Excel Personal Finance: Hvordan lage budsjett i Excel-mal

«Penger er et verktøy. Riktig brukt gjør det noe vakkert - brukt feil, det gjør rot!» – Bradley Vinson

Det krever disiplin å bruke penger riktig. I denne opplæringen skal vi se på hvordan du bruker Excel for personlig økonomi for å administrere budsjettet og økonomien på riktig måte. Vi vil dekke følgende emner.

Hvorfor administrere budsjett?

La oss innse det, verden vi lever i er drevet av penger. Vi går på skolen for å få en god jobb, driver med næringsliv og andre relaterte aktiviteter med hovedmålet å tjene penger. Hvis vi ikke forvalter privatøkonomien på riktig måte, går all vår innsats til spille.

De fleste bruker mer enn de tjener. For å lykkes økonomisk, må man utvikle en vane med å bruke mindre enn de tjener og investere overskuddet i forretningsforetak som vil multiplisere de investerte pengene

Hovedkomponenter i et personlig økonomisystem

Dette er et grunnleggende personlig økonomisystem, så vi vil vurdere følgende komponenter;

1. Anslått inntekt – dette er pengene du forventer å tjene nå og i fremtiden.
2. budsjett – dette er en liste over varene du forventer å kjøpe, mengder og deres respektive priser
3. Faktisk inntekt – dette er de faktiske pengene du tjener etter hvert som tiden går
4. Faktiske utgifter – dette er pengene du faktisk bruker på å kjøpe ting

Variansen mellom anslått inntekt og faktisk inntekt gir oss resultatindikatoren for hvor nøyaktige estimatene våre er eller hvor hardt vi jobber.

Variansen mellom budsjett og faktiske utgifter gir oss resultatindikatoren på hvor disiplinerte vi er når det gjelder å holde oss til et budsjett.

Siden sparing er en del av målet om å ha et personlig økonomisystem, gir den faktiske inntekten vs. de faktiske utgiftene oss på månedsbasis en ide om hvor mye vi vil spare over et år.

Bruke Excel til å sette personlige budsjetter og registrere inntekter og utgifter

Vi har sett på komponentene i et personlig økonomisystem, og vi skal nå bruke det vi har lært så langt for å implementere ovennevnte personaløkonomi Excel-arbeidsbok. Vi vil lage to arbeidsbøker for denne opplæringen i Excel for personlig økonomi, en for inntekt og den andre for budsjetter.

Når du er ferdig med denne opplæringen, skal arbeidsbøkene dine se ut som følger

Her er trinnene for hvordan du oppretter et personlig budsjett i Excel:

Åpne Excel og lag en ny arbeidsbok

Inntektsskjema

• Gi nytt navn til Ark1 til Inntekt
• Skriv inn dataene vist nedenfor
• Anslått månedlig inntekt

Faktisk inntekt

Formler for inntektsskjema

Vi må nå;

1. Beregn månedlig inntekt for både anslått og faktisk inntekt.
2. Beregn den anslåtte årlige inntekten og den faktiske årlige inntekten basert på den månedlige totalen.
3. Finn variansen mellom faktisk og prosjektert årsinntekt
4. Vis tips om hvordan vi gjør det med logiske funksjoner
5. Bruk betinget formatering for å fremheve hvor godt vi styrer økonomien vår

Opplæringsoppgave 1

1. Finn summen av alle månedlige inntektskilder. Bruk SUM funksjon. Gjør dette for både anslått og faktisk månedlig inntekt for å administrere personlig økonomi i Excel.
2. Finn den årlige anslåtte og faktiske inntekten ved å multiplisere svaret ditt i spørsmål 1 med 12.
3. Finn inntektsavviket ved å trekke den anslåtte årsinntekten fra den faktiske årsinntekten.
4. Legg til en kommentarrad rett under tabellene. Bruk IF-funksjonene til å vise "Du må jobbe ekstra hardt for å nå inntektsmålene dine" hvis variansen er mindre enn null (0), ellers vis "Flott jobb med å jobbe smart og hardere".
5. Bruk betinget formatering for å endre tekstfargen til rød hvis variansen er mindre enn 0, ellers endre tekstfargen til grønn.

Hvis du står fast på hva du skal gjøre, les artiklene om formler og funksjoner, og visualisere data ved hjelp av diagrammer i Excel.

Utgiftsblad

Legg til et nytt ark og gi det nytt navn til Utgifter

Skriv inn dataene som vist nedenfor

budsjett

Faktisk inntekt

Formler for utgiftsark

Vi må;

1. Beregn delsummen
2. Beregn totalsum basert på subtotaler
3. Beregn forventet årlig besparelse. Den forventede årlige besparelsen er differansen mellom anslått årlig inntekt og budsjettets totalbeløp. Dette vil også bli gjort for de faktiske inntektene og faktiske utgiftene.
4. Beregn det månedlige spareavviket
5. Legg til en kommentarrad rett under tabellene. Bruk IF-funksjonene for å vise "Du må minimere utgiftene dine." hvis avviket er mindre enn null (0) ellers vises "Flott jobb med å holde seg til budsjettet".
6. Bruk betinget formatering for å endre tekstfargen til rød hvis variansen er mindre enn 0, ellers endre tekstfargen til grønn.

Opplæringsøvelse 2

Skriv formler som implementerer scenariene ovenfor.

Visualisere dataene ved hjelp av diagrammer

Diagrammer er en fin måte å visualisere dataene våre på. Vi vil nå legge til et kakediagram til inntektsskjemaet for den anslåtte månedlige inntekten. Bildet nedenfor viser våre data

Som markert i bildet ovenfor skal diagrammet vårt bare vise dataene for

1. Varekolonne
2. Subtotal kolonne

Fremhev elementer 1 til 5 i varekolonnen

Hold nede Ctrl-knappen på tastaturet og marker delsummene fra 1 til 5 i subtotaler kolonne.

Valget ditt skal se ut som vist på bildet nedenfor

Klikk på INSERT-fanen fra hovedmenyen

• Bruk båndlinjen for diagrammer, klikk på rullegardinmenyen for kakediagram og velg et kakediagram du ønsker.
• Sektordiagrammet ditt skal nå se ut som det som vises nedenfor

Opplæringsøvelse tre

Lag diagrammer for faktiske utgifter, anslått inntekt og faktisk inntekt

Last ned mal for Excel-budsjett

Sammendrag

I denne opplæringen har vi lært og brukt kunnskapen vi har fått i de tidligere opplæringene. Vi har også vært i stand til å visualisere dataene våre ved hjelp av diagrammer.