नमूना परीक्षण मामलों के साथ बीमा डोमेन अनुप्रयोगों का परीक्षण

बीमा डोमेन परीक्षण

बीमा डोमेन परीक्षण बीमा आवेदन का परीक्षण करने के लिए एक सॉफ्टवेयर परीक्षण प्रक्रिया है। बीमा डोमेन परीक्षण का लक्ष्य यह जांचना है कि डिज़ाइन किया गया बीमा आवेदन वास्तविक तैनाती से पहले गुणवत्ता, प्रदर्शन, स्थायित्व और स्थिरता की आवश्यकताओं को सुनिश्चित करके ग्राहक की अपेक्षाओं को पूरा करता है या नहीं।

बीमा कंपनियाँ अपना कारोबार चलाने के लिए सॉफ्टवेयर पर बहुत अधिक निर्भर करती हैं। सॉफ्टवेयर सिस्टम उन्हें विभिन्न बीमा गतिविधियों से निपटने में मदद करते हैं, जैसे कि विकास करना।ping मानक पॉलिसी प्रपत्रों का उपयोग करना, बिलिंग प्रक्रिया को संभालना, ग्राहक के डेटा का प्रबंधन करना, ग्राहक को गुणवत्तापूर्ण सेवाएं प्रदान करना, शाखाओं के बीच समन्वय स्थापित करना आदि।

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परीक्षण में डोमेन क्या है?

डोमेन से तात्पर्य उस उद्योग से है जिसके लिए सॉफ्टवेयर टेस्टिंग प्रोजेक्ट बनाया जाता है। सॉफ्टवेयर प्रोजेक्ट या डेवलपमेंट की बात करते समय अक्सर इस शब्द का प्रयोग किया जाता है। उदाहरण के लिए, बीमा डोमेन, बैंकिंग डोमेन, रिटेल डोमेन, स्वास्थ्य सेवा डोमेन आदि, जैसा कि नीचे दिखाया गया है।

आमतौर पर, विकास के दौरानping किसी भी विशिष्ट डोमेन प्रोजेक्ट के लिए, डोमेन विशेषज्ञ की सहायता ली जाती है। डोमेन विशेषज्ञ उस विषय के ज्ञाता होते हैं और उन्हें उत्पाद या एप्लिकेशन की पूरी जानकारी होती है।

बीमा क्या है? बीमा के प्रकार

बीमा को भुगतान के बदले में एक इकाई से दूसरी इकाई को नुकसान के जोखिम के न्यायसंगत हस्तांतरण के रूप में परिभाषित किया जाता है। बीमा कंपनी, जो पॉलिसी बेचती है, उसे बीमाकर्ता कहा जाता है जबकि पॉलिसी का लाभ उठाने वाले व्यक्ति या कंपनी को बीमित व्यक्ति कहा जाता है।

बीमा पॉलिसियों को आमतौर पर दो श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता है, और बीमाकर्ता अपनी आवश्यकता और बजट के अनुसार इन पॉलिसियों को खरीदते हैं।

हालाँकि, अन्य प्रकार के बीमा भी हैं जो इन श्रेणियों में आते हैं

• बेरोजगारी बिमा
• सामाजिक सुरक्षा
• कर्मचारियों का मुआवजा

प्रीमियम क्या है? प्रीमियम की गणना कैसे की जाती है?

प्रीमियम को बीमाधारक द्वारा खरीदी गई एक निश्चित राशि की बीमा कवरेज या पॉलिसी के लिए ली जाने वाली राशि के रूप में परिभाषित किया जाता है।

बीमा के लिए प्रीमियम दो कारकों के आधार पर निर्धारित किया जाता है

• दावों की आवृत्ति
• दावों की गंभीरता (प्रत्येक दावे की लागत)

उदाहरण के लिए, हम देखेंगे कि बीमा प्रणाली कैसे काम करती है,

मान लीजिए कि एक बीमा कंपनी किसी गांव के सभी घरों को बीमा प्रदान करती है

गृह बीमा	मूल्य
गांव में घरों की कुल संख्या	= 1000
प्रत्येक घर का मूल्य	= $800
प्रीमियम के रूप में प्रत्येक मकान मालिक का योगदान	= $8
कुल एकत्रित प्रीमियम	= $ 8000

सांख्यिकीय रूप से, इसने गणना की है कि आग लगने की स्थिति में अधिकतम 10 घर जलते हैं, जिनके लिए उसे मुआवजा देना होगा।

अतः आग लगने की स्थिति में उसे 10 घरों के लिए 800 डॉलर का भुगतान करना होगा, जो कि एकत्रित प्रीमियम के बराबर 8000 डॉलर होगा।

10 मकान मालिकों का जोखिम गांव के 1000 मकान मालिकों पर फैल जाता है, जिससे किसी एक मालिक पर बोझ कम हो जाता है।

किसी विशेष वर्ष में आग न लगने की स्थिति में, पूरी राशि लाभ में जाती है, जबकि यदि 10 से अधिक घर जल जाते हैं तो बीमा कंपनी को नुकसान उठाना पड़ता है। सॉफ्टवेयर में इस गणना में गलती करना महंगा पड़ सकता है, इसीलिए डोमेन ज्ञान इतना महत्वपूर्ण है।

बीमा क्षेत्र का ज्ञान क्यों महत्वपूर्ण है?

किसी भी सॉफ्टवेयर उत्पाद के परीक्षण के लिए डोमेन ज्ञान आवश्यक है, और इसके अपने लाभ हैं जैसे

बीमा के विभिन्न प्रक्रिया क्षेत्र में परीक्षण आवश्यक

परीक्षण से सॉफ़्टवेयर की तैनाती के दौरान और उसके बाद व्यवसाय में व्यवधान के जोखिम को कम किया जा सकता है। बीमा कंपनी की कई शाखाएँ हैं जहाँ परीक्षण की आवश्यकता होती है।

• नीति प्रशासन प्रणालियाँ
• दावा प्रबंधन प्रणालियाँ
• वितरण प्रबंधन प्रणालियाँ
• निवेश प्रबंधन प्रणालियाँ
• तृतीय पक्ष प्रशासन प्रणालियाँ
• जोखिम प्रबंधन व्यवस्था
• विनियामक और अनुपालन
• एक्चुरियल प्रणालियाँ (मूल्यांकन एवं मूल्य निर्धारण)

बीमा आवेदनों पर लागू होने वाले परीक्षणों के प्रकार

यह जानना कि किन प्रक्रिया क्षेत्रों को कवर करने की आवश्यकता है, केवल आधा काम है। प्रत्येक क्षेत्र के लिए सही प्रकार के परीक्षण की भी आवश्यकता होती है, क्योंकि एक बीमा प्लेटफॉर्म रेटिंग इंजन, वर्कफ़्लो स्वचालन, दस्तावेज़ निर्माण और अत्यंत संवेदनशील ग्राहक रिकॉर्ड को एक ही सिस्टम में मिलाता है।

परीक्षण प्रकार	बीमा आवेदन में मुख्य बिंदु
क्रियात्मक परीक्षण	कोटेशन जनरेशन, पॉलिसी जारी करना, एंडोर्समेंट, नवीनीकरण और दावा निपटान संबंधी नियम
एकीकरण जांच	पॉलिसी प्रशासन, बिलिंग, दावों और सीआरएम सिस्टम के बीच डेटा का आदान-प्रदान
प्रदर्शन का परीक्षण	नवीनीकरण के चरम समय और खुले नामांकन अवधि के दौरान पोर्टल का व्यवहार
सुरक्षा परीक्षण	पॉलिसीधारकों के स्वास्थ्य, वित्तीय और पहचान संबंधी अभिलेखों की सुरक्षा
संगतता परीक्षण	एजेंट पोर्टल और सेल्फ-सर्विस ऐप सभी ब्राउज़र, डिवाइस और स्क्रीन साइज़ पर उपलब्ध हैं।
प्रतिगमन परीक्षण	प्रत्येक नियामक या उत्पाद परिवर्तन के बाद रेटिंग तालिकाओं की स्थिरता
उपयोगकर्ता स्वीकृति परीक्षण	वास्तविक व्यावसायिक परिदृश्यों पर अंडरराइटरों, एडजस्टरों और एजेंटों से अनुमोदन प्राप्त करना।

अधिकांश टीमें सबसे पहले कार्यात्मक और प्रतिगमन स्तरों को स्वचालित करती हैं, क्योंकि दर सारणी और उत्पाद नियम साल में कई बार बदलते हैं जबकि अंतर्निहित कार्यप्रवाह स्थिर रहता है।

बीमा में क्या परीक्षण करें?

बीमा क्षेत्र छोटी इकाइयों का एक नेटवर्क है जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से दावों के प्रसंस्करण से संबंधित है। किसी बीमा कंपनी के सुचारू संचालन के लिए, यह आवश्यक है कि वांछित परिणाम प्राप्त करने के लिए प्रत्येक इकाई को एक साथ समन्वयित करने से पहले उसका कठोर परीक्षण किया जाए। परीक्षण में निम्नलिखित शामिल हैं:

बीमा आवेदन परीक्षण के लिए नमूना परीक्षण मामला

नीचे दिए गए परिदृश्य उन प्रक्रिया क्षेत्रों को ठोस जांच में बदल देते हैं जिन्हें आप सीधे परीक्षण सूट में कॉपी कर सकते हैं।

एसआर#	बीमा आवेदन के लिए परीक्षण मामले
1	दावों को मान्य करने का नियम
2	सुनिश्चित करें कि दावा अधिकतम और न्यूनतम भुगतान तक हो सके
3	सत्यापित करें कि डेटा खातों और रिपोर्टिंग सहित सभी उप-प्रणालियों में सटीक रूप से स्थानांतरित किया गया है।
4	यह सुनिश्चित करें कि दावों को सभी माध्यमों जैसे वेब, मोबाइल, कॉल आदि के माध्यम से संसाधित किया जा सके।
5	प्रीमियम दरों का निर्धारण करने वाली गणनाओं में 100% कवरेज और सटीकता के लिए परीक्षण
6	सुनिश्चित करें कि लाभांश और भुगतान मूल्य की गणना के लिए सूत्र सही मूल्य देता है
7	सत्यापित करें कि समर्पण मूल्य की गणना पॉलिसी की आवश्यकता के अनुसार की गई है
8	न्यासी विवरण और बहीखाता रखने वाले व्यक्ति का सत्यापन करेंping आवश्यकताओं
9	नीतिगत चूक और पुनरुद्धार के लिए जटिल परिदृश्यों का परीक्षण करें
10	गैर-जब्ती मूल्य के लिए विभिन्न स्थितियों का परीक्षण करें
11	नीति समाप्ति के लिए परीक्षण परिदृश्य
12	सत्यापित करें कि सामान्य खाता बही खाता सहायक खाता बही के साथ मिलान करने के समान ही व्यवहार करता है
13	मूल्यांकन के लिए शुद्ध देयता की परीक्षण गणना
14	विस्तारित अवधि बीमा के लिए परीक्षण शर्तें
15	गैर-जब्ती विकल्प के लिए नीति सत्यापित करें
16	विभिन्न बीमा उत्पाद की शर्तों की जाँच करें जो अपेक्षा के अनुरूप व्यवहार करती हैं
17	उत्पाद योजना के अनुसार प्रीमियम मूल्य सत्यापित करें
18	नए उत्पादों के बारे में ग्राहकों को सूचित करने के लिए स्वचालित संदेश प्रणाली का परीक्षण करें
19	चेतावनियाँ, अनुपालन, अधिसूचना और अन्य वर्कफ़्लो ईवेंट ट्रिगर करने के लिए वर्कफ़्लो के माध्यम से आगे बढ़ने पर उपयोगकर्ताओं द्वारा दर्ज किए गए सभी डेटा को मान्य करें
20	सत्यापित करें कि बीमा दस्तावेज़ टेम्पलेट MS-Word जैसे दस्तावेज़ प्रारूप का समर्थन करता है
21	स्वचालित रूप से चालान तैयार करने और उसे ई-मेल के माध्यम से ग्राहक को भेजने के लिए परीक्षण प्रणाली

बीमा क्षेत्र में परीक्षण संबंधी सामान्य चुनौतियाँ

बीमा परियोजनाएं उन कारणों से रुक जाती हैं जो अन्य उद्योगों में शायद ही कभी देखने को मिलते हैं। व्यावसायिक नियम दशकों पुराने उत्पादों पर आधारित होते हैं, इसलिए प्रीमियम की राशि राइडर्स, लोडिंग, राज्य के नियमों और पॉलिसी जारी होने की तारीख पर एक साथ निर्भर हो सकती है।

तिथि पर निर्भरता दूसरी बाधा है। नीतियां दस या बीस वर्षों में परिपक्व होती हैं, समाप्त होती हैं और फिर से सक्रिय होती हैं, इसलिए परीक्षकों को वास्तविक समय बीतने की प्रतीक्षा करने के बजाय सिस्टम को आगे बढ़ाना होगा। परीक्षण डेटा अक्सर इसमें परीक्षा लिखने से भी ज्यादा समय लग जाता है।

तीन अन्य दबाव भी रोजमर्रा के काम को प्रभावित करते हैं:

• नियामकीय उथल-पुथल: HIPAA, GDPR, Solvency II और IRDAI के नियम लगातार बदलते रहते हैं, जिससे रिपोर्ट और सहमति स्क्रीन को फिर से तैयार करने की आवश्यकता होती है।
• पुराने इंटरफेस: मेनफ्रेम पॉलिसी इंजन निश्चित चौड़ाई वाली फाइलों का आदान-प्रदान करते हैं, जिनकी जांच किसी समर्पित उपकरण के बिना करना मुश्किल होता है।
• डाटा प्राइवेसी: वास्तविक दावा रिकॉर्ड को तब तक परीक्षण वातावरण में कॉपी नहीं किया जा सकता जब तक कि उन्हें मास्क न कर दिया जाए।

योजना चरण में ही छिपे हुए डेटा और दिनांक सिमुलेशन के लिए बजट में प्रावधान करने से ये समस्याएं रिलीज में बाधक बनने से बच जाती हैं।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न