobistych, rzeczywisty dochód w porównaniu z rzeczywistymi wydatkami w ujęciu miesięcznym daje nam wyobrażenie o tym, ile zaoszczędzilibyśmy w ciągu roku.

Używanie programu Excel do ustalania budżetów osobistych oraz rejestrowania dochodów i wydatków

Przyjrzeliśmy się elementom systemu finansów osobistych, a teraz wykorzystamy to, czego nauczyliśmy się do tej pory, aby wdrożyć powyższy skoroszyt Excel dotyczący finansów osobistych. Na potrzeby tego samouczka programu Excel dotyczącego finansów osobistych utworzymy dwa skoroszyty, jeden dotyczący dochodów, a drugi dotyczący budżetów.

Po zakończeniu tego samouczka Twoje skoroszyty powinny wyglądać następująco

Oto kroki, jak utworzyć budżet osobisty w przewyższać:

Otwórz Excel i utwórz nowy skoroszyt

Arkusz dochodów

• Zmień nazwę Arkusza 1 na Dochód
• Wprowadź dane pokazane poniżej
• Przewidywany miesięczny dochód

Rzeczywisty dochód

Wzory na arkusz dochodów

Będziemy teraz musieli;

1. Oblicz miesięczny dochód zarówno dla przewidywanego, jak i rzeczywistego dochodu.
2. Oblicz przewidywany roczny dochód i rzeczywisty roczny dochód na podstawie sumy miesięcznej.
3. Znajdź różnicę między rzeczywistym a rocznym dochodem projektu
4. Pokaż wskazówki jak radzimy sobie z wykorzystaniem funkcji logicznych
5. Użyj formatowania warunkowego, aby podkreślić, jak dobrze zarządzamy naszymi finansami

Ćwiczenie instruktażowe 1

1. Znajdź sumę wszystkich miesięcznych źródeł dochodów. Użyj SUMA funkcjonować. Zrób to zarówno w przypadku przewidywanych, jak i rzeczywistych miesięcznych dochodów, aby zarządzać finansami osobistymi w programie Excel.
2. Znajdź roczny przewidywany i rzeczywisty dochód, mnożąc swoją odpowiedź w pytaniu 1 przez 12.
3. Znajdź wariancję dochodu, odejmując przewidywany roczny dochód od rzeczywistego rocznego dochodu.
4. Dodaj wiersz komentarzy tuż pod tabelami. Użyj funkcji JEŻELI, aby wyświetlić „Musisz bardzo ciężko pracować, aby osiągnąć swoje docelowe dochody”, jeśli wariancja jest mniejsza niż zero (0), w przeciwnym razie wyświetli się „Świetna robota, pracujesz mądrze i ciężej”.
5. Użyj formatowania warunkowego, aby zmienić kolor tekstu na czerwony, jeśli wariancja jest mniejsza niż 0, w przeciwnym razie zmień kolor tekstu na zielony.

Jeśli nie wiesz, co zrobić, przeczytaj artykuły na ten temat formuły i funkcjeoraz Wizualizacja danych za pomocą wykresów w programie Excel.

Arkusz wydatków

Dodaj nowy arkusz i zmień jego nazwę na Wydatki

Wprowadź dane jak pokazano poniżej

Budżet

Rzeczywisty dochód

Wzory do arkusza wydatków

Będziemy musieli;

1. Oblicz sumę częściową
2. Oblicz sumę całkowitą na podstawie sum częściowych
3. Oblicz oczekiwane roczne oszczędności. Oczekiwane roczne oszczędności to różnica pomiędzy przewidywanymi rocznymi dochodami a całkowitą kwotą budżetu. Odbędzie się to zarówno w odniesieniu do rzeczywistych dochodów, jak i rzeczywistych wydatków.
4. Oblicz miesięczną wariancję oszczędności
5. Dodaj wiersz komentarzy tuż pod tabelami. Użyj funkcji JEŻELI, aby wyświetlić „Musisz minimalizować swoje wydatki”. jeśli wariancja jest mniejsza niż zero (0), w przeciwnym razie wyświetl „Świetna robota, trzymając się budżetu”.
6. Użyj formatowania warunkowego, aby zmienić kolor tekstu na czerwony, jeśli wariancja jest mniejsza niż 0, w przeciwnym razie zmień kolor tekstu na zielony.

Ćwiczenie instruktażowe 2

Napisz formuły implementujące powyższe scenariusze.

Wizualizacja danych za pomocą wykresów

Wykresy to świetny sposób na wizualizację naszych danych. Do naszego arkusza dochodów dodamy teraz wykres kołowy przedstawiający przewidywany miesięczny dochód. Poniższy obrazek przedstawia nasze dane

Jak zaznaczono na powyższym obrazku, nasz wykres powinien pokazywać tylko dane dla

1. Kolumna Pozycja
2. Kolumna sumy częściowej

Zaznacz elementy 1 do 5 w kolumnie Pozycja

Przytrzymaj przycisk Ctrl na klawiaturze i podświetl sumy częściowe Od 1 do 5 w kolumnie sum częściowych.

Twój wybór powinien wyglądać tak, jak pokazano na obrazku poniżej

Kliknij zakładkę WSTAW w menu głównym

• Skorzystaj z paska wstążki wykresów, kliknij menu rozwijane wykresu kołowego i wybierz wybrany wykres kołowy.
• Twój wykres kołowy powinien teraz wyglądać podobnie do pokazanego poniżej

Ćwiczenie trzecie

Twórz wykresy rzeczywistych wydatków, przewidywanych dochodów i rzeczywistych dochodów

Pobierz szablon budżetu programu Excel

Podsumowanie

W tym samouczku nauczyliśmy się i zastosowaliśmy wiedzę zdobytą w poprzednich tutorialach. Dane udało nam się także zwizualizować za pomocą wykresów.