Excel Personal Finance : Comment créer un budget dans un modèle Excel

« L'argent est un outil. Utilisé correctement, cela fait quelque chose de beau, mais mal utilisé, cela fait du désordre ! » – Bradley Vinson

Il faut de la discipline pour utiliser l’argent correctement. Dans ce tutoriel, nous allons voir comment utiliser Excel pour les finances personnelles afin de bien gérer notre budget et nos finances. Nous aborderons les sujets suivants.

Pourquoi gérer le budget ?

Soyons réalistes, le monde dans lequel nous vivons est alimenté par l’argent. Nous allons à l’école pour trouver un bon travail, nous engageons dans des affaires et dans d’autres activités connexes dans le but principal de gagner de l’argent. Si nous ne gérons pas correctement nos finances personnelles, tous nos efforts seront vains.

La plupart des gens dépensent plus qu’ils ne gagnent. Pour réussir financièrement, il faut prendre l’habitude de dépenser moins que ce qu’on gagne et d’investir le surplus dans des entreprises commerciales qui multiplieront l’argent investi.

Principaux composants d'un système de finances personnelles

Il s'agit d'un système de base de finances personnelles, nous considérerons donc les éléments suivants :

1. Revenu projeté – c'est l'argent que vous espérez gagner maintenant et à l'avenir.
2. Budget – voici une liste des articles que vous comptez acheter, les quantités et leurs prix respectifs
3. Revenu réel - c'est l'argent réel que vous gagnez au fil du temps
4. Dépenses réelles – c'est l'argent que vous dépensez réellement pour acheter des choses

L'écart entre le revenu projeté et le revenu réel nous donne l'indicateur de performance de la précision de nos estimations ou de la force avec laquelle nous travaillons.

L’écart entre le budget et les dépenses réelles nous donne un indicateur de performance de notre discipline lorsqu’il s’agit de respecter un budget.

Étant donné que l’épargne fait partie de l’objectif d’un système de finances personnelles, le revenu réel par rapport aux dépenses réelles, par exemple sur une base mensuelle, nous donne une idée de combien nous économiserions sur une année.

Utiliser Excel pour définir des budgets personnels et enregistrer les revenus et les dépenses

Nous avons examiné les composants d'un système de finances personnelles et nous allons maintenant utiliser ce que nous avons appris jusqu'à présent pour mettre en œuvre le classeur Excel de finances personnelles ci-dessus. Nous allons créer deux classeurs pour ce didacticiel Excel pour les finances personnelles, l'un pour les revenus et l'autre pour les budgets.

Lorsque vous avez terminé ce didacticiel, vos classeurs devraient ressembler à ceci

Voici les étapes à suivre pour créer un budget personnel dans Excel:

Ouvrez Excel et créez un nouveau classeur

Feuille de revenus

• Renommez la feuille 1 en Revenu
• Entrez les données indiquées ci-dessous
• Revenu mensuel projeté

Revenu réel

Formules pour la feuille de revenu

Nous devrons maintenant le faire ;

1. Calculez le revenu mensuel pour le revenu projeté et réel.
2. Calculez le revenu annuel projeté et le revenu annuel réel sur la base du total mensuel.
3. Trouver l'écart entre le revenu annuel réel et le revenu annuel du projet
4. Afficher des conseils sur la façon dont nous utilisons les fonctions logiques
5. Utiliser la mise en forme conditionnelle pour souligner dans quelle mesure nous gérons nos finances

Exercice didactique 1

1. Trouvez la somme de toutes les sources de revenus mensuels. Utilisez le SUM fonction. Faites cela pour les revenus mensuels projetés et réels afin de gérer les finances personnelles dans Excel.
2. Trouvez le revenu annuel projeté et réel en multipliant votre réponse à la question 1 par 12.
3. Trouvez l'écart de revenu en soustrayant le revenu annuel projeté du revenu annuel réel.
4. Ajoutez une ligne de commentaires juste en dessous des tableaux. Utilisez les fonctions IF pour afficher « Vous devez travailler très dur pour atteindre vos objectifs de revenu » si l'écart est inférieur à zéro (0), sinon affichez « Excellent travail en travaillant intelligemment et plus dur ».
5. Utilisez la mise en forme conditionnelle pour changer la couleur du texte en rouge si la variance est inférieure à 0, sinon changez la couleur du texte en vert.

Si vous ne savez pas quoi faire, lisez les articles sur formules et fonctionset Visualisation des données à l'aide de graphiques dans Excel.

Feuille de dépenses

Ajoutez une nouvelle feuille et renommez-la en Dépenses

Entrez les données comme indiqué ci-dessous

Budget

Revenu réel

Formules pour la feuille de dépenses

Nous devrons le faire ;

1. Calculer le sous-total
2. Calculer le total général en fonction des sous-totaux
3. Calculez les économies annuelles attendues. Les économies annuelles attendues sont la différence entre le revenu annuel projeté et le montant total du budget. Cela sera également fait pour les revenus réels et les dépenses réelles.
4. Calculer l'écart d'épargne mensuel
5. Ajoutez une ligne de commentaires juste en dessous des tableaux. Utilisez les fonctions IF pour afficher « Vous devez minimiser vos dépenses ». si l'écart est inférieur à zéro (0), sinon affichez « Excellent travail dans le respect du budget ».
6. Utilisez la mise en forme conditionnelle pour changer la couleur du texte en rouge si la variance est inférieure à 0, sinon changez la couleur du texte en vert.

Exercice didactique 2

Écrivez des formules qui mettent en œuvre les scénarios ci-dessus.

Visualiser les données à l'aide de graphiques

Les graphiques sont un excellent moyen de visualiser nos données. Nous allons maintenant ajouter un diagramme circulaire à notre feuille de revenus pour le revenu mensuel projeté. L'image ci-dessous montre nos données

Comme indiqué dans l'image ci-dessus, notre graphique ne doit afficher que les données de

1. Colonne Article
2. Colonne Sous-total

Éléments en surbrillance 1 à 5 dans la colonne Article

Maintenez le bouton Ctrl du clavier enfoncé et mettez en surbrillance les sous-totaux de 1 à 5 dans la colonne des sous-totaux.

Votre sélection devrait ressembler à celle indiquée dans l'image ci-dessous

Cliquez sur l'onglet INSÉRER du menu principal

• Utilisez la barre de ruban des graphiques, cliquez sur le menu déroulant du graphique à secteurs et sélectionnez le graphique à secteurs de votre choix.
• Votre diagramme circulaire devrait maintenant ressembler à celui présenté ci-dessous

Troisième exercice du didacticiel

Créer des graphiques pour les dépenses réelles, les revenus projetés et les revenus réels

Télécharger le modèle de budget Excel

Résumé

Dans ce didacticiel, nous avons appris et appliqué les connaissances acquises dans les didacticiels précédents. Nous avons également pu visualiser nos données à l'aide de graphiques.