5 beste DeFi-plattformer i 2024

by: Eliza Thornton Eliza Thornton
Hours oppdatert

Desentralisert finans (DeFi) har revolusjonert måten kryptoentusiaster og investorer forvalter sine digitale eiendeler på. Som DeFi-entusiast, investor eller trader, søker du sannsynligvis pålitelige, sikre og lønnsomme plattformer for å øke eiendelene dine. Men med over 400 tilgjengelige DeFi-plattformer, kan det være skremmende å velge den rette.

En god DeFi-plattform kan gi eksepsjonell avkastning, forbedret sikkerhet og sømløse transaksjoner. Omvendt kan en underordnet plattform utsette deg for betydelig risiko, økonomiske tap og regulatorisk hodepine.

For å hjelpe deg med å navigere i dette komplekse landskapet, har jeg, en ekspertanmelder fra Guru99, investert 240+ timer undersøker og tester topp DeFi-apper. Min strenge evalueringsprosess vurderte nøkkeltall som sikkerhet, likviditet, brukeropplevelse og gebyrer. Etter grundig analyse har jeg kuratert mine topp 5 valg for de beste DeFi-plattformene i 2024. Enten du er nybegynner eller en erfaren proff, vil denne omfattende guiden hjelpe deg med å ta informerte beslutninger og maksimere avkastningen i DeFi-området.

Beste DeFi-handelsplattformer: Toppvalg!

Plattform Kategori Fordeler Se mer
SKY Stablecoin Ikke-forvarende lommebok, investering og avkastningsoppdrett lær MER
Binance Alt i alt Strømlinjeformet DeFi-tilgang, innsats, utlån og handel lær MER
Nexo Innskudd og utlån Tjen renter på kryptobeholdning, få tilgang til lån lær MER
Land staking Passiv inntekt gjennom Proof-of-Stake-validering lær MER
Uniswap Utbytteoppdrett Tillitsløse, tillatelsesløse token-bytteavtaler og likviditetstilførsel lær MER

1) HIMMEL

Best for stablecoin-handel, staking og DeFi-avkastninger

Jeg bestemte meg for å prøve avkastningsoppdrett på SKY DeFi-handelsplattformen. For å starte på en tryggere måte, investerte jeg i noen stablecoins, som USDT og USDC for å få USDS.

Plattformen var superenkel å bruke - jeg koblet bare til lommeboken min, og jeg var klar! De APY-prisene var ganske søte, og belønningene rullet inn konsekvent.

Selvfølgelig er ingen plattform perfekt. Jeg traff noen haker, men støtteteamet var på den ASAP. Totalt sett var SKY DeFi en lek. Jeg lagde noen anstendige penger uten for mye oppstyr. Og med deres førsteklasses sikkerhet, jeg sov lett om natten. Hvis du leter etter et solid oppdrettssted med stabil myntavkastning med flotte belønninger, er SKY DeFi definitivt verdt å sjekke ut! Himmel, tidligere kjent som MakerDAO, ble omdøpt 28. september 2024. Dette ble gjort for å erstatte Maker's MKR med det nye styringstokenet SKY.

SKY

Egenskaper:

  • Konkurransedyktige APY-priser: Jeg tjente attraktive renter på mine stablecoins og kryptovalutaer. Det hjalp meg med å maksimere min totale avkastning på investeringen.
  • Stablecoin Fokus: SKY støtter alle de populære stablecoins (USDT, USDC, DAI). Som et resultat kunne jeg leke med ulike alternativer for lavrisiko innsats og avkastning.
  • Brukervennlig grensesnitt: Jeg syntes dashbordet var intuitivt og enkelt å navigere. Som en førstegangs DeFi-bruker, kunne jeg enkelt få tilgang gjennom grensesnittet.
  • Chronicle Points: Chronicle Points belønner brukere for å engasjere seg i Sky Protocol-økosystemet, tjent ved å levere USDS-tokens via Sky.Money. 10 poeng kan løses inn for 1 CLE-token, med et tak på 10 milliarder.
  • Utbytteoppdrett: Denne DeFi-plattformen gjorde det enkelt for meg å delta i ulike oppdrettsprogrammer. Det ga meg også fleksible investeringsalternativer og en sjanse til å vinne attraktive belønninger.
  • Utlån og lån: Jeg kunne låne kryptovalutaer og låne ut eiendeler for å tjene renter. Dette vil la meg utforske ulike investeringsstrategier.
  • Desentralisert styring: SKY tillot meg å delta i fellesskapsdrevet beslutningstaking gjennom styringssymboler.
  • Likviditetsbassenger: Det lar meg investere i diversifiserte bassenger uten noe oppstyr. Jeg kan enkelt tjene belønninger samtidig som jeg bidrar til plattformens likviditet.

Pros

  • Multisig lommeboksikkerhet og regelmessige revisjoner sørget for at eiendelene mine var godt beskyttet
  • Jeg kunne spore investeringsresultatet, APY-rentene og markedstrendene med letthet
  • Den tilbød 24/7 kundestøtte og ga rask løsning på spørsmålene mine

Ulemper

  • Selv om det var rikelig med stablecoin-alternativer, var plattformens utvalg av kryptovaluta noe begrenset

link: https://sky.money/

2) Binance

Best for kjøp, salg og handel med krypto sikkert

Jeg handlet på Binance DeFi-plattform for avkastningsoppdrett og staking. Brukergrensesnittet var intuitivt og enkelt å navigere. Jeg koblet lett til lommeboken og begynte å investere. Binance'S APY-prisene var konkurransedyktige, og belønningene var konsekvente. Plattform gebyrene var relativt lave, øke fortjenesten min. Jeg investerte i populære eiendeler som BNB og BUSD.

Jeg tjente anstendig avkastning uten betydelige problemer. BinanceSikkerhetsfunksjonene ga meg trygghet. Kundestøtte svarte raskt på mindre problemer. Totalt sett, Binance DeFi ga en sømløs opplevelse. Jeg anbefaler Binance DeFi til andre krypto-entusiaster som søker pålitelige jordbruksalternativer.

Binance

Egenskaper:

  • Konkurransedyktige APY-priser: Jeg tjente attraktive renter på mine kryptovalutaer, stablecoins og tokens. Binance DeFis fleksible investeringsalternativer hjalp meg med å maksimere avkastningen. Jeg satte pris på APY-renteoppdateringene i sanntid.
  • staking: Jeg satset eiendelene mine, som BNB og ETH, uten å låse dem. Fleksible innsatsperioder og daglige belønninger gjorde det praktisk, og ingen minimumskrav til innsats var et pluss.
  • Desentralisert finans (DeFi) utlån: Jeg lånte og lånte ut kryptovalutaer og tjente renter. Fleksible lånebetingelser og dynamiske renter gjorde utlån effektivt.
  • Binance Smart kjede (BSC): Jeg hadde fordel av raske, rimelige transaksjoner på Binancesin blokkjede. Skalerbar infrastruktur støttet DeFi-applikasjoner sømløst.
  • Støtte for flere eiendeler: Enkel aktivakonvertering og varierte investeringsalternativer forenklet investeringsreisen min. Jeg investerte i forskjellige kryptovalutaer, stablecoins og tokens.
  • Avansert sikkerhet: Eiendelene mine ble beskyttet mot hacks og utnyttelser. Jeg følte meg trygg på å vite Binance DeFi brukte multisig-lommebøker, regelmessige revisjoner og sanntidsovervåking.
  • 24/7 Kundestøtte: Binance DeFis responsive støtteteam løste spørsmålene mine umiddelbart. Flerspråklig støtte og en omfattende kunnskapsbase sørget for en sømløs opplevelse.

Pros

  • Ved å bidra med likviditet til bassenger tjente jeg tokens og belønninger. Denne funksjonen motiverte meg til å opprettholde markedsstabilitet
  • Jeg sporet investeringsytelsen, APY-rentene og markedstrendene i sanntid. Tilpassbare dashboards ga verdifull innsikt for informerte beslutninger
  • Binance DeFi-optimaliserte strategier for maksimal avkastning og automatisk sammensetning, noe som gjorde investeringen problemfri. Jeg deltok i oppdrettsprogrammer for avkastning og mottok tokens som belønning

Ulemper

  • KYC-verifiseringsprosessen var lang og krevde omfattende dokumentasjon

Besøk Binance >>

RELATERTE ARTIKLER

3) Nexo

Ideell for kryptoutlån, lån og byttetjenester

Nexo DeFi-plattformen er en Web3-lommebok som lar deg spar på transaksjonsgebyrene dine, administrer porteføljen din, tjene avkastning med Defi, og mye mer. Jeg var spent på muligheten til å låne ut og låne med den, så jeg bestemte meg for å prøve. Min erfaring var jevn fra starten, med enkel navigering og klare instruksjoner som gjorde det enkelt å komme i gang.

Jeg var begeistret for tjene renter på mine deponerte eiendeler, en fin passiv inntekt som var et velkomment tillegg til handelsfortjenesten min. Rentene var konkurransedyktige, og slo tradisjonelle sparekontoer med betydelig margin. Når jeg trengte likviditet, klarte jeg det låne mot sikkerheten min raskt og enkelt, med rimelige gebyrer som ikke tæret på fortjenesten min. Samlet sett viste Nexo DeFi seg å være et solid valg for mine kryptobehov.

Nexo

Egenskaper:

  • Konkurransedyktige renter: Jeg tjente imponerende renter på mine deponerte eiendeler, ofte høyere enn hva tradisjonelle sparekontoer tilbød. Denne passive inntekten var en velkomstbonus til handelsfortjenesten min.
  • Støtte for flere eiendeler: Nexo lar meg holde og administrere mange forskjellige kryptovalutaer på ett sted. Dette gjorde det enkelt å spre investeringene mine og holde styr på alt.
  • Enkel ombordstigning: Takket være Nexos enkle registrerings- og bekreftelsesprosess var jeg i gang på kort tid. Det intuitive grensesnittet gjorde det enkelt å navigere og begynne å bruke plattformen.
  • Øyeblikkelig likviditet: Når jeg trengte kontanter, kunne jeg låne mot sikkerheten min raskt og enkelt, med minimalt bryderi og rimelige gebyrer.
  • Robust sikkerhet: Jeg følte meg trygg på sikkerheten til eiendelene mine takket være Nexos flerlags beskyttelsestiltak og transparente revisjonsprosess.
  • Mobiloptimalisering: Nexo-appen var sømløs og brukervennlig, noe som gjorde det enkelt å administrere eiendelene mine og spore porteføljen min mens du er på farten.
  • Regelmessige oppdateringer og forbedringer: Nexo-teamet oppdaterte og forbedret plattformen kontinuerlig, la til nye funksjoner og forbedret eksisterende for å ligge i forkant av konkurrentene.

Pros

  • Jeg satte pris på fleksibiliteten til å låne ut og låne i forskjellige kryptovalutaer, slik at jeg kunne tilpasse meg endrede markedsforhold
  • Nexos gebyrer var rimelige og gjennomsiktige, og sikret at jeg ikke tapte fortjeneste på grunn av overdrevne kostnader
  • Hver gang jeg hadde spørsmål eller bekymringer, var Nexos kundestøtteteam raske til å svare og hjelpe meg med å løse problemet

Ulemper

  • Nexos utlånsmodell er avhengig av oversikkerhet, som betyr at brukerne må sette inn flere eiendeler som sikkerhet enn de låner.
  • Nexo tilbyr ikke lenger sanntidsrevisjoner; derfor vil du ikke motta noen uavhengige kontorapporter i sanntid

Besøk Nexo >>

4) LIDO

Best for flytende staking og Ethereum belønningsinntekter

Jeg oppdaget LIDO mens jeg søkte etter pålitelige ETH staking-løsninger i 2023. Onboarding-prosessen var overraskende grei og brukervennlig. Jeg staket 2 ETH gjennom plattformen deres uten noen teknisk hodepine. De belønninger kom konsekvent i lommeboken min hver dag. Deres likvide innsatsderivater ga meg fleksibilitet med mine satsede eiendeler.

Plattformens smarte kontrakter fungerte feilfritt i løpet av min seks måneder lange innsatsperiode. De APR forble konkurransedyktig sammenlignet med andre stakingleverandører. Deres styringsmodell fikk meg til å føle meg som en del av økosystemet. De innsatsbelønninger bidro til å oppveie markedet volatilitet. Dokumentasjonen og støtten deres gjorde opplevelsen jevn.

LIDO

Egenskaper:

  • Flytende innsats: Etter å ha satset ETH-en min, mottok jeg stETH-tokens umiddelbart. Disse tokenene var omsettelige og brukbare på tvers av andre DeFi-protokoller, mens min opprinnelige innsats fikk belønninger.
  • Ikke-forvaringssikkerhet: Eiendelene mine forble under min kontroll gjennom smarte kontrakter. Jeg måtte aldri stole på LIDO med private nøkler eller lommeboktilgang.
  • Daglige belønninger: Innsatsbelønninger dukket opp i lommeboken min hver dag uten feil. Prosessen var automatisk, og jeg kunne spore inntektene mine gjennom dashbordet deres.
  • Støtte for flere kjeder: Jeg satte eiendeler på tvers Ethereum, Polygon og Solana-nettverk. Opplevelsen forble konsekvent uavhengig av hvilken blokkjede jeg brukte.
  • Gjennomsiktig APR: Dashbordet deres viste innsatsbelønninger i sanntid. Jeg har alltid visst nøyaktig hvor mye jeg tjente på mine satsede eiendeler.
  • Samfunnsstyring: Jeg deltok i protokollbeslutninger gjennom deres DAO. Mine LIDO-tokens ga meg stemmerett på viktige oppdateringer.
  • Validatornettverk: Flere validatorer sikret mine satsede eiendeler. Denne desentraliseringen ga meg tillit til plattformens pålitelighet.

Pros

  • Dashbordet deres var intuitivt og rent. Jeg sporet mine innsatser, belønninger og styringsdeltakelse på ett sted
  • Minste innsatsbeløp var lavt. Jeg startet med bare 0.01 ETH, noe som gjorde testing av plattformen risikofri
  • Deres innsatte tokens fungerte sømløst med andre DeFi-plattformer. Jeg brukte stETH som sikkerhet på AAVE

Ulemper

  • Utsettingsprosessen tok lengre tid enn forventet. Da jeg ønsket å trekke ut ETH-en min, måtte jeg vente i en uttakskø som varte i flere dager
  • Støtter ikke staking.

link: https://lido.fi/

5) UniSwap

Ideell for desentralisert kryptohandel, avkastningsoppdrett og likviditetsutvinning

Jeg handlet ofte på UniSwap-plattformen. Grensesnittet var brukervennlig og intuitivt. Jeg likte å bytte tokens raskt uten mellomledd.

Likviditet puljer ga gode muligheter for å tjene avgifter. Jeg satte pris på transparens i transaksjoner på Ethereum blokkjede. Imidlertid møtte jeg høye gassavgifter under topp ganger. Totalt sett var opplevelsen min positiv og givende.

UniSwap

Egenskaper:

  • Brukervennlig grensesnitt: Jeg syntes grensesnittet var lett å navigere. Det var enkelt å bytte tokens, og oppsettet hjalp meg raskt å forstå hvordan jeg bruker plattformen.
  • Automatisert markedsskaping: Den automatiserte market maker-modellen forenklet handel for meg. Jeg trengte ikke å finne kjøpere eller selgere; systemet håndterte det hele effektivt.
  • Desentralisert handel: Jeg satte pris på at UniSwap tillot handel uten mellomledd. Denne funksjonen ga meg kontroll over eiendelene mine og forbedret personvernet mitt.
  • Open Source Protocol: Å vite at UniSwap er åpen kildekode ga meg tillit til sikkerheten og åpenheten. Jeg følte meg beroliget av den samfunnsdrevne utviklingstilnærmingen.
  • Token-bytte: Jeg byttet enkelt forskjellige ERC-20-tokens på UniSwap. Prosessen var rask, slik at jeg kunne dra nytte av markedsmuligheter umiddelbart.
  • Prispåvirkningsinformasjon: Før jeg byttet, kunne jeg se prispåvirkningsestimater. Denne funksjonen hjalp meg med å ta informerte beslutninger om handlene mine og unngå uventede tap.
  • Samfunnsstyring: Jeg engasjerte meg i samfunnet gjennom forslag til styresett. Å være en del av beslutningsprosessen fikk meg til å føle meg knyttet til plattformens fremtidige retning og forbedringer.

Pros

  • Jeg deltok i likviditetspooler for å tjene avgifter. Å skaffe likviditet føltes givende, og jeg likte å se inntektene mine vokse over tid
  • Jeg elsket at det ikke var behov for registrering. Jeg kunne begynne å handle umiddelbart uten å dele personlig informasjon eller gå gjennom KYC-prosesser
  • Jeg justerte innstillinger for glidningstoleranse basert på markedsforhold. Denne fleksibiliteten tillot meg å håndtere risiko effektivt i ustabile perioder

Ulemper

  • I perioder med overbelastning av nettverket kan transaksjonsgebyrer bli uoverkommelige dyre. Dette gjør handel mindre lønnsom, spesielt for mindre transaksjoner

link: https://app.uniswap.org/

Hva er en DeFi-plattform?

DeFi-plattformer revolusjonerer finansielle tjenester ved å bruke blokkjede og kryptovalutaer, demokratiserer tilgang og eliminerer mellomledd.

DeFi har noen nøkkelfunksjoner som gjør den spesiell. Den er desentralisert, noe som betyr at ingen enkelt person kontrollerer den. Brukere har full kontroll over sine eiendeler. Koden er åpen kildekode, så alle kan se og forbedre den. Den er også veldig sikker og enkel å bruke. I tillegg er det mange forskjellige typer tokens å velge mellom.

DeFi 2.0 prioriterer bærekraft, skalerbarhet, tilgjengelighet og lave avgifter. Bro mellom tradisjonell finans og blokkjede med innovative muligheter, som muliggjør globale transaksjoner uten begrensninger.

DeFi-plattformer bygger bro mellom tradisjonell finans og blokkjede, som tilbyr innovative muligheter.

Hvordan DeFi (Desentralisert økonomi) fungerer

Desentralised Finance (DeFi) utnytter blokkjedeteknologi for å gjenskape tradisjonelle finansielle systemer uten mellomledd. Brukere får tilgang til finansielle tjenester som utlån, lån og handel gjennom smarte kontrakter på desentraliserte plattformer.

DeFi lar folk gjøre transaksjoner direkte med hverandre; ingen banker er nødvendig. Det er trygt og gjennomsiktig. Brukere har mer kontroll over pengene sine og kan til og med tjene ekstra inntekter, noe som gjør finans mer åpen og rettferdig for alle.

Risikoer ved DeFi-plattformer og deres oppløsninger

DeFi-plattformer utgjør betydelige risikoer og utfordringer, som potensielt påvirker din økonomiske sikkerhet. I tabellen nedenfor har jeg beskrevet risikoene og diskutert avbøtingsstrategiene:

Risiko Description Begrensende strategier
Sårbarheter i smarte kontrakter Kodefeil eller feil kompromitterer plattformsikkerheten • Forskningsplattformer med strenge revisjoner utført av anerkjent tredjepart
• Se etter bug bounty-programmer som oppmuntrer fellesskapsledede sikkerhetsvurderinger.
• Bekreft regelmessige kontraktoppdateringer og oppdateringer.
Likviditetsrisiko Utilstrekkelig likviditet forårsaker prisglidning eller uttaksproblemer • Velg plattformer som tilbyr likviditetsincentiver.
• Sikre markedsskapende strategier er på plass. Forskningspartnerskap med anerkjente markedsaktører og likviditetsleverandører.
Lovgivningsrisiko Manglende etterlevelse av regelverk som er under utvikling, fører til juridiske problemer • Sikre Know-Your-Customer (KYC) og Anti-Money Laundering (AML) prosedyrer.
• Overvåke plattformoppdateringer om overholdelse av regelverk.
Markedsvolatilitet Prissvingninger påvirker brukernes eiendeler • Velg plattformer som tilbyr sikringsalternativer eller stablecoin-integrasjon.
• Verifiser prisorakler for nøyaktige verdivurderinger.
Varetektsrisiko Tap eller tyveri av brukereiendeler på grunn av usikker lagring • Sørg for at plattformen bruker sikre lagringsløsninger (f.eks. kalde lommebøker).
• Se etter forsikringsalternativer som beskytter brukereiendeler.
Oracle Manipulasjon Forfalskede datastrømmer kompromitterer plattformens integritet • Kontroller bruken av desentraliserte orakelnettverk. Forskningspartnerskap med anerkjente dataleverandører.
• Sørge for at datavalideringsmekanismer oppdager uregelmessigheter.
Problemer med skalerbarhet Overbelastning på plattformen påvirker brukeropplevelsen • Velg plattformer med skalerbare blokkjedeløsninger (f.eks. lag 2-protokoller).
• Verifiser transaksjonsmuligheter utenfor kjeden.

Spørsmål og svar

DeFi-plattformer genererer avkastning gjennom ulike strategier. Disse inkluderer utlån, der brukere tjener renter på lånte eiendeler, og avkastningsoppdrett, der investorer låser eiendeler i protokoller for å motta belønninger. I tillegg setter validatorer inn tokens for å tjene blokkbelønninger gjennom innsats, mens markedsmakere tjener avgifter gjennom likviditetstilførsel. Plattformer krever også transaksjonsgebyrer, noe som genererer ytterligere inntekter.

For å bygge tillit og operere trygt, må DeFi-plattformer følge en rekke forskrifter. Dette inkluderer verifisering av brukernes identitet (KYC/AML/CTF), beskyttelse av dataene deres (GDPR), gjennomgang av smarte kontrakter, overvåking av transaksjoner og rapportering etter behov. Lisensreglene varierer også avhengig av hvor du er. Ved å følge disse reglene kan plattformer vise at de er pålitelige, sikre og legitime – og unngå å bryte loven.

DeFi-plattformer genererer inntekter på flere måter. De tar transaksjonsgebyrer for handler og bytteavtaler og tjener renter på utlån og innlån. I tillegg samler de inn provisjoner fra avkastningsoppdrett og innsatstjenester og gebyrer fra likviditetsleverandører. De genererer inntekter gjennom token-utstedelse, noteringsavgifter, annonsering og sponsorinntekter.

DeFi-plattformer tilbyr begrenset anonymitet på grunn av KYC/AML-forskrifter og offentlige blokkjedetransaksjoner. Noen plattformer og verktøy, som Monero (personvernfokuserte blokkjeder), DEX-er med valgfri KYC og VPN-er, gir valgfrie anonymitetsforbedringer, men risikoen gjenstår.

En smart kontrakt er et selvutførende program lagret på en blokkjede. Den automatiserer spesifikke handlinger når forhåndsdefinerte betingelser er oppfylt. Det garanterer sikre og transparente avtaler mellom partene.

En desentralisert applikasjon (dApp) er en blokkjedebasert programvare som opererer autonomt, og muliggjør peer-to-peer-interaksjoner med åpenhet og sikkerhet.

Desentraliserte apper (dApps) skiller seg fra DeFi-plattformer (Decentralized Finance) i omfang og funksjonalitet. dApper dekker spill, sosiale medier og markedsplasser. DeFi-plattformer fokuserer på finansielle tjenester: utlån, lån, handel og bruk av blokkjede for sikre transaksjoner, ofte integrert med DEX-er og stablecoins.

Ja, DeFi-inntekter er skattepliktige. Skattepliktige hendelser inkluderer vanligvis renter opptjent fra utlån, handelsgevinster og tap på desentraliserte børser (DEXer), staking av belønninger og avkastning jordbruksinntekter. Skatteregler varierer imidlertid mellom land og jurisdiksjoner, så det er viktig å søke råd fra en skatteekspert for å overholde lokale lover.

Verdict:

For å oppsummere tilbyr de beste DeFi-plattformene innovative løsninger, robust sikkerhet og brukervennlige grensesnitt. Her er mine beste bilder for å navigere i det desentraliserte finanslandskapet:

  • SKY: Tidligere kjent som MakerDAO, tilbyr SKY nå USDS stablecoin og SKY governance token. Jeg vil vurdere den som den beste DeFi-appen for sine multi-skala handelsalternativer.
  • Binance: Jeg elsker hvordan BinanceWeb3-lommeboken støtter flere blokkkjeder, noe som gjør DeFi-integrasjonen sømløs.
  • Nexo: Deres kryptostøttede lån og høye renter på innskudd gjorde det enkelt og lønnsomt å administrere eiendelene mine.

Du vil kanskje like: