SAP 신용 관리 튜토리얼: OVA8
편집 팀
⚡ 스마트 요약
신용 관리 SAP SD(스캔 관리)를 통해 기업은 신용 한도를 설정하여 위험을 관리하면서 신용 판매를 할 수 있습니다. 미결제 주문이 한도를 초과하면 주문이 차단됩니다. 이 자료에서는 신용 확인 절차와 설정 방법을 설명합니다.
SAP 신용 관리
신용 관리란 기업이 고객에게 제품이나 서비스를 신용으로 판매하고, 판매 후 나중에 대금을 회수하는 과정입니다. 기업이 고객에게 정해주는 신용 한도를 신용 한도라고 합니다. 신용 한도고객은 신용 한도 내에서 회사에서 구매할 수 있으며, 신용 한도를 초과하면 시스템에서 주문이 차단됩니다.
예시 — 한 회사가 고객에게 200,000만 달러의 신용 한도를 설정했다고 가정해 보겠습니다. 고객은 이 한도에 도달할 때까지 신용으로 구매할 수 있습니다. 고객이 100,000만 달러짜리 주문 1번을 하고, 이어서 150,000만 달러짜리 주문 2번을 했다고 가정해 봅시다. 이제 총 미결제 주문 금액이 신용 한도를 초과하게 되므로, 신용 한도 초과로 인해 주문 2번은 시스템에서 차단됩니다.
이 고객은 총 2,50,000만 루피를 주문했는데, 신용 한도가 2,00,000만 루피이므로 주문 2번은 한도를 초과하여 차단되었습니다. 신용 한도는 고객마다 다를 수 있습니다.
신용관리 유형 SAP SD
SAP SD는 고객의 신용도를 확인하는 두 가지 방법을 제공합니다.
1. 간단한 신용조회: 간단한 신용 조회는 모든 미결제 항목의 금액과 현재 판매 주문 금액을 합산하여 신용 한도와 비교합니다. (미결제 항목이란 회사가 아직 대금을 받지 못한 송장을 의미합니다.)
2. 자동 신용 조회: 자동 신용 조회는 고객의 신용 등급을 기반으로 거래를 평가하고 문서가 적절하게 처리되도록 합니다. 이 조회는 문서를 저장하거나 '신용 조회'를 선택할 때 자동으로 실행됩니다. 자동 신용 조회에는 두 가지 유형이 있습니다.
- 정적 신용 조회 — 미결 판매 주문, 아직 송장이 발행되지 않은 미결 납품, 그리고 아직 회계 부서에 전달되지 않은 미결 청구 문서의 총액과 신용 한도를 비교합니다.
- 동적 신용 조회 — 동일한 값을 확인하지만, 정의된 신용 기간 내에 있는 미결제 주문 금액과 아직 지불되지 않은 청구 금액만 계산합니다.
정적 신용 조회 vs 동적 신용 조회
정적 신용 조회와 동적 신용 조회는 모두 자동 조회 유형이지만, 미결 판매 주문을 처리하는 방식이 다릅니다. 아래 표에서 두 방식을 비교합니다.
| 비교의 기초 | 정적 신용 조회 | 동적 신용 조회 |
|---|---|---|
| 미처리 주문 수 | 날짜와 관계없이 모든 미처리 주문 | 신용기간 내 주문만 해당됩니다. |
| 시간대 | 미사용 | FD32에 기록된 신용 기간을 사용합니다. |
| 신용공여 | 하나의 합산 수치 | 정적 부분과 동적 개방 주문 부분으로 분할됨 |
| 효과 | 더욱 엄격해짐; 모든 미결제 주문은 위험 노출을 증가시킵니다. | 더욱 유연하며, 먼 미래의 주문은 제외됩니다. |
| 가장 좋은 | 엄격한 신용 관리 | 주문 기한이 긴 기업들 |
요약하자면, 동적 검사는 시간 범위를 추가하여 먼 미래에 예정된 주문이 현재 신용 한도를 소진하지 않도록 하는 반면, 정적 검사는 모든 미처리 주문을 한 번에 계산합니다. FD32에서 고객별로 신용 기간을 설정할 수 있으므로 동일한 자동 검사 대상이라도 두 고객이 서로 다른 방식으로 작동할 수 있어 기업은 각 계정의 위험 프로필에 맞춰 신용 관리를 조정할 수 있습니다.
신용 관리 설정 방법 SAP (OVA8)
자동 신용 관리는 신용 관리 영역, 위험 범주 및 신용 그룹의 조합에 대해 트랜잭션 OVA8에서 구성됩니다.
1단계) 신용 조회를 설정합니다.
- 명령 필드에 T-코드 OVA8을 입력하십시오.
- '새 항목' 버튼을 클릭하세요.
단계 2)
- 입력 신용관리 공간이 있습니다.
- 신용 조회 옵션을 선택하세요.
- 신용 한도 유효 기간을 입력하세요.
- 정적 옵션을 선택하세요.
- 진행 중인 주문과 배송 건을 확인하세요.
단계 3) 저장 버튼을 클릭하십시오.
주요 거래 Code신용 관리용 s
OVA8 외에도 신용 관리에서는 몇 가지 거래를 사용하여 한도를 설정하고 차단된 문서를 해제합니다. 가장 유용한 거래는 다음과 같습니다.
- OVA8 – 자동 신용 관리: 신용 관리 영역, 위험 범주 및 신용 그룹별 신용 조사 기준을 정의합니다.
- FD32 – 고객 신용 마스터: 고객의 신용 한도와 신용 기간을 설정합니다.
- OB45 – 신용 관리 영역: 신용 관리 영역 자체를 정의합니다.
- OVAK - 판매 문서 유형에 신용 조회 할당: 어떤 주문 유형을 확인할지 제어합니다.
- VKM1 / VKM3 – 차단된 문서: 재무 부서에서 검토 후 승인할 수 있도록 신용 승인이 보류된 판매 서류 목록을 작성해 주세요.
이러한 거래들을 통해 신용 규칙을 정의하고, 각 고객의 한도를 설정하고, 수표 발행을 차단하는 문서를 관리할 수 있습니다. 실제로 컨설턴트는 설정 과정에서 OB45와 OVA8을 한 번 구성하고, FD32에서 각 고객의 한도를 설정한 후, 재무팀은 주로 VKM1 또는 VKM3에서 차단된 주문을 검토하고 해제하는 작업을 매일 수행합니다.
