Excel Personal Finance: Excel テンプレートで予算を作成する方法

「お金は道具です。 正しく使えば美しいものになりますが、間違って使えば台無しになってしまいます。」 – ブラッドリー・ビンソン

お金を適切に使うには規律が必要です。このチュートリアルでは、個人の財務に Excel を使用して予算と財務を適切に管理する方法について説明します。次のトピックについて説明します。

なぜ予算を管理するのですか?

正直に言うと、私たちが住んでいる世界はお金によって動かされています。 私たちは良い仕事に就くために学校に通い、お金を稼ぐことを主な目的としてビジネスやその他の関連活動に従事します。 個人のお金を適切に管理できなければ、私たちの努力はすべて無駄になってしまいます。

ほとんどの人は収入よりも支出の方が多いです。 経済的に成功するためには、収入よりも支出を少なくする習慣を身につけ、余ったお金をビジネスベンチャーに投資して、投資したお金を何倍にもする必要があります。

パーソナルファイナンスシステムの主要コンポーネント

これは基本的な個人財務システムなので、次のコンポーネントを考慮します。

  1. 予想収入 –これはあなたが現在そして将来稼ぐことを期待するお金です。
  2. 予算 – これは、購入予定の商品、数量、およびそれぞれの価格のリストです。
  3. 実際の収入 –これは時間の経過とともに稼ぐ実際のお金です
  4. 実際の支出 – これは実際に物を買うのに使うお金です

予測収入と実際の収入の差異は、見積もりがどれだけ正確であるか、またはどれだけ懸命に働いているかを示すパフォーマンス指標を提供します。

予算と実際の支出の差異は、予算を遵守する際にどれだけ規律を持っているかを示すパフォーマンス指標を与えてくれます。

貯蓄はパーソナルファイナンスシステムの目標の一部であるため、実際の収入と実際の支出を月単位で見ると、XNUMX 年間でどれくらい貯蓄できるかがわかります。

Excel を使用して個人の予算を設定し、収入と支出を記録する

パーソナル ファイナンス システムのコンポーネントについて見てきました。ここで、これまでに学んだ内容を使用して、上記のパーソナル ファイナンス Excel ワークブックを実装します。 この個人財務用 Excel チュートリアル用に XNUMX つのワークブックを作成します。XNUMX つは収入用、もう XNUMX つは予算用です。

このチュートリアルを完了すると、ワークブックは次のようになります。

Excel を使用して個人の予算を設定し、収入と支出を記録する

Excel を使用して個人の予算を設定し、収入と支出を記録する

個人予算を作成する手順は次のとおりです。 Excel:

Excelを開いて新しいワークブックを作成します

収入シート

  • Sheet1 の名前を Income に変更します
  • 以下に示すデータを入力してください
  • 予想月収
S / N 詳細説明 金額 ($)
1 給与 600.00
2 フリーランス作品 250.00
3 その他 180.00
総計
想定年収:

実収入

S / N 詳細説明 金額 ($)
1 給与 600.00
2 フリーランス作品 200.00
3 その他 150.00
総計
実際の年収:

収入シートの計算式

これからはそうする必要があります。

  1. 予測収入と実際の収入の両方の月収を計算します。
  2. 月々の合計から予想年収と実績年収を算出します。
  3. 実際の年収とプロジェクトの年収の差を求める
  4. 論理関数の使用方法に関するヒントを表示します。
  5. 条件付き書式を使用して、財務管理がどの程度適切であるかを強調します。

チュートリアル演習 1

  1. すべての月収の合計を求めます。 使用 関数。 Excel で個人の財務を管理するには、予測月収と実際の月収の両方に対してこれを実行します。
  2. 質問 1 の答えを 12 で乗算して、年間の予測収入と実際の収入を求めます。
  3. 実際の年収から予想年収を引いて、収入の差異を求めます。
  4. 表のすぐ下にコメント行を追加します。 IF 関数を使用すると、分散がゼロ (0) 未満の場合は「収入目標を達成するには、さらに一生懸命働く必要があります」と表示され、それ以外の場合は「賢く一生懸命働いて素晴らしい仕事です」と表示されます。
  5. 条件付き書式を使用して、分散が 0 未満の場合はテキストの色を赤に変更し、それ以外の場合はテキストの色を緑に変更します。

何をすればよいか迷ったら、次の記事を読んでください。 数式と関数、Excel のグラフを使用したデータの視覚化。

支出シート

新しいシートを追加し、名前を「支出」に変更します

以下に示すようにデータを入力します

予算

S / N Item ネジ本数 価格 合計
1 レンタル 12 210.00
2 Bills 12 100.00
3 食料品 12 230.00
4 School 2 500.00
5 その他 6 133.00
合計
予想される年間節約量:

実際の収入

S / N 詳細説明 ネジ本数 価格 合計
1 レンタル 12 210.00
2 Bills 12 145.00
3 食料品 12 240.00
4 School 2 500.00
5 その他 6 233.00
合計
実際の年間節約額:

支出シートの計算式

そうする必要があります。

  1. 小計を計算する
  2. 小計に基づいて総計を計算する
  3. 予想される年間節約額を計算します。 予想年間貯蓄額は、予想年収と予算総額の差額です。 これは実際の収入と実際の支出についても行われます。
  4. 毎月の貯蓄額の差を計算する
  5. 表のすぐ下にコメント行を追加します。 IF 関数を使用して、「経費を最小限に抑える必要があります。」を表示します。 差異がゼロ (0) 未満の場合、「予算を遵守して素晴らしい仕事をしました」と表示されます。
  6. 条件付き書式を使用して、分散が 0 未満の場合はテキストの色を赤に変更し、それ以外の場合はテキストの色を緑に変更します。

チュートリアル演習 2

上記のシナリオを実装する数式を作成します。

チャートを使用したデータの視覚化

グラフはデータを視覚化する優れた方法です。 ここで、予測月収の円グラフを収入シートに追加します。 下の画像は私たちのデータを示しています

チャートを使用したデータの視覚化

上の画像でマークされているように、グラフには次のデータのみが表示されます。

  1. アイテム欄
  2. 小計列

ハイライトアイテム アイテム欄の1~5

キーボードの Ctrl ボタンを押したまま、小計を強調表示します。 小計列の 1 ~ 5.

選択内容は以下の画像のようになります。

チャートを使用したデータの視覚化

メインメニューから「挿入」タブをクリックします

チャートを使用したデータの視覚化

  • グラフのリボン バーを使用し、円グラフのドロップダウンをクリックして、選択した円グラフを選択します。
  • 円グラフは次のようになります。

チャートを使用したデータの視覚化

チュートリアル演習 XNUMX

実際の支出、予想される収入、実際の収入のグラフを作成する

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製品概要

このチュートリアルでは、前のチュートリアルで得た知識を学習し、適用しました。 グラフを使用してデータを視覚化することもできました。