6年版 暗号通貨レンディングプラットフォーム トップ2025

暗号資産レンディングプラットフォームは、投資家にスマートな借入、貸付、そして資産からの収益獲得の方法を提供するという重要な役割を果たしています。しかし、その背後にあるツールが使いにくく信頼性が低い場合、単に不便なだけでなく、危険を伴います。貧弱なシステムは金利の誤算、担保の不適切な取り扱い、ハッキングの危険にさらされる可能性があります。不安定なシステムは支払いの遅延を引き起こし、損失のリスクや信頼の低下を招く可能性があります。適切なプラットフォームはすべてを変えます。より良い金利、より強固なセキュリティ、そしてローン手続きが突然破綻しないという安心感を与えてくれるのです。

125の異なる暗号資産レンディングプラットフォームを36時間以上かけて調査・テストした結果、皆さんの時間とストレスを軽減するためにこのガイドを作成しました。セキュリティ、金利、使いやすさ、透明性といった本当に重要な点を厳選しました。このガイドは、最高の暗号資産レンディングプラットフォームについて学びながら、ニーズに最適なプラットフォームを自信を持って選ぶのに役立ちます。 続きを読む...

最高のDeFiレンディングプラットフォーム

Platform	典型的なAPR/金利	サポートされている担保	リンク
AAVE	0.05％に4	ETH、DAI、USDCなど	もっと詳しく知る
	1％に3	DAI、WBTC、USDT、ETHなど	もっと詳しく知る
Binance ローン	1.6％の13％に	BTC、ETH、XRPなど	もっと詳しく知る
コインラビット	5%	BTC、ETH、USDTなど	もっと詳しく知る
NEXO	7％の12％に	SOL、Nexo、BTCなど	もっと詳しく知る

1) AAVE

AAVE AAVEは、複数のチェーンにまたがる20以上の資産を担保に融資を可能にする、パーミッションレスで非管理型のプロトコルで、暗号資産レンディングの常識を覆します。ダイナミック金利モデルとフラッシュローン技術は比類のない柔軟性を提供し、AAVEは売却することなく流動性を引き出すのに最適です。シームレスな担保スワップと安定した金利オプションは、迅速なレバレッジを必要とするトレーダーや、予測可能な借入を求める初心者投資家にとって頼りになる選択肢です。

生涯借入額が800億ドルを超え、GHOの供給量が220億1万に達することから、AAVEは2026年までにXNUMX兆ドルを超えるオンチェーン融資を実現すると予想しています。そのモジュール式アーキテクチャにより、DAOや機関向けにカスタマイズされた貸付市場が間もなく実現する可能性があります。

機能と特徴：

• フラッシュローンAAVEはフラッシュローンのパイオニアであり、ユーザーは1つの取引ブロック内で返済することを条件に、担保なしで即座に資金を借り入れることができます。この高度に専門化された機能により、裁定取引、担保スワップ、自己清算を、先行資本なしで実現できます。
• 安定金利と変動金利借り手は固定金利と変動金利を切り替えることができ、市場の変動状況に応じてより柔軟な財務戦略を構築できます。この柔軟性により、ユーザーはリスクを効果的に管理できます。
• AMMによる金利最適化AAVE は自動マーケット メーカー (AMM) モデルを使用して、需要と供給に基づいて借入レートと貸出レートを動的に設定し、貸し手にとって競争力のある収益を確保します。
• 担保スワッピングユーザーはプラットフォームから資金を引き出すことなく担保資産を交換できるため、資本効率が向上します。テスト中に、この機能によりポートフォリオのリバランス時の取引手数料が大幅に削減されることがわかりました。
• 安全モジュールと保険基金AAVE は、借り手の債務不履行の場合に不足分を補うために、ステークされた AAVE トークンで裏付けられた安全モジュールを維持し、従来の貸付プロトコルよりもプラットフォームのセキュリティを強化します。
• 複数の資産のサポートAAVEは、ステーブルコイン、ETHやBTCなどの主要な暗号資産（ラップトークン経由）、そして様々なDeFiトークンなど、幅広い暗号資産の貸借をサポートしています。この多様性により、ユーザーの柔軟性と多様性を最大限に高めます。

リンク： https://aave.com/

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2) 複合

スマートコントラクトによる自動化、動的な金利、そして完全な透明性により、分散型レンディングを容易に実現します。機関投資家やヘッジファンドは、オンチェーンの流動性に効率的にアクセスし、ヘッジやレバレッジポジションをシームレスに活用できます。パーミッションレスなプールは主要トークンを網羅しており、ユーザーはウォレットだけで資金の獲得や借入が可能です。面倒な銀行手続きや煩雑な書類手続きは不要です。まとまった資金を保有する長期保有者にとって、Compoundは遊休暗号資産を活用し、資産管理を犠牲にすることなく競争力のある利回りを提供します。

DeFiセクターの成長に伴い、Compoundのユーザーベースと担保プールは年間20～30%の拡大が見込まれ、数十億ドル規模の新規預金を獲得する見込みです。レイヤー2統合と幅広い担保オプションの導入が進む中で、Compoundは世界中の組織において、デジタル資産が受動的な利回りと能動的な資本管理の両方を促進する方法を変革する可能性があります。

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機能と特徴：

• 分散型融資プロトコル: 化合物は完全に 分散プラットフォーム すべての取引にスマートコントラクトを採用し、仲介業者を介さないシステムです。これにより透明性が向上し、資金管理の強化が可能になります。
• ダイナミック金利Compoundの金利はアルゴリズムによって決定され、需要と供給に基づいてリアルタイムで調整されます。これにより、貸し手は常に公正な利回りを得ることができ、借り手は競争力のある金利の恩恵を受けることができます。
• 担保メカニズム: すべてのローンは超過担保されており、借入額よりも多くの金額を預け入れる必要があります。この仕組みにより、貸し手は債務不履行から保護され、プロトコルの安定性が維持されます。
• 許可なしのアクセスCompoundは、承認や複雑な認証プロセスを経ることなく、誰でもご利用いただけます。オンボーディングプロセスはスムーズでスムーズなので、初心者から経験豊富なユーザーまで幅広くご利用いただけます。
• 利息を得るためのcTokenCompoundに暗号資産を貸し出すと、預金額を表すcTokenを受け取ります。cTokenは時間の経過とともに利息が付きます。これらのトークンは自由に移動したり、他のDeFiアプリで使用したりできます。

リンク： https://compound.finance/

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3) Binance ローン

Binance ローン 即時承認、信用調査なし、そして最大65%の柔軟なローン対価値比率が際立っています。ユーザーは1ドルから借り入れ可能で、信用調査や早期返済ペナルティもありません。キャッシュフローや給与管理に最適です。仮想通貨で収入を得ているフリーランサーや中小企業は、資産を売却することなく流動性を確保できます。シームレスな借り入れにより、ユーザーは100種類以上の仮想通貨を担保に提供し、いつでも返済でき、担保に対する利回りを得ることもできます。DeFiのパワーユーザーや利回り最適化を目指す方にとって、 Binance ローンを利用すると、投資戦略を中断することなく、ポジションを活用したり、新たな収益機会を獲得したりすることが簡単になります。

機能と特徴：

• 柔軟な融資条件: Binance Loansは短期と長期の両方のローンオプションを提供しています。これは、さまざまな市場サイクルにおけるキャッシュフローの管理に非常に便利です。プラットフォームの透明性のある返済スケジュールも魅力の一つです。
• 競争金利: Binance Loansは、暗号資産融資プラットフォームの中でも常に最低水準の金利を提供しています。これは、収益の最大化を目指す借り手にとって特に有益です。
• LTV（ローン・トゥ・バリュー）調整ローン比率はいつでも調整できるため、動的なリスク管理が可能です。この機能をテストしたところ、価格下落時に担保を追加することでリスクを軽減することができました。これにより、ローン全額を返済する必要がなくなり、安全性が高まりました。
• 一部返済および早期返済オプション: ローンの一部または全額をペナルティなしで早期返済できるオプションもあります。市場の上昇が予想される場合は、担保を早期に解放するために早期返済を利用することをお勧めします。
• 複数のローン通貨: ユーザーはステーブルコイン、主要暗号通貨、そして一部の法定通貨を借り入れることができます。これにより、ボラティリティヘッジや安定したリターンの追求など、ニーズに合わせた金融戦略が可能になります。

ロケーション選択 Binance >>

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4) コインラビット

コインラビット 信用調査なしの即時暗号資産ローン、柔軟な条件、そして300種類以上のデジタル資産を担保として利用できるという点で際立っています。10分以内で資金調達が可能で、24時間7日のサポート体制も整え、現代の投資家にとって迅速で使いやすい融資プラットフォームを提供しています。CoinRabbitは、ファイナンシャルアドバイザーやウェルスマネージャーのポートフォリオ管理を効率化します。顧客の暗号資産を売却することなく流動性を確保します。このプラットフォームは、顧客に合わせたソリューションと個別サポートを提供することで、リターンを最大化し、新たな機会に迅速に対応することを可能にします。

機能と特徴：

• 最低融資額や最高融資額の制限なし: 必要な金額だけ借りることができるため、CoinRabbitは小口投資家にも大口保有者にも適しています。これは、融資額の要件が厳しいプラットフォームとは対照的です。
• 月利複利: 事前に利息を徴収するプラットフォームとは異なり、CoinRabbitは毎月複利計算を行うため、早期返済を計画している場合でも柔軟に対応できます。ローンを完済した瞬間から利息の発生は停止します。
• 小額ローンにはKYCは不要: 少額のローンの場合、CoinRabbitは顧客確認を省略し、アクセスを迅速化し、プライバシーを保護します。これは、多くの煩雑な書類が必要となる多くのプラットフォームに比べて、非常に便利です。
• 柔軟な返済期限CoinRabbitでは、厳格な期限を設けず、柔軟な返済が可能です。つまり、ご都合に合わせて返済でき、特に不安定な市場環境下でもペナルティを回避できます。
• 信用調査なしCoinRabbitは、信用審査の障壁を取り除きます。暗号資産を担保に即時融資を受けることができます。従来の融資プラットフォームとは異なり、信用スコアに基づく遅延や拒否に直面することはありません。

CoinRabbit を訪問 >>

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5) NEXO

NEXO 2.9%から始まる金利、信用調査なし、即日融資の即時暗号資産クレジットラインを提供しています。複数資産の担保サポートと柔軟な返済オプションにより、拡張性と使いやすさにおいて際立っています。11億ドル以上の運用資産と100種類以上のデジタル資産をサポートしており、大規模な取引にも対応可能です。フィンテック開発者やコンプライアンスチームは、ウォレットの統合や資金の流動性確保に苦労することがよくあります。Nexoは、税効率の高い借入とリアルタイムの資金アクセスを通じて、コア資産を売却することなく、これらのニーズに対応します。

機能と特徴：

• 即時暗号通貨クレジットラインNexoなら、暗号資産を売却することなく、即座に借り入れが可能です。現金とステーブルコインを必要に応じて柔軟に選択できます。
• 即時引き出し: 借りた資金はすぐに銀行口座に引き出すことができます。 クリプトウォレットNexo の処理時間は私が経験した中で最も速く、数分以内であることも少なくありません。
• 借り入れながら稼ぐ: 預入資産は担保として利用されている間も、引き続き利回りを得ることができます。これにより、資産がローンにロックされている場合でも、収益を最大化する機会が得られます。
• 保管資産保険Nexoに保管されているすべての資産は、大手保管会社を通じて最大375億XNUMX万ドルの保険がかけられています。このような高いレベルの保険のおかげで、多額の資産を保管する安心感を得ることができました。
• 日次複利Nexoは預入資産に対して毎日利息を支払うため、時間の経過とともにリターンを加速させることができます。利息を自動的に再投資するオプションもあります。

NEXO にアクセス >>

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6) モルフォ

モルフォ ピアツーピアのマッチングエンジンと許可のない市場創造により、暗号資産貸付を再定義します。 Ethereum Base では、ガス料金が非常に安く、リスク プロファイルをカスタマイズできる固定金利、固定期間のローンを提供しています。 Vaultはサードパーティの専門家によってキュレーションされ、ユーザーのコントロールを維持しながら利回りを最適化します。運用資金を調達するマイナーやインフレに見舞われた経済圏のユーザーにとって、Morphoの過剰担保ローンは、コア資産を売却することなく安定した流動性を提供します。分散型金融（DIF）が年間50%以上の成長を遂げる中、Morphoは仲介業者を介さずに流動性へのアクセスをより迅速かつ安価にすることで、融資ワークフローを再定義する可能性があります。

機能と特徴：

• 最適化された貸出金利Morpho独自のピアツーピアマッチングエンジンは、非常に競争力のある貸出金利を提供します。金利は動的に調整されるため、取引ごとに利回りを最大化し、借入コストを最小化できます。
• シームレス Ethereum 統合: モルフォは、 Ethereum ネットワークは高いセキュリティと分散性を確保し、常に自己管理を維持するためのより信頼性の高い選択肢となります。
• 非保管 Archi構造: Morphoの非管理型システムにより、すべての資金はお客様の管理下にあります。 ハードウェア財布 Morpho ならさらに安全性が高まります。お客様の資産が第三者に保管されることはありません。
• 低ガス料金メカニズムMorphoの最適化されたスマートコントラクトは、貸借両方の取引におけるガスコストを最小限に抑えます。これは、ネットワークが混雑している時期に大きな効果を発揮します。
• 堅牢な清算メカニズムMorphoは、貸し手を保護するために、高度なオンチェーン清算ボットを採用しています。私のテストでは、清算は迅速に実行され、一部の古いプラットフォームの手動プロセスと比較して、貸し手の損失リスクが軽減されました。

リンク： https://app.morpho.org/ethereum/borrow

最高の暗号資産貸付プラットフォームの比較（20）

Platform	AAVE		Binance ローン	NEXO
高いLTV比率	> 80％	> 80％	> 80％	> 90％
CeFi/DeFiの柔軟性	DeFi	DeFi	セフィ	セフィ
早期返済可能	✔<2ja>	✔<2ja>	✔<2ja>	✔<2ja>
保険/保護	ステーキングによる保険基金	❌	はい（ユーザー保護機能を備えたCeFiプラットフォーム）	保管資産保険

最も安全な（最高の）暗号通貨貸付プラットフォームを選択するにはどうすればよいですか？

最も安全な暗号通貨貸付プラットフォームを選択するには、次の要素を優先する必要があります。

• 1) 二要素認証、コールドストレージ、保険といったプラットフォームのセキュリティ機能に注目する必要があります。これらはユーザーの資金の安全を確保するために不可欠です。
• 2) 法的保護のために、プロバイダーの規制遵守およびライセンス文書を確認することも必須です。
• 3) プラットフォームが、金利やローン比率などの透明な料金体系とローン条件を提供していることを確認する必要があります。
• 4) ユーザーの間でのプラットフォームの評判をより深く理解するために、常にユーザーレビューに注目してください。
• 5) 最後に、プラットフォームでサポートされている資産と融資オプションの柔軟性に焦点を当てます。

暗号通貨融資プラットフォームにとって担保が重要なのはなぜですか?

担保は暗号通貨貸付プラットフォームにとって非常に重要であり、 不安定な市場における貸し手のリスクを軽減する暗号資産貸し手にとってのセーフティネットです。 プラットフォームをデフォルトから保護する 借り手がリスクを負うことを保証することで、ローンが返済されない場合、担保を換金して損失を補填することができます。これがなければ、特に価格変動の激しい仮想通貨においては、融資は非常にリスクの高いものになります。つまり、この仕組みは、信頼と安定性を維持しながら、借り入れを容易にするのです。

最高の暗号通貨貸付プラットフォームで失敗した出金をトラブルシューティングするにはどうすればよいですか?

使用している暗号通貨貸付プラットフォームでの引き出し失敗のシナリオを解決するには、次の手順に従います。

1. ネットワークステータスを確認するまず、ブロックチェーンがアクティブであり、混雑していないことを確認します。
2. ウォレットアドレスを確認する: 次に、正しい受信者のウォレット アドレスを入力したことを確認します。
3. 身元確認: KYC が正常に検証されたことを確認する必要があります。
4. Revプラットフォームの料金と制限を確認する: 最低引出額と手数料の要件を満たしていることを確認してください。
5. 保留中の取引を検査する: 次に、取引履歴でスタックまたは失敗したエントリを探します。
6. サポート問い合わせ先: それでもダメな場合は、詳細とスクリーンショットを添えてチケットを発行してください。

よくある質問：

評決

主要な暗号資産レンディングプラットフォームを分析した結果、分散化、柔軟性、そしてユーザーエクスペリエンスを一貫して実現する、傑出したソリューションを3つ発見しました。以下に、厳選した3つのソリューションに関する私の最終的な評価を記します。

• AAVEAAVEは、シームレスな流動性市場、堅牢なガバナンス、そしてマルチチェーンサポートに感銘を受けました。分散型の管理と透明性を求める借り手とステーカーにとって理想的だと感じました。
• Compoundは、自動金利調整、信頼性の高いスマートコントラクト、そして低いガス料金で際立っていました。効率的な利回りを求めるパッシブな貸し手のニーズにうまく応えている点が評価できました。
• Binance ローン: Binance ローンを利用することで、担保付き融資、柔軟な条件、そして主要資産へのサポートをすぐに利用できるようになりました。これは、既にローンを組んでいるユーザーにとって便利なゲートウェイのように感じました。 Binance 生態系。