SAP Hitelkezelési oktatóanyag: OVA8
Szerkesztőség
⚡ Okos összefoglaló
Hitelkezelés SAP Az SD lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy hitelre értékesítsenek, miközben hitelkerettel szabályozzák a kockázatot; amikor a nyitott megbízások meghaladják a limitet, a megbízás blokkolásra kerül. Ez az anyag ismerteti a hitelvizsgálatokat és azok beállítását.
SAP Hitelkezelés
A hitelkezelés egy olyan folyamat, amelynek során egy vállalat hitel alapon értékesít egy terméket vagy szolgáltatást az ügyfeleknek, és a fizetést később, az értékesítés után szedi be. A vállalat által az ügyfélnek meghatározott hitelösszeget hitelnek nevezik. hitelkeretA vevő a hitelkereten belül vásárolhat a cégtől, és amikor a hitelkeretet átlépi, a rendszer blokkolja a megrendelést.
Példa — Vegyünk egy vállalatot, amely 200 000 dolláros hitelkeretet hoz létre egy ügyfél számára. Az ügyfél hitelre vásárolhat, amíg el nem éri ezt a limitet. Tegyük fel, hogy az ügyfél leadja az 1. rendelést 100 000 dollárért, majd a 2. rendelést 150 000 dollárért. Ekkor a teljes nyitott rendelés értéke átlépi a hitelkeretet, így a 2. rendelést a rendszer blokkolja, mert a hitelkeretet elérték.
Itt a vevő összesen 250 000 rúpiát rendelt, míg a hitelkeret 200 000 rúpia, így a 2. rendelés meghaladja a limitet, és zárolásra kerül. A hitelkeret vevőnként eltérő lehet.
A hitelkezelés típusai in SAP SD
SAP Az SD kétféleképpen ellenőrizheti az ügyfél hitelképességét:
1. Egyszerű hitelellenőrzés: Az egyszerű hitelvizsgálat összehasonlítja az összes nyitott tétel értékét, valamint az aktuális értékesítési rendelés értékét a hitelkerettel. (A nyitott tételek olyan számlák, amelyekért a vállalat még nem kapott fizetést.)
2. Automatikus hitelvizsgálat: Az automatikus hitelvizsgálat az ügyfél hitelminősítése alapján értékeli a tranzakciót, és biztosítja, hogy a dokumentum megfelelően legyen feldolgozva. Az ellenőrzés automatikusan lefut a dokumentum mentésekor, vagy a Hitelvizsgálat lehetőség kiválasztásakor. Az automatikus hitelvizsgálatok kétféle típusúak:
- Statikus hitelvizsgálat – a hitelkeretet összeveti a nyitott értékesítési megrendelések, a még nem számlázott nyitott szállítások és a könyvelésbe még nem átvitt nyitott számlázási bizonylatok teljes értékével.
- Dinamikus hitelvizsgálat – ugyanazokat az értékeket ellenőrzi, de csak a meghatározott hitelhorizonton belüli nyitott rendelési értékeket számolja, valamint a még ki nem fizetett számlázott összegeket.
Statikus vs. dinamikus hitelvizsgálat
Mind a statikus, mind a dinamikus hitelvizsgálatok automatikus ellenőrzések, de a nyitott értékesítési megrendeléseket eltérően kezelik. Az alábbi táblázat összehasonlítja őket.
| Összehasonlítás alapja | Statikus hitelvizsgálat | Dinamikus hitelvizsgálat |
|---|---|---|
| Nyitott megbízások számolva | Minden nyitott megbízás, dátumtól függetlenül | Csak a hitelhorizonton belüli megrendelések |
| Idö Horizont | Nem használt | FD32-ben fenntartott hitelhorizontot használ |
| Hitelkitettség | Egy kombinált ábra | Statikus és dinamikus, nyitott rendelésű részre bontás |
| Hatás | Szigorúbb; minden nyitott megbízás növeli a kitettséget | Rugalmasabb; a távoli jövőbeli megrendelések kizárva |
| A legjobb | Szigorú hitelellenőrzés | Hosszú lejáratú megrendelésekkel rendelkező vállalkozások |
Röviden, a dinamikus ellenőrzés egy időhorizontot ad hozzá, így a távoli jövőben ütemezett megrendelések nem használják fel a mai hitelkeretet, míg a statikus ellenőrzés minden nyitott megrendelést egyszerre számol. Mivel a hitelhorizont ügyfelenként van beállítva az FD32-ben, két ügyfél ugyanazon az automatikus ellenőrzésen eltérően viselkedhet, ami lehetővé teszi a vállalkozás számára, hogy a hitelkezelést az egyes számlák kockázati profiljához igazítsa.
Hogyan állítsuk be a hitelkezelést? SAP (OVA8)
Az automatikus hitelellenőrzés az OVA8 tranzakcióban van konfigurálva a hitelellenőrzési terület, a kockázati kategória és a hitelcsoport kombinációjára.
1. lépés) Állítsa be a hitelvizsgálatot.
- Írja be az OVA8 T-kódot a parancs mezőbe.
- Kattintson az Új bejegyzések gombra.
Step 2)
- Lépjen be a Hitel ellenőrzés területen.
- Jelöld be a Hitelvizsgálat opciót.
- Adja meg a hitelkeret érvényességi időszakát.
- Jelöld be a Statikus opciót.
- Ellenőrizd a nyitott rendeléseket és a nyitott szállításokat.
Step 3) Kattintson a Mentés gombra.
Kulcsfontosságú tranzakció Codes a Credit Management számára
Az OVA8-on túl a hitelkezelés egy kis tranzakciókészletet használ a limitek beállításához és a blokkolt dokumentumok feloldásához. A leghasznosabbak a következők:
- OVA8 – Automatikus hitelellenőrzés: Meghatározza a hitelvizsgálatokat hitelellenőrzési területenként, kockázati kategóriánként és hitelcsoportonként.
- FD32 – Ügyfélhitel törzsadatok: Beállítja a vevő hitelkeretét és hitelhorizontját.
- OB45 – Hitelellenőrzési terület: Magát a hitelellenőrzési területet határozza meg.
- OVAK – Hitelvizsgálat hozzárendelése értékesítési dokumentumtípusokhoz: Azt szabályozza, hogy mely rendeléstípusok legyenek ellenőrizve.
- VKM1 / VKM3 – Blokkolt dokumentumok: Sorolja fel a jóváírásra zárolt értékesítési dokumentumokat, hogy a pénzügyi részleg áttekinthesse és engedélyezhesse azokat.
Ezek a tranzakciók együttesen lehetővé teszik a jóváírási szabályok meghatározását, az egyes ügyfelek limitjének beállítását és a csekkek által blokkolt dokumentumok kezelését. A gyakorlatban egy tanácsadó a beállítás során egyszer konfigurálja az OB45-öt és az OVA8-at, az FD32-ben beállítja az egyes ügyfelek limitjét, majd a pénzügyi csapat főként a VKM1-ben vagy a VKM3-ban dolgozik a blokkolt megbízások napi felülvizsgálatán és engedélyezésén.
