SAP Luottohallinnan opetusohjelma: OVA8
Jessica Blake
⚡ Älykäs yhteenveto
Luotonhallinnassa SAP SD antaa yritykselle mahdollisuuden myydä luotolla ja samalla hallita riskiä luottorajan avulla; kun avoimet tilaukset ylittävät rajan, tilaus estetään. Tässä resurssissa selitetään luottotarkistukset ja niiden määrittäminen.
SAP Luoton hallinta
Luoton hallinta on prosessi, jossa yritys myy tuotteen tai palvelun asiakkaille luotolla ja kerää maksun myöhemmin myynnin jälkeen. Yrityksen asiakkaalle sopimaa luoton määrää kutsutaan luoton määräksi. luottolimiittiAsiakas voi ostaa yritykseltä luottorajan rajoissa, ja kun luottoraja ylittyy, järjestelmä estää tilauksen.
esimerkki — Tarkastellaan yritystä, joka luo asiakkaalle 200 000 euron luottorajan. Asiakas voi ostaa luotolla, kunnes tämä raja on saavutettu. Oletetaan, että asiakas tekee tilauksen nro 1, jonka arvo on 100 000 euroa, ja sitten tilauksen nro 2, jonka arvo on 150 000 euroa. Nyt avoimen tilauksen kokonaisarvo ylittää luottorajan, joten järjestelmä estää tilauksen nro 2, koska luottoraja on saavutettu.
Tässä asiakas on tilannut yhteensä 250 000 Rs, vaikka luottoraja on 200 000 Rs, joten tilaus nro 2 ylittää luottorajan ja se estetään. Luottoraja voi olla erilainen jokaiselle asiakkaalle.
Luottohallinnan tyypit SAP SD
SAP SD tarjoaa kaksi tapaa tarkistaa asiakkaan luottotiedot:
1. Yksinkertainen luottotietojen tarkistus: Yksinkertainen luottotarkistus vertaa kaikkien avointen erien arvoa ja nykyisen myyntitilauksen arvoa luottorajaan. (Avoimet erät ovat laskuja, joista yritys ei ole vielä saanut maksua.)
2. Automaattinen luottotietojen tarkistus: Automaattinen luottotarkistus arvioi tapahtuman asiakkaan luottoluokituksen perusteella ja varmistaa, että asiakirja käsitellään asianmukaisesti. Tarkistus suoritetaan automaattisesti, kun tallennat asiakirjan tai kun valitset Tarkista luotto. Automaattisia luottotarkistuksia on kahdenlaisia:
- Staattinen luottotietojen tarkistus — tarkistaa luottorajan avoimien myyntitilausten, vielä laskuttamattomien toimitusten ja kirjanpitoon siirtämättömien avoimien laskutustositteiden kokonaisarvoa vasten.
- Dynaaminen luottotietojen tarkistus — tarkistaa samat arvot, mutta laskee vain ne avoimet tilausarvot, jotka osuvat määriteltyyn luottohorisonttiin, sekä laskutetut summat, joita ei ole vielä maksettu.
Staattinen vs. dynaaminen luottotarkistus
Sekä staattinen että dynaaminen luottotarkistus ovat automaattisia tarkistuksia, mutta ne käsittelevät avoimia myyntitilauksia eri tavalla. Alla oleva taulukko vertailee niitä.
| Vertailuperuste | Staattinen luottotietojen tarkistus | Dynaaminen luottotietojen tarkistus |
|---|---|---|
| Avoimet tilaukset laskettu | Kaikki avoimet tilaukset päivämäärästä riippumatta | Vain luottohorisontin sisällä olevat tilaukset |
| Aikahorisontti | Ei käytetty | Käyttää luottohorisonttia, ylläpidetään FD32:ssa |
| Luottoriski | Yksi yhdistetty luku | Jaettu staattiseen osaan ja dynaamiseen avoimen tilauksen osaan |
| Vaikutus | Tiukempi; jokainen avoin toimeksianto lisää näkyvyyttä | Joustavampi; pitkän aikavälin tilauksia ei ole otettu huomioon |
| Parasta | Tiukka luotonvalvonta | Yritykset, joilla on pitkäaikaisia tilauksia |
Lyhyesti sanottuna dynaaminen tarkistus lisää aikahorisontin, jotta kaukana tulevaisuudessa aikataulutetut tilaukset eivät kuluta luottorajaa tänään, kun taas staattinen tarkistus laskee kaikki avoimet tilaukset kerralla. Koska luottohorisontti asetetaan FD32:ssa asiakaskohtaisesti, kaksi samassa automaattisessa tarkistuksessa olevaa asiakasta voivat käyttäytyä eri tavalla, mikä antaa yritykselle mahdollisuuden säätää luotonhallinnan kunkin tilin riskiprofiilin mukaan.
Luotonhallinnan määrittäminen SAP (OVA8)
Automaattinen luotonvalvonta konfiguroidaan tapahtumassa OVA8 luotonvalvonta-alueen, riskiluokan ja luottoryhmän yhdistelmälle.
Vaihe 1) Määritä luottotarkistus.
- Syötä komentokenttään T-koodi OVA8.
- Napsauta Uudet merkinnät -painiketta.
Vaihe 2)
- Anna Luotonvalvonta alueella.
- Valitse luottotietojen tarkistus -vaihtoehto.
- Syötä luottorajan voimassaoloaika.
- Valitse Staattinen-vaihtoehto.
- Tarkista avoimet tilaukset ja avoimet toimitukset.
Vaihe 3) Napsauta Tallenna-painiketta.
Keskeinen tapahtuma Codes luotonhallintaan
OVA8:n lisäksi luotonhallinnassa käytetään pientä joukkoa tapahtumia rajojen asettamiseen ja estettyjejen asiakirjojen vapauttamiseen. Hyödyllisimpiä ovat:
- OVA8 – Automaattinen luotonvalvonta: Määrittelee luottotarkistukset luotonvalvonta-alueen, riskiluokan ja luottoryhmän mukaan.
- FD32 – Asiakkaan luottotiedot: Asettaa asiakkaalle luottorajan ja luottohorisontin.
- OB45 – Luotonvalvonta-alue: Määrittelee itse luotonvalvonta-alueen.
- OVAK – Määritä luottotarkistus myyntiasiakirjatyypeille: Määrittää, mitkä tilaustyypit tarkistetaan.
- VKM1 / VKM3 – Estetyt asiakirjat: Listaa myyntiasiakirjat, jotka on estetty hyvitykseltä, jotta talousosasto voi tarkistaa ja vapauttaa ne.
Yhdessä näiden tapahtumien avulla voit määrittää luottosäännöt, asettaa kunkin asiakkaan luottorajan ja hallita shekkien estäviä asiakirjoja. Käytännössä konsultti konfiguroi OB45:n ja OVA8:n kerran asennuksen aikana, asettaa kunkin asiakkaan luottorajan FD32:ssa, ja sitten taloustiimi työskentelee pääasiassa VKM1:ssä tai VKM3:ssa tarkistaakseen ja vapauttaakseen estettyjä tilauksia päivittäin.
