Test di applicazioni di domini assicurativi con casi di test di esempio
Tommaso Hamilton
⚡ Riepilogo intelligente
Il collaudo delle applicazioni nel settore assicurativo richiede una conoscenza approfondita di polizze, premi, sinistri e normative. Questa pagina illustra cosa comprende il collaudo delle applicazioni nel settore assicurativo, quali aree di processo richiedono attenzione e come creare casi di test di esempio affidabili.
Test del dominio assicurativo
Test del dominio assicurativo è un processo di test del software per testare l'applicazione assicurativa. L'obiettivo del test del dominio assicurativo è verificare se l'applicazione assicurativa progettata soddisfa le aspettative del cliente garantendo qualità, prestazioni, durata e coerenza prima dell'effettiva implementazione.
Le compagnie assicurative si affidano molto al software per gestire la propria attività. I sistemi software le aiutano a gestire varie attività assicurative come lo sviluppoping moduli standard delle polizze, gestione del processo di fatturazione, gestione dei dati dei clienti, fornitura di servizi di qualità ai clienti, coordinamento tra le filiali e così via.
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Cos'è il dominio nei test?
Il dominio non è altro che il settore per il quale viene creato il progetto di test del software. Questo termine viene spesso utilizzato quando si parla di progetti o sviluppo software. Ad esempio, il dominio assicurativo, il dominio bancario, il dominio della vendita al dettaglio, il dominio sanitario, ecc., come mostrato di seguito.
Di solito, mentre lo sviluppoping Per qualsiasi progetto in un dominio specifico, si richiede l'aiuto di un esperto del settore. Gli esperti del settore sono maestri della materia e conoscono a fondo il prodotto o l'applicazione.
Cos'è l'assicurazione? Tipo di assicurazione
L’assicurazione è definita come il trasferimento equo del rischio di una perdita da un’entità all’altra in cambio di un pagamento. La compagnia assicurativa che vende la polizza viene definita ASSICURATORE mentre la persona o società che si avvale della polizza viene definita ASSICURATO.
Le polizze assicurative sono generalmente classificate in due categorie e l'assicuratore acquista queste polizze in base alle proprie esigenze e al proprio budget.
Tuttavia, ci sono altri tipi di assicurazioni che rientrano in queste categorie
- Assicurazione contro la disoccupazione
- Sicurezza sociale
- Compensazione lavoratori
Cos'è Premium? Come viene calcolato il premio?
Il premio è definito come l'importo da addebitare per un determinato importo di copertura assicurativa o polizza acquistata dall'assicurato.
Il premio dell'assicurazione viene determinato sulla base di due fattori
- La frequenza dei sinistri
- La gravità dei sinistri (costo di ciascun sinistro)
Ad esempio, vedremo come funziona il sistema assicurativo,
Supponiamo che una compagnia di assicurazioni fornisca un'assicurazione a tutte le case di un villaggio
| Assicurazione sulla casa | Quantità |
|---|---|
| Numero totale di case nel villaggio | = 1000 |
| Valore di ogni casa | = $800 |
| Contributo di ogni proprietario di casa come premio | = $8 |
| Premio totale raccolto | = $ 8000 |
Statisticamente ha calcolato che in caso di incendio vengono bruciate al massimo 10 case, per le quali è necessario risarcire.
Quindi, in caso di incendio, dovrà pagare 10 dollari a 800 case, ovvero 8000 dollari pari al premio riscosso.
Il rischio di 10 proprietari di casa è distribuito su 1000 proprietari di casa nel villaggio, riducendo così l'onere per ciascuno dei proprietari.
Se in un determinato anno non si verifica alcun incendio, l'intera somma va a vantaggio della compagnia assicurativa, mentre se bruciano più di 10 case, quest'ultima subisce una perdita. Commettere errori di calcolo in un software può essere molto costoso, ed è per questo che la conoscenza del settore è così importante.
Perché la conoscenza del settore assicurativo è importante?
La conoscenza del dominio è essenziale per testare qualsiasi prodotto software e presenta vantaggi come
Test richiesti in diverse aree di processo dell'assicurazione
I test possono mitigare il rischio di interruzione dell'attività durante e dopo la distribuzione del software. Ci sono molti rami di una compagnia assicurativa che richiedono test.
- Sistemi di amministrazione delle politiche
- Sistemi di gestione dei sinistri
- Sistemi di gestione della distribuzione
- Sistemi di gestione degli investimenti
- Sistemi di amministrazione di terze parti
- Risk Management Soluzioni
- Regolamentazione e conformità
- Sistemi attuariali (valutazione e prezzi)
Tipologie di test applicati alle richieste di assicurazione
Sapere quali aree di processo necessitano di copertura è solo metà del lavoro. Ogni area richiede anche la tipologia di test appropriata, perché una piattaforma assicurativa integra motori di valutazione, automazione dei flussi di lavoro, generazione di documenti e dati sensibili dei clienti in un unico sistema.
| Tipo di test | Concentrati su una richiesta di assicurazione |
|---|---|
| Test di funzionalità | Generazione di preventivi, emissione di polizze, modifiche, rinnovi e regole di liquidazione dei sinistri |
| Test d'integrazione | Trasferimento di dati tra i sistemi di amministrazione delle polizze, fatturazione, gestione dei sinistri e CRM. |
| Test di Performance | Comportamento del portale durante i picchi di rinnovo e i periodi di iscrizione aperta |
| Test di sicurezza | Tutela dei dati sanitari, finanziari e di identità degli assicurati. |
| Test di compatibilità | Portali per agenti e app self-service accessibili da diversi browser, dispositivi e schermi. |
| Test di regressione | Stabilità delle tabelle di valutazione dopo ogni modifica normativa o di prodotto. |
| Test di accettazione degli utenti | Approvazione da parte di assicuratori, periti e agenti su scenari aziendali reali |
La maggior parte dei team automatizza prima i livelli funzionali e di regressione, perché le tabelle dei prezzi e le regole di prodotto cambiano più volte all'anno, mentre il flusso di lavoro sottostante rimane stabile.
Cosa testare in ambito assicurativo?
Il settore assicurativo è una rete di piccole unità che si occupano direttamente o indirettamente dell'elaborazione dei sinistri. Per il buon funzionamento di una compagnia assicurativa, è necessario che ciascuna di queste unità venga testata rigorosamente prima di essere sincronizzata per fornire il risultato desiderato. Il test comprende
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Caso di prova campione per il test delle applicazioni assicurative
Gli scenari seguenti trasformano queste aree di processo in verifiche concrete che è possibile copiare direttamente in una suite di test.
| signore# | Casi di test per applicazioni assicurative |
|---|---|
| 1 | Convalidare la regola delle attestazioni |
| 2 | Garantire che il reclamo possa verificarsi fino al pagamento massimo e minimo |
| 3 | Verifica che i dati vengano trasferiti accuratamente a tutti i sottosistemi, inclusi account e reporting. |
| 4 | Verifica che le richieste possano essere elaborate tramite tutti i canali, ad esempio web, dispositivi mobili, chiamate, ecc. |
| 5 | Verifica la copertura del 100% e l'accuratezza dei calcoli che determinano le tariffe di premio |
| 6 | Assicurati che la formula per il calcolo dei dividendi e dei valori pagati fornisca il valore corretto |
| 7 | Verificare che i valori di riscatto siano calcolati secondo i requisiti della polizza |
| 8 | Verificare i dettagli fiduciari e il contabileping requisiti |
| 9 | Testare scenari complessi per la decadenza e la ripresa delle politiche |
| 10 | Testare varie condizioni per il valore di non decadenza |
| 11 | Scenari di test per la terminazione delle policy |
| 12 | Verificare che il conto della contabilità generale si comporti come da riconciliare con la contabilità secondaria |
| 13 | Calcolo del test della passività netta per la valutazione |
| 14 | Condizioni di prova per l'assicurazione a lungo termine |
| 15 | Verificare la politica per un'opzione di non decadenza |
| 16 | Verificare che i termini dei diversi prodotti assicurativi si comportino come previsto |
| 17 | Verificare il valore premium come da piano di prodotto |
| 18 | Testare il sistema di messaggistica automatica per informare il cliente sui nuovi prodotti |
| 19 | Convalida tutti i dati immessi dagli utenti mentre avanzano attraverso il flusso di lavoro per attivare avvisi, conformità, notifiche e altri eventi del flusso di lavoro |
| 20 | Verificare che il modello del documento assicurativo supporti il formato del documento come MS-Word |
| 21 | Sistema di prova per generare automaticamente la fattura e inviarla al cliente tramite e-mail |
Sfide comuni nei test di dominio assicurativo
I progetti assicurativi si bloccano per ragioni che raramente si riscontrano in altri settori. Le regole aziendali si sovrappongono a decenni di prodotti preesistenti, pertanto un singolo premio può dipendere contemporaneamente da clausole aggiuntive, sovrapprezzi, normative statali e dalla data di emissione della polizza.
La dipendenza dalle date è il secondo ostacolo. Le politiche maturano, scadono e si riattivano nell'arco di dieci o vent'anni, quindi i tester devono far invecchiare il sistema in avanti invece di aspettare che passi il tempo reale. Preparare ciò dati di test spesso richiede più tempo della stesura dei test stessi.
Altri tre fattori di pressione influenzano il lavoro quotidiano:
- Cambiamenti normativi: Le normative HIPAA, GDPR, Solvency II e IRDAI sono in continua evoluzione, costringendo a rivedere report e schermate di consenso.
- Interfacce legacy: I motori di gestione delle policy dei mainframe si scambiano file a larghezza fissa difficili da ispezionare senza un'apposita infrastruttura.
- Privacy dei dati: I dati reali relativi alle richieste di rimborso non possono essere copiati in un ambiente di test finché non vengono mascherati.
Prevedere un budget per i dati mascherati e la simulazione delle date già in fase di pianificazione impedisce che questi problemi diventino ostacoli al rilascio.
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