Isikliku rahanduse eelarve mall Excelis
Charlotte Miller
⚡ Nutikas kokkuvõte
Isikliku rahanduse tööriist Excelis muudab eelarve prognoositavate ja tegelike tulude ja kulude töömudeliks. See leht selgitab isikliku rahanduse süsteemi komponente, koostab tulude ja kulude tabeleid, arvutab hälbeid ja visualiseerib eelarvet sektordiagrammi abil.
"Raha on tööriist. Õige kasutamise korral teeb see midagi ilusat – valesti kasutades ajab sassi!” – Bradley Vinson
Raha õigeks kasutamiseks on vaja distsipliini. Selles õpetuses vaatleme, kuidas kasutada Excelit isiklikuks rahanduseks, et oma eelarvet ja rahaasju õigesti hallata. Käsitleme järgmisi teemasid.
Miks eelarvet hallata?
Olgem ausad, maailma, kus me elame, toidab raha. Koolis käime selleks, et saada head tööd, tegeleda ettevõtlusega ja muude sellega seonduvate tegevustega, mille põhieesmärk on raha teenida. Kui me ei korralda oma isiklikke rahaasju õigesti, lähevad kõik meie jõupingutused asjatuks.
Enamik inimesi kulutab rohkem kui teenib. Selleks, et olla rahaliselt edukas, tuleb kujundada harjumus kulutada vähem kui teenida ja investeerida ülejääk äriettevõtmistesse, mis mitmekordistavad investeeritud raha
Isikliku rahanduse süsteemi peamised komponendid
See on põhiline isikliku rahanduse süsteem, seega kaalume järgmisi komponente;
- Prognoositav tulu – see on raha, mida loodate teenida praegu ja tulevikus.
- Eelarve – see on nimekiri kaupadest, mida kavatsete osta, nende kogused ja vastavad hinnad
- Tegelik sissetulek – see on tegelik raha, mille te aja jooksul teenite
- Tegelikud kulutused – see on raha, mille kulutate asjade ostmisele
Prognoositava ja tegeliku sissetuleku vaheline erinevus annab meile tulemusnäitaja selle kohta, kui täpsed on meie hinnangud või kui raske me töötame.
Erinevus eelarve ja tegelike kulude vahel annab meile tulemusnäitaja selle kohta, kui distsiplineeritud oleme eelarvest kinni pidades.
Kuna säästmine on osa isikliku finantssüsteemi eesmärgist, annab tegelik sissetulek vs tegelikud kulutused igakuiselt aimu, kui palju säästaksime aasta jooksul.
Exceli kasutamine isiklike eelarvete määramiseks ning tulude ja kulude registreerimiseks
Oleme vaadanud isikliku rahanduse süsteemi komponente ja kasutame nüüd seni õpitut ülaltoodud isikliku rahanduse Exceli töövihiku rakendamisel. Loome selle Exceli isikliku rahanduse õpetuse jaoks kaks töövihikut, ühe sissetulekute ja teise eelarvete jaoks.
Kui olete selle õpetusega lõpetanud, peaksid teie töövihikud välja nägema järgmine
Siin on juhised isikliku eelarve loomiseks Excel:
Avage Excel ja looge uus töövihik
Tululeht
- Nimetage leht1 ümber sissetulekuks
- Sisestage allpool näidatud andmed
- Prognoositav igakuine sissetulek
| S / N | Kirjeldus | Summa ($) |
|---|---|---|
| 1 | Palk | 600.00 |
| 2 | Vabakutselised tööd | 250.00 |
| 3 | Muu | 180.00 |
| Üldkokkuvõte | ||
| Eeldatav aasta sissetulek: |
Tegelik sissetulek
| S / N | Kirjeldus | Summa ($) |
|---|---|---|
| 1 | Palk | 600.00 |
| 2 | Vabakutselised tööd | 200.00 |
| 3 | Muu | 150.00 |
| Üldkokkuvõte | ||
| Tegelik aastane sissetulek: |
Tululehe valemid
Nüüd peame seda tegema;
- Arvutage igakuine sissetulek nii prognoositud kui ka tegeliku sissetuleku jaoks.
- Arvutage igakuise kogusumma põhjal prognoositav aastasissetulek ja tegelik aastane sissetulek.
- Leidke tegeliku ja projekti aastase tulu erinevus
- Näidake näpunäiteid selle kohta, kuidas meil loogiliste funktsioonide kasutamisel läheb
- Kasutage tingimusvormingut, et rõhutada, kui hästi me oma rahaasju haldame
Õpetusharjutus 1
- Leidke kõigi igakuiste sissetulekuallikate summa. Kasutage SUM funktsiooni. Tehke seda nii prognoositud kui ka tegeliku igakuise sissetuleku jaoks, et hallata isiklikke rahalisi vahendeid Excelis.
- Leidke aastane prognoositav ja tegelik sissetulek, korrutades oma vastuse küsimusele 1 12-ga.
- Leia sissetulekute dispersioon alamhulga järgitracprognoositava aastatulu eristamine tegelikust aastatulust.
- Lisage tabelite alla kommentaaride rida. Kasutage IF-funktsioone, et kuvada "Peate oma sissetulekueesmärkide saavutamiseks rohkem vaeva nägema", kui dispersioon on väiksem kui null (0), vastasel juhul kuvage "Suurepärane töö nutikalt ja raskemalt".
- Kasutage tingimusvormingut, et muuta teksti värv punaseks, kui dispersioon on väiksem kui 0, muidu muutke teksti värv roheliseks.
Kui te ei tea, mida teha, lugege selleteemalisi artikleid valemid ja funktsioonidja andmete visualiseerimine diagrammide abil Excelis.
Kulude leht
Lisage uus leht ja nimetage see ümber kuluks
Sisestage andmed, nagu allpool näidatud
Eelarve
| S / N | Kirje | Kogus | Price | Vahesumma |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Üürimine | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | Toiduained | 12 | 230.00 | |
| 4 | Kool | 2 | 500.00 | |
| 5 | muu | 6 | 133.00 | |
| Kogusumma: | ||||
| Oodatav aastane sääst: |
Tegelik sissetulek
| S / N | Kirjeldus | Kogus | Price | Vahesumma |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Üürimine | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | Toiduained | 12 | 240.00 | |
| 4 | Kool | 2 | 500.00 | |
| 5 | muu | 6 | 233.00 | |
| Kogusumma: | ||||
| Tegelik aastane sääst: |
Kulude tabeli valemid
Meil on vaja;
- Arvutage vahesumma
- Arvutage lõppsumma alamsummade põhjal
- Arvutage eeldatav aastane sääst. Oodatav aastane kokkuhoid on prognoositava aastatulu ja eelarve kogusumma vahe. Seda tehakse ka tegelike tulude ja tegelike kulude jaoks.
- Arvutage igakuine säästu dispersioon
- Lisage tabelite alla kommentaaride rida. Kasutage IF-funktsioone, et kuvada "Te peate oma kulud minimeerima". Kui dispersioon on väiksem kui null (0), kuvatakse muul viisil "Suurepärane eelarvest kinnipidamine".
- Kasutage tingimusvormingut, et muuta teksti värv punaseks, kui dispersioon on väiksem kui 0, muidu muutke teksti värv roheliseks.
Õpetusharjutus 2
Kirjutage valemid, mis rakendavad ülaltoodud stsenaariume.
Andmete visualiseerimine diagrammide abil
Diagrammid on suurepärane viis meie andmete visualiseerimiseks. Nüüd lisame oma tulude lehele sektordiagrammi prognoositava igakuise sissetuleku kohta. Allolev pilt näitab meie andmeid
Nagu ülaltoodud pildil märgitud, peaks meie diagramm näitama ainult andmeid
- Kauba veerg
- Vahesumma veerg
Tõstke üksused esile 1 kuni 5 veerus Üksus
Hoidke klaviatuuril all Ctrl nuppu ja tõstke esile vahesummad 1 kuni 5 vahesummade veerus.
Teie valik peaks välja nägema selline, nagu on näidatud alloleval pildil
Klõpsake peamenüüs vahekaarti LISATA
- Kasutage diagrammide lindiriba, klõpsake ripploendil sektordiagramm ja valige soovitud sektordiagramm.
- Teie sektordiagramm peaks nüüd välja nägema sarnane allpool näidatud diagrammiga
Kolmas õpetusharjutus
Looge diagrammid tegelike kulude, prognoositud tulude ja tegelike tulude jaoks
Laadige alla Exceli eelarve mall
