Sjabloon voor een persoonlijk financieel budget in Excel
Charlotte Molenaar
⚡ Slimme samenvatting
Met 'Persoonlijke financiën in Excel' wordt een budget omgezet in een werkbaar model van verwachte en werkelijke inkomsten en uitgaven. Deze pagina legt de onderdelen van een persoonlijk financieel systeem uit, laat zien hoe je inkomsten- en uitgavenoverzichten opstelt, hoe je afwijkingen berekent en hoe je het budget visualiseert met een cirkeldiagram.
“Geld is een instrument. Op de juiste manier gebruikt, maakt het iets moois; verkeerd gebruikt, maakt het een puinhoop!” –Bradley Vinson
Het vergt discipline om geld goed te gebruiken. In deze tutorial gaan we kijken hoe we Excel voor persoonlijke financiën kunnen gebruiken om ons budget en onze financiën goed te beheren. We zullen de volgende onderwerpen behandelen.
Waarom Budget beheren?
Laten we eerlijk zijn: de wereld waarin we leven wordt aangedreven door geld. We gaan naar school om een goede baan te krijgen, ondernemen zaken en andere gerelateerde activiteiten met als hoofddoel geld verdienen. Als we onze persoonlijke financiën niet goed beheren, gaan al onze inspanningen verloren.
De meeste mensen geven meer uit dan ze verdienen. Om financieel succesvol te zijn, moet men de gewoonte ontwikkelen om minder uit te geven dan ze verdienen en het overschot te investeren in zakelijke ondernemingen die het geïnvesteerde geld zullen vermenigvuldigen.
Belangrijkste onderdelen van een persoonlijk financieel systeem
Dit is een basissysteem voor persoonlijke financiën. We zullen de volgende onderdelen bekijken:
- Verwacht inkomen – dit is het geld dat u nu en in de toekomst verwacht te verdienen.
- Budget – dit is een lijst met de artikelen die u verwacht te kopen, de hoeveelheden en hun respectieve prijzen
- Werkelijk inkomen – dit is het werkelijke geld dat je verdient naarmate de tijd vordert
- Werkelijke uitgaven – dit is het geld dat je daadwerkelijk uitgeeft aan het kopen van dingen
Het verschil tussen het verwachte inkomen en het werkelijke inkomen geeft ons de prestatie-indicator van hoe nauwkeurig onze schattingen zijn of hoe hard we werken.
Het verschil tussen de begroting en de werkelijke uitgaven geeft ons een prestatie-indicator van hoe gedisciplineerd we zijn als het gaat om het naleven van een begroting.
Omdat sparen deel uitmaakt van het doel van een persoonlijk financieel systeem, geven de werkelijke inkomsten versus de werkelijke uitgaven, bijvoorbeeld op maandbasis, ons een idee van hoeveel we over een jaar zouden besparen.
Excel gebruiken om persoonlijke budgetten in te stellen en inkomsten en uitgaven vast te leggen
We hebben gekeken naar de componenten van een persoonlijk financieel systeem en we zullen nu gebruiken wat we tot nu toe hebben geleerd om het bovenstaande Excel-werkboek voor persoonlijke financiën te implementeren. We zullen twee werkmappen maken voor deze tutorial over Excel voor persoonlijke financiën, één voor inkomsten en één voor budgetten.
Wanneer u klaar bent met deze zelfstudie, moeten uw werkmappen er als volgt uitzien
Hier volgen de stappen voor het maken van een persoonlijk budget Excel:
Open Excel en maak een nieuwe werkmap
Inkomstenblad
- Hernoem Blad1 naar Inkomen
- Voer de onderstaande gegevens in
- Verwacht maandelijks inkomen
| S / N | Beschrijving | Bedrag ($) |
|---|---|---|
| 1 | Salaris | 600.00 |
| 2 | Freelance werken | 250.00 |
| 3 | Andere | 180.00 |
| Algemeen totaal | ||
| Verwacht jaarinkomen: |
Werkelijk inkomen
| S / N | Beschrijving | Bedrag ($) |
|---|---|---|
| 1 | Salaris | 600.00 |
| 2 | Freelance werken | 200.00 |
| 3 | Andere | 150.00 |
| Algemeen totaal | ||
| Werkelijk jaarinkomen: |
Formules voor inkomstenblad
We zullen nu moeten;
- Bereken het maandinkomen voor zowel het verwachte als het werkelijke inkomen.
- Bereken het verwachte jaarinkomen en het werkelijke jaarinkomen op basis van het maandtotaal.
- Zoek het verschil tussen het werkelijke jaarinkomen en het jaarlijkse projectinkomen
- Laat tips zien over hoe we het doen met het gebruik van logische functies
- Gebruik voorwaardelijke opmaak om te benadrukken hoe goed we onze financiën beheren
Lesoefening 1
- Vind de som van alle maandelijkse inkomstenbronnen. Gebruik de SOM functie. Doe dit voor zowel het verwachte als het werkelijke maandinkomen om uw persoonlijke financiën in Excel te beheren.
- Bereken het verwachte jaarlijkse en werkelijke inkomen door uw antwoord op vraag 1 met 12 te vermenigvuldigen.
- Bereken de inkomensvariantie per subcategorie.trachet verwachte jaarinkomen aftrekken van het werkelijke jaarinkomen.
- Voeg een commentaarrij toe net onder de tabellen. Gebruik de ALS-functies om 'Je moet extra hard werken om aan je inkomensdoelen te voldoen' weer te geven als de variantie kleiner is dan nul (0). Anders wordt 'Goed gedaan, slim en harder gewerkt' weergegeven.
- Gebruik voorwaardelijke opmaak om de tekstkleur in rood te veranderen als de variantie kleiner is dan 0. Anders verandert u de tekstkleur in groen.
Als u niet weet wat u moet doen, lees dan de artikelen op formules en functiesen Gegevens visualiseren met behulp van grafieken in Excel.
Uitgavenblad
Voeg een nieuw blad toe en hernoem het naar Uitgaven
Voer de gegevens in zoals hieronder weergegeven
Budget
| S / N | Item | Aantal | Prijs | Subtotaal |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Verhuur | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | kruidenierswaren | 12 | 230.00 | |
| 4 | School | 2 | 500.00 | |
| 5 | Diversen | 6 | 133.00 | |
| Eindtotaal: | ||||
| Verwachte jaarlijkse besparingen: |
Werkelijk inkomen
| S / N | Beschrijving | Aantal | Prijs | Subtotaal |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Verhuur | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | kruidenierswaren | 12 | 240.00 | |
| 4 | School | 2 | 500.00 | |
| 5 | Diversen | 6 | 233.00 | |
| Eindtotaal: | ||||
| Werkelijke jaarlijkse besparingen: |
Formules voor het uitgavenblad
We zullen het nodig hebben;
- Bereken het subtotaal
- Bereken het eindtotaal op basis van subtotalen
- Bereken de verwachte jaarlijkse besparing. De verwachte jaarlijkse besparing is het verschil tussen het verwachte jaarinkomen en het begrotingstotaalbedrag. Dit zal zowel voor de werkelijke inkomsten als voor de werkelijke uitgaven gebeuren.
- Bereken het maandelijkse spaarverschil
- Voeg een commentaarrij toe net onder de tabellen. Gebruik de ALS-functies om 'U moet uw uitgaven minimaliseren' weer te geven. als de variantie kleiner is dan nul (0), wordt anders 'Goed gedaan, binnen het budget gebleven'.
- Gebruik voorwaardelijke opmaak om de tekstkleur in rood te veranderen als de variantie kleiner is dan 0. Anders verandert u de tekstkleur in groen.
Tutorialoefening 2
Schrijf formules die de bovenstaande scenario's implementeren.
Visualiseren van de gegevens met behulp van grafieken
Grafieken zijn een geweldige manier om onze gegevens te visualiseren. We zullen nu een cirkeldiagram toevoegen aan ons inkomstenblad voor het verwachte maandelijkse inkomen. Onderstaande afbeelding toont onze gegevens
Zoals aangegeven in de bovenstaande afbeelding zou ons diagram alleen de gegevens moeten tonen voor
- Artikelkolom
- Kolom Subtotaal
Markeer items 1 t/m 5 in de kolom Artikel
Houd de Ctrl-knop op het toetsenbord ingedrukt en markeer de subtotalen van 1 tot 5 in de kolom met subtotalen.
Uw selectie moet er uitzien zoals weergegeven in de onderstaande afbeelding
Klik op het tabblad INVOEGEN in het hoofdmenu
- Gebruik de lintbalk van de diagrammen, klik op de vervolgkeuzelijst met cirkeldiagrammen en selecteer een cirkeldiagram naar keuze.
- Uw cirkeldiagram zou er nu ongeveer zo uit moeten zien als hieronder weergegeven
Tutorial oefening drie
Maak grafieken voor de werkelijke uitgaven, verwachte inkomsten en werkelijke inkomsten
Excel-begrotingssjabloon downloaden
