Testing av forsikringsdomeneapplikasjoner med eksempler på testtilfeller
Thomas Hamilton
⚡ Smart oppsummering
Testing av forsikringsdomeneapplikasjoner krever dyp kunnskap om poliser, premier, krav og regulatoriske regler. Denne siden forklarer hva testing av forsikringsdomenet dekker, hvilke prosessområder som trenger oppmerksomhet, og hvordan man bygger pålitelige eksempeltesttilfeller.
Forsikringsdomenetesting
Forsikringsdomenetesting er en programvaretestprosess for å teste forsikringsapplikasjonen. Målet med testing av forsikringsdomene er å sjekke om den utformede forsikringsapplikasjonen oppfyller kundens forventninger ved å sikre behov for kvalitet, ytelse, holdbarhet og konsistens før faktisk distribusjon.
Forsikringsselskaper er i stor grad avhengige av programvare for å drive virksomheten sin. Programvaresystemer hjelper dem med å håndtere ulike forsikringsaktiviteter som utviklingping standard policyskjemaer, håndtering av faktureringsprosessen, administrasjon av kundedata, levering av kvalitetstjenester til kunden, koordinering mellom filialer og så videre.
Bli med på vårt Live Insurance Testing-prosjekt gratis
Hva er domene i testing?
Domene er ikke annet enn bransjen som programvaretestprosjektet er laget for. Når vi snakker om programvareprosjekt eller -utvikling, brukes ofte dette begrepet. For eksempel forsikringsdomene, bankdomene, detaljhandelsdomene, helsevesendomene osv., som vist nedenfor.
Vanligvis, mens man utviklerping For ethvert spesifikt domeneprosjekt, oppsøkes hjelp fra domeneeksperter. Domeneeksperter er eksperter på emnet, og de kan kjenne produktet eller applikasjonen inn og ut.
Hva er forsikring? Type forsikring
Forsikring er definert som en rettferdig overføring av risikoen for tap fra en enhet til en annen i bytte mot betaling. Forsikringsselskapet, som selger polisen, blir referert til som FORSIKRING, mens personen eller selskapet som benytter forsikringen kalles FORSIKRET.
Forsikringer er vanligvis klassifisert i to kategorier, og forsikringsselskapene kjøper disse polisene i henhold til deres krav og budsjett.
Det finnes imidlertid andre typer forsikringer som faller inn under disse kategoriene
- Arbeidsledighetsforsikring
- Social Security
- Arbeidskompensasjon
Hva er Premium? Hvordan beregnes Premium?
Premie er definert som beløpet som skal belastes for en viss forsikringsdekning eller polise den forsikrede har kjøpt.
Premien for forsikringen fastsettes av på grunnlag av to faktorer
- Hyppigheten av krav
- Kravs alvorlighetsgrad (kostnad for hvert krav)
For eksempel vil vi se hvordan forsikringssystemet fungerer,
Anta at et forsikringsselskap gir forsikring til alle hus i en landsby
| Hjem forsikring | Beløp |
|---|---|
| Totalt antall hus i landsbyen | = 1000 |
| Verdien av hvert hus | = $800 |
| Bidrag fra hver huseier som premie | = $8 |
| Totalt innsamlet premie | = $ 8000 |
Statistisk sett har den beregnet at ved brann brenner det maksimalt 10 hus som den trenger for å kompensere.
Så i tilfelle brann, vil den måtte betale 10 hus $800 som kommer $8000 lik premien den samlet inn.
Risikoen for 10 huseiere er spredt over 1000 huseiere i landsbyen, og reduserer dermed byrden på en av eierne.
Dersom det ikke oppstår brann i løpet av et bestemt år, går hele beløpet til forsikringsselskapets fortjeneste, mens forsikringsselskapet vil pådra seg et tap dersom mer enn 10 hus brenner. Å gjøre feil med denne regnestykket i programvare er dyrt, og det er derfor domenekunnskap er så viktig.
Hvorfor er kunnskap om forsikringsdomene viktig?
Domenekunnskap er avgjørende for å teste et hvilket som helst programvareprodukt, og det har sine egne fordeler som
Testing kreves i forskjellige prosessområder for forsikring
Testing kan redusere risikoen for forretningsavbrudd under og etter distribusjon av programvare. Det er mange grener av et forsikringsselskap som krever testing.
- Politikk administrasjonssystemer
- Kravhåndteringssystemer
- Distribusjonsstyringssystemer
- Investeringsstyringssystemer
- Tredjeparts administrasjonssystemer
- Risk Management Løsninger
- Regulering og samsvar
- Aktuarsystemer (verdivurdering og prissetting)
Typer testing brukt i forsikringssøknader
Å vite hvilke prosessområder som trenger dekning er bare halve jobben. Hvert område trenger også riktig testtype, fordi en forsikringsplattform blander vurderingsmotorer, arbeidsflytautomatisering, dokumentgenerering og svært sensitive kunderegistre i ett enkelt system.
| Testtype | Fokus i en forsikringssøknad |
|---|---|
| Funksjonell testing | Generering av tilbud, utstedelse av poliser, godkjenninger, fornyelser og regler for skadeoppgjør |
| Integrasjonstesting | Dataflyt mellom forsikringsadministrasjon, fakturering, krav og CRM-systemer |
| Ytelsestesting | Portalens oppførsel under fornyelsestopper og åpne registreringsvinduer |
| Sikkerhetstesting | Beskyttelse av forsikringstakers helse-, økonomiske og identitetsopplysninger |
| Test av kompatibilitet | Agentportaler og selvbetjeningsapper på tvers av nettlesere, enheter og skjermstørrelser |
| Regresjonstesting | Stabilitet i vurderingstabeller etter hver endring av regelverk eller produktets endringer |
| Brukerautentiseringstesting | Godkjenning fra forsikringsgivere, takstmenn og agenter på reelle forretningsscenarier |
De fleste team automatiserer funksjonslagene og regresjonslagene først, fordi pristabeller og produktregler endres flere ganger i året mens den underliggende arbeidsflyten forblir stabil.
Hva skal jeg teste i forsikring?
Forsikringssektoren er et nettverk av små enheter som direkte eller indirekte håndterer behandling av krav. For at et forsikringsselskap skal fungere problemfritt, er det nødvendig at hver av disse enhetene testes grundig før de synkroniseres for å levere ønsket resultat. Testingen inkluderer
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Eksempel på testtilfelle for testing av forsikringsapplikasjoner
Scenariene nedenfor gjør disse prosessområdene om til konkrete sjekker du kan kopiere direkte inn i en testsuite.
| Sr# | Testtilfeller for forsikringssøknad |
|---|---|
| 1 | Validere kravregelen |
| 2 | Sørg for at krav kan inntreffe til maksimum og minimum betaling |
| 3 | Bekreft at data overføres nøyaktig til alle undersystemer, inkludert kontoer og rapportering. |
| 4 | Sjekk at kravene kan behandles via alle kanaler, for eksempel nett, mobil, samtaler osv. |
| 5 | Test for 100 % dekning og nøyaktighet i beregninger som bestemmer premiesatser |
| 6 | Sørg for at formelen for beregning av utbytte og innbetalte verdier gir riktig verdi |
| 7 | Kontroller at tilbakeleveringsverdiene er beregnet i henhold til policykravet |
| 8 | Bekreft tillitsopplysninger og bokholderping krav |
| 9 | Test komplekse scenarier for bortfall av politikk og gjenopplivninger |
| 10 | Test ulike forhold for ikke-inndragningsverdi |
| 11 | Testscenarier for oppsigelse av forsikring |
| 12 | Kontroller at hovedbokkontoen oppfører seg på samme måte som for å avstemme med hovedbok |
| 13 | Testberegning av netto forpliktelse for verdsettelse |
| 14 | Testbetingelser for langtidsforsikring |
| 15 | Bekreft retningslinjene for et alternativ for ikke-inndragning |
| 16 | Sjekk at ulike forsikringsprodukter oppfører seg som forventet |
| 17 | Bekreft premiumverdi i henhold til produktplan |
| 18 | Test automatisk meldingssystem for å informere kunden om nye produkter |
| 19 | Validere alle dataene som er lagt inn av brukere etter hvert som de går gjennom arbeidsflyten for å utløse advarsler, overholdelse, varsling og andre arbeidsflythendelser |
| 20 | Bekreft at forsikringsdokumentmalen støtter dokumentformatet som MS-Word |
| 21 | Test system for å generere faktura automatisk og sende den til kunden via e-post |
Vanlige utfordringer innen testing av forsikringsdomener
Forsikringsprosjekter stopper opp av årsaker som sjelden forekommer i andre bransjer. Forretningsreglene kommer i tillegg til flere tiår med tradisjonelle produkter, så ett premietall kan avhenge av tillegg, belastninger, statlige forskrifter og polisens utstedelsesdato samtidig.
Datoavhengighet er den andre hindringen. Retningslinjer modnes, utløper og gjenopplives over ti eller tjue år, så testere må eldes fremover i stedet for å vente på at sanntid skal gå. Forbereder det. testdata tar ofte lengre tid enn å skrive selve testene.
Tre ytterligere belastninger former det daglige arbeidet:
- Regulatorisk gjennombrudd: HIPAA-, GDPR-, Solvency II- og IRDAI-reglene endres stadig, noe som tvinger frem omarbeiding av rapporter og samtykkeskjermbilder.
- Eldre grensesnitt: Stormaskinpolicymotorer utveksler filer med fast bredde som er vanskelige å inspisere uten en dedikert sele.
- Personvern: Reelle kravoppføringer kan ikke kopieres til et testmiljø før de er maskert.
Budsjettering av maskerte data og datosimulering i planleggingsfasen hindrer at disse problemene blir utgivelsesblokkere.
Sjekk vår Live forsikringstestprosjekt
